中小金融机构案件风险防控实务
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中小金融机构案件风险防控实务试题
一、单选题
1.柜员临时离柜应及时签退系统,做到(A),凭证、现金入柜保管。 A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管
2.银行(信用社)经办人员对客户所持身份证件,须通过“公民身份信息系统”进行身份核对,识别证件信息真伪。(B)
A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统
3.假币收缴后,要向客户出具(D)
A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证
4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过(B)个。 A.0 B.1 C.2 D.3
6.银行(信用社)工作人员办理单位银行结算账户开户时,要与开户单位确定至少(C)名热线验证人员,并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0 B.1 C.2 D.3
7. 存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起(D)个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资
中小金融机构案件风险防控实务试题
一、单选题
1.柜员临时离柜应及时签退系统,做到(A),凭证、现金入柜保管。 A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管
2.银行(信用社)经办人员对客户所持身份证件,须通过“公民身份信息系统”进行身份核对,识别证件信息真伪。(B)
A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统
3.假币收缴后,要向客户出具(D)
A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证
4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过(B)个。 A.0 B.1 C.2 D.3
6.银行(信用社)工作人员办理单位银行结算账户开户时,要与开户单位确定至少(C)名热线验证人员,并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0 B.1 C.2 D.3
7. 存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起(D)个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资
中小金融机构案件防控实务第五章复习题
第五章、第十一章指导老师:) 一、单选题
1.柜员临时离柜应及时签退系统,做到(A),凭证、现金入柜保管。 A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管
2.银行(信用社)经办人员对客户所持身份证件,须通过“公民身份信息系统”进行身份核对,识别证件信息真伪。(B)
A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统
3.假币收缴后,要向客户出具(D)
A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证
4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过(B)个。 A.0 B.1 C.2 D.3
6.银行(信用社)工作人员办理单位银行结算账户开户时,要与开户单位确定至少(C)名热线验证人员,并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0 B.1 C.2 D.3
7. 存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起(D)个工作日后
中小金融机构分红模型
题目:
如何通过构建评估模型
实现中小金融机构分红的科学决策与监管
情景案例:
城商行董事长的困惑:怎样确定分红水平
新年刚过,恒州市商业银行董事长李维生就陷入烦恼之中。下周一就要召开今年的第一次董事会,刚刚与董事会秘书肖颖讨论的年度分红议案在他的脑海中反复盘旋着:该如何应对股东提出的分红要求?怎样才能确定一个恰当的分红水平,拿出一个令各方都满意的分红方案?这是自李维生加入恒州市商业银行以来所遇到的最棘手的难题。
李维生此前是一家国有大银行分行行长,去年年初被恒州市商业银行任命为董事长。恒州市商业银行是一家中型法人银行,由于管理不善,业务与资产规模一直停滞不前,发展缓慢,经营效益处于亏损边缘。李维生上任之后,在经营和管理上大刀阔斧地进行了一系列的改革,对经营班子进行了调整,搭建了一个有力的管理团队,并且给经营班子以充分的授权。通过引入激励机制,全行推行市场化的考核薪酬办法,全行员工的积极性被充分调动起来,各项业务得到了迅速发展,资产规模增长了40%,达到了100亿以上,利润也快速增长,达到6000多万,经营形势非常良好。
对于今年的工作,行长陈勇强踌躇满志地提出了发展规划。他向李维生汇报:“我们班子商量好了,今年打算新建两个支行。首先要
在恒州市新兴工业开发
银行业金融机构案件防控工作考评试题
银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)
第1题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行(C)。【单选】
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
第2题
甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息
告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重。对于以上信息,下列说法正确的是:(C)【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪
C.甲构成出售、非法提供个人信息罪
D.甲、乙均不构成犯罪
第3题
根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(D)【单选】
A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人
报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研
究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本
机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检
银行业金融机构案件防控工作考评试题
银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)
第1题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行(C)。【单选】
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
第2题
甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息
告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重。对于以上信息,下列说法正确的是:(C)【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪
C.甲构成出售、非法提供个人信息罪
D.甲、乙均不构成犯罪
第3题
根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(D)【单选】
A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人
报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研
究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本
机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检
农村中小金融机构风险管理机制建设指引
各银监局(西藏除外):
现将《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》(以下简称《指引》)印发给你们,请督促农村中小金融机构根据要求,按照“梳理-规划-建设-提高”的路径,分类制定风险管理机制建设的中长期战略规划,逐步完善风险管理机制。
请各银监局将《指引》转发至辖内银监分局、农村中小金融机构,执行中遇到问题,请及时报告银监会。
农村中小金融机构风险管理机制建设指引
第一章 总 则
第一条 为促进农村中小金融机构建立健全风险管理体系,切实转换经营管理机制,有效防范各类风险,确保安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规和审慎监管的要求,制定本指引。
第二条 本指引所称农村中小金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的农村商业银行、农村合作银行、农村信用社和村镇银行。
第三条 农村中小金融机构应积极完善风险管理组织架构,制订清晰有效的风险管理政策,强化风险管理运行机制,建立科学的激励和问责机制,培育良好的风险管理文化,建立有效的风险监督评价机制,形成与业务规模及其复杂程度相适应的全面风险管理体系。
第四条 农村中小金融机构风险管理的目标:
(一)确保持续发展,将风险管理纳入农村中小金融机构整体发
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
银行业金融机构案件防控知识试题
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于( A )的案件。
A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后( C )以内。 A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时 3、案件防控长效机制的良性循环应当是( A )。 A.排查-整改-提高-再排查 B.制度-执行-检查-修订制度
C.制度-执行-反馈-检查-修订制度 D.制度-排查方案-整改-修订制度-执行
4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是( C )。
A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决 C.在案件防控工作考评中,没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决
D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面
5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:( B )
1
A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定
利率市场化趋势下中小金融机构风险防范探析
利率市场化趋势下中小金融机构风险防范探析
利率市场化趋势下中小金融机构风险防范探 析
2012-4-13 11:23:00 来源:《华北金融》 2012年第1期 摘要:随着全球经济一体化的不断推进和我国市场经济改革的逐渐深入,利率市场化已成为大势所趋。如何积极应对由此带来的金融市场的一系列调整变化,已成为商业银行实现可持续发展的迫切需要。本文围绕我国经济发展现状,结合其他国家利率市场化改革实践,从中小金融机构视角分析了利率市场化后我国银行业可能面临的风险,并在此基础上提出了相应的对策,旨在促进中小金融机构强化风险管理.提升防控能力,实现稳健发展。
关键词:利率市场化,中小金融机构,风险防范 现代经济的核心是金融,金融市场的核心变量是利率,利率的变动对整个金融市场乃至国民经济都有着不容忽视的影响。2011年3月14日,《国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》明确指出要“稳步推进利率市场化改革”。中国人民银行行长周小川在全国财经年会上就利率市场化的必要性与可行性做了专题发言,明确表示“五年内将有明显进展”。可见,利率市场化改革已是大势所趋,并已纳入中央银行日程表。从国际经验看,在利率市场化进程中,由于影响
浅谈中小金融机构信息科技风险审计中常见的误区
浅析中小金融机构信息科技 安全管理中常见的理念误区
随着银行信息化的高速发展,数据形成了高度集中的趋势,风险也随之高度集中,因此信息科技安全所形成的现代金融风险,使传统的金融风险内涵发生了根本性变化。从2006年起,银监会高度重视信息科技安全,先后出台了《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》等相关制度,逐步引导中小金融机构加强对信息科技安全管理工作,并提出内、外部审计部门介入信息科技安全审计的理念和要求。如今,银监会《商业银行信息科技风险管理指引》(以下简称《指引》)成为国内商业银行IT治理的指导性文件,该文明确了监管机构对于信息科技治理的监管要求,详细阐明了商业银行各级管理部门对本机构信息科技管理的职责。中小金融机构在这些年的摸索中也逐步完善信息科技安全管理体系,但与国外银行、大型商业银行相比,由于人力、物力、财力等主、客观因素的影响,中小金融机构信息科技安全管理工作还任重道远。下面,本人结合几年来信息科技安全审计工作的实践与思考,谈谈中小金融机构信息科技安全管理中常见的理念误区并尝试作个剖析。
一、治理方面的误区
信息科技风险是高管及科技部门的事;信息科技风险审计必须是专业的技术人员才做得了;信息科技风险