融资融券制度的有效性

2011年软考系统集成项目管理工程师考试学习札记

论融资融券交易制度

张保红

韶关学院

【摘要】融资融券交易是建立在担保物权之上的一种证券交易。目前融资融券交易信托登记极不完善，应当建立反映投资者和其委托的证券公司之间的法律关系的信托登记。证券融资交易中的质权有许多特殊性，应当注意证券转质、质权保全和质权实现等问题。融券交易必须注意对目前市场的冲击及与股指期货等规则的衔接和协调问题。

【关键词】融资融券；保证金；质权

On Margin Transaction System

【英文摘要】Margin transaction is a securities transaction based on real rights for security. The present trust registration of margin transaction is greatly imperfect.

A trust registration that can reflect the legal relationship between the investors and the securities companies entrusted should be es

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　　　　法律制度有效性条件分析　基础上，并　且竭力做到只是概括地表明这些事实”　

因此，坚持用马克思主义的哲学方法研究法律制　。Ｊ　度有效性的条件，首先，必须坚

持实事求是，一切从实际出发的原则。　它要求研究法律制度时，　应当在掌握大量第

一手资料的基础上，　进行理论的抽象和科学的分　析，在理论上把握现代法律制度有

效性的社会和法律条件。其次，必　须坚持社会存在决定社会意识的辩证唯物主义和历

史唯物主义的原理，　深入考察社会经济因　素对法律制度有效性的制约和影响作用。

最后，必须’Ｉ｝．持马克思主义　关于事物普遍联系和永恒发展的两大基本原理，　用联

系的和发展的观点来分析法律制度，　把　法律制度的存在与其他社会现象的存在结合

起来进行考察，从而深入　系统地把握法律制度运行和发展的社会和法律机制。　系统

论的方法。　系统论作为一种　方法，主要是通过分析作为对象的系统的　内部结构、机

制及其与外部环境的关系，预测系统的趋向和控制行为的效果，寻求最佳决策　选择方案。作为法哲学和社会科学重要方法的系统论

数学教学的有效性论文：浅谈初中数学教学的有效性 新的《课程标准》指出“人人学有价值的数学，人人都能获得必需的数学，不同的人在数学上得到不同的发展”。课堂教学是实施素质教育的主阵地，如何优化课堂教学，让课堂40分钟焕发无限生机；如何提高数学课堂教学的有效性，让数学课堂展示强大的活力，是我们数学教师值得深思的一个严峻的问题。本文笔者将结合自己的教学经验谈谈自己的看法。

一、积极转变教育教学观念，注重情感教育

新课程理念强调“学生是学习的主人，教师是学生学习的组织者、引导者、合作者”，因而学生是学习的主体，学习活动是学生在已有的知识和经验的基础上主动构建的过程，教师的角色也要由以往单一的讲授者转变为组织者、引导者、合作者，让学生在教学活动中真正成为数学学习的主人，教师应由一个课堂的控制者转变为一个课堂的参与者。

此外，教师要对学生进行学习目的教育，帮助他们树立起自己的奋斗目标，不管这个目标是大是小，只要能成为他们学习的动力就行。有了目标，再树立他们为实现目标而奋斗的决心，只要持之以恒，就一定能取得好的效果。

再者，在教学中，教师应该热爱每个学生，用爱心去教化他们，课堂中教师的一句简单的肯定话语，一个关爱和肯

定的眼神，一个简单的手势，一次简单的谈

如何让课堂小练笔更有实效性

主讲人：高敏

课堂小练笔就是在课堂教学中围绕一个重点或中心，进行范围小、篇幅短的写作练习。它把阅读、习作、生活三者结合起来，把作文训练延伸到家庭，延伸到社会，延伸到学生的日常生活中去，做到课内与课外相结合，集中与分散相结合，引起学生表达的欲望，引导学生尝试多种表达方式，培养习作兴趣。它是减缓作文坡度的阶梯，实现学生“积累语言”，“运用语言”的妙方。“写”要有生长点，准确把握练笔的时机，激发学生情感，激活学生思维，才能“写”出得精彩。

丁有宽先生指出：读和写是个互逆的过程。它们之间既相对独立，又密切联系。读是理解吸收，写是理解表达。有理解性的吸收，才会有理解性的表达，即读写对应性，也是读写迁移的基本因素，系统地对学生进行读写训练，是提高学生听、读、说、写各项能力达到全面发展的重要途径。

“抬头看山，低头走路。”想起我自己在平时课堂中尝试着挤进了一些 “小练笔”训练，坚持了一段时间后，学生的习作比以往轻松了许多，我想，这可能就是课堂小练笔取得的一点实效吧。下面围绕自己的做法和想法，简要谈谈： 何谓课堂小练笔？课堂小练笔就是在课堂教学中围绕一个重点或中心，进行范围小、篇幅短的写作练习。它把阅读、习作

浅谈课堂提问的有效性

课堂提问是一种有效的教学组织形式，它是联系教师、学生和教材的纽带，是激发学生学习兴趣、启发学生深入思考、引导学生解决问题、检验学生学习效果的有效手段。它不仅是重要的教学手段，更是一种精彩的教学艺术，设计得好，应用得当，对激发学生的学习动机，开拓学生的学习思路，发掘学生的学习潜能，培养学生分析、解决问题的能力及创新精神，提高课堂教学的有效性都有积极的作用。经过一年多的研究与思考，我认为：要提高小学数学课堂提问的有效性，在教学中应注意一下几点：

一、课堂提问的方式要多样化

提问的方式是多种多样的，当学生无疑可问时，教师可以通过“设问”来引出问题；当学生对问题停留在表面认识上，教师可以通过“追问”来引导学生步步深入；当学生有疑问而有依赖倾向时，教师可以通过“反问”来激励学生自主探索……。

现在大部分的课堂都是老师问学生答。要么学生齐答，要么自由答，要么就是指名回答。造成这种局面的原因不仅仅是一个习惯的问题，更主要的是问题肤浅，提问方式单一，学生答出的就是结果，没有人争议，看似井然有序的一节课，其实根本就没触动学生的思维，教师的绝大多数提问都是一种无效或低效的劳动。好的提问方式应该是把注意力放在激发学生的思维过程上，而不应该急促地迈向结

以下为融资融券测试参考答案

说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案：D

2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案：C

解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 标准答案：D

4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融

班级管理有效性阶段总结

秦家乐

本学期我校成立了班级管理有效性的课题研究，针对课题的研究方向，我在本班也不断尝试如何提高班级管理的有效性。在实施的过程中，不断的尝试，不断的修正自己存在的问题，我想从自身的实践中，谈谈自己的感受和想法。

我把一个班级看作一台跑车，那班级管理就成了这辆跑车的发动机，为了能让这辆车快速高校的前进，那对发动机的“保养”就成了关键所在。

勤查“机油”——小班委的功效

教师每天的工作量都繁琐的，重复性的，但又不得不完成。可是孩子们也需要我们去时时关注，那这样就产生了一个小矛盾。如何处理好自己的工作还能让孩子们不出现意外？那就需要班干部发挥作用。三流的班干部是大吵大闹，二流的班干部是为老师服务，那一流的班干部是什么样子的呢？带领学生们好好学习，快乐游戏。因此，从开始我就不断的辅导我的班干部如何在日常学习生活中发挥自己的作用。例如，我常常和我的班长聊天，聊天的内容涉及很多方面，目的是上她敢说敢做，开拓眼界。这样在和同学们交流的时候，能把我想传递的思想，用她自己理解的话告诉大家。这样师生对话，就可以转换为生生对话，让他们有自己的代言人，自己的交流平台。而通过班长的所见所说，我又可以想到应对措施，这样就可以避免老师天天高声喊，学

如何提高沟通的有效性

摘要：对于联系日益紧密的现代人来说，有效的沟通对于一个人的学习、生活、工作的重要性愈发显现，如何处理好这些人与人、人与团队、团队与团队沟通上的问题，正确掌握处理沟通障碍的方法，成为现代人亟待解决的难题。本文从有效沟通的含义、作用、限制因素及解决沟通障碍的方法多个方面阐述了有效沟通对我们未来工作的重要影响。

关键词：有效沟通，限制因素，解决方法

正 文

沟通在工作中就如人的血脉，如果沟通不畅，就如血管栓塞，会导致器官缺血坏死。所以沟通是相当重要的。生活中没有沟通过，就没有快乐人生。事业中没有沟通，就没有成功。工作中没有沟通，就没有了乐趣和机会。

石油大王洛克菲勒曾说：“假如人际沟通能力也是同糖或咖啡一样的商品的话，我愿意付出比太阳底下任何东西都珍贵 的价格购买这种能力。”由此可见沟通的重要性。1

一、沟通的含义

沟通是什么？形成沟通离不开两点：发送信息者和反馈信息者。沟通是人与人之间、人与群体之间思想与感情的传递和反馈的过程，沟通过程由表达—倾听—理解—表达循环。

二、沟通的目的与作用

沟通其实是一种联络感情的重要手段，通过有效的沟通能增进双方的信任感和亲和力，对团队凝聚力的提升也有很大的促进作用。另外，沟通还是一种相互学习的有效手段，通

财政政策有效性

一、凯恩斯主义者为政府干预经济提供了理论基础

财政政策是凯恩斯主义者非常喜欢使用的宏观经济调控手段。他们认为，对总需求的调控，财政政策比之货币政策更有效，财政政策是一种最直接、最有效的手段。它既可以被用来变动总需求，以对付严重的通货紧缩或者通货膨胀，也可以被用来微调经济，熨平经济周期的较大的波动。财政政策的措施十分简单明了，如果经济正处于严重的萧条时期，财政政策就采取“减收增支”的办法，减收就是减税，增支就是增加政府开支和增加社会福利的办法。

减税和社会福利的增加会使漏出减少，注入增加，会很快刺激总需求的增加。减税和增加社会福利涉及到政府预算的制订和实施，由于时间间隔较短，效应也就较显著。在西方国家，减税，主要是减个人所得税，既减少漏出，又对个人的劳动和投资有一定的激励作用。增加支出和社会福利的作用是直接扩大总需求。但是，减税和增加社会福利究竟会使总需求增加多少，最终使GDP增加多少，很难作出估计。如果人们把减税和增加社会福利的一部分钱用于增加对进口品的需求，并且边际进口倾向较高的话，则总需求的扩大就不会很大了。

减税和增加社会福利，对总需求的扩大作用甚小。增加政府支出是刺激经济的一种最直接的手段。政府支出可直接作用于

日期股票名字股票代码当日收盘价当日对应指数第一天开盘价第一天收盘价4月23日金马集团00060224.21007624.1523.3鲁阳股份00208811.524637.0211.3510.95

梅 花 伞00217414.54637.0214.3513.4

搜于特00250334.384637.0234.0533.88

朗姿股份00261237.34637.0237.2336.95

福建南纸600163 6.822388.59 6.77 6.87 4月24日英特集团0004119.5910041.99.599.69广州浪奇000523 5.8610041.9 5.89 5.98

西王食品00063924.1210041.924.0124.4

三毛派神00077911.4310041.9--- 0

银亿股份00098110.0410041.910.0410.33

生 意 宝00209513.64615.8713.6513.95

罗莱家纺00229363.824615.8763.8364.1

毅昌股份002420 6.954615.87 6.987.08

超日太阳00250611.394615.8711.411.7

群兴玩具00257