打击治理电信网络诈骗犯罪工作方案

XXXX农村商业银行股份有限公司 关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关

工作开展情况自查工作的汇报

永州市办事处：

为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作，我行根据《XX省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（XXX[2016]52号），结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：

一、基本情况

我行下辖XXX个营业网点，至2016年3月末共发行各类银行卡XXXX张，其中，发行福祥借记卡XXXX张，福祥便民卡XXXX张，福祥福农卡XXXX张，福祥借记IC卡XXXX张，社保IC卡XXXX张，福祥医疗卡XXXX张，福祥惠民卡XXXX张。

二、自查情况

为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头，我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓，确保相关工作落到实处。

一是加强组织领导。为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识，增强配合打击治理电

信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性，按照银

XXXX农村商业银行股份有限公司 关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关

工作开展情况自查工作的汇报

永州市办事处：

为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作，我行根据《XX省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（XXX[2016]52号），结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：

一、基本情况

我行下辖XXX个营业网点，至2016年3月末共发行各类银行卡XXXX张，其中，发行福祥借记卡XXXX张，福祥便民卡XXXX张，福祥福农卡XXXX张，福祥借记IC卡XXXX张，社保IC卡XXXX张，福祥医疗卡XXXX张，福祥惠民卡XXXX张。

二、自查情况

为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头，我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓，确保相关工作落到实处。

一是加强组织领导。为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识，增强配合打击治理电

信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性，按照银

　　一、打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况

　　（一）为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长，副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作，主要职责包括：

　　负责牵头组织执行领导小组的各项决议；负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作；负责组织展开自查；负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组；其他涉及电信网络诈骗的事项等。

　　（二）建立及完善账户管理相关制度。

　　一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。

　　根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。

　　二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过3张。

　　对于同一代理人，要求其代理开卡不得超过3张。

　　目前为止，我行存量客户中无客户开卡超过3张。

　　（三）协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。我行积极配合公安机关做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。

　　（

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浅谈网络诈骗犯罪及其对策

作者：刘海楠

来源：《大东方》2015年第10期

摘 要：计算机网络技术自产生以来不断地完善，为人们提供了许多学习、娱乐和交流的平台，但是随着网络技术的优势发挥的同时，也产生了相对地负面作用，其中利用网络实施的诈骗犯罪尤为突出。基于此，必须对网络诈骗犯罪进行深入研究，通过完善相关的法律法规，改进司法不利的局面，加强网络安全技术防范和宣传教育，以期能够严厉打击网络诈骗犯罪，为我国的网民创造良好的网络环境，维护人民的合法权益。 关键词：网络；诈骗罪；对策 一、网络诈骗犯罪的基本概念

网络诈骗犯罪最大的特点是以计算机网络系统为中介，利用计算机网络系统虚构事实或者隐瞒真相，非法占有他人财产。网络诈骗犯罪虽然本质上仍然是行为人采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，使得被害人产生错误认识并交出财物，但是，行为人和被害人一般没有面对面地交流，他们的中介是计算机网络系统。所以网络诈骗犯罪是在诈骗犯罪的基础上，更加着重网络的媒介性，是普通诈骗犯罪与网络犯罪的有机结合。总的来说，网络诈骗犯罪是指以非法占有为目的，利用计算

防范电信网络诈骗宣传活动总结 ----计科1302

为贯彻落实学校保卫处、学生处和团委对于防范电信网络宣传周的活动要求，增强同学们的自我防范意识，使同学们认清当前电信网络诈骗犯罪的严重危害性，及时识别诈骗犯罪伎俩，计科1302班各班委积极宣传，同学们也积极参加（制作宣传海报）并于3月11日在理工南楼105举办“青春安全伴我行”主题班会。

此次班会由班长朱亮亮主持。首先，班级同学集体观看防诈骗专题微电影《不要上当》，并由此引入关键字--网络诈骗犯罪。其次，班长通过PPT向同学们展示了网络诈骗犯罪的种种现象及原因，生动形象地告诉大家如何预防诈骗。接着，同学们以抢答的方式指出校园内常见诈骗方式，由班长最后总结。最后，参加制作海报的同学在讲台前向大家展示自己的作品，以不记名投票方式选出4幅优秀作品并在班级群相册展示。最后，王颖，张静等4位同学的作品获得大家的一致认可，团支书向这4位同学颁发奖品，此次“青春安全伴我行”主题班会圆满结束。

诈骗犯罪的特点及预防

中国政治局势稳定与否，关键看社会稳定与否。社会不稳定，整个政治局势就不稳定。随着国家经济的飞速发展，广大人们群众收入不断提高，不法分子有利可图。他们利用人们防范意识薄弱的特点，变换各种花样骗取钱财。因此，把握诈骗犯罪的特点和规律，对于及时发现、打击和预防此类犯罪，维护社会稳定，构建和谐社会具有重要意义。

一、诈骗犯罪的常见类型所谓诈骗，是指以虚构事实、隐瞒真相或者其他欺骗方法，骗取公私财产的犯罪行为。诈骗社会上易发的常见犯罪，主要有以下几种类型：（一）迷信型。这类诈骗，作案人抓住被害人有严重的封建迷信心理弱点，打着算命、相面或“消灾”的幌子，通过各种名目骗取钱财。犯罪分子主要把40岁以上的中老年妇女作为诈骗对象，通过事先“踩点”或经过推理，准确说出过去发生的事实而骗取被害人的信任，进而宣称将有大喜，以收取“辛苦费”；或称将有大祸，需花钱消灾。（二）玩古型。这类诈骗主要利用人们想巧点子挣钱的心理，多以邮票、铜钱、古董、古币等古物为诱饵。作案者一般3-4人，一人充当卖主，几人扮演买主。惯用套路：骗子称在老屋或工地挖到“金元宝”，有的还附有“遗书”或银行的“鉴定证明”。凡是拿出“银行鉴定”卖元宝，都是假的。若真想买，可以先拉

(一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

(二)实施电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：

1.造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的;

2.冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的;

3.组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的;

4.在境外实施电信网络诈骗的;

5.曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者二年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的;

6.诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的;

7.诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的;

8.以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的;

9.利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的;

10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。

论诈骗犯罪主观目的的认定

高铭暄 孙道萃

? 2012-09-06 16:49:26 来源：《法治研究》2012年第2期

【摘要】在司法实践中，诈骗罪、金融诈骗罪和合同诈骗罪的难点和疑点之一便是非

法占有的主观目的之认定。这是一个世界性的难题，应通过客观事实来直接认定和间接佐证，主客观相统一是基本原则，刑事推定或推断制度是基本方法，而问题的解决关键是法官、检察官的自由心证和自由裁量权的合理把握。

【关键词】主观目的；非法占有；客观事实；主客观相统一；刑事推定

一、问题界定与研究路径

诈骗犯罪是国民身边最常见的犯罪之一，亦是一种发展变化十分迅速的犯罪类型。在我国，诈骗犯罪是一个罪名的集合体，最为通俗的说法是指通过虚构事实和隐瞒真相等手段骗取他人财物且数额较大的犯罪行为。但就范围而言，除了普通的财产型诈骗罪（《刑法》第266条）以外，还包括破坏社会主义市场经济秩序罪中的金融诈骗罪（《刑法》分则第三章第五节）和合同诈骗罪（《刑法》第224条）。一般认为，金融诈骗罪和普通诈骗罪之间是特别法条和普通法条的关系，合同诈骗罪与普通诈骗罪也依此通用。[1]从历史溯源看，受经济体制和金融业发展等因素的影响，1979年《刑法》只在第1

一、网络诈骗主要种类

1、 网络交易、购物诈骗的主要形式是：专业诈骗犯罪团伙通过自身创建的电子商务网站或知名大型商务网站发布虚假商品销售信息。以“超低价”、“走私货”、“免税货”、“违禁品”等虚假内容吸引网上消费者。 2、 网络抽奖、中奖诈骗犯罪的主要形式是：具有一定网络知识及游戏经验的犯罪嫌疑人，提前注册大量QQ号码、网络游戏账号，使用上述账号以“系统信息”、“客服”等官方管理系统类的网名登陆网络游戏，通过参与游戏等方式对其他玩家进行观察，选择作案目标后，以“系统信息”、“客服”等官方名义向玩家发送虚假抽奖、中奖信息，所涉及奖品主要为网络游戏装备、网络游戏虚拟货币、高档数码、通讯产品等，吸引游戏玩家点击登录其创建的虚假信息网站，进一步实施诈骗。 网络诈骗的主要形式

、虚构中奖网络诈骗 这类诈骗是网络中最为常见的诈骗手段之一。不法分子通过向互联网QQ用户、 MSN用户、 邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，再以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。为体现中奖的权威性和可信度，一般会采用类似官方的域名、制作精美的网页，起到迷惑群 众的目的。

2、冒充身份网络诈骗

这类诈骗

学校预防青少年违法犯罪工作方案

为了认真实施《中华人民共和国未成年人保护法》和《中华人民共和国预防未成年人犯罪法》，增强青少年的法律意识，为青少年健康成长创造良好的社会环境，进一步加强我校预防青少年违法犯罪工作，对预防青少年违法犯罪实行综合治理，营造有利于青少年健康成长的社会环境，有效地预防青少年违法犯罪，制订本工作方案。

一、指导思想

以《中共中央、国务院关于进一步加强和改进未成年人思想道德建设的若干意见》为指导，以《预防未成年人犯罪法》、《未成年人保护法》为法律依据，整合全社会的力量，采取政治的、法律的、处罚的各种手段，对未成年人违法犯罪问题实行标本兼治，综合治理。

二、工作目标

预防青少年违法犯罪工程的工作目标是：提高认识，加强宣传，营造全社会关注、支持、预防青少年违法犯罪工作的良好氛围；增强责任，履行职责，着力构建学校、家庭、社区“三结合”的预防青少年违法犯罪工作机制；创新工作载体和工作机制，提高预防青少年违法犯罪的工作水平，遏制和减少青少年违法犯罪。

三、组织领导

为了有效地预防中专学生违法犯罪，我校决定成立以校长为第一责任人，主管校长、团支部辅导员、教导主任为具体责任人，班主任为班级主要责任人的预防青少年违法犯罪工作领导小组，组织