征信业务管理办法2022

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企业征信业务管理办法-模板

标签:文库时间:2024-09-14
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2、企业征信业务管理办法

第一章总则

第一条为保障企业信用信息基础数据库(以下简称企业征信系统)的数据安全和正常运行,加强企业征信系统的安全管理,规范XX集团财务有限责任公司(以下简称XX财务公司)企业征信业务的操作和管理,确保XX财务公司企业征信业务各项工作的合法合规开展,依据中国人民银行《征信业管理条例》(国务院令第631号)、《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》、《金融信用信息基础数据库用户管理规范》和XX财务公司内的有关规定,制订本办法。

第二条 企业征信系统是中国人民银行征信中心(以下简称征信中心)建立的负责采集、整理及保存借款人、担保人信用信息及其他信息的数据库系统。该系统为金融机构、借款人及担保人等提供信用信息服务,为货币政策制定和金融监管等提供信息服务,为法律、行政法规规定的其他用途提供有关信息服务。

第三条XX财务公司的企业征信业务是指按照中国人民银行的有关要求,向企业征信系统报送企业征信数据,建立用户体系,查询、使用(异议处理)、更正企业征信系统提供的企业信用报告及其他数据信息等业务活动。

第四条本办法所称企业征信数据是指XX财务公司提供的借款人、担保人在贷款、票据贴现、银行承兑汇票、信用证、国际贸易融资、保函、担保等信

中原银行个人征信业务管理办法

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中原银行个人征信业务管理办法

第一章 总则

第一条 为规范中原银行股份有限公司(以下简称我行)个人征信业务管理,根据《征信业管理条例》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《个人信用信息基础数据库数据金融机构用户管理办法(暂行)》、《个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)》、《个人信用信息基础数据库异议处理规程》等制度规定,制定本办法。

第二条 个人征信业务是指对个人信用信息进行采集、整理、保存、加工、并向信息使用者提供的活动。

第三条 个人信用信息包括个人基本信息、个人信贷交易信息以及反映个人信用状况的其他信息。

(一) 个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。 (二) 个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录。

(三) 反映个人信用状况的其他信息是指信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

第四条 个人信用报告是指通过人民银行个人信用信息基础数据库(以下简称个人征信系统)提供的个人信用报告查询服务获得的个人信用信息。

第五条 本办法适用于我行所有负责运行或使用个人征信系统和个人信用信息的总行管理部门和各级分支机构(以下简称各单位)。

第六条

XX农商银行征信业务管理暂行办法

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XX农商银行征信业务管理暂行办法

1. 目的

为加强XXXX农村商业银行股份有限公司(简称:XX农商银行)征信业务管理,规范对个人信用信息基础数据库(以下简称“个人征信系统”)的用户管理、数据报送、信息查询和异议处理管理,提升征信服务水平,根据相关文件和省联社的有关规定,结合实际,制定本办法。

2. 适用范围

本办法适用于本行内部所有运行和使用征信系统的各级机构、部门和员工。

3. 术语定义

3.1 征信系统的数据采集、加工、校验、报送、维护等工作;

3.2合法合规使用中国人民银行征信中心(以下简称“征信中心”)个人(企业)征信系统(以下简称“征信系统”);

3.3受理、核查及处理客户异议信息; 3.4查询、告知、答复客户征信相关问题; 3.5人民银行布置的其他征信业务工作等。

4. 职责

4.1员工各支行(征信系统机构)的具体职责包括:

4.1.1员工是发展自我的主人,要主动积极发展自己;落实征信业务有关制度及要求,制定本机构征信业务操作细则;

4.1.2建立清晰的自我认知,了解职业兴趣,选择与职业兴趣更切合的工作方向;加强基础数据信息管理,逐步提高征信数据报送质量;

4.1.3主动思考规划自己的发展目标,积极与上级沟通,达成发展共识;及

业务提成管理办法

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业务提成管理办法

为调动业务人员的销售积极性,更好地体现销售奖励的合理分配,根据公司销售奖励文件精神,特制定相关产品销售奖励方案如下: 一、销售管理规定

1、公司产品报价为非含税销售价格,如需开具销售发票,普通发票销售价格上浮6%,增值税发票上浮10%。

2、签订材料销售合同定金不少于总货款的30%,提货前一次性付清余款。

3、业务提成必须在货款全额到帐后计算(含工程销售)。

4、工程合同严格按合同条款收款,对不能按合同要求收回的货款,一律全部由业务人员本人负责承担。

5、所有货款均应通过银行转账到公司指定的财务帐户内,如需现金结算必须报经财务部,再由财务部协同业务人员一同收回。特殊情况必须经总经理直接授权,可由两名专职人员一起结算,且必须当日交到财务部。

6、销售业绩以自然月实际出库金额为准,每月19日、20日业务人员自报上月业绩,经营销总监审批后交财务部审核,月底发放上月提成,逾期未报则顺延至下月结算。

7、业务人员有下列行为的,公司除对业务人员不予业务提成外,还将视其情节轻重,予以批评教育、赔偿、处罚、辞退、开除、直至追究法律责任。不遵守公司规章制度、道德品质败坏,有损企业形象;

假公济私、不廉洁行为的;有旷工或消极怠工、或因其它责任致使

黄金业务管理办法 - 图文

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中国工商银行黄金寄售业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为促进我行黄金业务的全面发展,加强黄金寄售业务管理,规范业务操作流程,保证黄金寄售业务的正常进行,根据中国人民银行、海关总署、国家外汇管理局有关规定和上海黄金交易所黄金交易业务规章制度,特制定本办法。

第二条 黄金寄售业务是指我行接受境外银行实物黄金寄存并售出的委托,通过上海黄金交易所(以下简称交易所)进行的实物黄金卖出的交易活动。

第三条 境外黄金寄售银行由总行选定;总行授权结算与现金管理部和上海分行(以下简称交易行)与境外行签订黄金寄售协议,交易行为黄金寄售协议的经营机构。

第四条 寄售业务中各方及其职责。总行结算与现金管理部负责向中国人民银行、国家外汇管理局申请年度黄金进口额度及配套外汇额度,负责向中国人民银行申请由人行代理我行黄金进出口的批文及其他日常申请工作,以及指导、协调相关分行的业务管理工作;交易行负责寄售黄金的进出口申请及规模控制,负责报价、交易、清算工作;总行营业部负责黄金寄售业务项下的购汇、付汇及进出口黄金外汇核销工作;上海、深圳分行为寄售黄金口岸行,负责黄金进口报关和黄金的入库及保管工作。

第五条 寄售黄金业务实行权限管理,相关业务人员在权限

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内从

外包业务考核管理办法

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外包业务考核管理办法

第一章 总则

第一条 为加强和规范医院外包业务承包商管理,规范和完善公司医院业务市场,确保各项工程保质保量按期完成,特制定本办法。

第二条 适用范围:医院范围内外包业务申请科室或部门对发包单位与承包单位实行统一考核监管。

第三条 本制度主要内容包括:基本原则、考核科室义务,考核工作流程。

第二章 基本原则

第四条 基本原则

1、各承包商严格遵照合同内容执行,依照法律法规、规章及标准规定,履行合同义务,承担相应安全生产责任。外包业务申请科室或部门对其科室负责对其工作进行监督考核管理。

2、各承包商如遇到问题需要与其它科室联系,及时与外包业务申请科室或部门沟通,与科室负责与医院其它科室联系。

3、外包业务申请科室或部门一旦发现承包商未按规定执行合同内容,一般情况可提出警告,限期改正,如有严重违约申请科室或部门可汇报分管领导后,由医院办公会决定是否重新招标更换承包商。

第三章 考核科室义务

第五条 外包业务申请科室或部门为业务外包的职能

主管部门,负责医院单位范围内业务外包管理制度的贯彻与调整。

第六条 外包业务申请科室或部门为业务外包的主要执行部门,负责业务外包承包商的考核、监管工作。

第七条 外包业务申请科室或部门的项目负责人员为外包业务承包商的考核

并购贷款业务管理办法

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并购贷款业务管理办法(试行)

目 录

第一章 总 则

第二章 合作对象和基本条件

第三章 职责分工

第四章 业务流程

第五章 贷后管理

第六章 战略合作伙伴

第七章 附 则

第一章 总 则

第一条

为规范银行并购贷款经营行为,提高并购贷款风险管理能力,增强银行市场竞争能力,促进并购贷款业务的合规、稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司收购管理办法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规及银行相关规章制度,特制定本办法。

第二条

本办法所称并购,是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司(以下称“子公司”)进行。

第三条 本办法所称并购贷款,是指银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。

第四条 银行开展并购贷款业务遵循“依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续”的原则。

第五条 银行开展并购贷款业务的指导意见:

(一)要在满足市场需求和控制风险之间取得平衡,既要体现以信贷手

保函业务管理办法

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华夏银行文件

华银収〔2009〕655号

关于印収《华夏银行

人民币保函业务管理办法》的通知

各分行:

为使我行业务更加适应市场和客户需求,总行对《华夏银行人民币非融资类保函业务管理办法》(华银収〔2006〕373号)进行了修订,主要修订内容包括:

一、将《华夏银行人民币非融资类保函业务管理办法》修订为《华夏银行人民币保函业务管理办法》。

事、增加2类融资类保函业务品种,具体包括借款保函,透支保函。增加6类非融资类保函品种,具体为:承包保函、留滞金保函、租赁保函、关税保付保函、财产保全保函、银行委托保函。

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三、增加客户提供的资料。要求客户填写《保函申请书》。 四、保函副本由3份副本改为2份副本,经营单位不须留存。 五、增加“对外出具非总行制定的保函合同参考栺式的保函业务,根据《华夏银行合同管理办法》的规定进行审核”的有关内容。

六、增加申请人收到保函后给我行的回执。申请人取得保函后,在我行出具的《保函收妥确认书》上加盖公章交我行。

七、增加“同一客户保函业务品种的授信额度可调剂使用”的规定。

八、规范保函终止和注销的有关业务操作。

现将修订后的《华夏银行人民币保函业务管理办法》重新印収,请遵照执行。

出口业务结算管理办法

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滨海进出口有限公司管理文件

编号: 批准:

出口业务结算管理办法

2007年 3 月 20日发布 2007年 3 月20日实施

出口业务结算管理办法 版本/修改状态:A/0 Page2 of7

前言

本办法是滨海进出口有限公司管理体系文件之一,自2007年 月 日起实施。 本办法依据财政部发布的会计准则的有关规定和税务部门的相关规定,结合我公司进出口业务的实际情况,由进出口公司财务管理部提出并归口负责起草。

本办法由进出口公司财务管理部编制。

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出口业务结算管理办法 版本/修改状态:A/0 Page3 of7

1目的和适用范围

1.1目的:通过规范出口业务结算管理,加强对相关业务科室出口业务结算的监督,严格贯彻执行有关财务制度,提高财务核算准确度,确保出口业务核算内容不遗漏,不断提高进出口公司盈利水平。

1.2适用范围:本管理办法适用进出口公司所有进行出口交易的部门。 2术语和

投资顾问业务管理办法

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中信证券股份有限公司 经纪业务系统投资顾问业务管理办法

第一章 总则

第一条 开展投资顾问业务的目的

为了促进公司经纪业务发展,通过为投资者提供专业的投资顾问服务,打造经纪业务核心竞争力,创造公司品牌价值,增加客户满意度,实现由通道定价向服务定价转变,建设资产管理型的经纪业务。依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规,特制订本办法。

第二条 投资顾问业务

证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指公司接受客户委托,按照约定,由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条 投资顾问

投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格,在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。本办法所指的投资顾问是指隶属于中信证券,在经纪业务系统投资顾问岗位工作的人员。

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第二章 投资顾问业务管理

第四条 营业部开展投资顾问业务的基本要求:

1. 营业部须认真研究学习相关法规和本办法,充分认识投