贷款调查要点

个

人

贷

款

调

查

表

客户名称：申请金额：

借款用途：贷款期限：

贷款方式：

还款方式：

调查人：

调查时间：

客户名称： 法定代表人： 通讯联系： 客户地址： 通讯联系： 营业执照： 注册 资金： 实收资本： 机构代码： 有效 时间： 企业邮箱： 贷款证码： 相关证码：

贷前调查要点

A、一般性基础资料 ·········································································································· 1 一、法人客户需提供的资料 ······························································································ 1 二、个人客户需具备的提供的资料 ····················································································· 1 三、担保人需提供的资料································································································· 2 B、调查的主要方法及内容 ·································································

关于xxx申请21万元个人房产抵押贷款的调查报

告

声明与保证

我们对授信申请人进行了调查，遵循客观性原则完成了本报告的撰写，我们对调查报告及附表所陈述事实和数据的真实性承担责任。

申报单位：池州九华农商行个私部

调 查 人：A角хх B角хх 调查日期：хх年хх月хх日

第 1 页 共 6 页

目录

一、借款申请人基本情况 …………………………………… 二、申请人经营情况………………………………………… 三、申请贷款的用途及合理、合规性分析………………… 四、担保分析………………………………………………… 五、还款能力分析…………………………………………… 六、风险与收益……………………………………………… 七、调查结论…………………………………………………

第 2 页 共 6 页

借款申请人xxx于××年××月××日向我行申请个人经营贷款21万元，客户经理××与××按照相关规定对xxx的家庭资产负债情况

对枣庄商会贷款模式的调查

枣庄是山东省欠发达地市之一，企业以中小型为主，截至2007年底，该市营业收入过亿元的民企有135家，超过5亿元的5家． 而融资难则始终困扰枣庄中小企业的发展。枣庄担保商会模式从2000年开始探索，至今已走过了第八个年头担保商会融资占全市中小企业贷 款的20%以上。8年来运转无一笔呆坏账出现。成为最符合当地中小企业发展也最为有效的融资道。据统计，目前全市担保商会到30家．累计为中小企业贷款660笔，金额15．6亿元． 成为众多起步晚，实力弱的中小企业的“救命钱” 。 枣庄商会产生的背景

在1999年底，枣庄市中区工商联组织的迎新年座谈会上，26家民营企业的老板强烈要求工商联能“为民营企业的发展解决点贷款政府， 在人民银行的推动下．担保基金， 由区工商联9家民营企业发起．保商会 担保商会作为工商联的下属分会．和秘书由政府工作人员兼职．定， 固定资产超过5O万元、资产负债率低于枣庄市城市信用社作为协作银行，以不超过与银行台作发展的序幕。 枣庄商会的内部运作机制 枣庄商会的运作模式

准入和退出机制。在会员了解的基础上．长作为推荐人，担保商会全体会员到企业进行现场考察．实地了解企业发展状况后，行背对背投票， 投票率要达到业资产

附件1

对于尽职调查报告撰写的简要说明

一、 贷前调查的过程

此部分需说明业务的来源情况以及调查人员进行贷前调查的过程。

二、 企业基本情况部分 1.企业的基本情况；

2.企业由谁来控制，实际控制人的资信情况调查； 3.企业以前做过什么、现在在做什么、将来打算做什么？ 4.企业现在的经营状况； 5.企业的资信状况。 三、企业财务情况部分

1.对企业所提供的财务报表进行分析，并说明企业报表的可信度，如提供的是审计报告，请收集完整报告（包括会计师出具意见和签字页及附注）；

2.资产负债表分析中，需对超过总资产10%的重要科目进行详细分析，并说明验证方式，通过报表和调查充分了解企业真实的资产状况；利润表分析中，需对其主营业务收入等重要科目进行验证，并说明验证方式，通过报表分析和验证充分了解企业真实的经营状况和经营成果；如企业提供了现金流量表，需对其经营活动产生的现金流等主要部分进行分析和交叉验证；

3.需了解企业和实际控制人的总体负债情况，对其银行借款或其他金融机构借款需详细说明，并进行交叉检验，说明验证方式，详细

说明其对外担保情况。

四、 还款来源说明

请重点分析第一还款来源的可靠性和充分性。 五、 担保情况部分

此部分需详细说明第二还款来源的充

目录

正文

第一篇：农村信用合作社贷款调查报告

贷款调查报告

巉口信用社：

张瑞于2014年1月13日向我社申请借款20万元，我对该户进行了全面细致的调查，现将调查情况汇报如下：

一、基本情况：

张瑞，男，汉族，现年54岁，身份证号码：622421195703070616，妻子：燕淑玲，身份证号码：622421195911110627，在家务农，年收入3万元。家住巉口镇巉口村西街社24号，常年从事粮食收购，年收入15万元左右，现有住宅院一处，价值46万元，积压粮食150吨，价值60万元，中型货车一辆，价值10万元，资产合计11(请帮助宣传好范文 网WWW.haowoRD.Com)6万元。

二、资信状况分析：

张瑞在其它金融机构没有贷款没有担保，现因收购小麦，共需流动资金38万元，自筹资金18万元，尚缺20万元，现申请向我社借款20万元，期限两年，两年内归还贷款本息没有问题，张瑞经营实力较强，还款来源稳定，风

目录

正文

第一篇：信用社贷款调查报告

关于借款人xxx申请贷款的调查报告

借款申请人xxx因的需要，特向我社申请信用贷款xx万元整，期限三年，根据信贷管理要求，位防范风险我社组织信贷人员对借款申请人的状况进了认真行细致的调查，具体调查情况如下：

一、借款申请人的基本情况

借款人，男，现年岁，贵州省县人，小学文化，身体健康，身份证号：,户口所在地：组人，家庭住址：，家庭成员人，儿子，女儿与常年在单位上班，经营地在。现想要扩大生产规模，缺部分资金，借款人xxx以入股的方式投入部分资金，现尚欠缺资金万元，经调查，该户在征信系统无不良记录，借款人xxx在（户口所在地）建有房屋一座，价值万元，其夫妻双方均在家务工务农，种植烤烟亩，年纯收入约为万元，夫妻均属于他是肯干之人，此次申请借款万元整，借款期限三年，保证按季结息，期归还，年息‰ 。

二、借款用途

经调查，xxx申请该笔贷款的用途是办厂，向我社申请贷款万元整，借期三年，年利息‰ ，按季结息，到期归还。

三、借款

武汉市公共租赁住房需求调查

工 作 要 点

一、调查的目的和意义

近年来，随着经济社会的快速发展以及城市化进程的加快，随着住房保障工作的不断深化，加速解决我市部分城镇中等偏下收入家庭、新就业职工和外来务工人员的住房困难问题，已成为当前民生工程的重中之重。

市委、市政府对此项工作高度重视，要求尽快制定相关政策，加快推进公共租赁住房的建设和管理工作。为此，我市组织开展此次需求调查，以便准确地了解我市公共租赁住房的实际需求，为科学制定我市公共租赁住房建设规划和年度计划，进一步完善我市住房供应和保障体系提供决策依据。

5月28日，住建部正式颁布了《公共租赁住房管理办法》（住建部令第11号），标志着公共租赁住房保障工作将全面深入的推进。

二、调查对象

本次需求调查对象涉及两类群体：

Ⅰ类为具有本市城镇户籍，在本市工作或居住，且自有住房人均建筑面积在16平方米以下（含无房）的家庭和个人；

Ⅱ类为不具有本市城镇户籍或仅挂靠本市单位集体户籍，在本市市区范围内工作，且在本市无自有住房的来汉务工人员。

另外，新就业职工作为此次需求调查的重点关注对象，将在这两类群体所填报信息中突出体现。

三、调查方式

基于调查对象数量大、分布广的客观实际，为最大程度的方便广大家庭和职工积极参与调查，减轻

企业贷款贷前调查报告

贷前调查的主要内容及撰写重点是： 一、基本情况

（一）企业概况：主要包括企业名称、法人代表、企业性质（国有、集体、股份、私营等）、法定地址、注册资金总额、股份的主要构成、生产经营范围、经济核算形式、成立时间、所属行业、职工人数、演变过程、老企业名称、收购（拍买、转让）总价格（其中出资现金金额）、债务转让金额等，属关联企业的还要说明关联企业的有关情况。

（二）经营情况：企业规模、主营项目、年产值、上年利税、总资产和总负债、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。

（三）行业情况：行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。

（四）管理情况：营业执照、企业代码证、税务登记证等有关证件的合法有效性；企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况；企业内部各车间、部门之间的运作是否通畅；管理人员、员工对企业领导的评价，对企业发展计划的了解程度；安保、环保、员工保险工作是否正常等。 二、借款原因

企业申请贷款的原因、用途、用款计划，是否符合国家有关政策和农村信用社信贷政策，市场前景如何？预计效益如何？

关于XXX公司 贷款5210万元调查的报告

经XXX公司申请，XXX银行客户部门成立联合调查小组，采取实地调查为主，并与间接调查相结合，对该公司向我行申请授信进行了尽职调查，按照法人客户授信管理办法，拟对XXX公司增量授信人民币XXXX万元，用于流动资金贷款，现将有关情况报告如下： 一、 调查方法 1、 实地调查

根据企业提出的申请要求，我行联合（XXX行客户部门）对企业情况进行了实地调查。调查内容包括：企业自然情况、企业的主体资格、生产经营情况、企业财务状况、经营效益、抵押物的现状、房地产的权属关系、变现能力等情况进行了了解。本次实地调查真实、客观、谨慎、公正合理，能够真实的反映的企业基本情况。

2、 间接调查

通过人民银行网上征信查询系统，对借款企业及法人代表（最大出资人）的资信情况和信用状况进行了查询，本次查询结果真实、完整、有效。

二、企业基本清况

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1、基本概况

XXX公司为股份制私企，成立于XXXX年，原名为XXX市XXX有限责任公司，X公司位于XXX市XX村—高速公路XXX出口500米处，注册资本500万元。经营范围：带式输送机、托辊制造及零部件销售，主要产品有：TD75型、DTⅡ型、移动型、伸缩型、固定落地带式输