银行专业人员职业资格2022下半年考试

　　一、报考指南

　　“银行业专业人员”是指，在银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员。银行业专业人员的职业水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别。银行业专业人员初级职业资格采用考试的评价方式;中级和高级职业资格的评价办法另行规定。(银行业专业人员职业资格考试原中国银行业从业人员资格认证考试)

　　(一)报考条件

　　中华人民共和国公民同时具备下列条件，可报名参加银行业初级资格考试：

　　— 遵守国家法律、法规和行业规章。

　　— 取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位(大专院校以上(含大专)在校学生也可报名，但需准确填写所在院校，以备核查)。

　　— 具有完全民事行为能力。

　　(二)考试科目及题型

　　考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》(原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》4个专业类别(可任意选考)。

　　考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

　　(三)考试时间

　　2016年的考试时间还没有确定，不过根据以往的经验，每年的考

2015年下半年银行业专业人员职业资格初级（公司信贷）真题试卷及

答案与解析

一、单选题

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1 贷款项目建设的必要性评估不包括( )。

（A）贷款项目是否符合国家产业政策，是否符合国家总体布局和地区经济结构的需要

（B）资源条件能否满足项目需要，原辅材料、燃料供应是否有保障，是否经济合理

（C）项目产品市场情况分析和项目产品的竞争力分析

（D）项目所属行业当前整体状况分析，国内外情况对比，发展趋势预测，项目所生产产品的生命周期分析

2 商业银行需审查建设项目的资本金是否已足额到位，这符合银行贷款发放的( )的要求。

（A）资本金足额

（B）进度放款

（C）适宜相容

（D）计划、比例放款

3 对于划分为损失的贷款，应按贷款余额的( )计提专项准备金。

（A）80％

（B）70％

（C）90％

（D）100％

4 银行对项目环境条件分析时，( )不属于项目建设条件中的交通运输条件分析的内容。

（A）厂址选择条件

（B）厂内、厂外的运输方式和设备

（C）装、卸、运、储环节的能力

（D）各类物资运输量和运输距离

5 (

2015年下半年山东省法律职业资格证考试试题

本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.关于正当防卫，下列哪一选项是错误的？

A．制服不法侵害人后，又对其实施加害行为，成立故意犯罪

B．抢劫犯使用暴力取得财物后，对抢劫犯立即进行追击的，由于不法侵害尚未结束，属于合法行为

C．动物被饲主唆使侵害他人的，其侵害属于不法侵害；但动物对人的自发侵害，不是不法侵害

D．基于过失而实施的侵害行为，不是不法侵害

2.大学生甲为获得公务员面试高分，送给面试官乙（某机关领导）2瓶高档白酒，乙拒绝。次日，甲再次到乙家，偷偷将一块价值1万元的金币放在茶几上离开。乙不知情。保姆以为乙知道此事，将金币放入乙的柜子。对于本案，下列哪一选项是错误的？ A．甲的行为成立行贿罪 B．乙的行为不构成受贿罪

C．认定甲构成行贿罪与乙不构成受贿罪不矛盾 D．保姆的行为成立利用影响力受贿罪

3.区房管局向某公司发放房屋拆迁许可证。被拆迁人王某向区房管局提出申请，要求公开该公司办理拆迁许可证时所提交的建设用地规划许可证，区房管局作出拒绝公开的答复。对此，下列哪一说

2016年下半年甘肃省银行职业资格《法律法规》：失业率考

试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、__是商业银行流动资金贷前调查报告中对流动资金贷款可行性的分析。A．该笔贷款的金额、期限、用途、提款计划

B．贷款金额和期限的合理性

C．该笔贷款所涉及的经营周期

D．银行贷款规模和贷款资金的落实情况

2、下列关于商业银行的政策风险说法中，错误的是__。

A．政策风险指政府政策或法律变化时给银行带来的风险，属于非系统性风险B．政策性风险可能对购房人资格造成政策性限制

C．抵押品也可能存在政策性风险

D．由于政策性风险来自银行外部，单一行业、单一银行无法避免

3、制定保险规划的首要任务，就是__。

A．确定保险标的

B．明确保险期限

C．确定保险金额

D．选定保险产品

4、金融犯罪侵犯的客体是__。

A．金融流通秩序

B．金融管理法规

C．金融工具

D．金融管理秩序

5、某项目的净现金流经测算，当折现率为20%时，净现值为-4.78；当折现率为15%时，净现值为5.51。用线性插值法

好学教育：http://www.5haoxue.net 2011年下半年银行从业资格考试真题《风险管理》

1、商业银行借短贷长的期限结构中所包含的流动性风险有：【C】 A、短期借款不能按期偿还的负债流动性风险 B、长期借款不能如数如期收回的资产流动性风险 C、两者都包含 D、两者都不包含

2、战略风险评估中，需要用到的方法是：【C】 A、久期分析法 B、缺口分析法 C、情景分析法 D、以上都不是

3、对银行业稳定经营最大的威胁是：【C】 A、市场利率剧烈波动 B、大量借款人违约 C、存款人挤提存款 D、外部监管的强化

4、我国银行监管的行政法规是：【C】 A、《银行业监督管理法》 B、《商业银行法》

C、《金融违法行为处罚办法》 D、《行政许可法》

5、如果１年期零息国债收益率是１０％，某公司零息债券一年期承诺收益率是１５％，违约损失率是１００％，那么根据KPMG风险中性定价模型得出的违约概率是：【B】 A、 0、03 B、 0、04 C、 0、05 D、 1

6、应用于市场风险管

好学教育：http://www.5haoxue.net 2010年下半年银行从业资格考试真题《风险管理》

一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中.只有一项符合题目要求，请选择相应选项。不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分。共45分)

1.使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有( )严格的程序。

A.违约风险模型和模型独立控制 B.技术风险模型和模型独立预测 C.系统风险模型和模型独立操作 D.操作风险模型和模型独立验证

2.一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是( )。 A.此情形属于市场风险的一种 B.此情形是操作风险的表现 C.此情形会造成交易成本下降 D.此情形不会引发信用风险

3.按照《巴塞尔新资本协议》的规定，( )是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。 A.法律风险 B.市场风险 C.操作风险 D.合规风险

4.随机变量x服从正态分布，其观测值落

1

易尚教育官网：www.ysjy.org

2013年下半年银行从业资格考试《公共基础》真题 —— 答案解析

一、单项选择题(共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)

?

第1题 在单位存款业务中，存款人因借款或其他结算需要，在基本账户开户银行以外的营业机

构开立的银行结算账户是（ ）。 A．基本存款账户 B．专用存款账户 C．临时存款账户 D．一般存款账户 您的答案:C正确答案:D

解析： 一般存款账户：办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付；该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

? 第2题 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是（ ）。

A．只能是金融机构工作人员或金融机构 B．只能是金融机构工作人员 C．只能是金融机构 D．可以是任何单位和人 您的答案:A正确答案:D

解析： 我国《反洗钱法》第7条规定：“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。”

? 第3题 下列业务中不属于对公理财业务的是（ ）。

A．现金管理服务 B．企业咨询服

2011下半年证券从业资格考试大纲：证券市场基础知识

2011-7-5 15:7 中国证券业协会 【大 中 小】【打印】【我要纠错】

第一部分证券市场基础知识

目的与要求

本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。

通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。 第一章 证券市场概述

掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能；了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构；掌握证券发行主体及其发行目的；掌握机构投资者的主要类型及投资管理；掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成；熟悉投资者的风险特征与投资适当性；熟悉证

2011下半年证券从业资格考试大纲：证券市场基础知识

2011-7-5 15:7 中国证券业协会 【大 中 小】【打印】【我要纠错】

第一部分证券市场基础知识

目的与要求

本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。

通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。 第一章 证券市场概述

掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能；了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构；掌握证券发行主体及其发行目的；掌握机构投资者的主要类型及投资管理；掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成；熟悉投资者的风险特征与投资适当性；熟悉证

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定

一、单项选择题

1.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

2.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A.中国人民银行

B.地方政府

C.纪检部门

D.银行业监督管理机构负责人

3.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.客户

C.该金融机构

D.直接经办人

4.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（ ）的职责之一。

A.银监会

B.商业银行

C.中国银行业协会

D.中国反洗钱监测分析中心

5.下列属于大额交易的是（ ）。

A.一笔25万元人民币的现金汇款

B.当日累计支取人民币18万元

C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（ ）。

A.当日累计45万元人民币的现钞结汇

B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C.自然人实盘外汇买卖交易过程