信用卡套现非法经营罪立案标准

篇一：“非法经营罪”量刑、司法解释与立案标准

“非法经营罪”量刑、司法解释与立案标准

作者:陈文彬 时间:2012-11-23 查看(2618) 评论(0)

“非法经营罪”量刑、司法解释与立案标准

——陈文彬律师

由于1979年颁布的刑法第117条规定的投机倒把罪包含的内容过于笼统，以致司法实际部门把一切与经营活动有关的违法活动都作为该罪处理，而这在很大程度上违背了罪刑法定原则，在一定程度上损害了法律的严肃性，也不利于保护公民的合法权益。鉴于此，修订后的1997《刑法》对原来的投机倒把罪进行了分解，现《刑法》第225条规定的非法经营罪，即是从原来的投机倒把罪中分解出来的。本文就本罪的立法变化、司法解释的相关规定以及具体的追诉标准等有关问题作如下阐述。

一、立法变化

1999年12月25日，第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过了《刑法修正案》。该修正案第8条规定，将刑法第225条增加1项，作为第3项；原第3项改为第4项。2009年2月28日，第十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议通过了《刑法修正案（七）》。该修正案第5条再次对《刑法》第225条第3项进行了修改。经过修改，现《刑法》第225条内容如下：

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰

篇一：“非法经营罪”量刑、司法解释与立案标准

“非法经营罪”量刑、司法解释与立案标准

作者:陈文彬 时间:2012-11-23 查看(2618) 评论(0)

“非法经营罪”量刑、司法解释与立案标准

——陈文彬律师

由于1979年颁布的刑法第117条规定的投机倒把罪包含的内容过于笼统，以致司法实际部门把一切与经营活动有关的违法活动都作为该罪处理，而这在很大程度上违背了罪刑法定原则，在一定程度上损害了法律的严肃性，也不利于保护公民的合法权益。鉴于此，修订后的1997《刑法》对原来的投机倒把罪进行了分解，现《刑法》第225条规定的非法经营罪，即是从原来的投机倒把罪中分解出来的。本文就本罪的立法变化、司法解释的相关规定以及具体的追诉标准等有关问题作如下阐述。

一、立法变化

1999年12月25日，第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过了《刑法修正案》。该修正案第8条规定，将刑法第225条增加1项，作为第3项；原第3项改为第4项。2009年2月28日，第十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议通过了《刑法修正案（七）》。该修正案第5条再次对《刑法》第225条第3项进行了修改。经过修改，现《刑法》第225条内容如下：

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰

非法经营罪辩护词

发布日期：2013-04-28 作者：欧阳林律师

辩 护 词

审判长、审判员：

江西朗秋律师事务所接受被告人的委托，指派欧阳林律师为涉嫌非法经营罪，生产、销售不符合安全标准的食品罪的被告人袁某进行辩护，通过查阅案件、会见犯罪嫌疑人以及庭

审，对本案有了全面的了解。

在发表辩护意见之前，本辩护人完全同意前面两位辩护人的辩护意见，但鉴于被告人袁某在本案屠宰活动中所从事的行为和所起的作用有别于其他被告人，辩护人补充发表以下几点辩护意见，供合议庭参考、采纳。

1、被告人袁某不是本案屠宰活动的经营主体，其与被告人罗某系雇佣劳务关系，是在罗某指令下进行的劳务行为，其不具备非法经营罪的客观要件。

根据《刑法》第二百二十五条的规定，非法经营罪在客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为，但是本案中被告人袁某并未从事上述行为。

根据公诉机关指控的犯罪事实和刚才的庭审调查我们可以知道，被告人袁某于2010年8月受雇于被告人罗某从事屠宰点的清洁、现场看护、以及记录生猪

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非法经营罪包括非法经营食盐、非法经营烟草制品、非法经营电信业务、非法经营出版物等。而非法经营罪的量刑标准是怎么样？他们有各自的量刑标准，要分别介绍。赢了网小编接下来为您详细介绍。

一、非法经营食盐

【五年以下有期徒刑、拘役、单处罚金法定基准刑参照点】

非法经营食盐20吨以上不满30吨的，为拘役刑或罚金刑。非法经营食盐30吨的，为有期徒刑一年，每增加6吨，刑期增加一年。

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曾因非法经营食盐行为受过两次以上行政处罚，又非法经营食盐10吨的，为有期徒刑六个月，每增加2吨，刑期增加六个月。

【五年以上有期徒刑法定基准刑参照点】

非法经营食盐50吨，为有期徒刑五年，每增加10吨，

信用卡套现风险防范细则

第一章 总则

1.1编写目的

为推动建立行业性的套现风险管理机制，加大发卡机构、收单机构及中国银联联合打击套现力度，保障各成员机构合法权益，促进银行卡市场规范健康发展，维护信用卡产业正常金融秩序，特制定本细则。 1.2套现定义

套现是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结、或商户自身以信用卡为载体，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取现金的行为。 1.2.1套现持卡人

本细则中套现持卡人是指通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度，或被司法机关、中国银联和监管部门认定为存在套现行为的持卡人，包括经2家以上发卡机构认定具有连续多个账单周期额度使用率高、额度使用较快、交易笔数少、交易涉及商户集中且多为低扣率商户、连续在账单免息期末还款并立即发生大额交易等特征的持卡人。

1.2.2套现商户

套现商户是指与不良持卡人或其他第三方勾结、或自身以信用卡为载体，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取现金的商户，包括被司法机关、中国银联和监管部门认定为存在套现行为的商户，包括具有贷记卡交易占比较高、整数大额交易占比较高、商户日/月交易额波动异常、套现持卡人交易达到一定金额等特征的商户。 1.3适用

司法考试刑法高频考点：非法经营罪每日一练(2016.9.3)

司法考试刑法高频考点：非法经营罪每日一练(2016.9.3)

一、单项选择题

1、中华人民共和国公民在法律面前一律平等。关于平等权，下列哪一表述是错误的？

A．我国宪法中存在一个关于平等权规定的完整规范系统

B．犯罪嫌疑人的合法权利应该一律平等地受到法律保护

C．在选举权领域，性别和年龄属于宪法所列举的禁止差别理由

D．妇女享有同男子平等的权利，但对其特殊情况可予以特殊保护

2、进口中国的某类化工产品2015年占中国的市场份额比2014年有较大增加，经查，两年进口总量虽持平，但仍给生产同类产品的中国产业造成了严重损害。依我国相关法律，下列哪一选项是正确的？

A．受损害的中国国内产业可向商务部申请反倾销调查

B．受损害的中国国内产业可向商务部提出采取保障措施的书面申请

C．因为该类化工产品的进口数量并没有绝对增加，故不能采取保障措施

D．该类化工产品的出口商可通过价格承诺避免保障措施的实施

3、某检察院对王某盗窃案提出二审抗诉，王某未委托辩护人，欲申请法律援助。对此，下列哪一说法是正确的？

A．王某申请法律援助只能采用书面形式

B．法律援助机构应当严格审查王某的经济状况

C．法律援助机构只能委派律师担任王某的辩护人

目 录

一、信用卡诈骗罪概述?????????????????1 二、信用卡诈骗罪的基本特征??????????????2 （一）犯罪主体????????????????????2 （二）犯罪主观条件??????????????????4 （三）犯罪客体要件??????????????????4 （四）犯罪客观条件??????????????????5 1、使用伪造的信用卡?????????????????5 2、使用作废的信用卡?????????????????6 3、冒用他人的信用卡?????????????????7 4、恶意透支?????????????????????7 三、信用卡诈骗罪司法认定中的问题???????????9 （一）盗用信用卡并使用行为的定性???????????9 （二）拾得信用卡并使用行为的定性???????????12 （三）骗领信用卡并使用行为的定性???????????13 四、金融机构工作人员利用信用卡侵吞行为的定性?????14 （一）基于职务之便骗取取款单，自行兑现????????14 （二）基于职务之便于使用人勾结，进行分赃???????14 （三）2005年《刑法》第五修正案规定?

浅谈信用卡诈骗罪

【摘 要】随着信用卡事业的蓬勃发展，利用信用卡进行的诈骗活动日益猖撅，信用卡诈骗犯罪呈逐年上升趋势，涉案数额越来越大，对金融管理秩序所造成的危害也越来越严重。本文将分析的重点放在信用卡诈骗罪的立法方面，期望对司法实践和立法改进有所裨益。

【关键词】信用卡；诈骗罪；立法

信用卡业务作为商业银行的一项的新型经营业务，以其独具的透支功能在为持卡人提供快捷、方便服务的同时，也为特约商户和发卡行带来了可观的收益。然而，随着国内信用卡业务的日益扩展及发卡量的大规模增加，再加上相关配套建设的落后，我国恶意透支型信用卡犯罪数量急剧上升，故有必要对其立法进行系统的研究。

一、我国信用卡诈骗罪的立法缺陷

我国信用卡诈骗罪的立法经历了一个曲折而又不断完善的过程，将其从传统诈骗罪中剥离出来是立法上的重大的进步，而立法者作此选择的目的是为了保护比公私财产所有权更重要法益即信用卡管理秩序，但随着时代的发展，它又产生了不少缺陷。

（一）刑法第196条前三项对使用型信用卡诈骗作了明确的列举性规定，然而，这种列举性规定过于明确，对于新形式的其他使用型信用卡诈骗不能予以刑法规制，并且这些新形式的使用型信用卡诈骗与使用型信用卡诈骗同样具有法益侵害的严重性

我国信用卡套现犯罪的风险管控

第一节 金融机构核查信用卡套现概述

由于我国信用卡产业的发展初期,采取粗放式的发展模式,信用卡受众规模日益扩大,特约商户也发展迅猛,与此同时,通过信用卡产业链实施套现活动则变得更加方便、快捷、隐蔽，信用卡产业业已成为公司、企业和个人的第二条“信贷途径”，由此产生的金融风险，不容小觑。因此，在金融机构领域加大信用卡产业的监管和对套现行为的调查力度，对于预防和打击信用卡套现犯罪及其相关犯罪活动有着非常重要的意义。

在对信用卡产业实施监管和风险管控的过程中，金融机构必须遵循合法、高效、严谨、保密的原则，将“统一管理、分级负责、责任到人”的工作思路贯穿于信用卡套现的监管和管控工作的整个流程，涉及发卡机构、收单机构和信用卡组织三方面的职能。 第二节 金融机构在信用卡套现风险管控中的工作策略 一、发卡机构在信用卡套现风险管控中的工作策略对策

发卡机构，作为信用卡产业链中的发卡方，在其信用卡章程和与持卡人签订的信用卡领用合约中，明确了自身在信用卡管理中的权利，其中涉及风险管控的，包括有权向有关部门、单位和个人调查了解申请人资信、财产及相关情况，有权审查申请人的资信状况，有权索取、留存和使用申请人的个人资料，有权根据

来源：重庆智豪律师事务所 编辑：张智勇—赵红霞辩护律师（重庆市律师协会刑事委员会副主任）

刑事知名律师张智勇释义非法制造、出售非法制造的发票罪立案标准 非法制造、出售非法制造的发票罪定义：

非法制造、出售非法制造的发票罪（《中华人民共和国刑法》第209条第2款）是指违反发票管理法规伪造、擅自制造不能用于出口退税、抵扣税款的发票，以及出售伪造、擅自制造的不能用于出口退税、抵扣税款的发票的行为。 非法制造、出售非法制造的发票罪立案标准

非法制造、出售非法制造的发票罪的立案标准

根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定

第六十六条 [非法制造、出售非法制造的发票案(刑法第二百零九条第二款)]伪造、擅自制造或者出售伪造、擅自制造的不具有骗取出口退税、抵扣税款功能的普通发票一百份以上或者票面额累计在四十万元以上的，应予立案追诉。 非法制造、出售非法制造的发票罪立案标准

非法制造、出售非法制造的发票罪的刑法条文

《中华人民共和国刑法》第209条：伪造、擅自制造或者出售伪造、擅自制造的可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处二万元以上二十万元以下罚金；数量巨大的，处三年以上七年