保险营销员从事保险营销活动应当

【发布单位】中国保险监督管理委员会

【发布文号】中国保险监督管理委员会令2006年第3号 【发布日期】2006-04-06 【生效日期】2006-07-01 【失效日期】

【所属类别】国家法律法规 【文件来源】中国政府网

保险营销员管理规定

(中国保险监督管理委员会令2006年第3号)

《保险营销员管理规定》已经2006年3月13日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2006年7月1日起施行。

主 席 吴定富

二○○六年四月六日

保险营销员管理规定

第一章 总 则

第一条 为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。

第二条 本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条 本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

中意人寿保险有限公司

代理制保险营销员基本制度

2015年版

一、 总则 .......................................................................................................................................... 3 二、 营销员职业发展规划............................................................................................................... 3

(一) (二)

营销员级别设置 ........................................................................................................... 3 营销员职业发展 ................................................................................................

广东省保险营销员管理实施细则

第一章 总则

第一条 为了加强保险营销员管理，规范保险营销员行为，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业诚信体系建设， 使广东保险业务持续健康发展，根据中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）《保险营销员管理规定》，制定本实施细则。

第二条 本实施细则所称保险营销员是指取得中国保监会颁发的资格证书，受保险公司委托销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条 广东省保险行业协会自律协调执行委员会负责监督、协调本实施细则执行，协会秘书处负责本实施细则的日常管理工作。

第二章 资格管理

第四条 申请从业保险营销活动的人员必须通过中国保监会规定的保险代理从业人员资格考试，并获得《保险代理从业人员资格证书》，方具备保险代理从业资格。

第五条 凡年满十八周岁、具有初中以上学历、持有合法居民身份证明的公民，并无下列情形之一的人员，均可报名参加保险代理从业人员资格考试。

（1） 因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的； （2） 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的；

（3） 被列入“不良记录”并在一定期限内限制禁入者，禁入期限仍未届

满的。

第六条 报名参加资格考试的

中国人寿保险股份有限公司

保险营销员管理办法

（C版）

目 录

第一章 总则 .................................................. 2 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章

组织架构 .............................................. 2人员招募 .............................................. 3职级与职责 ............................................ 4管辖关系与培育关系 .................................... 5委托报酬 .............................................. 9品质管理 ............................................. 17考核 ................................................. 18法律责任和解约处理 ...............

更多保险从业考试内容请访问：http://ks.vobao.com/ 2015保险营销员从业资格考试试题（3）

· 1、（ ）第三十二条第一款规定：“投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，保险人可以解除合同，并按照合同约定退还保险单的现金价值。” A.《中华人民共和国保险法》 B.《保险代理机构管理规定》 C.《保险公司养老保险业务管理办法》 D.《保险营销员管理规定》 答案：A

· 2、依据风险标的分类，进出口贸易中，出口方或进口方会因进口方或出口方不履约而遭受经济损失属于（ ）。 A.财产风险 B.责任风险 C.信用风险 D.经济风险 答案：C

· 3、（ ）是指以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，为被保险人在一定时期内收入减少或者中断提供保障的保险。 A.人身意外伤害保险 B.失能峰人损失保险 C.疾病保险 D.医疗保险 答案：B

· 4、当人身保险的被保险人发生保险合同约定范围内的保险事故时，保险人按照（ ）支付保险金。

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更多保

中国人寿保险股份有限公司

保险营销员管理办法

（2006版）

第一章 总则

第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条 本办法中所称“保险营销员”是指根据公司委托，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

第三条 保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章 组织架构

第五条 各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销

员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

1

第六条 市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员人员管理的基本单位，依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组等营销团队，分别由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理履行管理职责。

营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称

第三章 人员录用

第七条 保险营销员录用的基本

理论知识试题

一、选择题（每题4个选项，其中只有1个是正确的，将正确的选项填入括号内）

1.[T]AA001 3 1 1 营销员对事业必须（ ），积极负责，主动与企业经营工作相配合，保持企业与客户的联系。 （A）赤诚 （B）忠诚 （C）真诚 （D）虔诚[T/] [D]B[D/]

2.[T]AA001 3 1 2

（ ）是电信营销员应具备的基本素质。 （A）熟悉电信企业的历史和发展状况 (B)熟悉当地政治经济、人文地理及风土人情 （C）熟悉客户的经济状况和文化背景 （D）熟悉电信业务，精通电信技术[T/] [D]D[D/]

3.[T]AA001 3 1 3

电信业务营销员必须具备（ ）的道德观念，时刻把自己摆在客户的位置上来思考和处理问题，做到走访客户耐心，解答询问细心，接受意见虚心，帮助客户热心，尽可能为客户提供热情、周到、方便的服务。

（A）真心诚意为客户服务 (B)仪表端庄、举止适当、谦恭有礼、态度从容 （C）一切为客户着想 （D）干一行、爱一行、钻一行[T/] [D]C[D/]

4.[T]AA001 3 1 4

（ ）是电信营销员职业道德最起码的要求。

（A）热爱本职工作 (B)熟悉电信业务 （C）举止文明

第一节、准备工作 一、营销模式：

模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。

主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成

利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完成保单销售。 二、电话营销支撑平台： 1、平台：

自备“DM互动王”直复营销系统、电脑、电话。 2、平台需要具备的功能：

平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能。 3、电话营销人员：

招募有电话营销经验的营销人员，可以直接借用电信呼叫中心或其他电销中心人员。 三、数据的获取

四、数据的准备及要求： 1、每月准备1万条数据； 2、根据实际情况确定。 五、数据字段使用：

1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据； 2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。 3、专人接受管理电销成功数据。 六、外呼策略： 1、产品策略：

针对中国平安的太平康颐金生B款终身健康保障计划，可开门见山的营销产品。 2、也可已服务项目的名义开展。 七、营销脚

营销员复习资料

一、 单项选择题 1．公共关系（ C ）。

Ａ、是一种短期促销战略 Ｂ、直接推销产品 Ｃ、树立企业形象 Ｄ、需要大量的费用

2．消费者从特定的卖主中购买产品时，能得到现金或其他形式的回报，这些回报的价值大小是以购买量为基础的。这属于（ A ）促销方式。 Ａ、惠顾回报 Ｂ、产品保证

Ｃ、连带促销 Ｄ、赠奖（或礼物） 3．下列四种促销手段中，（ D ）是介绍新产品最有效也最昂贵的方法。 Ａ、免费样品 Ｂ、优惠劵 Ｃ、现金折扣 Ｄ、竞赛 4．选择（ B ）分销商时要考虑它所处的位置是否有利于产品的批量储存与运输，通常以交通枢纽为宜。 Ａ、零售 Ｂ、批发 Ｃ、特许 Ｄ、采购

5．对于能够识别的独特产品或名牌产品，消费者愿意多花时间和精力去购买。该类消费品属于（ D ）。 Ａ、便利品 Ｂ、选购品 Ｃ、非渴求物品 Ｄ、特殊品

6．在市场营销学对市场的理解中，（ A ）是一切市场的基础，是起决定作用的市场。 Ａ、消费者市场 Ｂ、现货市场 Ｃ、零售市场 Ｄ、一般商品市场

7．产品从进入市场开始，直到最终退出市场为止所经历的市场生命循环过程被称为（ A ）。 Ａ、产品的生命周期 Ｂ、产品循环期 Ｃ、产品市场循环期 Ｄ

保险营销学论文

经过一个学期对于保险营销学的学习，使我了解到了保险营销就是在变化的市场环境中，以保险为商品，以市场交易为中心，以满足被保险人需要为目的，实现保险企业目标的一系列活动。它立足于全方位的思考，以系统的方法和策略达成保险销售，把保险销售纳入一个更完整的活动体系来加以俯瞰。其中，保险营销的目的是满足顾客的现实需求；保险营销的核心是达成市场交易；保险营销的手段是综合性商务活动，即整体营销。

若想提高保险营销效益，要学会如何制定和执行正确的营销规划。保险营销计划的内容由八个部分所组成，即内容提要、当前营销状况、机会与问题分析、营销目标、营销策略、行动方案、预计盈亏报告表、控制。

在营销计划当中，首先要有一个内容提要，即对主要营销目标和措施进行简要的说明。对于市场情况、险种情况、竞争情况、营销渠道情况、保险营销环境分析要做详细的调查，做到知己知彼。每个保险公司都有其追求的主要目标，如果有些市场机会能使不符合所追求的目标，也就不能转化为公司的营销机会。例如，抓住某一市场机会能使公司在短期内提高利润水平，但却可能破坏公司形象，不利于公司的长远发展，所以这样的机会是不可取的。

→→ →→否→→→→→→→→→ 利润目标 市