银行个人金融业务自查报告
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个人金融业务复习试题集2
个人金融业务复习试题选摘2
多选题:
1、( ABCD )等挂失业务在一级分行内办理。
A.户主本人办理印鉴挂失 B.凭证与密码同时挂失 C.无密码的凭证挂失 D.由代理人办理正式挂失业务
2、跨一级分行跨系统办理个人到个人现金、转账交易可启动(AB )交易。 A.速汇通交易
B.小额支付系统跨行通存通兑交易
C.先行内汇划至收款人所在城市建行系统,再交换至收款人开户行 D.交换至收款人开户行银行系统,由其系统内汇划办理
3、关于办理“冲正”交易的要求,以下说法正确的是( AC ) A.因银行内部原因造成交易错误的 B.因客户原因造成交易错误的 C.在客户在场的前提下
D.冲正凭证上需授权人员签字,可不注明冲正原因, 4、以下属于陆港通龙卡的发卡对象的是(AD ) A.年满18周岁,具有完全民事行为能力的外国公民 B.未成年人需由监护人代理办理 C.年满16周岁的中国公民
D.年满18周岁,具有完全民事行为能力的中国公民
5、固网支付业务用户可以方便地通过电话支付终端,自助办理( ABCD )等金融业务。 A.查询 B.消费 C.转账 D.缴费
6、员工在建行
银行个人自查报告
银行个人自查报告
做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,我将自己按照以下措施改正自己,提高自己.
一、 思想有时有所松懈,学习意识不强。
自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性;经案防实务学习,以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松,自觉性不高,不能真正的做到在工作中学习,在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程,提高意识,多思考,善总结以使自己得到提示。
二、 工作积极性偶有下降。
长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中,我会尝试克服这方面的影响,清醒把握尺寸,出现问题时尝试解决问题,同时应学会掌控工作节奏,在工作状态好坏的不同情况下,处理不同的工作。
三、 创新意识不足。
通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部的整体规划及其他员工的关
心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工,在今后工作中不仅要做好自己的本职工作,还要考虑到要有能
银行代销业务自查报告
代销业务自查报告
关于我行代销业务的自查报告
为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为,保障客户合法权益,根据《中国银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》要求,我行就代理销售第三方产品的业务进行自查,现将自查结果报告如下:
一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程
我行的代理产品主要是基金和保险,针对相关的被代理机构,我行严格按照相关制度要求,严格统一内部审批制度及流程,对已签订和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查,审慎选择合作伙伴,停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。
二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和流程
我行对代理销售的基金和保险产品严格审批,产品名称恰当反映产品属性,禁止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓,禁止违规销售承诺保本产品。
三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度,规范销售人员的资格管理
代销业务自查报告
我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训,与被代理机构签订合作协议,且定了培训的次数、方式、内容,培训的内容包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等,每年培训的时间符合相关部门的规定时数,有新型代销产品是时,我行按照有关规定对销售人员进行了专门培训。销售
银行重点业务自查报告
第1篇:银行银行卡业务自查报告
*****银行
“制度执行年”中关于银行卡自查的工作报告
为贯彻落实朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部控制自查工作的实施方案要求,我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作,现将有关情况报告如下:
一、自查工作的开展情况
根据我部门针对银行卡业务自查的计划方案,开展了为期一个月的自查工作,通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理,20xx年至今银行卡业务办理情况,自助机具银行卡使用情况,检查监督情况等方面的自查自纠,明确分工和职责,细化自查内容,建立问题台账,通过自查寻找问题,发现问题,解决问题。
二、规章制度及业务操作流程的梳理情况
因我行使用晋城银行前台业务系统,所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理办法》及银行卡业务操作流程基础上,结合我行实际情况加以修改,认真梳理了《*****银行银行卡业务风险防范管理办法》、《**卡业务操作流程》《*****银行取款机业务处理流程》、《*****银行存取款机业务处理流程》、《*****银行自助机具吞卡处理操作流程》《*****银行自助发卡机业务管理办
银行个人自查报告
银行个人自查报告
做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,我将自己按照以下措施改正自己,提高自己.
一、 思想有时有所松懈,学习意识不强。
自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性;经案防实务学习,以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松,自觉性不高,不能真正的做到在工作中学习,在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程,提高意识,多思考,善总结以使自己得到提示。
二、 工作积极性偶有下降。
长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中,我会尝试克服这方面的影响,清醒把握尺寸,出现问题时尝试解决问题,同时应学会掌控工作节奏,在工作状态好坏的不同情况下,处理不同的工作。
三、 创新意识不足。
通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部的整体规划及其他员工的关
心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工,在今后工作中不仅要做好自己的本职工作,还要考虑到要有能
银行代销业务自查报告
代销业务自查报告
关于我行代销业务的自查报告
为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为,保障客户合法权益,根据《中国银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》要求,我行就代理销售第三方产品的业务进行自查,现将自查结果报告如下:
一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程
我行的代理产品主要是基金和保险,针对相关的被代理机构,我行严格按照相关制度要求,严格统一内部审批制度及流程,对已签订和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查,审慎选择合作伙伴,停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。
二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和流程
我行对代理销售的基金和保险产品严格审批,产品名称恰当反映产品属性,禁止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓,禁止违规销售承诺保本产品。
三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度,规范销售人员的资格管理
代销业务自查报告
我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训,与被代理机构签订合作协议,且定了培训的次数、方式、内容,培训的内容包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等,每年培训的时间符合相关部门的规定时数,有新型代销产品是时,我行按照有关规定对销售人员进行了专门培训。销售
个人金融业务复习试题集2
个人金融业务复习试题选摘2
多选题:
1、( ABCD )等挂失业务在一级分行内办理。
A.户主本人办理印鉴挂失 B.凭证与密码同时挂失 C.无密码的凭证挂失 D.由代理人办理正式挂失业务
2、跨一级分行跨系统办理个人到个人现金、转账交易可启动(AB )交易。 A.速汇通交易
B.小额支付系统跨行通存通兑交易
C.先行内汇划至收款人所在城市建行系统,再交换至收款人开户行 D.交换至收款人开户行银行系统,由其系统内汇划办理
3、关于办理“冲正”交易的要求,以下说法正确的是( AC ) A.因银行内部原因造成交易错误的 B.因客户原因造成交易错误的 C.在客户在场的前提下
D.冲正凭证上需授权人员签字,可不注明冲正原因, 4、以下属于陆港通龙卡的发卡对象的是(AD ) A.年满18周岁,具有完全民事行为能力的外国公民 B.未成年人需由监护人代理办理 C.年满16周岁的中国公民
D.年满18周岁,具有完全民事行为能力的中国公民
5、固网支付业务用户可以方便地通过电话支付终端,自助办理( ABCD )等金融业务。 A.查询 B.消费 C.转账 D.缴费
6、员工在建行
汽车金融业务操作流程
汽车金融业务操作流程
贷 前
1. 授信前的实地调查,收集客户资料并撰写调查报告。待审批通过后通知授信客户。
2. 分行信审部对授信客户会出电子版的批复和纸式批复。待纸式批复下发后由综合部门统一保管。电子批复生效后即可出账。
3. 签署四方协议(甲方:中信银行股份有限公司 乙方: 中信银行武汉分行股份有限公司 ) (丙方:一汽丰田汽车有限公司 丁方:4S经销商)
买方付息承诺书,监管协议书 最高额保证合同 双人核保(法人连带责任保证书) 同意抵/质押合同
贷 中
1. 授信客户开立结算账户和回款账户,并预留印鉴,同时购买空白承兑汇票,空白承兑汇票收款人填写一汽丰田汽车销售有限公司及公司收款账号,开户行等确定的信息。然后入库保管。
2. 同时授信客户需购买覆盖授信敞口的动产保险。
3. 预留部分盖有授信单位公章的《开具承兑汇票申请书》和《回款承诺书》,《开具承兑汇票协议》原件并由客户经理妥善保管,待出账时用。
以上步骤完成后即可出账
开具承兑汇票流程
1. 由授信单位通过传真的方式将《开具承兑汇票申请书》的具体开票单位,开票单位账号,开票金融,开票单位的开户行,开票日,开票到期日等相关要素通知银行。银行可分成两种方式处理《开具承兑汇票申
银行卡业务自查报告
银行卡业务自查报告1
关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处:
为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展,根据陕农信联社发[20xx年7月10日至7月20xx年]212号文件精神,我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信用社的富秦卡业务工作进行了自查自纠,现将有关情况报告如下:
一、银行卡业务规章制度建立及执行
我县联社在发行富秦卡以来,严格执行省联社下发的一系列业务管理制度,并结合我县实际情况,制定了《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)卡片管理办法(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)章程》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)业务管理办法(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)业务操作规程(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)业务会计核算办法(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)业务内部安全管理制度(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡(借记卡)业务操作风险防范措施(暂行)》、《XXX农村信用社银行卡业务差错处理管理办法》,并及时将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格按照
访谈录之民生银行汽车金融业务
访谈录之民生银行汽车金融业务
访谈录之民生银行汽车金融业务
【编者按】:汽车金融已经成为汽车产业发展前景最广阔的领域之一。庞大的汽车市场,市场主体的不断成熟,利好政策的推出,一切都预示着汽车金融产业巨大的发展空间。为此搜狐汽车特推出“汽车金融产业访谈”系列策划。本期我们请到民生银行交通金融事业部汽车业务部总经理王炜先生,对产业发展提出自己的独到观点。
汽车金融业务将形成四大业务板块
主持人:首先请您介绍一下中国民生银行在汽车金融方面的业务运作情况。
王炜:民生是最早的民营企业创办的银行,在中国的金融实践中是一个特例,也是一个实践。现在看来证明了一点,民营资本做金融行业也可以做得很好。随着去年11月26号香港H股上市,民生成为A+H股上市公司。在公司治理上我们获得过最佳公司治理商业银行奖。随着07年开始,民生银行在中国19家主要商业银行里率先尝试做事业部改革,首先成立了四大行业金融事业部,有房地产金融、冶金金融、能源金融,我所在的汽车金融隶属于交通金融事业部。这样的好处在于事业部相当于一支直属的特种部队,有专业背景的人,来自于相对应行业的人,传统商业银行的人,可以在人员结构上优势互补。因为经验能表明,只有你能够洞察这个行业的需求,洞察客户的需求,才可能在