个人理财作业南开

15春学期《个人理财》在线作业

一、单选题（共 20 道试题，共 40 分。）

1. 以下不属于保障型保费的是() A. 定期寿险 B. 退休年金 C. 医疗险 D. 失能险 正确答案：B

2. 小钟月薪10万，每月薪资所得扣缴1.3万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8千元，固定生活费用4万元，房贷本息支出2万元，则小钟的收支平衡点之月收入为() A. 6万元 B. 7万元 C. 8万元 D. 9万元 正确答案：C

3. 在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为() A. 正相关 B. 负相关 正确答案：B

4. 某企业现将1000元存入银行，年利率为10%，按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为() A. 1200元 B. 1300元 C. 1464元 D. 1350元 正确答案：C

5. 假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入为15万元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为()万元 A. 322.31 B. 214.87 C. 107.44 D. 221.32 正确答案：B

6. 某人在银行存款30万，年利率3%，大约()年后他可收回60

一、单选题（共 20 道试题，共 40 分。） V

1. 有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()

A. 已实现资本利得是收入科目 B. 财产险保费是负债科目

C. 每月房贷缴款额，利息部分是支出科目 D. 预收款是负债科目 满分：2 分

2. 出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。

A. 高估 B. 低估 满分：2 分

3. 抵利型房贷适合现金流量不稳定，但会()本利摊还额的客户。

A. 小于 B. 大于 C. 等于 D. 以上均不对 满分：2 分

4. 账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账；最低还款额为100元， 9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。

A. 16.35

B. 17.35 C. 18.35 D. 19.35 满分：2 分

5. 某企业现将1000元存入银行，年利率为10%，按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为()

A. 1200元 B. 1300元 C. 1464元 D. 1350元 满分：2 分

6. 假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。若被保

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定

单选题： 1．

在银行存款10万元，如果年利率是4％，大约经过多少年才能增值为20万元？ A．13年 B．15年 C．18年 D．20年

2．下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ A．教育（Education） B．考试 （Examination） C．从业经验 （Experience） D．认真 （Earnest）

3．保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。 A．8% B．10% C．15% D．20%

4．典型的后付年金是指（）。 A．付房租 B．生活费支出 C．每月还按揭贷款 D．交保险费

5．以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（）。 A．60%

B．70% C．80% D．90%

6．王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（）。 A．46天 B．47天 C．48天 D．49天

7．金融理财的根本意义在于（）。 A．一生财务资源配置效用的最大化 B．财富管理和风险管理

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定

南开大学20秋《个人理财》在线作业-2(参考答案)

1.贷款额度与收入能力紧密相关，通常以收入()为合理的还款上限。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案：C

2.老张期初资产60万，其中25万投资资产，35万自用资产，若本期工作储蓄8万，投资报酬率10%。则老张的资产增长率为()。

A.16.5%

B.17.5%

C.18.5%

D.19.5%

答案：B

3.不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡，考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。

A.短，短

B.短，长

C.长，短

D.长，长

答案：B

4.某人在银行存款30万，年利率3%，大约()年后他可收回60万元本金。

A.24

B.30

C.12

D.20

答案：A

5.阶梯存储法适合()。

A.有资金需求但不确定使用时间的客户

B.工薪阶层

南开大学20秋《个人理财》在线作业-2(参考答案)

C.为子女积累教育基金

D.所有人

答案：C

6.消费性负债与流动资产之比被称为()。

A.负债比率

B.融资比率

C.自用贷款比率

D.借贷流动率

答案：D

7.某公司为学校创立了一个永久性爱心基金，每年从该基金中拿出10万元用于困难学生的资助。基金管理者计划将基金投资于国债，用其产生的利息收入作为学生的补助。假设一年期国债的平均利率为

南开大学20秋《个人理财》在线作业-1(参考答案)

1.信用卡的有点不包括()。

A.延迟付款节省利息

B.消费折扣

C.有偿保险

D.可临时应急

答案：C

2.小钟月薪10万，每月薪资所得扣缴1.3万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8千元，固定生活费用4万元，房贷本息支出2万元，则小钟的收支平衡点之月收入为()。

A.6万元

B.7万元

C.8万元

D.9万元

答案：C

3.A方案在3年中每年年初付款200元，B方案在3年中每年年末付款200元，若利率为10%，则二者在第三年末时的终值相差()元。

A.66.2

B.62.6

C.266.2

D.26.62

答案：A

4.账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账;最低还款额为100元，9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。

A.16.35

B.17.35

C.18.35

D.19.35

答案：B

南开大学20秋《个人理财》在线作业-1(参考答案)

5.小姜年收入10万元，生活支出7万元，期初生息资产10万元，自用房屋20万元，房贷10万元，投资报酬率8%，房贷利息5%，只还利息，储蓄平均投入投资，则净值增长率为()。

A.16.8%

B.17.1%

C.18.9%

D.19.

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

个人理财网上作业答案

[第1题](单选题)王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元。则保险公司应赔偿（ ）。

A.4万元B.5万元 C.8万元 D.10万元

[第2题](单选题)在税收法律关系中，权利主体双方( )。

A.法律地位不平等，权利义务对等 B.法律地位平等，权利义务对等 C.法律地位平等，权利义务不对等D.法律地位不平等，权利义务不对等

[第3题](单选题)若2012年银行存款利率为5%，同期物价上涨8%，则实际利率为（ ）。

A.6.5% B.3% C.-3%D.13%

[第4题](单选题)以下选项不属于传统教育理财投资工具的是( )。

A.教育保险 B.股票

C.个人储蓄 D.定息债券

[第5题](单选题)招商银行推出的“一卡通”是我国个人理财业务发展的（ ）阶段的产品。

A.形成 B.萌芽

C.成熟 D.发展

[第6题](单选题)将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少( )。

A.11500 B.12762C.12500 D.13100

[第7题](单选题)下列各项中以每次收入额为应纳税所得额的是（ ）。

A.劳

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现