中信证券融资融券基础知识测试

融资融券基本内容摘要

1、融资融券业务：指国信证券向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

2、授信额度：指国信证券根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、国信证券财务安排等因素综合确定的客户可融资融券额的最高限额。客户融资融券的总额不得超过授信额度；

3、客户信用交易担保证券账户：也称客户证券担保账户，指国信证券以自己的名义在证券登记机构开立的、专用于记录客户委托国信证券信托持有相关证券以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的证券账户；

4、客户信用交易担保资金账户：也称客户资金担保账户，指国信证券以自己的名义在商业银行开立的、专用于存放客户委托国信证券信托持有的相关资金以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的资金账户；

5、信托财产、担保物：指存放于国信证券“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”并记入客户信用账户内的所有资产，该等资产为客户向国信证券提供的融资融券债权的担保物，包括客户向国信证券提供的保证金和用于充抵保证金的自有证券、客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款以及客户信用账户内所有其他资产； 6、保证金：客户向国信证券申请融资或融

融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易?

答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？

答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

3、什么证券公司可以开展融资融券业务？

答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活

第一套基础测试

1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。 3个月 6个月 12个月 无限期

2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 正确 错误

3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 正确 错误

4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍

5.“融券”是指客户向证券公司借入什么 上市证券 债券 股票 基金

6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误

7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（ ）。 90% 65% 70% 80%

8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误

9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 以上答案均正确

从事融资融券交易时，投资者与证券公司之

融资融券知识测试（A卷）

部门： 姓名：

1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。( A ) A 错误 B 正确

2.（ C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。 A 信用证券账户 B 融资专用资金账户 C 信用资金账户 D 融券专用证券账户

3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A 50% B 40% C 25% D 10%

4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ C ）。

A 80% B 70% C 90% D 65%

5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。 A 签订《融资融券合同》

B签订《融资融券交易风险揭示书》 C开立信用证券账户和信用资金账户 D以上都包括

6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余

融资担保业务基础知识测试 （满分100分，答题时间120分钟）

一、单项选择题：（每题1分，共25分） 1、以下属于《担

保法》规定的担保方式的是：（c） A、抵押、转让、质押；

B、定金、收权利证书原件、保证； C、保证、质押、定金； D、留臵、备案登记、三方监管。

2、根据《担保法》规定，保证方式可分为：（ b ）。 A、共同保证和一般保证； B、一般保证和连带责任保证； C、差额保证和连带责任保证； D、共同保证和份额保证。

3、以下关于担保行业的说法，哪一种是不恰当的：（c） A、担保行业是一种准金融行业，经营的是风险； B、担保公司的风险来源于公司自身的风险和被担保企业的风险； C、只要通过科学、合理的风险控制手段，担保公司的风险可以为零； D、担保公司同样面临系统性风险和个别风险。 4、以下对风险的表述，哪一种不准确：（ d ） A、风险是指未来结果的一种不确定性； B、风险是有价值的； C、风险可以降低，但不能消除； D、风险是发生损失的可能性。

5、以下关于担保风险与收益的关系，不正确的是：（d

国泰君安证券股份有限公司 融资融券客户业务知识测试

1. 融资利率 。

A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率 D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率

2. 融资买入、融券卖出的申报数量为 。

A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。 B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍

C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。 D．任意数量,无规定。

3. 融券卖出的申报价格 该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格 其前收盘价。 A、 不得低于 不得高于 B、 不得低于 不得低于 C、 不得高于 不得低于 D、 不得高于 不得高于

4. 根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于 。

A 140% B 150% C 160% D、130%

5. 投资者信用账户中的担保物包括： 。 A. 投资者融资或融券时提供的保证金 B. 融

“融资融券有奖知识大赛”测试题

一、 判断题

1、证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。

A 对 B 错

2、对于普通证券账户已办理创业板交易权限开通手续的客户，在平安证券申请融资融券业务时无需重新

签订创业板风险揭示书。柜台人员直接在系统内将客户原开通信息报送给登记公司，为客户的信用证券账户开通创业板交易权限。 A 对 B 错

3、自然人客户可委托他人代理申请办理在平安证券的融资融券业务。

A 对 B 错

4、客户在平安证券的授信额度有效期为一年，有效期内单笔融资融券交易的期限不超过六个月。授信额

度到期前一个月，如果公司和客户均对授信无异议，授信额度自动延续一年。 A 对 B 错

5、投资者融券卖出所得价款可用作买入担保品。

A 对 B 错

6、客户信用证券账户可从事债券回购交易。

一、单项选择题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（ ）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（ ）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（ ）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ）。 A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（ ）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；

B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（ ）

A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（ ）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日

6、假设您已

一、单项选择题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（ ）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（ ）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（ ）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ）。 A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（ ）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；

B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（ ）

A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（ ）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日

6、假设您已

融资租赁基础知识融资租赁基础知识 基础知识

融资租赁法律法规定义 融资租赁法律法规定义

一、什么是租赁和融资租赁交易 什么是租赁和融资租赁交易

（一）租赁和融资租赁交易的法律定义

合同法对租赁和融资租赁的定义重交易形式，调整和保障交易各方的权责利，定义本身并不涉及租赁期限长短、租金支付多少，租赁期满是否转移。合同法定义如下：

租赁合同是出租人将租赁物交付承租人使用、收益，承租人支付租金的合同。 融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。

（二）融资租赁是一种特殊交易

合同法中，租赁和融资租赁是两个交易形式完全不同的交易。

融资租赁是“你选我付款，质量厂家管”“你租我才买，我买你必租” “想要所有权，租金要付清”。

租赁是“我的资产，你租用”“质量服务，双方约定”“租用资产，必交租金”。

融资租赁交易打破了两方一个合同的传统租赁交易中，双方当事人权利义务相对性的规则。融资租赁交易中三方当事人的权利义务在两个合同中交叉履行，形成权责利的平衡。

（三）租赁与融资租赁交易的异同

两种交易的相同点：所有权与使用权的分离，租赁资产不属承租人的破产财产。

两种交易的不同点：

1.租赁物的选择权与付款义务行使