行为金融理论名词解释

1.行为金融: 行为经济学的一个分支，它研究人们在投资决策过程中认知、感情、态度等心理特征，以及由此而引起的市场非有效性。

2.行为经济学: 是一门研究在复杂的、不完全理性的市场中投资、储蓄、价格变化 等经济现象的学科，是经济学和心理学的有机组合。 经济心理学: 是关于经济心理与行为研究的学科，应用社会心理学的一个重要分支，它的研究对象为个体及群体在经济活动中的心理现象和心理规律，强调经济个体的非理性方面及其重要影响。

3.信息加工心理学: 或狭义的认知心理学。它是用信息加工的理论来研究、解释人 类认知过程和复杂行为的科学。

4.实验经济学: 是在可控的条件下，针对某一现象，通过控制某些条件，观察决策者的行为并分析实验结果，以检验、比较和完善经济理论，目的是通过设计和模拟实验环境，探求经济行为的因果机制，验证经济理论或帮助政府制定经济政策。 理性人: 在决策时以效用最大化为目标，并能够对已知信息做出正确的加工处理，对市场做出无偏估计的人。

5.有限理性: 人们在认知与判断上存在很多局限性，其活动受到自身的心理活动、个人情绪的影响. 。 6.行为学：研究人类行为规律的科学。

7.非理性： 非理性主要是指一切有别于理性思维的精神

股票：

A股：A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（从2013年4月1日起，境内、港、澳、台居民可开立A股账户）以人民币认购和交易的普通股股票。

A股不是实物股票，以无纸化电子记账，实行“T+1”交割制度，有涨跌幅（10%）限制，参与投资者为中国大陆机构或个人。中国上市公司的股票有A股、B股、H股、N股和S股等的区分，这一区分主要依据股票的上市地点和所面对的投资者而定。

B股：B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。B股公司的注册地和上市地都在境内。

H股：H股也称国企股，指注册地在内地、上市地在香港的外资股。（因香港英文——HongKong首字母，而称得名H股。）H股为实物股票，实行“T+0”交割制度，无涨跌幅限制。中国地区机构投资者可以投资于H股，大陆地区个人目前尚不能直接投资于H股。在天津，个人投资者可以在中国银行各银行网点开办“港股直通车”业务而直接投资于H股。但是，国务院目前尚未对此项业务最后的开闸放水。个人直接投资于H股尚需时日。国际资本投资者可以投资H股。 N股：N股，是指那些在美国纽约（New York）的证券交易

第1章

货币流通：以个人、企业、财政及机关团银行等金融机构以及对外经济联系为中心的货币收支紧密联系在一起，此收彼支，此支彼收，由此及彼，连绵不断。由此构成的货币收支系统，通常称作为货币流通；

银行券：是随着资本主义银行的发展而首先在欧洲出现于流通中的一种用纸印制的货币； 纸币：与银行卷同时处于流通中，还有一种由国家发行并强制行使的纸质货币，有的国家称之为纸币；

支付手段：货币已经不是流通中的媒介，而是补足交换的一个独立的环节，即作为价值的独立存在而使早先发生的流通过程结束，这时货币就起着支付手段的职能；

货币制度：大体涉及这样一些方面：货币材料的确定，货币单位的确定，流通中货币种类的确定，对不同种类的货币的铸造和发行的管理，对不同种类货币的支付能力的规定等等； 铸币税：是朝廷铸造重量轻、成色差的铸币并强制百姓按照铸币面值接受，从中所形成的财政收入；

本位币（主币）：用法定货币金属按照国家规定的规格经国家造纸厂铸成的铸币； 辅币：小于一个货币单位的流通手段，面值大多是本位币的1/10、1/100； 无限法偿：法律规定的无限制偿付能力；

有限法偿：主要是对辅币规定的，其含义是：在一次支付行为中，超过一定金额，收款人有权拒收；在法定限额内，拒收则不

国际金融名词解释

《国际金融》名词解释

第一章 外汇与汇率

名词解释

1) 我国对外汇的定义：按照《中华人民共和国外汇管理条例》的定义，外汇是指下列以外

币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，具体包括：（1）外国货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府证券、公司证券、股票等；（4）特别提款权SDRs、欧洲货币单位ECU；

（5）其他外汇资产，主要是指各种外币投资收益，比如股息、利息、债息、红利等。

2) 直接标价法：又称应付标价法。指以一定的外国货币为标准，折算为一定数额的本国货

币来表示其汇率。

3) 间接标价法：又称应收标价法。指以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外

国货币来表示其汇率。

4) 远期汇率：指买卖双方成交后，在约定的日期办理交割时采用的汇率。

5) 自由浮动：或称清洁浮动，是指一国货币当局对汇率的波动不进行任何干预，而完全任

由汇率依外汇市场的供求变化而自由波动。

第二章 外汇交易

名词解释

1) 外汇期货：外汇期货交易是指交易双方在交易所内通过公开竞价的方式成交后，承诺在

未来某一日期以约定的汇率（一般以美元报价）交割特定标准数量某种外汇的活动。

2) 套期保值：指在

SDR特别提款权（Special Drawing Right，SDR），亦称“纸黄金”（Paper Gold），最早发行于1969年，是国际货币基金组织根据会员国认缴的份额分配的，可用于偿还国际货币基金组织债务、弥补会员国政府之间国际收支逆差的一种账面资产。会员国在发生国际收支逆差时，可用它向基金组织指定的其他会员国换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿还基金组织的贷款，还可与黄金、自由兑换货币一样充当国际储备。因为它是国际货币基金组织原有的普通提款权以外的一种补充，所以称为特别提款权。

PMI采购经理指数（Purchasing Manager's Index)

PMI=订单×30%+生产×25%+雇员×20%+配送×15%+存货×10%。

采购经理指数是以百分比来表示，常以50%作为经济强弱的分界点：即当指数高于50%时，被解释为经济扩张的讯号。当指数低于50%，尤其是非常接近40%时，则有经济萧条的忧虑。

CDI:品类发展指数 Category Development Index

CDI=（商品的区域销售量 / 商品的全国销售量）/（区域人口数 / 全国人口数）X 100

品类发展指数可使营销人员了解某类商品在各个市场上的优势，了解某一地区

经济安全

经济安全是消除经济社会系统运行中的潜在不稳定因素而达到的一种经济状态。本质体现在“发展”和“稳定”的关系之中。发展是经济安全的基本要素。如果经济没有发展，经济的生存能力、抵御和适应内外威胁的能力就会降低。经济的稳定反映了经济体系中各要素之间、经济体系与其他系统之间联系的稳固性和可靠性，反映了经济承受内部和外部压力的能力。经济体系内各部门之间的结构越稳固、组织机制越健全，经济的生命力就越强。如果体系内各要素之间的联系遭到破坏，必然导致体系的不稳定，便有可能使得经济从安全状态转为不安全状态。因此，经济安全实质上是国家利益、国防能力、政策目标等即使在内外环境均不利的条件下都能得到保障的这样一种经济和政权机构状态。评估标准有：经济发展水平和国际竞争力；资源潜力及其发展能力；资源、劳动利用效率；经济发展空间完整性；社会稳定和防止、化解社会冲突能力等。具体指标为生活水平和生活质量、通货膨胀率、失业率、经济增长率、预算赤字、国债、参与世界经济的程度、黄金和外汇储备的状况等。确保经济安全是“新安全观”的重要内容。

安全困境

国际社会无政府状态下，一个国家增强自我安全的行为必然会削弱其他国家的安全感。国家往往通过增强军备来减弱自我的不安全感，但这

价值观：是一个人对人、事、物的意义与重要性的总体评价和信念，包括了对正误、好坏、取舍的判断倾向。

控制点：用来表决个人感觉在某种程度上能够控制自己的生活。 马基雅维利主义：又称作权术主义、源自16世纪意大利哲学家和政治家科罗.马基雅维利的作品表达为达到目标而产生的不顾道德观念约束的机会主义、权力操纵行为。

自控：反映了个人能够按照外部环境因素调整个人行为的能力。 自尊：是个体对自我价值的一般性认识。 冒险性：是指个体趋近或者回避风险的强项性。

知觉：是个体对从环境刺激进行选择、组织、理解、反思并赋予其意义的过程。

社会知觉：就是个体在社会环境中对他人的心理状态、行为动机和意向的知觉。

自利性偏差：在被告知成功是会欣然接受，把成功归因于自己的能力和努力，然而他们常常将失败归因于给予或者人物本身的“不可能性”所造成的外部环境因素。

基本归因偏差：人们在归因时往往忽视情境的影响，而高估个人因素如智力、能力、动机、态度或人格等的影响，哪怕别人的行为很明显受到了情境的左右。

情绪智力：是指感受和表现情绪、促进情绪思考、理解和分析情绪以及调节和任何他人情绪的能力。

自我效能感：是一根人相信自己能够有效完成某一特定任务的能力的

小崽子

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信心和期

组织行为学：是综合运用与个体群体行为有关的各种知识，采用系统分析的方法，研究一定组织中个体及群体行为规律，从而提高各级管理人员对组织中个体及群体行为的预测和引导能力，以便有效地实现组织目标的一门学科。

知觉：是直接作用于感觉器官的事物的整体在人脑中的反映，是人对感觉信息的组织和解释

过程。 个体差异：是一个人精神面貌稳定的类型或特征差异，它由多种心理特征组合而成，主要包

括气质，性格和能力。 气质：是个体生来就具有的心理活动的动力特征。 能力：指人顺利完成某种活动所具备的心理特征。

情绪智力：是指人理解和管理自己和他人情绪，并利用这些信息来解决问题和调节行为的能

力。

性格：是指人对现实稳定的态度和习惯化了的行为方式。

控制点：在对待命运的看法上，有的人认为自己能够控制命运，自己是命运的主人，这些人

被称为内控者；而另一些人则认为自己受命运的操纵，认为现实中所发生的一切是运气和机遇，自己受外界力量左右，他们被称为外控者。

自尊：就是人们喜欢或不喜欢自己的程度。

价值观：是指个体在长期的社会环境中所形成的比较稳定的持久的社会信念和价值系统。 人格：指一个人稳定的情感，思考和行为的方式，是决定员工工作态度的首要因素。 组织公民行为：指的是员工自发的不被组

组织行为学：是综合运用与个体群体行为有关的各种知识，采用系统分析的方法，研究一定组织中个体及群体行为规律，从而提高各级管理人员对组织中个体及群体行为的预测和引导能力，以便有效地实现组织目标的一门学科。

知觉：是直接作用于感觉器官的事物的整体在人脑中的反映，是人对感觉信息的组织和解释

过程。 个体差异：是一个人精神面貌稳定的类型或特征差异，它由多种心理特征组合而成，主要包

括气质，性格和能力。 气质：是个体生来就具有的心理活动的动力特征。 能力：指人顺利完成某种活动所具备的心理特征。

情绪智力：是指人理解和管理自己和他人情绪，并利用这些信息来解决问题和调节行为的能

力。

性格：是指人对现实稳定的态度和习惯化了的行为方式。

控制点：在对待命运的看法上，有的人认为自己能够控制命运，自己是命运的主人，这些人

被称为内控者；而另一些人则认为自己受命运的操纵，认为现实中所发生的一切是运气和机遇，自己受外界力量左右，他们被称为外控者。

自尊：就是人们喜欢或不喜欢自己的程度。

价值观：是指个体在长期的社会环境中所形成的比较稳定的持久的社会信念和价值系统。 人格：指一个人稳定的情感，思考和行为的方式，是决定员工工作态度的首要因素。 组织公民行为：指的是员工自发的不被组

金融监管名词解释

1. 金融监管

金融监督和金融管理的复合称谓——面对金融市场失灵，政府不得不依据金融经济法规，用行政手段，法律手段，市场化手段对机构进行监管

2. 观念俘获

金融监管者的失职是由于被错误的观念俘获

3. 旋转门

金融机构和金融监管机构的员工互相跳槽

4. 监管俘获

金融机构会游说政客，久而久之，被监管者适应和熟悉监管的立法和行政程序后，监管常常为被监管业界的利益服务。监管不是效率驱动而是政治驱动的。提供监管的机构只是被监管机构的猎物

5. 政治俘获

政府对金融的监管是为了自身利益

6. 主场效应

对于金融监管机构官员而言，金融服务业就是“主场观众”，公众就成了“客队观众”。

7. 管制寻租说

寻租是指利用资源通过政治过程获得特许权，从而损害他人利益使自己获得大于租金收益的行为。政府的经济管制进一步增加了市场的寻租机会，并产生了政府及其代理人的租金创造和抽租，使市场竞争更加不公平

8. 管制供求说

政府管制有收益也有成本，达到均衡决定了管制状态

9. 存款保险制度

存款保险制度是一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当