银行数据治理管理办法

XX银行数据管理办法

第一章 总 则

第一条 为了提高我行经营管理的信息化水平，贯彻执行数据管理体系规划，规范数据管理和具体实施流程，加强各级经营管理机构的数据管理和应用能力，树立和发挥数据的资产价值，特制定本办法。

第二条 本办法适用于我行企业数据架构管理、数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据安全管理、数据生命周期管理、数据基础平台管理、数据应用以及数据需求与规划管理共十项数据管理领域的管理活动。 第三条 本办法所指数据是在我行经营管理和日常操作中通过计算机系统形成和存储的数据，可以分为内部数据和外部数据，内部数据指我行业务运营管理过程中产生的数据，外部数据指从我行以外的来源取得的数据。

第四条 我行数据管理体系建设的总体方针如下： （一）提供可用、可信数据，打造可靠的应用基础。

（二）围绕数据应用、价值呈现推动数据管理建设。 （三）以高效的应用服务能力，支持全行业务发展和创新。

-1-

第五条 本办法是指导全行数据管理活动的纲领，是建立、完善和落实数据管理体系的基础，我行数据管理制度和细则都应在本办法规定的基础上制定。

第二章 组织与职责

第六条 数据管

XX银行数据管理办法

第一章 总 则

第一条 为了提高我行经营管理的信息化水平，贯彻执行数据管理体系规划，规范数据管理和具体实施流程，加强各级经营管理机构的数据管理和应用能力，树立和发挥数据的资产价值，特制定本办法。

第二条 本办法适用于我行企业数据架构管理、数据标准管理、数据质量管理、主数据管理、元数据管理、数据安全管理、数据生命周期管理、数据基础平台管理、数据应用以及数据需求与规划管理共十项数据管理领域的管理活动。 第三条 本办法所指数据是在我行经营管理和日常操作中通过计算机系统形成和存储的数据，可以分为内部数据和外部数据，内部数据指我行业务运营管理过程中产生的数据，外部数据指从我行以外的来源取得的数据。

第四条 我行数据管理体系建设的总体方针如下： （一）提供可用、可信数据，打造可靠的应用基础。

（二）围绕数据应用、价值呈现推动数据管理建设。 （三）以高效的应用服务能力，支持全行业务发展和创新。

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第五条 本办法是指导全行数据管理活动的纲领，是建立、完善和落实数据管理体系的基础，我行数据管理制度和细则都应在本办法规定的基础上制定。

第二章 组织与职责

第六条 数据管

**银行数据质量管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为规范数据管理工作，提高我行数据质量，确保数据准确性、完整性、及时性，特制定本暂行办法。

第二条 相关概念

应用系统，是按照信息一体化的要求，用于处理我行经营管理的应用软件系统，主要包括客户交易类系统、业务管理类系统、管理信息类系统、技术保障类系统等。

数据是指**银行实施信息化管理过程中产生的所有电子数据。 数据质量是指数据的及时性、完整性以及准确性。 第三条 数据质量管理应遵循以下原则：

（一）统一规范原则。各类应用系统采集和处理的数据，应符合各自应用系统所要求的数据标准。

（二）全程监控原则。建立数据从采集、审核、处理到维护的全过程监控体系，重点把好数据的采集录入关，确保各类应用系统数据真实、准确、完整。

（三）层级考核原则。总、分行对各自直接下属单位的数据质量管理工作进行严格的目标管理考核，奖优罚劣。

第二章 部门分工及职责

第四条 总行合规部是全行数据质量管理的牵头部门，主要负责： （一）、制定全行的数据质量管理的相关规章制度

（二）、对各应用系统管理部门的履职情况进行考核、监督 （三）、根据需要，参与对全行各应用系统数据质量管理的检查监督

（四）、对违反数据质量管

**银行数据质量管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为规范数据管理工作，提高我行数据质量，确保数据准确性、完整性、及时性，特制定本暂行办法。

第二条 相关概念

应用系统，是按照信息一体化的要求，用于处理我行经营管理的应用软件系统，主要包括客户交易类系统、业务管理类系统、管理信息类系统、技术保障类系统等。

数据是指**银行实施信息化管理过程中产生的所有电子数据。 数据质量是指数据的及时性、完整性以及准确性。 第三条 数据质量管理应遵循以下原则：

（一）统一规范原则。各类应用系统采集和处理的数据，应符合各自应用系统所要求的数据标准。

（二）全程监控原则。建立数据从采集、审核、处理到维护的全过程监控体系，重点把好数据的采集录入关，确保各类应用系统数据真实、准确、完整。

（三）层级考核原则。总、分行对各自直接下属单位的数据质量管理工作进行严格的目标管理考核，奖优罚劣。

第二章 部门分工及职责

第四条 总行合规部是全行数据质量管理的牵头部门，主要负责： （一）、制定全行的数据质量管理的相关规章制度

（二）、对各应用系统管理部门的履职情况进行考核、监督 （三）、根据需要，参与对全行各应用系统数据质量管理的检查监督

（四）、对违反数据质量管

【商业银行数据治理与应用 —以光大银行为例】

发布时间：1月13日 14:17

近来，国内外经济形势异常复杂，为促进银行业健康发展，有效防范风险，中国银监会积极推进国内银行逐步实施巴塞尔新资本协议(Basel II 和Basel

III)，并进一步提出了“CARPALS(腕骨)”监管原则，旨在推动国内各商业银行充分利用风险管理技术，提升风险管理内控水平，全面具备风险信息化管理能力，及时进行风险预警，调整经营策略，主动适应市场变化。 数据治理体系概述

具备高度信息化管理能力，是国内银行向“以客户为中心”转型的要求，是银行业务决策、客户营销、内控管理向精细化发展的要求，是发挥风险管理技术应用价值、共享全行风险管理经验、全面提升风险管理能力的要求。随着信息科技的日益发展，银行多年来为实现业务自动化处理建设了庞杂的IT应用系统，存储在这些应用系统中的海量数据为银行实现信息化管理提供了坚实的基础。比如非零售信贷风险中的违约率计算、财务分析等，零售信用风险中的催收打分卡、申请打分卡等，市场风险计量、操作风险事件识别等，高级风险技术中的经济资本计量、风险调整后资本收益率(RAROC)计算等相关指标考量，都需要银行对客户、客户集团、交易、合

【商业银行数据治理与应用 —以光大银行为例】

发布时间：1月13日 14:17

近来，国内外经济形势异常复杂，为促进银行业健康发展，有效防范风险，中国银监会积极推进国内银行逐步实施巴塞尔新资本协议(Basel II 和Basel

III)，并进一步提出了“CARPALS(腕骨)”监管原则，旨在推动国内各商业银行充分利用风险管理技术，提升风险管理内控水平，全面具备风险信息化管理能力，及时进行风险预警，调整经营策略，主动适应市场变化。 数据治理体系概述

具备高度信息化管理能力，是国内银行向“以客户为中心”转型的要求，是银行业务决策、客户营销、内控管理向精细化发展的要求，是发挥风险管理技术应用价值、共享全行风险管理经验、全面提升风险管理能力的要求。随着信息科技的日益发展，银行多年来为实现业务自动化处理建设了庞杂的IT应用系统，存储在这些应用系统中的海量数据为银行实现信息化管理提供了坚实的基础。比如非零售信贷风险中的违约率计算、财务分析等，零售信用风险中的催收打分卡、申请打分卡等，市场风险计量、操作风险事件识别等，高级风险技术中的经济资本计量、风险调整后资本收益率(RAROC)计算等相关指标考量，都需要银行对客户、客户集团、交易、合

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甲醇汽车试点技术数据采集管理办法

一、总则

根据 《关于开展甲醇汽车试点工作的通知》（工信部节 [2012]42 号），为全面科学评价甲醇汽车试点运行情况，规范 试点工作技术数据采集工作，确保技术数据科学可信，特编 制本办法。

本办法规范了甲醇汽车试点工作技术数据采集的类别、 条目及具体要求，数据将作为甲醇汽车试点工作评价的重要 依据。甲醇汽车的定义、标准及技术规范、专项检验项目按 照 《关于开展甲醇汽车试点工作的通知》（工信部节[2012]42 号） 中附件 《甲醇汽车技术要求》 规定执行。

二、技术数据采集内容与要求 （一） 甲醇汽车整车

1. 甲醇汽车整车技术数据采集分为装用点燃式甲醇发 动机的甲醇汽车整车和装用压燃式甲醇发动机的甲醇汽车整 车两类。根据甲醇汽车整车的特殊性，结合甲醇汽车整车使 用的特殊要求，采集如下内容和数据：工业和信息化部 《车 辆生产企业及产品公告》 文号 （含批次）、车辆产品型号、 车辆号牌号码、制造厂商、发动机号、车辆识别代码、行驶 里程、排放等级、燃料类型、甲醇燃料箱容积、汽柴油箱容 积、起动性能、冷起动性能、限定条件下百公里油耗、加速 性能、最高车速、最大爬坡度、车外加速噪

中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知 （银监办发〔2010〕53号）

机关各部门、各监事会办公室，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范银行业金融机构贷款业务经营行为，现就贯彻《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》（以下简称《办法》和《指引》）的有关事项通知如下，请遵照执行：

一、《办法》和《指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未拨付部分）的

固定资产贷款、流动资金贷款，必须自即日起严格执行《办法》和《指引》规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商，采取有效措施，认真落实《办法》和《指引》有关贷款支付的要求。

二、对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额小于50万元人民币的，可采取借款

人自主支付方式。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局、城市商业银行、外资银行、城市信用社以及农村中小金融机构。

二○一○年二月十二日

发布部门：中国银行业监督管理委员会 发布日期：2010年02月12日 实施日期：2010年02月12日 (中央法

银行对账工作管理办法

第一章 总则

第一条 为及时与开户银行核对银行账目、查明有无错账、遗漏账目，有效防范资金风险，防止舞弊，达到保护资金安全和降低经济损失的目的，集团财务管理部特制定本办法。

第二条 出纳人员每月初（5日以前）负责到公司开户银行领取上月银行对账单或者在网银上下载银行对账单。

第三条 出纳人员应于每月15日前将企业上月银行存款明细账与银行对账单进行核对完毕，并出具《银行存款余额调节表》。对于存在的未达账项应及时查找出原因，并通知相关人员进行记账或调整。

第四条 各分（子）公司财务负责人应于每月20日前完成对银行余额调节表的审核工作，并对报出的银行存款余额调节表的真实性、准确性、及时性负责。

第二章 银行对账的方法

第五条 各分（子）公司出纳每月原则上利用用友软件的“现金银行”业务模块将银行对账单与公司银行存款明细账进行自动对账（但存在无法自动核对的项目时必须辅助以人工核对），核对完成之后，形成银行存款余额调节表。

第六条 银行存款余额调节表，是在银行对账单余额与公司账面余额的基础上，各自加上对方已收、本单位未收帐项数额，减去对方已付、本单位未付帐项数额，以调整双方余额使其一致的一种调节方法。

第七条《银行存

中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知 （银监办发〔2010〕53号）

机关各部门、各监事会办公室，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范银行业金融机构贷款业务经营行为，现就贯彻《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》（以下简称《办法》和《指引》）的有关事项通知如下，请遵照执行：

一、《办法》和《指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未拨付部分）的

固定资产贷款、流动资金贷款，必须自即日起严格执行《办法》和《指引》规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商，采取有效措施，认真落实《办法》和《指引》有关贷款支付的要求。

二、对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额小于50万元人民币的，可采取借款

人自主支付方式。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局、城市商业银行、外资银行、城市信用社以及农村中小金融机构。

二○一○年二月十二日

发布部门：中国银行业监督管理委员会 发布日期：2010年02月12日 实施日期：2010年02月12日 (中央法