银行内控合规体系建设

信贷基础测试4.1:内控合规概述 一、单选题

第 1 节，共 3 节

1. 在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（ ）

内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通

2. 下列哪个是合规管理的首要目标（ ）

全面合规 有效合规 持续合规 其他目标

3. 下列哪个是合规文化的核心理念（ ）

价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当

4. 下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）

5. 下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出

银行支行内控合规自查报告1

今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。

一是推进检查目标的转型。随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估…… 从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

二是推进检查职能的转型。 查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、

银行内控合规自查报告1

根据省联社X信联发〔20xx年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：

一、自身行为

本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。

二、内控操作

针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

三、安全工作

我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何

加强内控合规建设 打造价值领先银行

内控合规管理与创造价值似源与流的辨证统一关系，就像河的源头与水流，前者是基础，后者是目的。完善的合规管理体系能有效预测和控制风险，为商业银行创造价值。但二者又相互制约，过分重视合规而轻价值，会使商业银行的发展受到桎梏；过于追求价值而轻合规，又导致商业银行的发展偏离正确的轨道。如何确保合规管理体系的有效性，实现“合规管理创造价值”，是解决问题的关键所在。 一、当前银行合规管理存在的薄弱环节

（一）认识上存在偏差。部分商业银行的人员对合规管理重要性认识不足，合规观念淡薄，认为合规吃亏、合规经营影响业务创新与发展，甚至产生抵触、畏难情绪和被动应付的思想；有的忽视操作风险，认为违法违纪才会带来风险和损失，不按流程操作、一般性操作失误算不了什么等。

（二）合规建设相对滞后。基础管理和内部控制不够严密，合规责任、合规考核、合规问责等合规机制不够完善，未完全形成岗责管理、合规管理、绩效管理的“三位一体”的综合管理体系。合规管理人员力量不足，对合规监管文件学习培训不够。

（三）制度执行不到位。上级行出台的一些制度办法没有得到有效落实，执行不够坚决。如部分行信贷管理粗放、重贷轻管，贷款“三查”制度执行不力，少数行由于贷后管

加强内控合规建设 打造价值领先银行

内控合规管理与创造价值似源与流的辨证统一关系，就像河的源头与水流，前者是基础，后者是目的。完善的合规管理体系能有效预测和控制风险，为商业银行创造价值。但二者又相互制约，过分重视合规而轻价值，会使商业银行的发展受到桎梏；过于追求价值而轻合规，又导致商业银行的发展偏离正确的轨道。如何确保合规管理体系的有效性，实现“合规管理创造价值”，是解决问题的关键所在。 一、当前银行合规管理存在的薄弱环节

（一）认识上存在偏差。部分商业银行的人员对合规管理重要性认识不足，合规观念淡薄，认为合规吃亏、合规经营影响业务创新与发展，甚至产生抵触、畏难情绪和被动应付的思想；有的忽视操作风险，认为违法违纪才会带来风险和损失，不按流程操作、一般性操作失误算不了什么等。

（二）合规建设相对滞后。基础管理和内部控制不够严密，合规责任、合规考核、合规问责等合规机制不够完善，未完全形成岗责管理、合规管理、绩效管理的“三位一体”的综合管理体系。合规管理人员力量不足，对合规监管文件学习培训不够。

（三）制度执行不到位。上级行出台的一些制度办法没有得到有效落实，执行不够坚决。如部分行信贷管理粗放、重贷轻管，贷款“三查”制度执行不力，少数行由于贷后管

内控合规培训感想

为加强各支行内控合规操作，强化内控合规、防范风险的意识，内控合规部开展了下网点、零距离培训交流的工作。3月 XX 日，内控合规部主任X X X及X X X X利用下班后的时间来到了xxxx支行，对聚集在次的xxxxxxxx支行的一线员工进行了耐心细致的指导。 首先，X X X强调了内控合规的重要性和复杂性。

内控合规是每一个员工必须履行的职责，同时更关乎每一个人的切身利益。只有内控合规工作做得好，杜绝风险的发生，我行的各项业务才能顺利的展开，才能稳步的发展。

内控合规操作涉及各网点、各部门的每一个人，覆盖业务操作的每一个环节。而每个岗位的员工有着各自的业务范围，不同的业务又有着不同的风险点。

正因为如此，内控合规工作是一件既重要又需耐致细心才能做好的工作。这同时也就提醒着每一位员工，我们每个人都要从自己做起，不断的学习钻研自己的业务流程，只有深层次的了解业务的每一个步骤，才能了解在操作过程中的风险，从而能够更有针对性的进行风险把控。

另外，X X X还给大家讲了一些就发生在我们身边的典型案例。这些本应该可以避免的损失都源于合规操作的不到位。这些真实的教训时刻提醒着我们内控合规不是一朝一夕的事，它应该

银行内部控制体系建设“五要点”

随着中国经济的进一步市场化、全球化，国内各家银行所处的环境日益复杂，任何一个因素的变化，都会引起经营的不确定性，从而产生风险。

随着中国经济的进一步市场化、全球化，国内各家银行所处的环境日益复杂，任何一个因素的变化，都会引起经营的不确定性，从而产生风险。即使在金融市场高度发达的西方经济体中，金融机构风险管理与内部控制依然是一个重要课题。中国银行业要参与全球市场竞争，在日渐成形的全球金融新秩序中发挥其自身优势，必须拥有与其他国际性银行接轨的内部控制与风险管理体系。 内部控制监管的趋势

国内外金融监管机构都已经关注到，建立有效内部控制与风险管理体系对现代银行机构的重要性，发布了一系列针对加强银行机构内部控制与风险管理体系的监管制度。

在国内，2008年6月28日，财政部联合证监会、审计署、银监会、保监会等五部委共同发布了《企业内部控制基本规范》。该规范确立了中国企业建立和实施内部控制的标准框架。基本规范描述的标准框架，将内部控制五要素分别确定为内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。与基本规范相配套的企业内部控制应用指引、企业内部控制评价指引和企业内部控制审计指引等目前正在公开征求意见，

内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划

一、单选题

1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D）

A、2005-2008年 B、2010-2012年 C、 2014-2016 D、 2015-2017年

2.内蒙古农村信用社2015-2017年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。

A、一届二次 B、二届三次 C、二届四次 D、三届四次 3.随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化，农村信用社面临巨大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要，在三年规划中确定了以（ ）为抓手，以（ ）为目标。（B）

A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C、内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D、提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展

4.内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点，以下说法正确的是（A） A、2015年为强化年，2016年为巩固年，2017年为提高年 B、2015年为强化年，2016年为提高年，2017年为巩固年 C、2015年为巩固年，2016年为强化年，2017年为提高年

篇一：我国商业银行的内部控制研究

河北科技师范学院

本科毕业论文（设计）

我国商业银行的内部控制研究

院（系、部）名 称 ：商务管理系

专 业 名 称：学 生 姓 名：吕青青

学 生 学 号： 9115080209

指 导 教 师： 张学军

2012年04月30日

河北科技师范学院教务处制

学 术 声 明

本人呈交的学位论文，是在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果，所有数据、图片资料真实可靠。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含他人享有著作权的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确的方式标明。本学位论文的知识产权归属于河北科技师范学院。

本人签名：日期：

指导教师签名：日期：

摘 要

随着金融自由化、经济一体化程度的不断加深，商业银行的内部控制越来越受到各国银行和监管当局的重视，有效的内控制度在商业银行保障自身稳健运营的过程中发挥着不可替代的作用。我国商业银行在内控体系建设方面起步较晚，在内部控制的许多方面仍然沿袭着旧体制中的一系列规章制度，缺乏对内部控制建设的总体规划，一套完整有效的内控系统远未形成，因此在内部控制工作中存在着诸多问题，影响着内控体系的建设。本文以加强我国商业银行内部控制建设为出发点

篇一：我国商业银行的内部控制研究毕业论文

本科毕业论文（设计）

我国商业银行的内部控制研究

摘 要

随着金融自由化、经济一体化程度的不断加深，商业银行的内部控制越来越受到各国银行和监管当局的重视，有效的内控制度在商业银行保障自身稳健运营的过程中发挥着不可替代的作用。我国商业银行在内控体系建设方面起步较晚，在内部控制的许多方面仍然沿袭着旧体制中的一系列规章制度，缺乏对内部控制建设的总体规划，一套完整有效的内控系统远未形成，因此在内部控制工作中存在着诸多问题，影响着内控体系的建设。本文以加强我国商业银行内部控制建设为出发点，防范和化解银行风险，提高我国商业银行的经营水平为目的，结合内部控制的基本原理，介绍了商业银行内部控制发展的现状，分析了目前我国商业银行内部控制存在的问题，针对这些问题提出了健全组织机构、优化内控环境、完善评估体系、加强内部审计等方面的解决措施。

关键词：商业银行；内部控制；防范风险

Abstract

As the degree of financial liberalization and economic integration become more and more deep, commercial bank and relevant