投资学基础
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投资学基础复习资料
《投资学基础》复习资料 (下载版)
第一章 投资概论
第一节 投资
1、预付性，是指投资主体为获得一定预期收益，而预先投入一定量资源的特性。 2、收益性，是指资源投入带来产出、收益或增值的特性。
3、时差性，是指经济要素从投入到未来收益之间的时间价值差的特性。
4、风险性，是指由于事先无法预计或虽能预测但受难以避免的因素影响，使投资者的实际收益与预期收益之间发生背离和损失的特性。
5、其他特性，实物资产中的稀有品还有无法用市价衡量的多样性、 不可比性、不恒定性等。 三、利率与投资 P12页 （重要）
（1）、利率，表示一定时期内利息量与本金的比率，通常用百分比表示，按年计算则称为年利率。计算公式是：利息率= 利息量/ 本金x时间×100%。
（2）、利率的升降，与固定资产投资、证券价格成反比。
（3）、利率对价格的影响，主要表现为股票、债券等有价证券市场价格的涨落。
（4）、利率上升，使企业的经营成本增加，市场价格自然下降；利率上升，使储蓄存款的收益增加，人们自然增加储蓄而减少证券投资，导致证券价格下跌。 四、汇率与投资 P12页 （重要）
（1）、汇率，是指一国货币兑换成另一国货币的比率。汇率对投
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《投资学基础》复习资料 (下载版)
第一章 投资概论
第一节 投资
1、预付性，是指投资主体为获得一定预期收益，而预先投入一定量资源的特性。 2、收益性，是指资源投入带来产出、收益或增值的特性。
3、时差性，是指经济要素从投入到未来收益之间的时间价值差的特性。
4、风险性，是指由于事先无法预计或虽能预测但受难以避免的因素影响，使投资者的实际收益与预期收益之间发生背离和损失的特性。
5、其他特性，实物资产中的稀有品还有无法用市价衡量的多样性、 不可比性、不恒定性等。 三、利率与投资 P12页 （重要）
（1）、利率，表示一定时期内利息量与本金的比率，通常用百分比表示，按年计算则称为年利率。计算公式是：利息率= 利息量/ 本金x时间×100%。
（2）、利率的升降，与固定资产投资、证券价格成反比。
（3）、利率对价格的影响，主要表现为股票、债券等有价证券市场价格的涨落。
（4）、利率上升，使企业的经营成本增加，市场价格自然下降；利率上升，使储蓄存款的收益增加，人们自然增加储蓄而减少证券投资，导致证券价格下跌。 四、汇率与投资 P12页 （重要）
（1）、汇率，是指一国货币兑换成另一国货币的比率。汇率对投
投资学
一）现值与终值
FV?P1?r?n0??
1.普通年金的终值
?1?r?n?1 FV?A[]r
例，某人每年末存入银行5000元，年利率8%，5年后一次性取出，问可得多少元？
?(1?8%)5?1?
F?5000??元??5000?5.8666?293338%??
例如，某投资者投资10000元保险年金，在以后的20年中每年将得到500元，一年以后开始领取。若市场的年利率为8%，这个年金的终值则为： 1.0820?1500??22880.98元0.08
2.普通年金的现值 11PV?A[?] rr?1?r?n
1??1?r??n或者： PV?A[]r
某人现年45岁，希望在60岁退休后20年内（从61岁初开始）每年年初能从银行得到3000元，他现在必须每年年末（从46岁开始）存入银行多少钱才行？设年利率为12%。
某人从银行贷款8万买房，年利率为4%，若在5年内还清，那么他每个月必须还多少钱才行？
假设你准备买一套公寓住房，总计房款为100万元，如果首付20%，年利率为8%，银行提供20年按揭贷款，则每年应付款多少？如果每月不计复利，每月付款额是多少？ 解：购房总共需贷款额=100×(1－20%)=80(万元)
投资学
投资学
第1章 投资概论 一、单选题
1.不属于投资（C）
A.购买汽车作为出租车使用 B.农民购买化肥
C.买商品房自己住 D.政府出资修筑高速公路 二、判断题
1.资本可以有各种表现形态，但必须有价值。（√）
2.无形资本不具备实物形态，却能带来收益，在本质上属于真实资本范畴。（√） 3.证券投资是以实物投资为基础的，是实物投资活动的延伸。（√） 4.直接投资是实物投资。（×）
5.投机在证券交易中既有积极作用，又有消极作用。（√）
6.投资所有者主体、投资决策主体、投资实施主体、投资存量经营主体是可以分 离的。（√）
7.从银行贷款从事房地产投机的不是投资主体。（×） 三、多项选择题
1.投资主体包括（ABCD）
A.投资所有者主体 B.投资决策主体 C.投资实施主体 D.投资存量经营主体 E.投资收益主体 2.属于真实资本的有（ABCE）
A.机器设备 B.房地产 C.黄金 D.股票 E.定期存单 3.下列属于直接投资的有（AB）
A.企业设立新工厂 B.某公司收购另一家公司51%的股权 C.居民个人购买1000股某公司股票 D.发
投资学
一）现值与终值
FV?P1?r?n0??
1.普通年金的终值
?1?r?n?1 FV?A[]r
例，某人每年末存入银行5000元，年利率8%，5年后一次性取出，问可得多少元？
?(1?8%)5?1?
F?5000??元??5000?5.8666?293338%??
例如，某投资者投资10000元保险年金，在以后的20年中每年将得到500元，一年以后开始领取。若市场的年利率为8%，这个年金的终值则为： 1.0820?1500??22880.98元0.08
2.普通年金的现值 11PV?A[?] rr?1?r?n
1??1?r??n或者： PV?A[]r
某人现年45岁，希望在60岁退休后20年内（从61岁初开始）每年年初能从银行得到3000元，他现在必须每年年末（从46岁开始）存入银行多少钱才行？设年利率为12%。
某人从银行贷款8万买房，年利率为4%，若在5年内还清，那么他每个月必须还多少钱才行？
假设你准备买一套公寓住房，总计房款为100万元，如果首付20%，年利率为8%，银行提供20年按揭贷款，则每年应付款多少？如果每月不计复利，每月付款额是多少？ 解：购房总共需贷款额=100×(1－20%)=80(万元)
投资学
投资学提纲
名词解释：5×5 选择题：5×3 计算：30（2题，好几个小题） 案例分析：30
第一章：
区分实物资产和金融资产，分别是什么？ 1、实物资产Real Asset：
具有经济生产能力的，能向社会提供服务和产品的。 有形资产（实物资产）：
居住的建筑物Residential structures 厂房和设备 Plant and Equipment 库存 Inventories
耐用消费品 Consumer durables 土地 Land
人力资本 Human asset
2、金融资产Financial Asset：
对经济生产没有直接贡献作用的，但能提高个体或机构持有者的财富。
第二章：金融工具
1、货币市场金融产品构成（Major Components of the Money Market）
短期国债Treasury bills、商业票据Commercial Paper、银行承兑Banker’s Acceptances、回购协议Repurchase Agreements、小面额存单Small-denomination time deposit、 大面额存单Large-denomination time deposit、欧
投资学
投资学
第1章 投资概论 一、单选题
1.不属于投资（C）
A.购买汽车作为出租车使用 B.农民购买化肥
C.买商品房自己住 D.政府出资修筑高速公路 二、判断题
1.资本可以有各种表现形态，但必须有价值。（√）
2.无形资本不具备实物形态，却能带来收益，在本质上属于真实资本范畴。（√） 3.证券投资是以实物投资为基础的，是实物投资活动的延伸。（√） 4.直接投资是实物投资。（×）
5.投机在证券交易中既有积极作用，又有消极作用。（√）
6.投资所有者主体、投资决策主体、投资实施主体、投资存量经营主体是可以分 离的。（√）
7.从银行贷款从事房地产投机的不是投资主体。（×） 三、多项选择题
1.投资主体包括（ABCD）
A.投资所有者主体 B.投资决策主体 C.投资实施主体 D.投资存量经营主体 E.投资收益主体 2.属于真实资本的有（ABCE）
A.机器设备 B.房地产 C.黄金 D.股票 E.定期存单 3.下列属于直接投资的有（AB）
A.企业设立新工厂 B.某公司收购另一家公司51%的股权 C.居民个人购买1000股某公司股票 D.发
投资学整理
投资学
一．绪论：
1.1投资：定义 当前消费和未来消费的关系 投资收益率的决定 偏好、市场、投资选择 1.2投资的过程：
目标的设定：偏好：对比传统经济学与行为金融学的理性概念；对信息的认识和反映 收益和风险衡量：单一资产的风险与收益、资产组合的风险与收益、市场模型与系统风险、风险度量的下半方差法、风险价值
投资策略的选择：市场属性、投资者具备的条件、其他投资者的状况密切相关。
1.市场的微观结构：技术、规则、信息、交易者、金融工具→有效市场理论(被动投资策略、主动投资策咯）
2.从投资者对自己和其他投资者认识角度：知情交易者和未知情交易者 贝叶斯学习过程
3.行为金融学分析下的行为投资模式：噪声交易者模型、投资情绪模型、正反馈投资策略、行为套利策略
资产价值分析：债券价值分析、股票价值分析、衍生品价值分析
投资组合的构建：tobin资产组合理论 、markowitz证券组合理论、CAPM、APT
投资组合的业绩评价：单因素整体业绩评估模型、多因素整体业绩评估模型、时机选择和证券选择能力
投资学试卷
选择题：
1. 在1995年，从总价值的角度看，（ A ）是美国非金融企业中最重要的资产。
A.设备和建筑 B.存货 C.土地 D.商业信用 E.适销的证券 2. 下面（ D ）不是货币市场工具？
A.短期国库券 B.存款单 C.商业票据 D.长期国债 E.欧洲美元 3. 第四市场是指（ C ）。
A.在柜台市场交易的已经上市的股票
B.在纽约股票交易所或美国股票交易所交易的已经上市的股票 C.不通过经纪人，投资者之间直接交易的已上市的股票 D.交易外国的上市股票
4. 共同基金的年终资产为457 000 000 美元，负债为17 000 000美元。如果基金在年终有24 300 000股，那么共同基金的净资产价值是（ A ）？
A.18.11美元 B.18.81美元 C.69.96美元 D.7.00美元 E.181.07 美元 5. 如果年实际收益率是5%，预期通胀率是4%，近似的名义收益率是（ B ）？ A.1% B. 9% C. 20% D.15% 6. 下面哪一个有关风险厌恶者的陈述是正确的？( C )
A.他们只关心
投资学整理
投资学
一．绪论：
1.1投资：定义 当前消费和未来消费的关系 投资收益率的决定 偏好、市场、投资选择 1.2投资的过程：
目标的设定：偏好：对比传统经济学与行为金融学的理性概念；对信息的认识和反映 收益和风险衡量：单一资产的风险与收益、资产组合的风险与收益、市场模型与系统风险、风险度量的下半方差法、风险价值
投资策略的选择：市场属性、投资者具备的条件、其他投资者的状况密切相关。
1.市场的微观结构：技术、规则、信息、交易者、金融工具→有效市场理论(被动投资策略、主动投资策咯）
2.从投资者对自己和其他投资者认识角度：知情交易者和未知情交易者 贝叶斯学习过程
3.行为金融学分析下的行为投资模式：噪声交易者模型、投资情绪模型、正反馈投资策略、行为套利策略
资产价值分析：债券价值分析、股票价值分析、衍生品价值分析
投资组合的构建：tobin资产组合理论 、markowitz证券组合理论、CAPM、APT
投资组合的业绩评价：单因素整体业绩评估模型、多因素整体业绩评估模型、时机选择和证券选择能力