证券投资基金基础知识考试重点

1.假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资（）元。

A100000B.100310C.103100D.93100 试题分析 您的作答： 测试方向： 测试教材:全册

参考答案难易程度教材页码 解析：133100/(1+10%) 3=100000

2.以下关于贝塔系数的说法正确的是（）。

A贝塔系数大于0说明投资组合的价格变动方向与市场一致 B贝塔系数大于1说明投资组合的价格变动幅度比市场小 C贝塔系数等于1说明投资组合的价格变动幅度比市场大 D贝塔系数小于0说明投资组合的价值变动方向与市场一致 试题分析

您的作答：参考答案：A 测试方向：常识题难易程度：易 测试教材：上册教材页码：298

解析：贝塔系数为1即投资组合的价格与市场一同变动。贝塔系数高于1即投资组合价格比总体市场更波动。贝塔系数低于1(大于0)即证券价格的波动性比市场为低。贝塔系数大于0说明投资组合的价格变动方向与市场一致，小于零说明方向相反。

3.统一公债估值公式为（） 试题分析 您的作答：

测试方向：常识题测试教材:

参考答案：B难易程度：易教材页码：211

解析：统_公债的内在价值的计算公式为：V=C/r。C表示每期支付的利息，r表

证券投资基金基础知识（四）

1. 根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为（）和（）两种类型。 A. 实时处理交收，批量处理交收 B. 托管人结算、券商结算

C. 双边净额清算、多边净额清算 D. 全额结算、净额结算

2. 当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于（）。 A. 0

B. 系统性风险 C. 非系统性风险 D. 资产平均风险

3. 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是（）。 A. 固定对固定 B. 固定对浮动 C. 浮动对固定 D. 浮动对浮动

4. （）可以表示为未来一段时期介入货币的利率。 A. 平价利率 B. 即期利率 C. 实际利率 D. 远期利率

5. 关于基金管理费，以下表述错误的是（）。

A. 管理费与基金类型没有关系，只与基金规模有关

B. 不同类型及不同国家、地区的基金、管理费率不完全相同 C. 基金管理费率通常与基金的风险收益特征相关

D. 通常债券型基金管理费率要比股票型基金管理费率低

6. 票面利率为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期

红色为重点，蓝色次之，棕色一般掌握（考前冲刺可不看）

第一章、证券市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选）

□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。

知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）

有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）

狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（

基金从业考试《证券投资基金》计算题习题及答案(1)--(2)

1.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2%B.3.5%C.4%D.5.01% 答案：D 参考解析：

2.顾先生希望在第5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下。顾先生现在应当存入银行(??)元。 A.19801B.18004C.18182D.18114 答案：C 参考解析：

3.假设某企业2015年1月1日借入一笔长期借款，年利率为10%，5年后需要还3000万元。

若企业2017年1月1日打算一次付清该笔借款，大约需要支付( )万元。

A.2220B.2254C.2304D.2400 答案：B 参考解析：

4.投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，期望收益率分别为10%，18%，20%，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%，则该投资者持有的股票组合的期望收益率为( )。 A.14.7%B.15.2%C.15.7%D.16.2%

1

答案：B 参考解析：

5.若企业从2015年12月31日开始，每年等额偿还欠款，每年应支付的金额为( )万元。

A.471.31B.49

山东省基金从业证券投资基金基础知识：混合型基金考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金公司的资产管理规模直接关系其__。 A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

2、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织

D：基金份额持有人

3、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C．银行理财产品的投资门槛比基金更低 D．基金的流动性不及银行理财产品

4、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A：基金运作费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金管理费

5、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。 A．份数 B．比例 C．资金 D．数量

6、下列说法正确的是____

A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，

第一章 证券投资基金概述

第一节 证券投资基金的概念与特点 本章共有7节内容。

一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题： 1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。

2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。 3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。 4、基金资产由基金托管人保管。

5、基金资产由基金管理人进行组合投资。 6、基金投资者是基金的所有人。

7、基金盈余全部归基金投资者所有。 8、证券投资基金是一种间接投资工具。

9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。

10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现） （一）集合理财

2019基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案（卷八） 第1题在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。

A:场内认购和场外认购 B:集体认购和个人认购 C:公开认购和私人认购 D:有偿认购和无偿认购 【正确答案】：A

【答案解析】：此题考查的是ETF的认购方式。通常根据投资者认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。

第2题依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为()个月。 A:1 B:2 C:3 D:4

【正确答案】：C

【答案解析】：目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。 第3题某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。 A:10000 B:10100

C:10050 D:9950

【正确答案】：B

【答案解析】：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000*(1+1%)=10100(元)。

第4题基金的()是指基金管理公司根据有关规定向中国

2012年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导基础知识点精要

（根据2011年6月考试新教材编写 适用2011年9月-2012年6月考试）

前 言

一、教材变更及考试变动情况

《证券投资基金》课程教材来说，也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化，内容也不断丰富。这就要求同学们要紧扣本教材内容。

随着教材内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。

新教材中的新内容：2011年教材章节改动相对较少，第二章多了第九节。 二、应试技巧

1.不纠缠难题。原因是单题分值小，时间紧，题量大。 三种题型：单、多选、判断

单选60道0.5分；多选40道1分；判断60道0.5分

在每次考试做题之前，应花20秒时间快速浏览每种题型的具体说明，以防出现预料之外的题型变化。 2.不漏答题。

3.考前不押题。猜题、押题，适得其反。 4.考前安排适当时间学习。 5.根据常识答题。

三、关于学习的建议（寻找适合的方法） 由戒生定，由定生慧

《大学》中指出：知止而后能定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。

四、考试要分析大纲的要求

2015年证券从业资格考试《证券市场基础知识》考点重点

第一章：证券市场概述

第一节 证券与证券市场 一、有价证券

(一)有价证券的定义

1、有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，本身没有价值

2、有价证券是虚拟资本的一种形式

①虚拟资本：以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本

②虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的帐面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 (二)有价证券的分类

1、狭义的有价证券：资本证券

2、广义的有价证券：商品证券、货币证券、资本证券 (1)商品证券：提货单、运货单、仓库栈单 (2)货币证券：

①商业证券：商业汇票、商业本票

②银行证券：银行汇票、银行本票、支票

(3)资本证券：由金融投资或与金融投资由直接联系的活动而产生的证券 3、按证券发行主体不同分类 (1)政府证券

①国债：中央政府发行的债券

②地方债：地方债权发行的债券 (目前尚不允许特区政府以外的地方政府发债) (2)政府机构证券：目前不允许

(3)公司证券：

【证券资格考试资料】－基础知识 第一章 证券市场概述（1-3）

第一节 证券与证券市场

1、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券的票面要素主要为四个：第一，持有人；第二，证券的标的物；第三，标的物的价值；第四，权利。证券的两个基本特征为：第一，法律特征；第二，书面特征。

有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债券凭证。有价证券本身没有价值，但由于代表了一定的权益，所以有交易价格。有价证券可分为：商品证券、货币证券和资本证券。有价证券的特征：第一，证券的产权性；第二，证券的收益性；第三，证券的流通性；第四，证券的风险性。有价证券的功能：第一，筹资功能，是指为经济的发展筹集资本；第二，配置资本的功能，是指通过有价证券的发行和交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。 2、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它的三个显著特征是：第一，证券市场是价值直接交换的场所；第二，证券市场是财产权利直接交换的场所；第三，证券市场是风险直接交换的场所。从纵向来划分，证券市场可以分一级市场和二级市场。从横向来