理财规划师试题答案

理财规划师试卷：技能B卷

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。 A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。 A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金 C．保险公司不用向任何一方

唐山理财规划师随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识 的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展 潜力，在日前国家人力资源和社会保障部公布 的第五批53项职业标准中，"理财规划师"已作 为一种新认定职业名列其中，理财规划师这一 新兴职业在我国将首次纳入国家职业资格证书 认证范畴。预测2年内，理财规划师将成为继 律师、注册会计师后最热门的黄金职业

招生对象【招生对象】 ● 银行的个人业务部管理人员、 培训经理、客户经理和理财专员； ● 证券、基金公司的销售经理、 投资顾问和客户经理； ● 保险公司的培训经理、营销部 管理人员、营业部经理、高级业务员； ● 投资中介公司、咨询公司及经 纪公司专业人员； ● 提供理财咨询的其他专业人员 如注册会计师、律师等。 ★ 根据国家人力资源和社会保障 部的最新规定，凡获得技师或高级技 师证书者，将享受工程 师或高级工程师待遇。

报名条件【报名条件】: 理财规划师(二级) 助理理财规划师(三 级) 本科学历+5年本职业工作证明 中专及以下学历+ 6 6年本职业工作证明 专科以下学历+13年本职业工作证明 专科学历+1年本 职业工作证明 中专科以下学历+13年本职业工作证明 本科学历+1年 本职业

XX理财规划师综合练习单选试题及答案

引导语：xx年理财规划师备考已经开始，理财规划师考试并不难，只要付出相应的努力，大家都可以通过的。以下是分享给大家的xx理财规划师综合练习单选试题及答案，欢迎测试!

1、《中华人民共和国劳动保险条例》，对保险费的征集、管理、发放、保险的项目和标准以及保险事业的执行和监督都做了明确的规定。其特点是实行以()为实施整体的收益基准制，按照制度的规定负责养老金的筹集，发放并对退休人员进行管理，职工不缴纳任何费用，养老金完全有所属企业提供。

A、个人

B、国家

C、集体

D、企业

2、1995年3月1日，国务院根据党的十四届三中全会关于建立社会主义市场经济体制的目标要求，本部了，关于《深化企业职工养老保险制度改革的通知》，进一步强调建立多层次社会保障体制的必要性，明确了基本养老保险实行()的模式。

A、社会统筹与个人帐户相分离

B、社会统筹。

C、社会统筹和个人账户相结合。

D、完全个人账户。

3、,而个人养老保险的缴费比例1997年不得低于本人缴费工资的4%，1998年起每2年提高1个百分点，最终达到本人缴费工资的()。

A、11%。

B、10%。

C、8%。

D、9%

4、新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，职工个人缴费年限必须满()年，在

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

一、职业道德基础理论与知识部分 答题指导：

（一）单项选择题（第 1~8 题） 1、关于道德的说法中，正确的是（）。 A、纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 B、道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的 C、道德是处理人与其他事物之间关系的特殊行为规范 D、道德有时威力巨大，有时则毫无功用 2、企业文化的激励功能的根本表现是（）。 A、把追求经济效率作为员工的最大动力

B、通过树立正确人生观、价值观，增强企业的发展动力 C、刺激员工的冒险精神，推动企业发展 D、对员工的欲望，有求必应

3、关于协调与上司之间的关系，职工比较正确的做法是（）。 A、信任上司，无条件执行上司的指令 B、维护上司的权威，绝不越级汇报工作 C、尊重上司的人格，不在背地讲上司的不是 D、把握上司的脾气秉性，以有效干预上司

4、美国 IBM 公司宣称，“IBM 就是服务”。你对这句话的感受是（）。 A、IBM 公司对市场经营的理解比较深入客观 B、IBM 公司的战略定位缺乏应有的高度和新意

C、IBM 公司在经营上走的是“服务高于技术”的道路 D、IBM 公司缺乏创新意识和创新能

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《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

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《理财规划师—基础

江苏省寿险理财规划师考试试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.合伙制保险公估行最重要的特征是__。 A．经营规模扩大

B．各种专业技术人员聚集 C．资金实力雄厚 D．佣金收入倍增

2.某人投保意外伤害保险一份，保险金额为20万元。在保险期限内不慎发生扭伤，一月后全愈，该次事故发生医药费268元。事后，被保险人向保险人提出索赔。那么，保险人对此索赔的正确处理方法是____

A：a．船舶机件或者船壳的潜在缺陷本身的损失 B：b．船长从事走私使船舶被没收遭受的损失 C：c．装卸货物时发生的意外事故造成的船舶损失 D：d．引水员疏忽造成船舶的损失

3.旅游团抵达后，地陪应做好__等几方面的工作。 A．认找旅游团 B．核实人数 C．询问团队情况 D．介绍活动日程

E．集中、清点并交接行李

4.经营成果是企业在一定时期内从事生产经营活动所取得的最终成果，是资金运动显著变动状态的主要体现。反映经营成果的会计要素不包括__。 A．收入 B．成本 C．负债 D．利润

5. 下列行为中，属

理财规划师试卷：一级B

一、单项选择（27题，每题1分，共27分）

1、理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下（B）程序进行。

A．收集信息——信息分析——建立目标 B．收集信息——建立目标——信息分析 C．建立目标——收集信息——确立计划 D．建立目标——确立计划——收集信息

2、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（A）。

A．理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险 B．理财类保险的功能更强大

C．理财类保险的保障功能比传统寿险的保障功能强 D．理财类保险的投资功能比传统寿险的投资功能强 3、保险公司不会承担丢失一辆自行车的风险，是因为（C）。

A．风险所致的损失不可以预测 B．不存在大量同质风险单位 C．损失的程度偏小 D．非纯粹风险

4、王某在1998年购买了一房产，每年年初为其投保为期1年、保额30万的家庭财产险。在2002年中旬将房产转手卖给李某，没有通知保险公司变更投保人。2002年11月，该房产发生了火灾，推定全损，则（C）。

A．王某可以向保险公司索要保险金 B．李某可以向保险公司索要保险金

C．保险公司不用向任何一方提

第一部分 职业道德

（第1～25题，共25题）

一、 职业道德基础理论与知识部分 （一） 单项选择题（第1～8题）

1、 关于职业道德，正确的说法是( ) 。

（A）对职业道德的理解无一定规 （B）职业道德是从业人员就业的道德资格 （C）职业道德总是不断变化、难以捉摸的 （D）职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。 （A）职业化管理是一种不再强调过程的管理 （B）职业化管理本质上是一种法治化管理

（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 （D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

3、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。

（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用 （C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性 4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）

（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志

（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养 5、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（ ）。 （A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟” （C）“给钱就要好好干，否则对

二级专业 第七章 综合理财规划测试一（第五版教材） 试卷类型： 学科测试 试卷题数：21 题 试卷总分：100 分 您的答卷时间：2013-8-27 16:15:44 本试卷合格分数为 60.00 分，共 1 人达标；您的得分为 0.00 分，当前排名 5 位， 没有达标，请加强学习。

一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分共15题 。 题目： 第1题 (ID:23109)下列不属于综合理财规划建议书特点的是（ ）选项： A 操作的专业化 B 分析的量化性 C 目标的指向性 D 收益的最大化[ 考点精析23201 ] 正确答案： D 您的选择： 结果判断： 参考解析： 综合理财规划建议书的特点有：操作的专业化、分析的量化性、目标的指向性。理财规划建议书应该强调风险管理优于追求收益，而非单单的收益最大化。 。 题目： 第2题 (ID:23111)下列不属于理财规划建议书的前言中说明的客户的义务是（ ）选项： A 按照合同的约定及时交纳理财服务费 B 向理财规划师及其所属公司提供全部个人及财产信息[ 考点精析23203 ] C 提供的全部信息内容须真实准确 D 如在理财规划的制定及