客户经理办贷款流程

广东银渠道保客 户经招理甄选募本规基范中国寿人广东省州惠公分司银保险行 部010年2 年

法办总则

为范中规国寿人东广省分司全公各辖公司分银渠 道保户客理经新人募及招甄选作流程工 道客户经理新，招人募及甄工作流程，选统一步骤各操作 标，明准各环确相节责关任人，制定本规特范。操 标作准，明各确环节关相责人任，特定制本范。

规一

、保渠银道客户经的理定： 义保银道客渠户理的经定：义合符国人中保险寿股有份限司银行保公 险客经户理业从资格条件，中国由寿保人险股 有份限司各分支公构招募机，公司与订代签理合 的,同门专事从银行险业务拓保展及代理渠道 维的人员。

二护客户经、理具备的基应本件条：客 经理户具应的基备本条：件1、20-4周5之间岁，日制全大专以上及历,经济学专类者业优 先； 2、对济经金融知识、有定的了一解,从事金过领融域工者 优作先 ；3有、定的的一沟通、理、解训及培公关力能 4、;作勤奋、责工心任强对所服务；公忠司、实信诚，极 积动主维公司护信誉形象及；5、持有 《保代理人险资证书》; 格、6不有嗜良好或罪犯记，或从业录期间不良记录有因违 或相反管关理规或定因道德不业行为而被银从、行保公司或险其 他位解除单动关劳者不得系募。招

、三户经客的招理渠道募

广东银渠道保客 户经招理甄选募本规基范中国寿人广东省州惠公分司银保险行 部010年2 年

法办总则

为范中规国寿人东广省分司全公各辖公司分银渠 道保户客理经新人募及招甄选作流程工 道客户经理新，招人募及甄工作流程，选统一步骤各操作 标，明准各环确相节责关任人，制定本规特范。操 标作准，明各确环节关相责人任，特定制本范。

规一

、保渠银道客户经的理定： 义保银道客渠户理的经定：义合符国人中保险寿股有份限司银行保公 险客经户理业从资格条件，中国由寿保人险股 有份限司各分支公构招募机，公司与订代签理合 的,同门专事从银行险业务拓保展及代理渠道 维的人员。

二护客户经、理具备的基应本件条：客 经理户具应的基备本条：件1、20-4周5之间岁，日制全大专以上及历,经济学专类者业优 先； 2、对济经金融知识、有定的了一解,从事金过领融域工者 优作先 ；3有、定的的一沟通、理、解训及培公关力能 4、;作勤奋、责工心任强对所服务；公忠司、实信诚，极 积动主维公司护信誉形象及；5、持有 《保代理人险资证书》; 格、6不有嗜良好或罪犯记，或从业录期间不良记录有因违 或相反管关理规或定因道德不业行为而被银从、行保公司或险其 他位解除单动关劳者不得系募。招

、三户经客的招理渠道募

篇一：客户经理竞聘稿

客户经理竞聘稿一

移动客户经理竞聘稿

尊敬的各位领导： 大家好!

非常感谢公司给予我们这样一个展现自我，提升自我的机会。这既是对我们以往工作的认可，更是对我们今后工作的鞭策。希望可以在这里向各位讨教学习。

我叫xx，在今年2月由一名前台营业员转成客户经理.自2005年进入移动公司,我在移动公司走过了近七年的发展路程。这七年中，我在公司上下同仁们的帮助下，通过公司不断的培训学习和自己的辛勤努力从一名没有工作经验的员工逐渐成长为合格的员工，现在又开始挑战新的岗位。

在参加工作的这几年里，我十分注重业务能力的提高，从各方面加强业务知识的学习。积极学习最新文件和响应公司领导下达的各项决策。平时也是坚持从我做起，加强学习，不断提高思想素养，业务水平。同时还不断改进工作方法.创新工作思路。 我谈一下对客户经理岗位的认识。

1、客户经理需要良好的沟通协调能力。客户服务是一件细致而繁琐的工作，学会倾听并迅速理解客户的意图，非常重要。客户经理是联系移动公司和集团单位的一个桥梁和纽带。目前，集团单位的整体稳定和发展主要是靠客户经理对集团领导和关键联系人的日常服务和情感维系。在这项工作中，客户经理需要有丰富的社会经验和良好的沟通能力，只有通过有效的沟通和单

客户经理分类服务工作流程与工作标准

一、客户分类及服务标准

（一）核心客户（双周拜访客户）

1、类型释义

该类型客户卷烟经营业绩很好，长期守法经营，对卷烟经营利润非常重视，有自我提升诉求和进一步提升空间，对利用电子信息技术开展卷烟经营工作比较积极，需要服务项目较多，对客户经理的服务工作依赖性强，且对烟草服务人员的配合度较高，能够积极参与到现代卷烟零售终端建设工作中来。对于公司而言，该类型客户当前价值与潜在价值均较高，是黄金客户，公司拥有该类型客户越多，市场就越稳定，企业就越有发展潜力。因此，应把重要服务资源投入到保持和发展这类客户上面，主动及时的了解客户服务需求，提供最优的服务项目，必要时也可以为该类型客户设计和实施一对一服务策略。

2、分类标准 市场类型：城市

零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店 所属档位：25-30档

现代终端：已建成，或正在建设 所占比例：总客户数5%

1

3、服务标准

拜访频次：两周拜访一次 拜访时长：15-20分钟

拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访 预约时限：提前一天预约

该类户服务目标：巩固合作关系，促进客户成长。 4、服务项目与内容简介 （1）标准化服务内容

适用客户类别 服务项目 情感传递服务 服务内容

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

客户经理规范细则-农村信用合作社联合社

为了进一步规范客户经理基础管理工作，实现客户经理工作的规范化、程序化、制度化，充分发挥客户经理在业务发展和风险防范中的积极作用，更好的为区内农户、居民、个体工商户、各类工商企业提供优质服务，促进联社持续、健康、稳定发展，特制定本细则。

第一章 人员配备及任职条件、任职方式客户经理规范

第一条 客户经理是农村信用社设置的针对农村金融市场具体客户的服务和营销人员。是农村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市场的先锋；是农村信用社风险防范体系的重要组成部分；是农村信用社转变经营机制，建立以客户为中心服务体系的标志和主要服务手段。

第二条 为适应业务发展和服务需要，各社、部专职客户经理配备数量应符合下列规范条件：

1、小额信用、联保等小额贷款客户按不超过1000户配备一人的标准配置；

2、公司、企业贷款客户按不超过50户配备一人的标准配置。

3、根据本单位业务实际需要，有条件的单位可实行“公司、企业客户经理”、“零售业务客户经理”分设。

各社（部）要不断优化业务操作程序和劳动组合，确保专职客户经理配置数量达到标准。

第三条

篇一：2014客户经理个人工作总结

2014客户经理个人工作总结

2014年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2014年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习"优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做

客户经理放款实务

客户经理放款实务

第一部分 授信条件的落实

第二部分 取印、核保和合同的填写 ?

第三部分 放款资料的提供 ?

第四部分 档案管理 ? ?

第一部分 授信条件的落实 ? ?

资产业务在相当长的一个时间内，?还会是国内银行的主要收入来

源，授信业务还是大部分公司条线客户经理的主要业务。要做授信业务就要放款，那么放款前，客户经理第一步应该做什么呢？

一、低风险业务 ?

客户经理放款前，首先要判断自己放款的业务是高风险授信业务?

还是低风险授信业务，高风险授信业务要经评审通报进行授信，低风险业务可能就可以直接放款（部分业务除外）。

（一）低风险业务的定义 ?

“标准化质物质押和担保类”指以我行接受的标准化质物、标?

准化担保方式给予公司类客户办理质押、担保方式项下的无风险敞口授信。

（二）标准化质物的具体形式 ?

1、 缴存足额保证金； ?

2、存入本行的本、外币定期存款； ?

1

客户经理放款实务

3、财政部发行的国债质押，包括我行代理销售的99 年（含）以?

后凭证式国债、国家重点工程建设债券；

4、?银行本票、银行承兑汇票【限金融机构票据交易授信额度内】； 5、? 信用证项

综合客户经理述职报告

尊敬的各位领导，各位同事：

大家好，匆匆忙忙中，一年的时间很快过去了。这一年里，我在领导的带领和同事的帮助下，认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项任务，把金融政策及精神灵活的运用在工作中，工作中能够采取积极主动认真遵守规章制度，及时完成领导交办的各项工作任务。现将一年来的工作情况汇报如下：

一、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我认真学习，并自觉贯彻执行党和国家的路线、方针、政策，忠于职守、实事求是、遵守职业道德和社会公德，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。认真学习中央“八项规定”、“三严三实”专题教育活动精神，能较好的理解了“八项规定”的精神内涵，在学习过程中，能及时的发现自己存在的问题和不足之处，积极学习，并予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用业余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的业务知识和工作经验，对于总行下发的各种文件、学习资料能够融会贯通，学以致用，使我的业务工作能力、综合分析能力等，都有了很大的提高。

    二、坚持信贷原则、做好贷款的审查。我深知，信贷资产的质量事关农商行经营发展大计，责任重于泰山丝毫马虎不

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eq训练、战争游戏等。

客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。

2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全