辅导员电信诈骗案例及分析

最新电信诈骗典型案例篇1

XXX是临沂市临沭县的学生，今年上大二，前两天，他接到一个来自济南的陌生电话，对方声称自己是公安局人员，通知XXX，他的银行卡号被人透支了六万多元。随后，XXX按对方指示，将大量现金存入指定的银行卡。得知被骗后，XXX心情一直低落。23号凌晨，XXX的家属发现他心脏骤停，不幸离世。

8月26日下午，新华社记者来到距离临沭县城不远的临沭镇西朱车村，XXX家就在村子的西北角，是一个比较新的二层小楼。XXX去世后，他的父母因为过度难过住进医院，家里大门紧锁。一位村民告诉记者，在村民的印象中，XXX学习成绩一直很好，也很老实。

(XXX)花钱也不狂花钱，孝顺老的也是很孝顺，反正就是说，俺也不靠近这一块吧，(XXX)从小就教育很好。

——临沂市临沭县西朱车村 村民

对于XXX离世前的遭遇和死因，当地警方已介入调查。此外，8月19号，临沂市罗庄区18岁的准大学生徐玉玉接到了一通诈骗电话，被骗走9900元学费。报警之后，徐玉玉突然心脏骤停，经医院抢救无效死亡。同期，在临沂市河东区，另有一名女学生被骗走6800元学费。

最新电信诈骗典型案例篇2

XX月XX日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用

随着电信诈骗宣传、防范力度的加大，人们对电信诈骗防范意识的增强，相关案件有所减少，但也时有发生。笔者亲身经历过一起大额电信诈骗案件，也有幸荣获公安部门三等功，所以想从该案件入手，结合自身临柜实际，浅淡关于防范电信诈骗的一些思考和建议。

一、案件经过

某日下午4点左右，临近下班，客户应女士神色慌张，急急忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处1号柜台，要求柜员将我行卡内的16万元全部汇入位于北京的一个账户。笔者见客户慌张汇款又是大额，还时不时的接听电话，便提高了警惕，再三询问资金用途，是否认识对方，提醒其不要给陌生人汇钱，注意防范电信诈骗。应女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今天一定要将16万汇到其账号上。笔者见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次强烈要求马上进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。笔者再次提醒其注意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士好像查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸

一、案例介绍

一客户不慎遭遇电信诈骗，客户应诈骗分子要求，将网银支付密码告知诈骗分子，由其进行转账操作，导致客户资金损失数万元。由于客户开立网银时网点未按规定要求客户签署确认《U盾领用须知》，客户以银行未告知网银使用风险防范为由，要求银行赔偿其资金损失。

二、案例分析

几年来，银行陆续收到多起电子密码器、U盾客户被电信诈骗的风险事件报告，事件受害人员多为银行中高端客户，诈骗金额通常较大，对当事人造成了较大的影响。通过监控发现，部分网点在发放电子密码器或U盾时未要求客户签署“电子密码器、U盾领用须知”。一旦客户被骗，及易造成客户与银行的纠纷，甚至有可能将外部风险转嫁给银行。

三、案例启示

高度重视电子密码器及U盾的风险防范。对新申领电子密码器、U盾客户，要审核客户本人有效身份证件、银行卡并要求客户签署确认《电子密码器、U盾领用须知》方可为其办理，网点经办人员必须逐一告之客户电子密码器及U盾是办理对外支付的工具,不要将电子密码器的口令及U盾登陆密码告之他人。在业务办理过程中要特别关注当日注册网银或手机银行，申领电子密码器或U盾，同时有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的现象。如有以上现象，网点人员要当即向客户提示风险，告之诈骗分子的作案手法，提升客户的风

辅导员案例工作分析

王红（化名）同学，是本学院10级级学生，家庭经济状况困难，其本人和妹妹上大学的费用都是依靠父母打工的微薄收入来维持。在日常工作中我们辅导员会遇到很多贫困生，由于家庭经济以及自身、教育等各方面的原因，来到大学之后表现出各种问题，例如严重自卑，过度自我封闭，过分自尊和敏感，依赖心理严重，有不良的攻击行为等等，但是该同学心理比较健康，生活态度积极乐观，虽然学习成绩不是很优秀，但是态度端正、十分刻苦，经常熬夜看书、学习，与同学相处也比较融洽。然而，该同学的身上仍存在一定的问题，比如该同学过于要强，经常不顾个人身体，起早贪黑学习，饮食上又过于节俭，导致营养不良、缺乏睡眠多次昏倒；该生在评定奖学金、助学金的时候，即便自己不符合标准，还是以家庭困难为理由，不厌其烦地向辅导员表达自己要得到此类奖助学金的想法；不懂得尊重、理解辅导员老师的工作，提出的要求无法得到满足的时候，就会在同学面前表露出对辅导员老师工作的不满，由此和前任辅导员的关系不是很融洽。

由于是半路接手这个班级，师生之间的了解和信任还都没有很好地建立起来，我决定在充分了解事实的基础上，再拟定切实可行的解决方案。通过与班长、寝室同学、该生好友、该同学本人的谈话，以及和家长的电话沟通、

辅导员案例工作分析

王红（化名）同学，是本学院10级级学生，家庭经济状况困难，其本人和妹妹上大学的费用都是依靠父母打工的微薄收入来维持。在日常工作中我们辅导员会遇到很多贫困生，由于家庭经济以及自身、教育等各方面的原因，来到大学之后表现出各种问题，例如严重自卑，过度自我封闭，过分自尊和敏感，依赖心理严重，有不良的攻击行为等等，但是该同学心理比较健康，生活态度积极乐观，虽然学习成绩不是很优秀，但是态度端正、十分刻苦，经常熬夜看书、学习，与同学相处也比较融洽。然而，该同学的身上仍存在一定的问题，比如该同学过于要强，经常不顾个人身体，起早贪黑学习，饮食上又过于节俭，导致营养不良、缺乏睡眠多次昏倒；该生在评定奖学金、助学金的时候，即便自己不符合标准，还是以家庭困难为理由，不厌其烦地向辅导员表达自己要得到此类奖助学金的想法；不懂得尊重、理解辅导员老师的工作，提出的要求无法得到满足的时候，就会在同学面前表露出对辅导员老师工作的不满，由此和前任辅导员的关系不是很融洽。

由于是半路接手这个班级，师生之间的了解和信任还都没有很好地建立起来，我决定在充分了解事实的基础上，再拟定切实可行的解决方案。通过与班长、寝室同学、该生好友、该同学本人的谈话，以及和家长的电话沟通、

“保险诈骗案”的相关问题

一、 问题的提出：是牵连犯还是想像竞合犯

基本案情：行为人王某为了诈取保险金与张某合谋，由张某将王某从一汽车公司承包的客车烧掉，事后付给张某一定的酬金。该客车归汽车公司所有，投保人和受益人均为汽车公司。一日凌晨，张某携带汽油到汽车公司，将王某停放在汽车公司院内的客车烧毁，造成直接经济损失一万五千余元。当时车站内停有其他车辆十余辆，燃烧地点距家属楼16米，距加油站25米，距气象站7米。事后，王某将客车被人烧毁的情况通报该汽车公司。保险公司未能及时查明起火原因，遂向投保人支付赔偿款三万余元。

本案中，行为人王某为骗取保险金，以放火烧毁投保汽车的方法，通过投保人向保险公司骗得保险金的行为该如何处理，存在分歧。一种观点认为行为人的目的是骗取保险金，但他们只实施了放火烧车这一个行为，并未实施诈骗保险金的行为;且行为人不具备保险诈骗罪的主体资格，其欲以放火的手段骗取保险金的想法和做法，是对保险合同的误解，事实上他也不可能向保险公司索赔。行为人放火烧毁汽车的行为具有双重性质，触犯了两个罪名，对于保险诈骗罪而言，它只是预备行为，构成预备犯;而行为本身又构成放火罪。一行为触犯数罪名，完全符合想像竞合犯的特征。因此，根据想像

“保险诈骗案”的相关问题

一、 问题的提出：是牵连犯还是想像竞合犯

基本案情：行为人王某为了诈取保险金与张某合谋，由张某将王某从一汽车公司承包的客车烧掉，事后付给张某一定的酬金。该客车归汽车公司所有，投保人和受益人均为汽车公司。一日凌晨，张某携带汽油到汽车公司，将王某停放在汽车公司院内的客车烧毁，造成直接经济损失一万五千余元。当时车站内停有其他车辆十余辆，燃烧地点距家属楼16米，距加油站25米，距气象站7米。事后，王某将客车被人烧毁的情况通报该汽车公司。保险公司未能及时查明起火原因，遂向投保人支付赔偿款三万余元。

本案中，行为人王某为骗取保险金，以放火烧毁投保汽车的方法，通过投保人向保险公司骗得保险金的行为该如何处理，存在分歧。一种观点认为行为人的目的是骗取保险金，但他们只实施了放火烧车这一个行为，并未实施诈骗保险金的行为;且行为人不具备保险诈骗罪的主体资格，其欲以放火的手段骗取保险金的想法和做法，是对保险合同的误解，事实上他也不可能向保险公司索赔。行为人放火烧毁汽车的行为具有双重性质，触犯了两个罪名，对于保险诈骗罪而言，它只是预备行为，构成预备犯;而行为本身又构成放火罪。一行为触犯数罪名，完全符合想像竞合犯的特征。因此，根据想像

信用卡诈骗的成功案例

辩 护 词

审判长：

广东硕法律师事务所受xxx亲属委托，并经其本人同意的指派本律师，作为涉嫌信用卡诈骗犯罪被告人xxx的辩护人。对公诉机关指控xxx涉嫌信用卡诈骗犯罪一案，现依据法律和事实发表如下辩护意见：

一、本案定罪量刑的标准应以行为人实际的消费金额作为认定依据。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称“两高解释”）第五条“使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

本案被告人xxx的信用卡诈骗行为即属于冒用他人信用卡行为。公诉机关指控的犯罪金额为690643元，但根据起诉书的指控该金额为应收违法所得，被告人冒用他人信用卡直接的消费金额为114939元，犯罪数额直接关系对被告人xxx的量刑。辩护人认为应以被告人直接的消费金额114939元确定刑罚期限。理由如下：

1．根据两高解释第

论信用卡诈骗案件的侦查

「摘要」

针对信用卡诈骗案件的现状与发展趋势，本文论述了信用卡诈骗案件侦查中在立案前应当重点审查的内容、侦查策略和应当建立、完善的侦查机制。 「关键词」信用卡 诈骗案件 侦查

信用卡诈骗案件是指以非法占有为目的，实施了使用伪造的信用卡、作废的信用卡、冒用信用卡或恶意透支的行为进行诈骗的案件，直接对应的犯罪是刑法第196条规定的信用卡诈骗罪。信用卡诈骗犯罪依托信用卡这一新兴的金融工具，在犯罪手法、侦查策略上都有别于传统刑事犯罪，本文拟就该类案件的侦查作一探讨。

一、信用卡诈骗案件的现状与发展趋势 （一）发案数逐年增多，案值大，案件损失惊人

九十年代之前，我国信用卡业务尚不具有普及条件，当时以信用卡为工具实施的诈骗案件属于少数，仅局限在为数不多的能够使用信用卡的高档消费场所中。近年来，随着信用卡在社会生活中的日益普及，信用卡犯罪也不断增多，可以预计，这一增长趋势将随着信用卡业务的进一步发展还将持续。犯罪分子多为连续实施犯罪，针对的主要是透支额度较高的境外信用卡，所以，案件的数值和造成的损失也相当惊人。广东省公安厅和珠海市公安局20XX年破获的“JK1号”的特大信用卡诈骗案中，缴获伪造的假卡1

优秀辅导员工作案例篇1

辅导员这份职业不光是老师、是长辈这么简单，在我看来，辅导员更是学生的引路人，告诉学生什么是正确的、什么是错误的;教会学生站在人生的岔路口该如何选择;辅导员也是学生的全职保姆，要无微不至的的关心学生的学习生活，从生理到心理，到家庭到恋爱，都需要辅导员细心的观察和耐心的引导。下面就是我的年工作总结，今年总计完成了以下几个方面的工作。

一、思想政治工作方面

今年的10月，党的十九大胜利召开，为当代青年，为如今的大学生指明了发展方向，在班级里我们举行了多种多样的学习活动，让学生从思想意识层面与党的方针政策保持一致，同时帮助学生树立正确的学习、就业观念，让学生学有所用。作为辅导员我每天与学生进行沟通，及时掌握学生的心理变化，引导学生树立正确的择业观和事业观，为出现学习困惑、就业困惑、感情困惑的同学及时沟通，找到共同话题，为他们进行积极的心理疏导。

就我个人而言，今年我始终以习近平中国特色社会主义思想为指导，认真深入学习贯彻十九大精神，按时完成教辅党总支和学院党委布置每项工作任务，除了自己主动找学校老师交心了解群众意见外，还尽全力配合总支书记和其委员开展工作。

二、教育教学方面

今年首先主抓学生的安全教育工作，不论是从宿舍的查寝频率上还是从学