《理财规划基础》论文5000字

《理财规划基础》课程论文

如何进行家庭投资理财规划

姓 名：

学 号：

学 院：

班 级：

指导老师：

完成时间： 2012年10月30日

教师评语：

论文成绩：

一、家庭投资理财的选择

家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数人的眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给人们带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的人们不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为家庭投资理财的重要组成部分。在众多的资产选择方式中，选择自己适合的方式进行理性投资，就是一种资产选择策略。

目前常见的家庭投资理财的品种有以下几种：

1.银行存款。对人们来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。

2.股票投资。在所有的投资工具中，

《理财规划基础》课程论文

如何进行家庭投资理财规划

姓 名：

学 号：

学 院：

班 级：

指导老师：

完成时间： 2012年10月30日

教师评语：

论文成绩：

一、家庭投资理财的选择

家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数人的眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给人们带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的人们不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为家庭投资理财的重要组成部分。在众多的资产选择方式中，选择自己适合的方式进行理性投资，就是一种资产选择策略。

目前常见的家庭投资理财的品种有以下几种：

1.银行存款。对人们来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。

2.股票投资。在所有的投资工具中，

第一章：理财规划基础

重点：①生命周期理论与家庭模型②理财规划的目标原则③理财规划的主要工具、内容与流程④理财规划师的道德准则

难点：①生命周期理论与家庭模型②理财规划的主要工具

2007年3月，《中华人民共和国物权法》的顺利通过，标志着中国真正进入了“有恒产者有恒心”的时代。

第一节 理财规划概述 一、理财视角中的人生

人生是一个追求生命满足感的过程，也是一个自我实现的过程。这种“实现”包含两个方面的内容：一是实现自我的经济价值，二是实现自我的社会价值 二、理财规划的内涵

科学的理财：是指个人或专业人士及机构根据生命周期理论，依据个人（家庭）财务及非财务状况，运用规范的、科学的方法并遵循一定的和特定的程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，最终实现个人（家庭）终身的财务安全和财务自由。 理财规划：是根据客户财务和非财务状况，运用规范的方法或遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

理财规划的定义强调以下几点：1.理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销

液压传动论文

---汽车起重机的液压系统

专业：机 械 班级：*** 班 姓名：****** 学号：******

汽车起重机的液压系统

摘要：

近年来，随着社会的发展，社会生活中对起重机的需求越来越大，但是，与国外汽车起重机相比，国外汽车起重机技术得到了飞速发展，所以国内起重机的研发越来越紧迫。汽车起重机是各种工程建筑广泛应用的起重设备，是用来对物料进行起重、运输、装卸或安装等作业的机械设备，在工业和民用建筑中作为主要施工机械而得到广泛运用。它对减轻劳动强度、节省人力，降低建设成本，提高施工质量，加快建设速度，实现工程施工机械化起着十分重要的作用。

汽车起重机适用于工业建筑，民用建筑和工业设备安装等工程中的结构与设备的安装工作以及建筑材料、建筑构件的垂直运输与装卸工作。它也广泛运用于交通、农业、油田、水电和军工等部门的装卸与安装工作。目前我国是世界上使用工程起重机最大的国家之一。近年来，随着工程建设规模的扩大，起重安装工程量越来越大，吊装能力、作业半径和机动性能的更高要求促使起重机发展迅速，具有先进水平的塔式起重机和汽车起重机已成为机械化施工的主力。

汽车起重机液压回油路和各个工作动作的液压回油路的原理设计对

液压传动论文

---汽车起重机的液压系统

专业：机 械 班级：*** 班 姓名：****** 学号：******

汽车起重机的液压系统

摘要：

近年来，随着社会的发展，社会生活中对起重机的需求越来越大，但是，与国外汽车起重机相比，国外汽车起重机技术得到了飞速发展，所以国内起重机的研发越来越紧迫。汽车起重机是各种工程建筑广泛应用的起重设备，是用来对物料进行起重、运输、装卸或安装等作业的机械设备，在工业和民用建筑中作为主要施工机械而得到广泛运用。它对减轻劳动强度、节省人力，降低建设成本，提高施工质量，加快建设速度，实现工程施工机械化起着十分重要的作用。

汽车起重机适用于工业建筑，民用建筑和工业设备安装等工程中的结构与设备的安装工作以及建筑材料、建筑构件的垂直运输与装卸工作。它也广泛运用于交通、农业、油田、水电和军工等部门的装卸与安装工作。目前我国是世界上使用工程起重机最大的国家之一。近年来，随着工程建设规模的扩大，起重安装工程量越来越大，吊装能力、作业半径和机动性能的更高要求促使起重机发展迅速，具有先进水平的塔式起重机和汽车起重机已成为机械化施工的主力。

汽车起重机液压回油路和各个工作动作的液压回油路的原理设计对

《海洋天堂》

——爱的海洋，情的天堂

所谓“爱”是催人泪下的父爱，所谓“情”是世间最令人动容的亲情。

作为一部十足的“泪弹电影”，2010年6月暑期档上映《海洋天堂》让炎炎夏日也多了一分感动，这也是我对该片最初的印象。《海洋天堂》一方面作为北京电影学院文学系教授薛晓路老师的荧屏处女作，另一方面加上李连杰，文章，桂纶镁等的出演以及杜可风，奚仲文，张叔平，久石让多名国际级电影工作者的幕后制作班底吸引了不少关注的目光。

《海洋天堂》是用学院派的笔调以标准格式写出的命题作文的标准答案。这个结论并不是说薛老师的导演处女作有多少学究气，善意的说，只是深味到一种深居简出的宅气，换句话讲，是艺术标准上的无懈可击。院派

附：理财规划课程案例选题范围

要求在以下提供的案例范围内选择其中一个作为课程综合案例分析对象。

案例一：

（一） 家庭基本状况

李先生现年36岁，在某软件公司担任软件工程师，税前月薪10 000元，年终奖金为2个月薪资。李太太现年34岁，在学校工作，税前月薪5 000元，年终奖金为2个月薪资。女儿3岁，念幼儿园，年学费6 000元。家庭月生活支出4 000元，另月房租2 000元（房租签订不涨租金协议）。基金定投每月3 000元。

（二）2015年12月家庭财务状况

资产：现金3000元，活存40 000元，定存150 000元，还有1年到期。基金净值116 000元。另夫妻共有住房公积金账户余额98 000元，养老金账户余额78 000元。目前没有购买商业保险。

（二） 理财目标（经与李先生夫妇讨论确认） 理财目标顺序：子女教育—购房—退休—旅游—购车

1、规划重点首先在子女教育，让女儿以后可以无忧学习，念到研究生毕业； 2、购房意愿，希望在3-5年后购买90平米的住房；

3、夫妻预计在李先生60岁时一起退休，退休后保持每年3万元的生活水平。根据李先生夫妻目前的身体健康状况，预估退休后生活25年；

4、退休前每年10 000元去旅游，退休

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

理财规划师课件

《理财规划师—基础知识》1

理财规划师—基础知识—第5章税收基础1税收基础知识2税收政策

理财规划师课件

本章提示

◆重点P319

相关政策规定的具体内容

◆难点P319

了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种

了解各种政策的税务筹划空间

2《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

第一节税收基础知识

税收基本概念

主

要

内

容

税种介绍

3《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收的特征

强制性

无偿性

固定性

◆我国财政收入的95%来自税收

◆纳税既是公民的义务，也是公民的责任

4《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识

◆税收法律关系

国家征税与纳税人表面上表现为利益分配关系，

但经法律明确其双方的权利义务后，这种关系

实质上已上升为一种特定的法律关系。

税收的法律关系构成

–权利主体（当事人）

–权利客体（征税对象）

–法律关系内容（权利和义务）

5《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

税收知识—税收制度构成要素

◆纳税义务人（纳税主体）

◆征税对象

◆税目（征税对象的具体化）

◆税率

比例税率

定额税率（固定税率）

累进税率（全额累进与超额累进的区别）

◆纳税环节

◆纳税期限

◆纳税地点

◆减税免税（免征额、费用扣除、税收抵免）

6《理财规划师—基础知识》

理财规划师课件

《理财规划师—基础

1

Edda Pioneer 理财

个人理财规划报告

PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT

2015年5月

2

Edda Pioneer 理财团队成员 姓名 姜少川 熊凡 陈奇 程军敏 黄安琪 鲍窈

- 2 -

专业 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 2014级投资学 3

目 录

第一部分 理财寄语和保密申明?????????????????????? 5 第二部分 基本金融假设????????????????????????? 6 第三部分 家庭情况及其分析??????????????????????? 7 家庭基本情况??????????????????????? 7 家庭财务情况??????????????????????? 8 家庭收支情况??????????????????????? 9 第四部分 家庭状况分析和诊断