电大个人理财作业答案

一、名词解释

1、个人理财 2、个人保险理财 3、个人证券理财 4、资产分配策略 5、退休养老保险 6、基本养老保险 7、外汇结构性存款 8、个人银行理财产品 9. 客户市场划分 10.年金保险 11. 艺术品投资 12. 税收策划 13.个人外汇理财规划 14.个人证券理财规划 15.个人保险理财产品 16.年金保险 17.个人外汇理财 18.个人信托 19. 二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（ ）与（ ）来实现需求与目标。 2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（ ），达到（ ）。 3、个人银行理财产品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特点。

4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。

5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。 6、个人外汇期权分为（ ）和（ ），其代表产品是（ ）和（ ）。 7、个人信托产品主要包括四种，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。 8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ ）、（ ）、（ ）。

9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ ）

1.个人理财：客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，实现理财目标的过程。

2.综合理财服务：商业银行在向个人客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

3.货币的时间价值：货币经历一定时间的投资（再投资）所增加的价值，或者货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。

4.系统性风险：即宏观风险，是指由于全局性的因素而对所有投资工具收益都产生作用的风险。它包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险和政策风险等。非系统风险：即微观风险，是指由于个别特殊情况造成的风险，它与整个市场没有关联。它包括财务风险、经营风险、信用风险和偶然事件风险等。

5.货币市场：又称短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。分为同业拆借市场、短期政府债券市场、商业票据市场、回购市场、大额可转让定期存单市场、银行承兑汇票市场和货币基金市场等子市场。

资本市场：期限在一年以上的资本融通和交易的市场，包括银行中长期信贷市场、股票市场、基金市场和中长期债券市场。

6.股票指数期货：指以股票市场指数作为标的物，为投资者提供一种控制股票市场系统风险的金融

第一章个人理财前导知识问题库

单项选择题

1.若将利率划分为固定利率及浮动利率，其划分标准是（ B ）。

A.利率与物价的关系

B.在借款期内利率是否可以调整

C.利息的计算方式

D. 利率的决定方式

解读：利率按在借款期内是否可以调整，可分为固定利率及浮动利率。

2.将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5% 5年后取出，复利模式下的本利和是多少（C）。

A.12500

B.13100

C.12762

D.11500

解读：复利模式下，S= Pv（1+i）n 取Pv=10000,i=5%,n=5,代入计算得终值S=12762

3.普通年金终值系数的倒数称为（ B ）。

A.复利终值系数

B.偿债基金系数

C.普通年金现值系数

D.投资回收系数

（1+i）n一1

A=S A—

解读：A=SA/ i 或：

（1 T）-1把（1 |） -1称为“偿债基金系

（1 i）n -1

数”，它是I 即“普通年金终值系数”的倒数。

4.根据生命周期理论，家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是（ C ）。

A.资产增值管理> 养老规划> 特殊目标规划> 应急基金

B.子女教育规划> 债务计划> 资产增值规划> 应急基金

C.子女教育规划> 资产增值管理> 应急基金> 特殊目标规划

D.购置住房>

第1-2章作业

试卷总分：100

注：请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题，试卷试题全部完成

后提交。浏览器请采用兼容模式。

第1大单项选择（总分50.00）

题

第2大题

第3大

题

1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。（2.00分）

A. 支出能力 B. 净资产水平

C. 净资产规模 D. 偿债能力

2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。（2.00分）

A. 消费支出规划 B. 投资规划 C. 保险规划 D. 现金规划

3.规划书中理财目标一般按（ ）排序。（2.00分）

A. 内容由少到多 B. 重要性由近到远 C. 重要性由远到近 D. 内容由多到少

4.意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及（）。（2.00分）

A. 投资失败 B. 养老保险

C. 失业导致的收入中断 D. 教育费用

5.与时间成正比的收入，称为（ ）。（2.00分）

A. 理财收入 B. 投资收入 C. 主动收入 D. 被动收入

6.一般将家庭资产分为（）。（2.00分）

A. 使用资产、固定资产、奢侈资产

B. 财务资产、固定资产、奢侈资产 C. 财务资产、使用资产、奢侈资产 D. 财务资产、固定资产、

电大个人学习总结

我叫吴变荣，是贵州电大2012年秋土木工程专业学生。两年前，本着提升能力，适应社会发展需要，我报名进入了贵州电大成开院，开始了电大学习生活。两年来，从进入电大这个全新的课堂开始，我始终坚持自己的目标，严格要求自己，不断充实、提升自己的人格修养及专业素养。现将我两年来的学习体会总结如下：

学习态度端正严谨。在学习过程中，我紧紧抓住电大这种开放式的教育模式，在宽松的学习环境、强大的网络支持和不断更新的教学方法下，我按照自己的学习需要、学习进度、学习方式等自主安排了学习进程，变要我学为我要学，变混文凭学为提升能力学，由此培养了良好的学习习惯，提高了自身的学习能力，为今后不断获取各方面的知识奠定坚实的基矗

学习方法科学合理。每学期伊始，我对每门课都制定详细的学习计划，严格遵照执行;为提高学习效率，每次上课前，我都认真预习相关内容，做好充分课前准备，带着疑问来听辅导课;听课过程中，对重点与难点能够做好相应的笔记，课后自己巩固复习。由于电大的课程是以自学为主，是基于网络的教育，而上课辅导的时间则相对较短，因此，对一些自己不懂不会的内容，我坚持用强大的网络力量来解决问题，课间的时间不够的话，就通过电话答疑和发电子邮件的方式，向老师和其他同

电大个人学习总结

我叫吴变荣，是贵州电大2012年秋土木工程专业学生。两年前，本着提升能力，适应社会发展需要，我报名进入了贵州电大成开院，开始了电大学习生活。两年来，从进入电大这个全新的课堂开始，我始终坚持自己的目标，严格要求自己，不断充实、提升自己的人格修养及专业素养。现将我两年来的学习体会总结如下：

学习态度端正严谨。在学习过程中，我紧紧抓住电大这种开放式的教育模式，在宽松的学习环境、强大的网络支持和不断更新的教学方法下，我按照自己的学习需要、学习进度、学习方式等自主安排了学习进程，变要我学为我要学，变混文凭学为提升能力学，由此培养了良好的学习习惯，提高了自身的学习能力，为今后不断获取各方面的知识奠定坚实的基矗

学习方法科学合理。每学期伊始，我对每门课都制定详细的学习计划，严格遵照执行;为提高学习效率，每次上课前，我都认真预习相关内容，做好充分课前准备，带着疑问来听辅导课;听课过程中，对重点与难点能够做好相应的笔记，课后自己巩固复习。由于电大的课程是以自学为主，是基于网络的教育，而上课辅导的时间则相对较短，因此，对一些自己不懂不会的内容，我坚持用强大的网络力量来解决问题，课间的时间不够的话，就通过电话答疑和发电子邮件的方式，向老师和其他同

第一次作业答案：

一、判断：

1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财

富，进而提高财富效能的活动。（正确）

2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（错误）

3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（错误） 4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。（错误）

5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（正确）

二、单项选择：1——10题：BAABABBBDA

1.

保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户

选择合适（B），并确定期限和金额。

2.

个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( A )。

家庭净资产是指（ A ）。

狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ B ）以获取投资

3. 4.

收益的活动。

5.

客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保

证财务状况的（ A ）。

6.

财务信息是指客户目前的（ B ） ，它是个人财务规划师制

定个人财务规划计划的基础和依据。

个人与团队管理机考部分试题及答案

一、单项选择题（1-80小题，每小题1分，共80分 总题量564，现题量163 其余试题答案在补充完善中??）

\领导者应真诚地说出自己的意见和想法，让团队成员完全了解所有与他们工作有关的事情\，这属于营造信任氛围的方法中的（）。 B. 开诚布公

\平衡计分卡\的方法一般从四个角度来衡量组织的业绩和战略，不属于这四个角度的选项是（）角度。 B. 员工

KOLB学习周期的步骤不包括（）。 C. 认真分析

Mars公司为了提高市场占有率，决定使用自产的糖果产品制作新型冰淇淋。那么这个公司运用的市场策略是（）战略。 A. 产品开发

SMART目标中的T代表（）。 D. 有时间规定的 X理论和Y理论是由（）提出的。 B. 麦格雷戈

按照KOLB学习周期，学习一般由四个阶段组成，下列说法中不正确的是（）。 A. 四个阶段中前两个阶段最重要

按照时间管理矩阵，优先级A的任务特征是（）。 B. 重要而且紧迫

保存记录是反馈过程中的重要步骤，关于保存记录的作用，说法不正确的是（）。 B. 仅有助于促进团队工作，对个人完成工作没有帮助

本应提供

A卷

一、单项选择题

1.关于做计划前要考虑的事情，说法不正确的是（ d ）。 (A)正确设定工作优先级 (B)平衡任务、团队、个人三方面的行动 (C)需要对日常典型工作进行分析 (D)如果工作变化较大，可不用做计划

2.关于信息技术提供的沟通形式与其特点，对应正确的是（ a ）。

(A)即时信息沟通：不仅可以进行文字沟通，还可以实现图像、视频等交流 (B)电子邮件：实现即时反馈和交流

(C)数字传真：沟通地点不受局限 (D)视频会议：快捷，便利，成本低

3.销售部经理将本季度客户需求反馈信息提供给研发部经理，这种工作报告的形式是（ c ）。

(A)从上到下形式 (B)中间形式

(C)平级形式 (D)从下到上形式

4.组织核心价值观和组织目标的关系是（c ）。

(A)组织目标有助于组织界定员工的行为规范，而组织核心价值观对此没有作用 (B)组织核心价值观和组织目标是完全相同的 (C)组织目标决定了组织的核心价值观 (D)组织核心价值和组织目标没有任何关系 5.在使用活动跟踪表时，需要对每项工作进行侧重点分析，侧重点分析

《个人与团队管理》课程模拟题

一、单项选择题（1～50题，每题1分，共50分。请从四个备选答案中选择一个最恰当的答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、不选或错选均不得分） 1、（ A ）是一种利用集体智慧思考和解决问题的团队创新性思维方法。 （A）团队头脑风暴法 （B）SWOT法 （C）六顶帽子法 （D）思维导图法

2、小何想提高自己的自我认知能力，以下方法中对他提高自我认知能力最没有帮助的是（ C ）

（A）通过观察反思自己的行为 （B）通过阅读反思自己的行为 （C）只进行大量细致的观察 （D）通过讨论反思自己的行为 3、一般来讲，中期职业目标的时间段是（ B ）。

（A）1-3年 （B）3-5年 （C）5-10年 （D）10-20年

4、SMART原则在我们制定目标时有很大的帮助，以下不属于SMART原则的是（ C ）。 （A）目标是可衡量的，有量化的标准 （B）目标是有时间限制的，要设置达到目标的时间 （C）不要一次设定