大客户经理绩效考核

XX农村信用合作联社公司客户经理绩效考核方案

为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心、市场为导向”的金融服务体系，增强我社公司业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，现制定本指导意见。

一 、考核方案原则、目的及对象

（一）绩效考核遵循“效益取酬，多劳多得”的原则。 （二）鼓励公司银行部有关人员积极增加对公类贷款利息收入、拓展中间业务收入、加强存款、贷款营销及强化贷款管理，增强我社业务拓展竞争力。

（三）公司客户经理指公司银行部客户经理。 二、工资构成

（一）公司客户经理工资构成

(1)工资总额=固定工资+绩效工资（浮动部分＋绩效部分）；

(2)绩效工资由浮动工资、客户维护费用、营销奖励、不良贷款清收奖励等四部分按综合任务指标完成情况的比例组成：绩效工资=浮动工资+客户维护费用+营销奖励+不良贷款清收奖励*综合任务完成得分；

（二）绩效工资的说明

(1)浮动工资。浮动工资是客户经理上岗工作、基本履行

岗位职责的基本收入，分别对应各岗位系数而变化；

(2)客户维护费用。客户维护费用是指个人客户经理在考核期内维护存量个人正常贷款所产生效益而取得的报酬；

(3)营销奖励。营销奖励是客户经理在考核期内按新增业绩贡献计价所得到

银行客户经理营销技能培训课程

李大志 海纳百川,取则行远1

银行客户经理营销技能培训课程

理论篇< 银行大客户销售概论>

银行客户经理营销技能培训课程

一.什么是“大客户 ”? 广义的概念狭义的概念

广义概念:大客户与消费品的客户差异个人与家庭客户 (消费品客户)采购对象不同 一个人基本可以做主

商业客户 (学校，教委)许多人与采购有关

采购金额不同 较小，大金额重复购买少 较大，会重复购买 销售方式不同 常用广告宣传、店面销售 专业团队上门做出解决方案 服务要求不同 保证正常使用即可 要求及时周到全面

狭义概念:20/80法则与大客户

“20/80法则”------解释为“一家企 业80%的收益来源于20%的客户”。 也就是说，20%客户创造了企业80%的收 益，这部分客户才是企业生存和发展的 命脉，是企业的“大客户”。

二.

客戶区隔的策略80.00% 60.00% 40.00%

Percent of Accounts

Profit ($MM)108 6 4 2 0 -2 -4

% of 20.00% Accounts0.00% -20.00% -40.00%

Monthly $ Profit -60.00%-80.00%

不賺錢客戶 賠錢客戶 降低服務成本

大客户经理工作职责

Key Account Manager job description

为更好规范大客户经理工作流程，提高工作效率。明确大客户经理以下职责 To standardize the responsibility of Key Account Manager, improve work efficiency. Here we have Key Account Manager job description as bellow: 一、

负责推动完成所管辖范围区域的销售目标（参考3年销售计划）

To achieve the sales target of corresponding sales area (Reference to 3-years sales plan) 二、

客户资料准备、档案建立

Client data base set up. 1、

客户从事什么行业及行业动态调查

Classification of industry and marketing survey. 2、

客户对产品品质要求

Clear and define the quality standard from Client. 3、

客户对橡

篇一：客户经理竞聘稿

客户经理竞聘稿一

移动客户经理竞聘稿

尊敬的各位领导： 大家好!

非常感谢公司给予我们这样一个展现自我，提升自我的机会。这既是对我们以往工作的认可，更是对我们今后工作的鞭策。希望可以在这里向各位讨教学习。

我叫xx，在今年2月由一名前台营业员转成客户经理.自2005年进入移动公司,我在移动公司走过了近七年的发展路程。这七年中，我在公司上下同仁们的帮助下，通过公司不断的培训学习和自己的辛勤努力从一名没有工作经验的员工逐渐成长为合格的员工，现在又开始挑战新的岗位。

在参加工作的这几年里，我十分注重业务能力的提高，从各方面加强业务知识的学习。积极学习最新文件和响应公司领导下达的各项决策。平时也是坚持从我做起，加强学习，不断提高思想素养，业务水平。同时还不断改进工作方法.创新工作思路。 我谈一下对客户经理岗位的认识。

1、客户经理需要良好的沟通协调能力。客户服务是一件细致而繁琐的工作，学会倾听并迅速理解客户的意图，非常重要。客户经理是联系移动公司和集团单位的一个桥梁和纽带。目前，集团单位的整体稳定和发展主要是靠客户经理对集团领导和关键联系人的日常服务和情感维系。在这项工作中，客户经理需要有丰富的社会经验和良好的沟通能力，只有通过有效的沟通和单

简要介绍资料的主要内容,以获得更多的关注

销售指标考核标准编号A

项目含税年度营业额

计算方法以IT部门的销售报表为凭

达标

不达标

B

含税营业毛利额及毛利率

以各部门实际盘点的数值为准

C

帐期

以财务部门的实际支付为准

D

含税营业外收入(除年返)

以财务部门的实际扣款和实际收到款项为准

E

含税年终返利

以财务部门的实际扣款和实际收到款项为准

操作指标考核标准编号A

项目新品引进率

计算方法新品品种引进数 /品种总数*100%

达标大于等于 10%

不达标小于10%

B

新品引进成功率

新品牌引进成功数 /新品牌引进总数 *100%

大于等于 50%

小于50%

C

商品淘汰率

清退商品总数 /应清退品种总数 *100%

大于等于 10%

小于10%

D

差异率

发生差异的次数

小于5次/月/人

大于等于 5次/月/人

E

DM达标率

DM商品销售额占同期商品销售总额的比例

大于等于 10%

小于10%

指标说明：

1、此考核标准适用于采购部门的经理、主管 2、此指标每年11月份发放，再次年的1月份进行考核 3、此标准的成绩分达标与不达标两种 4、有任意一项成绩不达标者总成绩为不达标

简要介绍资料的主要内容,以获得更多的关注

年度综合考核项目

得分情况

奖惩措施

年度综合素质考核总得分 年度日常管理考核总得分 年度指标考核结果

10

表一：

销售经理绩效考核评分表（月度）

考核期间： 年 月

注：此表由被考核人的直接上级进行评分。

表二：

销售经理周边绩效考核评分表（月度）

考核期间： 年 月 被考核人：

注：此表由与销售部门有关联的其它部门负责人进行评分，最多不超过9人，最少不少于3人，取其平均分。

表三：

销售经理月度考核统计表

考核期间： 年 月

注：此表由人力资源部进行填写，得出销售经理的最终月度考核综合得分。

销售经理考核说明：

一、考核内容：

业绩维度（任务绩效、管理绩效、周边绩效），共占85%； 态度维度，共占15%

具体分布如表三《销售经理月度考核统计表》所示。

二、考核主体

直接上级——对任务绩效、管理绩效、态度维度进行考核。

同级——其他与本部门有工作关系的负责人，共同参与相互间的周边绩效考核，如表二《销售经理周边绩效考核评分表》所示。

四、态度维度、管理绩效、周边绩效考核评分标准见附件《态度能力周边绩效考核维度说明》。

产品经理责权利方案 方案名称 一、检验目的 基于以下2个目的， 产品经理绩效检验方案 受控状态 编 号 产品的规划能力 运作能力 二、检验主管人员与检验对象 1.桧验主管人员为人商务主管、公司副总。 2.检验对象为产品经理。 三、检验周期及具体时间 1.规划能力检验，具体时间为2月30日前。（公司副总审阅） 2.运作能力检验，具体时间为每月。下月10号前（品牌经理自评，商务主管抽评） 3资源清箅考核（品牌经理督办财务执行） 四、利 品牌经理等级 全盘实践学习思考的能力 根据产品经理负责的业务总量，分A B C三级责任。A为20万/月以上。B为10万/月以上。C为10万/月以下。A责/月500元，B责/月300元，C责/月200元 、计划制定 产品市场的调查与研究 与供应商合同的签订 月度销售计划的制定 运作 进销存管理 销存数据的清楚掌握 订货 超龄与不良库存管理 产品分析、定价 价格调整 促销 价格与促销活动制定 活动及政策制定（或清仓） 促销资源管理 促销资源的分配 促销资源投放的监控与调整 销售总结计划 内部协助（督办） 终端建设 产品培训管理

产品经理绩效考核量表 考核对象：产品经理

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

客户经理规范细则-农村信用合作社联合社

为了进一步规范客户经理基础管理工作，实现客户经理工作的规范化、程序化、制度化，充分发挥客户经理在业务发展和风险防范中的积极作用，更好的为区内农户、居民、个体工商户、各类工商企业提供优质服务，促进联社持续、健康、稳定发展，特制定本细则。

第一章 人员配备及任职条件、任职方式客户经理规范

第一条 客户经理是农村信用社设置的针对农村金融市场具体客户的服务和营销人员。是农村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市场的先锋；是农村信用社风险防范体系的重要组成部分；是农村信用社转变经营机制，建立以客户为中心服务体系的标志和主要服务手段。

第二条 为适应业务发展和服务需要，各社、部专职客户经理配备数量应符合下列规范条件：

1、小额信用、联保等小额贷款客户按不超过1000户配备一人的标准配置；

2、公司、企业贷款客户按不超过50户配备一人的标准配置。

3、根据本单位业务实际需要，有条件的单位可实行“公司、企业客户经理”、“零售业务客户经理”分设。

各社（部）要不断优化业务操作程序和劳动组合，确保专职客户经理配置数量达到标准。

第三条

篇一：2014客户经理个人工作总结

2014客户经理个人工作总结

2014年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2014年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习"优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做