金融法规案例分析前因后果

第一讲：西亚北非动荡的前因后果

今天开始与09、10、11级的同学学习此专题，这个讲四个内容。下面开始讲第一个内容：

一、西亚北非动荡的来龙去脉

这次西亚、北非大动荡发端于突尼斯。最早是去年的1 2月1 7日，突尼斯中西部一个小城镇发生了一起突发事件，一名失业的大学生自己摆摊卖水果蔬菜，摊子被当地政府的执法人员没收，他愤而点火自焚，这件事通过新兴网络媒体，特别是脸谱等网站的广泛传播，在突尼斯引起了很大的骚动．这是第一个导火索。事件发生以后，突尼斯接连发生了类似的事件。201 1年1月4日，那位点火自焚的失业大学生在医院不治身亡，消息迅速在突尼斯国内传播，1月5日发生全国性骚动，为死亡的大学生送葬。短短几天之内，突尼斯国内的局势完全失控。1月1 4日，突尼斯本·阿里政权倒台，本·阿里本人仓皇出逃到沙特阿拉伯。

从一个失业大学生自焚事件为导火索，到本·阿里政权倒台，前后仅用了29天，国际媒体将其称之为“茉莉花革命“。为什么叫”茉莉花革命”呢？茉莉花是突尼斯的国花，而本‘阿里在20多年前发动政变，推翻前总统布尔吉巴的时候，他把自己搞的那次政变称为”茉莉花革命”。这次突尼斯人民起来把他推翻，国际社会带着讽刺意味称这也是一次”茉莉花革命

第一讲：西亚北非动荡的前因后果

今天开始与09、10、11级的同学学习此专题，这个讲四个内容。下面开始讲第一个内容：

一、西亚北非动荡的来龙去脉

这次西亚、北非大动荡发端于突尼斯。最早是去年的1 2月1 7日，突尼斯中西部一个小城镇发生了一起突发事件，一名失业的大学生自己摆摊卖水果蔬菜，摊子被当地政府的执法人员没收，他愤而点火自焚，这件事通过新兴网络媒体，特别是脸谱等网站的广泛传播，在突尼斯引起了很大的骚动．这是第一个导火索。事件发生以后，突尼斯接连发生了类似的事件。201 1年1月4日，那位点火自焚的失业大学生在医院不治身亡，消息迅速在突尼斯国内传播，1月5日发生全国性骚动，为死亡的大学生送葬。短短几天之内，突尼斯国内的局势完全失控。1月1 4日，突尼斯本·阿里政权倒台，本·阿里本人仓皇出逃到沙特阿拉伯。

从一个失业大学生自焚事件为导火索，到本·阿里政权倒台，前后仅用了29天，国际媒体将其称之为“茉莉花革命“。为什么叫”茉莉花革命”呢？茉莉花是突尼斯的国花，而本‘阿里在20多年前发动政变，推翻前总统布尔吉巴的时候，他把自己搞的那次政变称为”茉莉花革命”。这次突尼斯人民起来把他推翻，国际社会带着讽刺意味称这也是一次”茉莉花革命

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

票据法

案例一：票据变造行为的认定及其法律责任

某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。

问题：1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？

2、本案应如何处理？为什么？

答：1、萧某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。

2、首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次，李某应对建筑工程公司承担被

电大天堂【金融法规】形成性考核册作业答案

第一章 金融法综述

一、单项选择题

1、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、货币市场和资本市场 B、股票市场和债券市场

C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 2、外汇按照能否自由兑换，可分为（B ）

A、管制外汇和非管制外汇 B、自由外汇和记帐外汇

C、居民外汇和非居民外汇 D、经常项目外汇和资本项目外汇 3、下列不属于我国金融法渊源的是（A ） A、民法 B、基本法和专门法 C、行政法规 D、国际条约

4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币

5、下列不属于国际收支的资本项目是（D ） A、证券投资 B、私人长期投资

C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支 二、多项选择题

1、 金融业的作用主要有（ ABCD） A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用

2、 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD） A、定期存款单 B、支票

C、定活两便存款单 D、大额可转让存单

3、 社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成 （ABCD ） A、金融宏观调控体系 B、金融机构组织体系 C、金融市场体系 D、金

《金融法》（自考）案例分析（含答案）

第一编

1、 某市的财政状况一直不好，当地建设缺少大量资金，于是政府指令当地中国人民银行分行贷款给政府财政，并且要求其向当地商业银行透支，同时命令其向当地的一项基本建设项目的外国贷款提供担保。

问：该人民银行分行是否应执行当地政府的规定，为什么？

答：该分行有权拒绝当地政府的命令。

因为中国人民银行分支机构是中国人民银行的派出机构，在业务上与地方政府没有直接联系，也不受地方政府行政管理。《人民银行法》禁止人民银行向金融机构的帐户透支，禁止向地方政府贷款，禁止向任何单位和个人提供担保。

2、中国人民银行职员张某在审查某外国银行申请设立分行提供的有关材料时，因提前收受该行礼金5000美元，从中帮助做手脚，致使审核人员在没审查外国银行总行无偿拨给的营运资金数额的情况下批准其申请。后中国人民银行在对该分行进行监管过程中发现这一漏洞，并查出事实真相，遂对其进行了处理。

试问：张某的行为性质是什么？应该如何处理？

答：张某的行为属渎职行为，已构成犯罪。

《人民银行法》第50条规定：人民银行少数行员素质不高，有贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守等行为并且情节严重时，由国家司法机关依法追究刑事责

我国金融衍生产品法律监管研究

一、金融衍生产品法律监管的必要性

金融衍生产品是指在传统金融产品如货币、股票、债券等金融工具基础上派生出来的金融工具。时至今日, 关于金融衍生产品还未形成统一明确的外延和内涵的界定。一般而言, 金融衍生产品是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约。这种合约可以是标准化的, 也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产)的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的。因此此类合约大多在交易所上市交易, 如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定, 因此具有很强的灵活性, 比如远期协议。基础资产通常包括外汇、股票、债权和房地产等金融资产。金融衍生产品则是自这些基础投资工具之上衍生出来的, 是金融资产保值、投机及防范金融危机等的结果。金融界权威研究报告中把金融衍生工具交易的风险分为四类，即市场风险、信用风险、营运风险和法律风险。其中法律风险是指因为法规不明确或交易不受法律保障， 从而使合约无法履行而给交易商带来损失的风险。金融衍生工具市场的法律风险在相当大的程度上是由于这个市场的过快发展造成的， 目前金融衍生工具交易的增长大大快于市场建设的其他方面。由于金融衍生工具尚属新型金融工具,各方面的

讨论全球气候变暖的前因后果及人类应采取的措施

内容摘要:

2011年6.5世界环境日主题是\森林：大自然为您效劳.在地球气候异常的情况下,我们人类认识到,一味地向地球自然资源索取,全然不过环境的恶化,必将会给子孙后代带来重大的灾难,到时地球就会向人类报复,冰雪,飓风,海浪,将不再是想象.所以人类应从现在开始,从自己,从国家,制定战略,团结合作,共同为地球的明天而不懈努力.

关键词: 气候变暖 二氧化碳 温室效应 惩罚 节能减排 低碳

一:世界环境日

环境健康与分析,老师给我们观看了一部经典灾难电影<<后天>>,电影描述了:由于温室效应造成地球气候变异，全球即将陷入第二次冰河世纪。如果温室效应和全球变暖继续发展下去，势必会引起全球范围内的重大灾难。瞬间冰化的世界，可怕的龙卷风，汹涌的海浪.即时吞没一切。后天告诉我们：关心我们的未来，别以为灾难离我们很远，它就在眼前。

(一)世界环境日是在1972年10月第二十七届联合国大会上确立并通过的，其目的是为了宣传与强调保护和改善人类环境的重要性。2011年6月5日，农历5月4日，星期日为2011年世界环境保护日。联合国环境署确定2011年6.5世