银行资金归集业务

ABC(2011)5030-1

个人资金归集业务协议

编号：

重要提示：

尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本协议前，仔细阅读本协议各条款（特别是黑体字条款），关注您在协议中的权利、义务及责任。如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。

甲方（全称）： 法定代表人/负责人：

证件类型： 证件号/组织机构代码：

乙方：中国农业银行股份有限公司

甲方自愿向乙方申请开办个人资金归集业务，双方为明确权利义务，签订本协议：

第一条 定义与业务规则

1.1个人资金归集业务是指乙方根据双方约定，将一个或多个指定账户的资金全部或部分转入另一个指定账户的业务。

1.2个人资金归集主账户（以下简称主账户）是指资金转入的账户，应为甲方在乙方开立的人民币个人活期结算账户或人民币单位活期结算账户。个人资金归集子账户（以下简称子账户）是指

附件：

中国农业银行个人资金归集业务操作规程

第一章 总 则

第一条 为规范个人资金归集业务操作，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《金穗借记卡业务管理办法》等制定本操作规程。

第二条 个人资金归集业务是指银行根据客户的约定，定期将一个或多个指定账户的资金全部或部分转入另一个指定账户的业务。

第三条 个人资金归集主账户（以下简称主账户）是指资金转入的账户。主账户可以是在农行开立的人民币个人活期结算账户（包括借记卡、活期结算存折），也可以是单位人民币结算账户。

第四条 个人资金归集子账户（以下简称子账户）是指资金转出的账户。子账户可以是与主账户同一客户号或不同客户号下的在农行开立的人民币个人活期结算账户（包括借记卡、活期结算存折）。

第五条 已签约的归集主账户，不能再次签约，也不能确认成为其他归集主账户的归集子账户。 已确认的归集子账户，不能签约成为归集主账户，也不能向其他归集主账户确认，成为其他归集主账户的归集子账户

第六条 个人资金归集方式是指主账户与子账户间资金转移的方式，由主账户指定、子账户确认后方可生效。个人资金归集方式包括批量归集和直接扣款两种方式：

（一）批量归集是指银行按照固定周期，将满足归集条件的子账户中的资金

EAS资金管理集中结算业

务介绍

[EAS战略管理系统部] [黄健芳]

导读

企业集团的资金集中管理，其基本含义是将整个集团的资金集中到集团总部， 由总

部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理， 企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配，提高资金使用效率，降低金融风险。本文对EAS资金管理产品资金集中结算业务结合具体的运用场景进行介绍。

适用范围

EAS资金管理用户、售前、实施、研发人员均可参考

请注意：本文件只作为产品介绍之用，不属于您与金蝶签署的任何协议。本文件仅包括金蝶既定策略、产品及功能方面的信息，不能以本文件作为要求金蝶履行商务条款、产品策略以及开发义务的依据。本文件内容可能随时变更，恕不另行通知。

目 录

1. 资金结算概述 .............................................................................................................................................. 1 2. 环球集团的集中

篇一：银行资产证明

银行资产证明中国银行：

开具方法：您可持本人有效身份证件、存单(折)到到任意联网网点办理。委托他人代办存款证明，受委托人须出示本人和存款人有效身份证件。

收费标准：每开一张存款证明收取手续费人民币20元。

有效期限：一般来说，存款证明书的有效期限比较灵活(并不一定是一般说的3个月)。客户自订期限，开具存款证明后，银行将对该项存款做冻结处理，冻结的时间与存款证明书的有效期相同。

存款种类：只能定期。

其他说明：客户要求撤消三个月内不得支取的限制时，应交回存款证明原件后，中国银行方可为您撤消开证后三个月内不得支取的限制。

中国工商银行：

开具方法：凭本人身份证件和工行未被冻结挂失的存款凭证(包括定期储蓄存单(折)、活期储蓄存折、凭证式国债)。委托他人代办的，应同时出示代办人的身份证件。

收费标准：开具个人存款证明书，每份收费20元;提前解除止付个人存款，每份收费20元。 有效期限：工行的证明期限也比较灵活：最短一天，最长一年，客户自订。开具存款证明后，银行将对该项存款做冻结处理，冻结的时间与存款证明书的有效期相同。

存款种类：灵活：活期、定期整存整娶存本取息、零存整取和国库券帐户均可办理。

其他说明：存款obr>证明到期，个人存款自动解除支付。如要

　　一、缴存登记

　　新设立的单位，应自设立之日起30日内办理住房公积金缴存登记。

　　办理场所：市中心及各区县服务网点归集窗口。

　　办理要件：

　　1、《黄山市住房公积金单位设立和年检审批表》;

　　2、组织机构代码证副本原件及复印件;

　　3、党政机关、事业单位、社会团体或民办非企业单位出具单位设立批准文件或法人证书副本原件及复印件;企业出具营业执照副本原件及复印件;

　　4、法定代表人或负责人身份证复印件、单位经办人身份证复印件。

　　办理流程：单位提供要件材料-管理中心审核-办理缴存登记

　　办理时限：手续齐全情况下，当场办理。

　　二、个人账户设立

　　单位设立或新录用职工，应自办理缴存登记之日起20日内办理职工账户设立手续。

　　办理场所：市中心及各区县服务网点归集窗口

　　办理要件：

　　1、《黄山市住房公积金汇缴审批表》;

　　2、设立住房公积金账户的职工身份证复印件;

　　办理流程：单位提供要件材料-管理中心审核-开立个人账户及公积金龙卡。

　　办理时限：手续齐全情况下，当场办理。

　　三、变更登记

　　单位或职工个人基本信息发生变动，应提供相关证明，自发生变更之日起30日内到管理中心办理变更登记。

　　办理场所：市中心及各区县服务网点归集窗口

　　办理要件：

货币资金业务流程图

一、货币资金会计业务处理程序设计

1.1 现金与银行存款管理 1.制度管理 （1）货币资金的收付及保管应由被授权批准的专职出纳人员负责，其他人员不得接触。

（2）出纳人员不能同时负责总分类账的登记和保管。

（3）出纳人员应与货币资金审批人员相分离，实施严格的审批制度。 （4）货币资金的收付和控制货币资金收支的专用印章不得由一人兼管。 （5）出纳人员应与货币资金的稽核人员、会计档案保管人员相分离。 （6）出纳人员应与负责现金的清查盘点人员和负责与银行对账的人员相分离。 企业内部现金管理制度包括：专人管理制度、现金登记制度、内部审计制度。

2. 货币资金管理内容：

（1）现金使用范围内容限制。 包括职工工资，津贴；个人劳动报酬，根据国家规定颁发给个人的科学技术，文化艺术，体育等各种奖金；各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；向个人征收的有关价款，出差人员的差旅费；以及结算起点1000元一下的零星支出，中国人民银行规定的需要支付现金的其他支出。 （2）严格遵守库存货币资金限额。

根据企业的规模大小，设置不同的现金库存限额。夏园康乐发展有限公司的备用金不得超过2000元。 （3）严格管理现金的收入。

A：

篇一：银行资金证明

资 金 证 明 书

编号： 年号

签发日期：年日

__________________________________在我行（部）开立有结算帐户 自月 我行（部）办理的各项信贷业务无逾期（垫款）和欠息记录，资金结算方面无不良记录， 执行结算记录良好。截止日，存款余额为元，其中款项资金

证明人声明：

1、 我行（部）只对本证明书所指明期间内，被证明人在我行（部）偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。 我行（部）对本证明书所指明期间之前或之后上述情况发生的任何变化不承担责任。

2、 本证明书只用于前款特定用

篇二：银行资金证明

附件2

银行资金证明

编号：

在我行（部）开立有结算账户（账号） 。该账户自 年 月 日起，到 年 月 日止，在我行（部）办理的各项信贷业务无逾期和欠息记录，资金结算方面无不良记录，执行结算记录良好。截止 年月 日，存款余额为 万元，其中 款项资金 万元已到位。该款项到 年月日止的使用方向为（工程名称） 。

篇三：银行资金证明

银行资金证明

编号：

我行开立有结算帐户号） 。该账户自 年 月 日起，到 年 月 日止，在我行办理的各项信贷业务无逾期和欠息记录，资金结算方面无不良记录，执行结算记录良好

篇一：银行资金证明范本

范本一

__________________________________：

兹证明_________为本单位职工，已连续在我单位工作______年，学历为__________________________毕业，目前其在我单位担任____________职业。近一年内该职工在我单位平均月收入(税后)为___________元，(大写：____万____仟____佰____拾____元整)。该职工身体状况____(良好、差)。

本单位谨此承诺上述证明是正确、真实的，如因上述证明与事实不符导致贵行经济损失，本单位保证承担赔偿等一切法律责任。

特此证明。

单位公章

年 月 日

单位名称：______________________________

单位地址：______________________________

单位电话：______________________________

经 办 人：______________________________

范本二

因委托我行(部)对其资信状况出具证明书，经确认具体情况如下：在我行(部)开立有结算帐户。自_________ 年________月 ________日开始，到_______年___

6.2.1 货币资金管理业务流程—银行、收支两条线

6.2.1 货币资金管理业务流程—银行、收支两条线

一、业务流程范围 (一)所涉及的业务范围

开立账户、网上银行业务、收支管理、上下级资金缴拨、现金捐赠、现金、银行存款和票据的日常管理以及相关的会计处理

（二）所涉及的部门范围

股份公司财务部、省公司计划财务部、资金调度结算中心（隶属于计划财务部）和市州分公司计划财务部

部门负责人：各部门最高级别管理者 二、目标

（一）确保货币资金的安全

（二）确保现金和银行存款记录的及时性、真实性、准确性和完整性

（三）符合货币资金管理的有关规定 （四）确保资金收付得到适当授权 三、风险

（一）多记或少记货币资金，造成账实不符 （二）存在账外资产 （三）银行账户被不当使用

（四）收入资金未按规定上划、分公司支出专户未按规定使用，造成全省资金集中管理不力、运营不畅。

（五）银行收入支出记录可能不正确，不完整，或计入不当期间 （六）职权分工不当，造成损失

（七）坐支现金等违反金融法规的行为，造成损失 （八）资金收付没有得到适当授权

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6.2.1 货币资金管理业务流程—银行、收支两条线

四、相关会计科目

银行存款、现金、拨付所属资金、上级拨入资金、应付

资金证明业务试题及答案

一、单择题：

1、验资类询证函数据如何采集（A）

A. 由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入

B. 由柜面人工查询账户余额、明细 C. 向对应的业务主管部门采集获取数据 D. 以上都不正确

2、资金证明业务文本、证明事项涉及向业务归口部门审查或采集数据的，业务部门应在（C）个工作日内反馈意见。

A.2

B.3

C.1

D.5

3、“资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法（试行）》管理，由经办行（B）保管、使用

A.复核岗

B. 审批岗

C.受理岗

D.行长

4、时段资金证明方式为“不低于”时，资金证明余额由受理岗依据“资金证明余额不高于证明时段实际存款余额（D）”的规则判断并手工录入

A.最后一天的余额 值

D.最小值

B. 公司业务部 D.会计部

B.中位值

C.最大

5、非标准格式资金证明文本提交（A）审核。 A. 法律合规部 C. 资金结算部

6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记（B）姓名。

A.客户经办人 B. 寄送经办