融资融券业务知识测试参考题 答案

一、单项选择题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（ ）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（ ）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（ ）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ）。 A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（ ）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；

B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（ ）

A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（ ）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日

6、假设您已

一、单项选择题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（ ）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（ ）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（ ）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（ ）。 A. 300%，300% B. 150%，300% C. 300%，150% D.150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（ ）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；

B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（ ）

A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（ ）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日

6、假设您已

国泰君安证券股份有限公司 融资融券客户业务知识测试

1. 融资利率 。

A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率 D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率

2. 融资买入、融券卖出的申报数量为 。

A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。 B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍

C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。 D．任意数量,无规定。

3. 融券卖出的申报价格 该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格 其前收盘价。 A、 不得低于 不得高于 B、 不得低于 不得低于 C、 不得高于 不得低于 D、 不得高于 不得高于

4. 根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于 。

A 140% B 150% C 160% D、130%

5. 投资者信用账户中的担保物包括： 。 A. 投资者融资或融券时提供的保证金 B. 融

融资融券业务测试题库（参考）

注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！

下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、 投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A. 100股（份）或其整数倍 B. 10股（份）或其整数倍 C. 1股（份）或其整数倍 D. 1000股（份）或其整数倍 02、 客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。

A. 给客户增加新的融资融券额度

B. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C. 给客户延期

D. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、 以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：

A. 信用账户内仅资金作为担保资产

B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产 D. 信用账户内仅证券作为担保资产 04、 投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责

向投资者作出解释 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 存管银行

D. 证券登记结算

融资融券业务知识测评

1、融资融券交易分为融资交易和融券交易两种。__A___是客户向具有融资融券业务资格的券商提供担保物，借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；_____是客户向具有融资融券业务资格的券商提供担保物，借入证券卖出，在约定的期限内买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的费用

A： 融资交易、融券交易 B： 融券交易、融资交易

2、目前，单笔融资、融券最长期限是多久？___C__。 A：1个月 B：3个月 C：6个月

3、假设，某股票A的可充抵保证金证券折算率为60%，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？__B___。 A: 100万 B: 60万 C: 50万

4、目前，当维持担保比例低于__A___时, 我司有权限制客户信用账户除提交担保物和偿还融资融券负债外的其他交易权限;当维持担保比例低于_____时，客户没有在约定时间内追加担保物，将面临被强制平仓的危险。 A: 150%、130% B: 300%、150% C: 300%、130%

5、当客户提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例超过_C____时，客户

可以按照证券交易所规定和本

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

单选题：

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ 140万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ） A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保

融资融券业务知识习题集

一、单选题

1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（） A、证券公司的财产 B、信托财产

C、仍为客户可以随意调拨的财产 D、公司与客户的共同所有财产

2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（） A、全面细致的揭示风险

B、客户愿意听就多说不愿意听就少说 C、避重就轻，选择性揭示

D、随意揭示，想到哪里说哪里

3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（） A、公司降低或取消客户的授信额度 B、公司提高警戒线 C、公司提高平仓线 D、以上皆对

4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。 A、融资买入 B、买券还券 C、卖券还款 D、融券卖出

5、投资者参与融资融券交易的成本包括（） A、印花税

B、佣金、手续费

C、融资利息、融券费率 D、以上都包括 6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例 A、保证金 B、折算率 C、保证金比例 D、维持担保比例

7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（） A、证券公司有足够的资金可供融出 B、融资买入证券品种属于标的证券

C、执行该笔交易