金融法考试试题及答案

金融法复习材料

一、名词解释：

1. 信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。

2. 票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。

3. 支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

4. 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。

5. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。 6. 再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。

7. 货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点 8. 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。因为在长期金融活动

金融法复习材料

一、名词解释：

1. 信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。

2. 票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。

3. 支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

4. 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。

5. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。 6. 再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。

7. 货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点 8. 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。因为在长期金融活动

金融法考试试卷

(考试时间150分钟)

第一部分选择题

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共2。分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并在“答题卡”的相应代码涂黑。末涂、错涂或多涂均无分。

1．下列业务不属中央银行的业务限制的是 ( ) A．在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇 B．对政府财政透支 巳向地方政府贷款

D．向商业银行提供担保

2．中国人民银行监管的首要目的是 ( ) A．保护存款人的合法利益

B．提高国有商业银行信贷资产质量

C．保护存款人和投资人的合法利益

D．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 3．货币政策委员会能提出的建议不包括 ( ) A．货币政策的制定、调整 B.监管金融市场

C．货币政策工具的运用 D.有关货币政策的重要措施 4．资本充足率是指

A．银行资本与流动性资产之比 B．银行资本与净资产之比

C．银行资本与经风险加权后的资产之比 D．银行资本与固定资产之比 5．我国《商业银行法》规定的

精品

金融法试题及答案

一、单项选择题

1.中国人民银行的预算（ A ）

A．纳入中央预算

B．纳入地方分支机构预算

C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算

D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅

2.中国人民银行（B ）

A．受国务院领导

B．受全国人大常委会领导

C．既是中央银行，也是商业银行

D．是事业单位

3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（A ）

A．国家外汇管理局局长

B．国家发展与改革委员会主任

C．财政部部长

D．审计署审计长

4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银

可编辑

精品

行申请贴现，取得贷款。这称为（D ）

A．拆借B．贷款

C．贴现D．再贴现

5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社B．金融资产管理公司

C．基金管理公司D．财务公司

6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（D ）A．10亿元B．5亿元C．3亿元D．1亿元

7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）

A．负债业务B．资产业务

C．中间业务D．理财业务

8.下列不属于不良贷款的是（A ）

A．关注类贷款B．次级类贷款

C．可疑类贷款D．损失类贷款

9.农村信用社的常设执行机构是（D ）

A．董事会B．监事会

C．社员代表大会D．理事会

C．50％ D．60％

20．我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的 第一部分选择题

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)在每小题列出的( )

四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。A．10％ B．20％ 2005年10月自考金融法试卷

错选、多选或未选均无分。

1．中国人民银行总行行长由 ( )

A．全国人民代表大会提名 B．全国人大常委会委员长提名

C．国家主席提名 D．国务院总理提名

2．中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过 ( )

A．1年 B．3个月

C．6个月 D．2年

3．中国人民银行的直接领导机构是 ( )

A．国务院 B．财政部

C．全国人民代表大会 D．国家改革与发展委员会

4．依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人

民币 ( )

A．1亿元 B．5亿元

C．10亿元 D．20亿元

5．依据我国《商业银行法》的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运

资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的 (

第一章 金融法概述

教学重点 金融法及其调整对象、金融法的渊源与立法及体系 教学内容

? 金融法的相关概念

金融法：调整金融关系的法律规范的总称。 金融关系的两层含义：①金融关系是以银行等金融机构为中心的经济关系，这种经济关系发生在金融监管、调控活动和金融业务活动过程中，是与银行等金融机构的活动分不开的，是一种与银行信用和货币流通密切相关的经济关系，资金的财政分配关系、民间借贷关系，虽然也在融通资金，但不属于此处所称的金融关系；②金融关系的参与者，除了银行、非银行金融机构外，还有其他金融主体，包括国家、工商企业、公民个人等，但金融机构是金融关系的必然主体，而工商企业、个人等则是非必然主体，只有当他们参与到了金融活动中，并与金融机构之间发生资金融通关系时，才能成为金融关系的主体。 金融法律体系、金融法律责任 ? 金融法的调整对象

金融法的调整对象即金融活动中各种主体之间产生的金融关系 金融宏观调控关系——中央银行 金融监督管理关系——各监管机关

金融业务经营关系（直接金融关系、间接金融关系和金融中介服务关系） 金融机构的内部关系 ? 金融立法的基本原则

（一）国际上来看：1、促进金融业发展2、适度竞争3、保护投资利益4、分业、混业经营与管

信托法案例

案例1.

甲公司与乙信托投资公司签订合同，合同约定，由乙负责将甲公司的2000万元资金用于发放贷款，主要为企业提供流动资金贷款，收益的70%归甲公司，30%为乙所有，期限为3年，信托终止时本金归还甲方。合同签订后的1年内，乙公司将其中的1000万元用于向本市企业发放贷款，但效益不明显。此时，乙了解到股票市场行情较好，于是向甲请示将剩余1000万元投向股市，但甲接到通知后未予答复。在之后的6个月内，乙用剩余1000万元买卖股票进行短线操作，但损失300万余元，但此时对企业的贷款获利100万元。甲知道乙股票投资损失后异常生气，要求解除信托，并要乙赔偿因股票买卖给自己造成的损失，而乙认为甲已经默认了投资股市的提议，损失不应由乙来承担。请问： （1）甲能否委托乙发放贷款，甲乙之间的信托合同是否有效？

（2）乙进行股票投资的行为是否为有效的信托财产管理方式，该损失应由谁来承担？ （3）甲是否有权解除信托，后果如何？ 案例2、

王某原系甲村村民，近年在外经营致富，于是出钱一笔，打算长期资助本村贫困学生上学，但苦于没有时间管理这笔资金，遂与村委会签订信托协议，由村委会负责这笔存款的管理，并将所得用于资助符合条件的学生。设立后第三年

第一章 中央银行与银行业监管法律制度

2. [领会]简述中国人民银行贷款的条件与用途是什么？[200810简答] 3. [识记]中国人民银行贷款禁止用于哪些用途以及主要投向哪些方面 ？ 4. [识记]简述经理国库业务？

5. [识记]我国国库的存款货币以什么计算？[201001单选] 6. [识记]我国清算系统的结算工具有哪些？ 7. [领会]办理业务限制性规定的理由是什么？

8. [识记]办理业务的限制性规定有哪些？[200901简答，201010简答] 9. [领会]金融监管的目的是什么？[201101简答] 10. [领会]防范金融风险主要有哪几道防线？ 11. [应用]银监会设立的理由是什么？

12. [领会]银监会的监管范围包括哪些？[200910单选] 13. [领会]银监会的监管职责包括哪些？

14. [领会]中国人民银行保留的监管职责有哪些？

15. [领会]中国人民银行有权对哪些行为进行检查监督？

16. [领会]中国人民银行与银监会之间的监管合作包括哪些内容？ 17. [识记]持续监管措施的形式有哪些？ 18. [领会]特别限制措施的必要性是什么？ 19. [领会]特别限制措施的形式有哪些？

20. [识记]接管、重组与

金融法

第一章 金融法基本原理 ................................................................................................................................................... 5

第一节 金融与金融法 ............................................................................................................................................... 5

一、金融 ............................................................................................................................................................... 5 二、金融法 ...............................

金融

第一章 金融法概述

第一节 金融法的概念及调整对象

一、金融法的概念

金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体来说，金融法是调整货币资

金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。

二、金融法的调整对象

（一）金融监督管理关系

1、货币管理关系

货币法是调整在货币发行、流通及其管理中所发生的社会关系的法律规范的

总称。

货币法可以从不同的角度，根据不同的标准进行分类，主要有以下两个方面：

一是从静态的角度，根据所调整货币种类的不同，货币法可以划分为通货法管理、

外汇管理法和贵金属管理法。二是从动态的角度，根据所调整货币运动的层次和

顺序不同，货币法可以划分为货币发行法和货币流通法。

（1）人民币的法律地位：《中国人民银行法》第16条规定：中华人民共和国

的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的

债务，任何单位和个人不得拒收。

（2）人民币的发行管理制度：包括人民币的发行权与发行机关、人民币的发

行原则、人民币的发行管理等内容。

（3）人民币的流通管理制度：包括现金管理制度、对人民币的出入境管理制

度等内容。

（4）人民币的保护制度：包括依法维护人民币的流通秩序；禁止损害人民币；

禁止印刷、发售代币票券代替人民币在市场上流通；禁止伪造、变造人民币，