afp案例作业豪门破碎

单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁，未婚，大学毕业后换过几次工作，一直从事与计算机软件的开发工作，现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿，王父现年6

1岁，王母现年60岁，目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料（收入均为税前）

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元，每年有2个月的年终奖。同时，每做一个项目，公司会有一定的提成奖励，这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元，房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入，王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋，价值50万元，没有贷款。王父在3年前投资被骗，不仅赔上了自己的一生积蓄，还欠下了别人的债务，要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元，养老金账户余额5万元。

4、理财目标（均为现值）

1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子，总价约150万元。

3）如果在5年内还没有遇到合适对象，王小姐会放弃结

案例一 继承遗产后的家庭理财

一、 客户背景资料

35岁的马腾开设一个音乐工作室（个体户），帮一些国产电影制作电影配乐，年税前收入30万元。配偶蔡娟30岁，为音乐教室钢琴老师，月税前劳务收入5000元。有一个女儿3岁，家庭年开销12万元。原来的资产有自住房产一处，市值200万，房贷余额100万，还有15年还清。金融资产有存款5万元，股票型基金50万元。马腾的父亲马奔是一家汽车零件厂的老板，不幸在一个月前心脏病发突然过世。马腾是独生子，但一直没有意愿承接家族公司的经营，而是做自己有兴趣的音乐创作，因此与父亲处的不大愉快。但马奔的遗嘱中还是把账面价值1000万元的公司留给马腾。

二、继承遗产后修正过的理财目标

1) 女儿教育规划：希望女儿接受音乐专业教育，即日起21年后取得音乐演奏硕士学位，前15年每年国内学费5万元现值，后6年国外学费每年40万元现值。 2) 换房规划: 出售旧房还清贷款，尽早换购500万元别墅，不贷款。 3) 生活费目标调整：退休前的年生活费提高到24万元现值。 4) 退休规划： 20年后夫妻一起退休，年生活费现值20万元。

三、基本假设

1) 马腾夫妻均未加入社保，未来也不打算加入。

2) 收入增长率，学费成长

1) 金融理财基础

课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度

1 、 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。

? ? ? ?

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年

答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2. 若在2012年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。

? ? ?

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理 李小姐2009年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理

王先生2008年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2010年7月辞职，2010年8月起开始任某银行客服经理

? 白女士2009年本科毕业后，一直在某

1) 金融理财基础

课程：（AJA）金融理财概述与CFP资格认证制度

1 、 下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。

? ? ? ?

中国目前实行的是AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时

FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年

答案：D解析：解析：拥有学士学位的人员符合要求的工作经验最少是2年。

2. 若在2012年2月初提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，下列情形中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。

? ? ?

张先生2000年至2001年期间，曾在某证券公司担任过客户经理；2002年之后一直担任某高科技公司的产品经理 李小姐2009年7月大专毕业后，在某商业银行做客户经理

王先生2008年本科毕业后，在某租赁公司从事行政管理工作近两年；2010年7月辞职，2010年8月起开始任某银行客服经理

? 白女士2009年本科毕业后，一直在某

豪门大景，府邸生活

------蓝光状元府邸策划案例回顾

2010年7月18日，状元府邸盛大开盘

当日即售出149套，现场火爆，人山人海，咨询者络绎不绝，摩肩接踵

接连半月，喜讯盈门，多层全部售完 一个月后

两个售楼部销售业绩七千多万

缘何一个县城的楼盘卖得这么火爆，这背后是谁在运筹帷幄？

选择的智慧：状元府邸是有潜力的客户

对于一个广告策划公司，客户的选择是大展宏图、掀开营销

策划艺术手笔的第一步，这一环节之于整个策划，就好像领兵的将帅派出去的先锋队之于整个战争的局势，或者一个地基之于整座大厦的安危，一招之失极可能导致全局颓败。所以，这是极需要敏锐的洞察独到的眼光深刻的分析和冷静头脑的一步。面对竞争日益激烈的市场，广告公司在客户选择上极有可能良莠不分，胡子眉毛一把抓，导致最终浪费了精力还玷污了名誉，双重损失。 这是很多广告公司的现状，求多而忘精

左岸策划一如既往坚持对自己苛刻的原则，不痛不痒的广告干脆别做，要做就做好广告，于是在客户的选择上致力于那些具有开发潜力的客户. ：我们只和这样的客户合作，有潜力，有胆识，有魄力，有自信，有野心，对本公司的发展可以高瞻远瞩，对市场的洞察可以入木三分。他们的队伍是一团可以激情燃烧的

2012年AFP分组案例-企业主家庭理财

一、 客户背景资料

江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利息收入3万元。每年家庭生活开支现值20万元，两子女念国际学校的年学费各5万元。资产负债方面，江先生银行活期存款金额20万元，定期存款100万元，股票型基金50万元，自住房产价值300万元，无贷款。实业投资方面，目前公司资产1000万元，负债500万元，家族股权100%，前一年公司税后利润100万元，分红比率50%。

二、客户理财目标

1) 想在尽快购置300万元的设备扩大生产，需要一个筹资计划。

2) 3年后子女到国外念大学与硕士共6年,每年学费生活费各人民币现值25万元。 3) 预计20年与妻子后退休，将公司股权与经营工作交班给子女。退休后日常开销现值每年18万元，退休后前10年旅游的费用现值每年10万元。

4) 江先生经营的公司每年可分配的税后红利稳定，需要一个投资计划安排来达到前述目标。

三、基本假设

1) 生活费增长率与学费增长率均假设为5%。公司税后利润增长率5%

豪门大景，府邸生活

------蓝光状元府邸策划案例回顾

2010年7月18日，状元府邸盛大开盘

当日即售出149套，现场火爆，人山人海，咨询者络绎不绝，摩肩接踵

接连半月，喜讯盈门，多层全部售完 一个月后

两个售楼部销售业绩七千多万

缘何一个县城的楼盘卖得这么火爆，这背后是谁在运筹帷幄？

选择的智慧：状元府邸是有潜力的客户

对于一个广告策划公司，客户的选择是大展宏图、掀开营销

策划艺术手笔的第一步，这一环节之于整个策划，就好像领兵的将帅派出去的先锋队之于整个战争的局势，或者一个地基之于整座大厦的安危，一招之失极可能导致全局颓败。所以，这是极需要敏锐的洞察独到的眼光深刻的分析和冷静头脑的一步。面对竞争日益激烈的市场，广告公司在客户选择上极有可能良莠不分，胡子眉毛一把抓，导致最终浪费了精力还玷污了名誉，双重损失。 这是很多广告公司的现状，求多而忘精

左岸策划一如既往坚持对自己苛刻的原则，不痛不痒的广告干脆别做，要做就做好广告，于是在客户的选择上致力于那些具有开发潜力的客户. ：我们只和这样的客户合作，有潜力，有胆识，有魄力，有自信，有野心，对本公司的发展可以高瞻远瞩，对市场的洞察可以入木三分。他们的队伍是一团可以激情燃烧的

单选题 题号 正确选项 您的选项 1 C ? 2 C ? 3 B ? 4 A ? 5 A ? 6 D ? 7 C ? 每题给出的四个答案中只有一个答案是符合题目要求的，请选择符合要求的答案，错选、多选或未选均视为不正确处理。 1 (AEF0031)先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2 万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入（）。 A. 7.63万元 B. 8.34万元 C. 9.40万元 D. 10.35万元 解析: 10i，10n，30FV，0PMT，PV=-11.57 10i，20n，100FV，0PMT，PV=-14.86 10i，20n，-2PMT，0FV，PV=17.03 11.57+14.86-17.03=9.40 还要投入9.4 万元，才能实现此两大理财目标。 2 (AEF0046)刘先生在2007年1月12日以105元的价格买入一种债券，到期日为2017年1月12日，债券的票面利率为8%，半年付息一次。该债券的到期收益率是（）。 A. 6.13% B. 6.98

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

玻璃破碎痕迹检验

主讲: XXX2010.6

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

一、玻璃的机械强度 通平板玻璃的强度值： 玻璃的机械性质：硬度大、脆性大、 抗压强度大、抗拉强度小

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

二、玻璃的热学性质1.热膨胀系数与导热系数 热膨胀系数变化范围较大。

导热系数很小。2.热稳定性 热稳定性：玻璃经受剧烈温度变化而不破裂的性能。 热膨胀系数越大，热稳性越低。 导热系数越小，热稳性越低。

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

三、玻璃破碎原理

1.应力波载荷作用应力波的形成：刚性物体碰撞

作用于刚性物体的冲击波刚体：弹头、钢珠、铁块、石块等

刚体与玻璃碰撞，在玻璃介质内产生应力波。

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

2.玻璃受机械载荷作用玻璃受外力作用产生变形， 使玻璃内部不同方向产生应力

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

入射面：产生圆环形拉应力区

自由面：产生切向拉应力区作用点：产生锥台面拉应力区

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

玻璃破碎痕迹检验

主讲: XXX2010.6

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

一、玻璃的机械强度 通平板玻璃的强度值： 玻璃的机械性质：硬度大、脆性大、 抗压强度大、抗拉强度小

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

二、玻璃的热学性质1.热膨胀系数与导热系数 热膨胀系数变化范围较大。

导热系数很小。2.热稳定性 热稳定性：玻璃经受剧烈温度变化而不破裂的性能。 热膨胀系数越大，热稳性越低。 导热系数越小，热稳性越低。

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

三、玻璃破碎原理

1.应力波载荷作用应力波的形成：刚性物体碰撞

作用于刚性物体的冲击波刚体：弹头、钢珠、铁块、石块等

刚体与玻璃碰撞，在玻璃介质内产生应力波。

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

2.玻璃受机械载荷作用玻璃受外力作用产生变形， 使玻璃内部不同方向产生应力

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案例剖析

中国刑事警察学院

入射面：产生圆环形拉应力区

自由面：产生切向拉应力区作用点：产生锥台面拉应力区

2009.9

玻璃破碎痕迹现场分析与检验鉴定案