证券投资基金销售管理办法

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银行从业资格考试《个人理财》知识点：证券投资基金销售管理办法

《证券投资基金销售管理办法》

1.证券投资基金销售的概念

2.商业银行从事基金代销业务的准入标准

商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司可以申请基金代销业务资格，有利于建立多层次的基金销售体系。

商业银行可以向证监会申请基金代销业务资格，应当具备以下条件：

（1）资本充足率符合银监会的有关规定；

（2）有专门负责基金代销业务的部门；

（3）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；

（4）法人治理结构、内部控制和风险管理制度；

（8）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历。

3.关于基金宣传推介材料的具体要求

（1）基金宣传推介材料的界定。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息。

（2）事前报备程序。基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合

**资产管理有限公司 合格投资者与销售适当性

管理办法

**资产管理有限公司

合格投资者与销售适当性管理制度

第一章 总则

第一条 为了规范上海桑鹰资产管理公司（以下简称“公司”或“本公司”）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条 销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。

第三条 公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：

（一）投资者利益优先原则。当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。

（二）全面性原则。公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。

（三）客观性原则。公司综合管理部门对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。

（四

长政办发〔2015〕61号

各区县(市)人民政府，市直各单位：

《长沙市产业投资基金管理办法》已经长沙市人民政府同意，现印发给你们，请认真遵照执行。

长沙市人民政府办公厅

长沙市产业投资基金管理办法

第一章总则

第一条为推进经济结构调整和产业转型升级，创新财政资金分配方式，充分发挥财政资金的引导和放大效应，发挥市场在资源配置中的决定性作用，促进投资机构和社会资本进入我市新兴产业领域，根据财政部《关于印发〈政府投资基金暂行管理办法〉的通知》(财预〔2015〕210号)等国家有关规定并结合我市实际，设立长沙市产业投资基金(以下称投资基金)，特制定本办法。

第二条本办法所称投资基金是指由市政府出资设立，通过支持、引导、跟投等方式引导社会各类资本投资新兴产业，推动产业结构调整和转型升级发展的政策性基金。

2015年至2017年三年内，每年分别筹集 3亿元、6亿元和 6亿元，共15亿元;力争到 2020年投资基金市本级财政出资达到50亿元，撬动300-400亿元社会资本。

市本级财政出资主要来源是：

(一)从现有各口产业专项资金中每年统筹1/3部分; (二)从2016年起用于产

爱心基金管理办法

第一章 总则

“爱心基金”是私下成立的一支慈善机构，它是由人事部牵头，各中心代表自发组成的自我管理并接受全体员工和捐款人监督的专门负责资金筹集，对由需要帮助的特困员工实施捐助的组织。

第二章 目的

1、汇聚爱心，扶危救急，帮助减轻员工家境特殊困难。

2、省下你的零花钱，帮助公司在职员工因特殊原因导致家庭发生重大困难，遭遇不可抗力的天灾人祸，有困难自身难以解决的急需救助者。

第三章 资金来源

一、领导捐赠作为助困基金会启动费用；

二、员工自愿捐款；

三、社会团体和其他形式获得的资金来源。

第四章 资金管理

1、爱心基金会是单独设立基金、独立核算、民主管理、专款专用。

2、任何人不得侵占、私用和挪用基金会的资金。

3、基金管理委员会拟定自主对象、自主方案、公示征集意见，无异议批准予以资助。

第五章 管理机构及职责

一、会 长： 店长 ，负责统筹管理基金委员会工作。

二、管理中心： 人事主管 ，负责协调完成基金会各项日常工作，筹

备召开会议。

三、监 理： 防损部及员工代表 ，负责对申请人情况进行评估，协商表决申请者的请求。

四、财务： 财务主管 ，基金的收支均通过财务中心统一管理。

五、基金管理委员会拟定资助对象、资助方案、公示征集意见，无异议批准予

杭州市创业投资引导基金管理办法

杭州市创业投资引导基金管理办法(试行)

http://www.77cn.com.cn 2008-04-01 来源：“中国杭州”政府门户网站 [收藏][推荐][有奖纠错][字号：大 中 小 ] [打印] [关闭]

(市政府常务会议讨论稿)

第一章 总则

第一条 为吸引国内外优质创业资本、项目、技术、人才向杭州市集聚，建立和完善创业投资体系，落实省委关于创业富民创新强省的决定，加快推动创新型城市建设，根据《创业投资企业管理暂行办法》（国家发改委等十部委令［2005］第39号），《科技型中小企业创业投资引导基金管理暂行办法》（财政部、科技部财企[2007]128号）和杭州市人民政府《关于提升企业自主创新能力的意见》等有关文件精神，制定本办法。

第二条 杭州市创业投资引导基金（以下简称引导基金）是由市政府专门设立的旨在通过扶持商业性创业投资企业的设立与发展，引导社会资金主要进入对初创期企业进行投资的创业投资领域，不以营利为目的的政策性基金。

第三条 引导基金按照项目选择市场化、资金使用公共化、提供服务专业化的原则运作。

第四条 引导基金的出资原则是参股不控股，通过股权结构的科学设计，保证创业投资企业和创业企业的决策及经营的独立性和商业

【发布单位】中国证券监督管理委员会、财政部 【发布文号】证监发[2006]65号 【发布日期】2006-06-16 【生效日期】2006-07-01 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国证券监督管理委员会

证券结算风险基金管理办法

(证监发[2006]65号)

上海、深圳证券交易所，中国证券登记结算有限责任公司，各结算参与人：

根据《中华人民共和国证券法》的规定，中国证券监督管理委员会会同财政部共同制定了《证券结算风险基金管理办法》，现予发布，请遵照执行。

中国证券监督管理委员会 财政部

二○○六年六月十六日

证券结算风险基金管理办法

第一条第一条 为了防范和化解证券市场风险，保障证券登记结算系统安全运行，妥善管理和使用证券结算风险基金，根据《 中华人民共和国证券法》有关规定，制定本办法。

第二条第二条 本办法所称证券结算风险基金(以下简称“本基金”)是指用于垫付或者弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失而设立的专项基金。

江西省证券从业《证券投资基金》：基金销售机构人员行为

规范考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、某公司有全部参与优先股100万股，普通股200万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余900万元供再次分配，则优先股股票每股可获得__元股息。 A．6 B．4.5 C．3 D．2

2、客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是__。

A．因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失

B．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失

C．公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损

D．证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失

3、发行申请未获核准的上市公司，应当自收到中国证监会通知之日起——内发出未获准发行新股的公告。 A．2个工作日 B．3个工作日 C．5个工作日 D．6个工作日

4、对于股份有限公司申请股票在主板市场上

证券投资基金销售人员从业考试模拟

试卷一

一、单项选择题

1.（ ）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A.资本证券 B.有价证券 C.货币证券 D.商品证券

2.按募集方式分类，有价证

（ ）。

A.筹资一投资功能 B.规避风险功能 C.资本配置功能 D.定价功能

6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（ ）。

11.基金在美国被称为（ ）。

A.集合投资基金 B.单位信托基金 C.共同基金

D.证券投资信托基金

12.基金本质上反应的则是

A.发行市场和交易市场 一种（ ），是一种受益凭B.一级市场和二级市场 证，投资者购买基金份额就C.有形市场和无形市场 成为基金的受益人。 D.初级市场和次级市场

7.1998年12月，《证券法》正式颁布，并于（ ）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。 A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3

A.所有权关系 B.债权债务关系 C.信托关系 D.其他关系

13.基金与银行储蓄存款比较，有误的是（ ）。 A.性

保险保障基金管理办法

(中国保险监督管理委员会令2008年第2号)

中国保险监督管理委员会、中华人民共和国财政部、中国人民银行共同制定了《保险保障基金管理办法》，现予公布，自公布之日起施行。

中国保险监督管理委员会主席 吴定富 中华人民共和国财政部部长 谢旭人 中国人民银行行长 周小川 二○○八年九月十一日

保险保障基金管理办法

第一章 总则

第一条 为了规范保险保障基金的筹集、管理和使用，保障保单持有人合法权益，促进保险业健康发展，维护金融稳定，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并在境内依法登记注册的中资保险公司、中外合资保险公司、外资独资保险公司和外国保险公司分公司。

第三条 本办法所称保险保障基金，是指按照《中华人民共和国保险法》和本办法规定缴纳形成，在本办法第十六条规定的情形下，用于救助保单持有人、保单受让公司或者处置保险业风险的非政府性行业风险救助基金。

本办法所称

期货投资者保障基金管理办法(2016修订)

【法规类别】期货综合规定

【发文字号】中国证券监督管理委员会、中华人民共和国财政部令第129号 【发布部门】中国证券监督管理委员会财政部 【发布日期】2016.11.08 【实施日期】2016.12.08 【时效性】现行有效 【效力级别】部门规章

期货投资者保障基金管理办法

（2007年4月19日证监会、中华人民共和国财政部公布 根据2016年11月8日中国证券监督管理委员会、中华人民共和国财政部《关于修改〈期货投资者保障基金管理暂行

办法〉的决定》修订）

第一章 总则

第一条 为保护期货投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。 第二条 期货投资者保障基金（以下简称保障基金）是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。

第三条 期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担 1 / 2

的原则。

投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失，由投资者自行负担。

第四条 保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。保障