流动资金周转性借款合同

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流动资金借款合同范本参考 介绍：借款单位：________________________　　法定代表人：________职务：____　　地址：________邮码：____电话：________　　贷款单位http://www.052975.cn/：________________________　　法定代表人：_______

流动资金借款合同范本参考 详情：

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　　借款单位：________________________

　　法定代表人：________ 职务：____

　　地 址：________ 邮码：____ 电话：________

　　贷款单位http://www.052975.cn/：________________________

　　法定代表人：________ 职务：____

　　地 址：________ 邮码：____ 电话：________

　　保证单位：________________________

　　法定代表人：________ 职务：____

　　地 址：________ 邮码：____ 电话：________

　　根

流动资金外汇借款合同

合同编号:_______________ 借款方:____________________ 法定代表人:________________ 法定:__________________ 贷款方:______银行______分行 法定代表人:________________ 法定:__________________

应借款方______年_____月_____日的借款申请,贷款方愿意向借款方提供流动资金外汇贷款。借款双方依据《中华人民共和国合同法》等法规以及XX银行有关业务办法的规定,经过平等协商,现达成以下条款,以资共同遵照执行。 第一条 借款币种、金额和期限 借款币种:______________________ 借款金额:_________(大写:_________) 借款期限:______________________

借款期限为_________,自________年________月______日起至_______年______月_____日止。 第二条 借款用途

借

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建筑企业流动资金的借款合同范

本正式版

After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find

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精编合同样本合同编号：XJH-YB-OR-6562建筑企业流动资金的借款合同范本

正式版

使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。

签订合同单位：

借款单位：(简称借款方)

贷款单位：中国人民建设银行行(简称贷款方)

根据《建筑流动资金贷款办法》(以下简称《贷款办法》的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发放，为明确各方权责，特签订本合同，共同遵守。

第一条本合同规定年贷款额为人民币(大写)万元，用于.

第二条借款方和贷款方必须共同遵守《贷款

人民币流动资金贷款合同

合同编号：

借款人（甲方）：

住所： 邮政编码：

法定代表人（负责人）： 传真： 电话：

贷款人（乙方）：中国建设银行股份有限公司 行 住所： 邮政编码： 负责人：

传真： 电话：

鉴于 日常经营资金周转需求 ，甲方向乙方申请借款，乙方同意向甲方发放贷款。根据有关法律法规和规章，甲乙双方经协商一致，订立本合同，以便共同遵守。

第一条 借款金额

甲方向乙方借款人民币（金额大写） 伍佰万元整 。 第二条 借款用途及还款来源 甲方应将借款用于日常生产经营周转。

本合同项下借款具体用途、还款来源等情况，见附件1“借款基本情况”。 第三条 借款期限

本合同约定借款期限为 壹年 ，即从 2014 年 月 日起至 2015 年 月 日。

本合同项下的借款期限起始日与贷款转存凭证（

资金周转率计算方法及意义

资金周转速度可以用资金在一定时期内的周转次数表示，也可以用资金周转一次所需天数表示。其计算公式如下： 资金周转率=本期主营业务收入/［（期初占用资金+期末占用资金）/2］

例如，企业一年的销售收入总额为4000万元，按月平均占用的固定资产（原值）和流动资金总额为2000万元，即每年周转2次，每次周转需要180天，加快资金周转，可以节约资金。在一定的生产规模和销售收入的情况下，把资金周转率提高一倍，就可以节约一半的资金。

资金周转率=本期主营业务收入/（（期初占用资金+期末占用资金）/2）

如：营运资金周转率=本期主营业务收入/（（期初营运资金+期末营运资金）/2）。其中：营运资金=流动资产-流动负债 应收帐款周转率=本期主营业务收入/（（期初应收帐款+期末应收帐款）/2） 但：存货周转率=本期主营业务成本/（（期初存货+期末存货）/2）

补充一点：计算流动资金周转率时的周转总额，有人主张用销售（营业）收入，有人主张用销售（营业）成本。从流动资金在企业的生产经营过程中只起垫支作用的特性，应按销售（营业）成本计算为宜。计算流动资金周转率时的流动资金平均占用额，可按定额流动资产计算，也可按全部流动资产计算。前者计算结果是定额

（适用流动资金贷款、表外敞口授信业务）

信用社信贷业务调查报告

客户名称： 业务品种： 金 额： 期 限： 担保方式： 调查单位：

声明与保证

我们在此声明与保证：此报告是按照省联社有关规定，根据借款申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

调查经办人签字：

调查主责任人签字：

年 月 日

一、客户基本情况 客户名称： 成立日期： 注册地址：

（如主要生产场地或实际办公地址与注册地址不一致的，应说明。） 单位性质： 注册资本：

（如与实收资本不一致，应说明。） 法定代表人： 身份证号码： 员工人数： 主营业务： 所属行业： （一）主体资格

营业

流动资金借款担保申请书

致：公司

申请人全称 贷款资金用途 担保期限 申请担保金额 还款资金来源 被担保人基本情况 申请人地址 注册金额 法定代表人 基本账户开户行或主要银行结算账户 借款人经营范围 特许经营资质证书 新增（续保）及信用情况 银行贷款情况 贷款卡卡号 联系电话 账号 反担保人或物基本情况 抵（质）押人全称 保证人全称 担保申请人（盖章或签字） 法定代表人 或授权代理人： 年 月 日 反担保人（盖章或签字） 法定代表人 或授权代理人： 年 月 日 反担保人（盖章或签字） 法定代表人 或授权代理人： 年 月 日 抵（质）押物名称 第1页 共4页

单位：万元

申请书填写说明

一、本申请书由被担保人及反担保人填写。无填写内容部分以“∕”划去。

二、本申请书递交本公司后，1个月内未得到答复，视为被拒绝申请。

第2页 共4页

担保申请人及反担保人应提供的资料

一、担保申请人及被担保人应提供的法律性文件

内部资料 注意保密

监管工作信息

“三个办法一个指引”专刊

第2期（总第195期）

月6日

中国银行业监督管理委员会 2011年1

《流动资金贷款管理暂行办法》 执行中的难点及有效解决路径探析

针对辖区《流动资金贷款管理暂行办法》执行中反映出的情况和问题，近日，青岛银监局从制度完善、操作流程、资金需求量分析、支付方式、贷后管理等方面进行了专题调研，与五家有代表性的国有、中小股份制、城商行、外资银行等银行机构进行了现场座谈，摸清了辖区银行机构执行中的难点，并就其中关于流动资金测算、受托支付等方面存在的典型问题和经验进行了总结和分析，初步探索出一些适用新规的良好监管实践。

一、基本情况

自流贷新规实施以来，辖内银行业金融机构积极改进信贷流程、加强培训与学习，监管部门通过开展现场调研、月度监测、经验交流、考试考核等方式严格督导，推进流贷新规稳步实施，取得了良好的效果。截至2010年10月末，辖内各银行机构流动资金贷款业务所依据的实施细则及合同均已按《流贷办法》要求修订完毕，各行流动资金需求测算方法、受托支付标准均已明确规范，有的银行建立了更为详尽的流动资金需求量测算方法，有的银行将流动资金贷款全部执行受托支付，切实将流

（适用流动资金贷款、表外敞口授信业务）

信用社信贷业务调查报告

客户名称： 业务品种： 金 额： 期 限： 担保方式： 调查单位：

声明与保证

我们在此声明与保证：此报告是按照省联社有关规定，根据借款申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

调查经办人签字：

调查主责任人签字：

年 月 日

一、客户基本情况 客户名称： 成立日期： 注册地址：

（如主要生产场地或实际办公地址与注册地址不一致的，应说明。） 单位性质： 注册资本：

（如与实收资本不一致，应说明。） 法定代表人： 身份证号码： 员工人数： 主营业务： 所属行业： （一）主体资格

营业

附件3:

流动资金贷款需求量测算表借款人名称： 一、估算借款人营运资金量 上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 平均应付账款余额 平均预付账款余额 平均存货余额 平均预收账款余额 平均应收账款余额 销售成本 销售收入 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 周转天数=360/周转次数 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预 付账款周转天数-预收账款周转天数) 营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长 率)/营运资金周转次数 二、估算新增流动资金贷款额度 借款人自有资金=有效的流动资产-有效的流动负债 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道 提供的营运资金 三、需要考虑的其他因素 根据实际情况和未来发展情况(如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等)分 别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考