信用社合规心得体会

信用社案防心得体会

农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操

信用社案防心得体会

农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操

业务合规测试复习提纲（操作人员类）

（1、重点部分以红色标注题号。2、严禁打印复习提纲带入考场，

3、答案仅供参考）

一、 填空题。

1、广西农村合作金融机构《合规高压线》共列举的24项违法法规行为总共包含了廉洁从业类（9）项、经营管理类（ 9）项、柜面业务类（6）项，是全区农合机构风险控制重点和案件综合治理的重点部位。

2、合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动。商业银

行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

3、凡实施违规行为触犯“高压线”的，一律实行（零容忍），一经（查实），从严问责，从重处罚。

4、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、

合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价

值观念。

5、（中国人民银行）是国家管理人民币的主管机关。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 违法 、 违反职业操守 或 可疑 的行为，并充分保护举报人。 7、贷款人不得将（贷款调查）的全部事项委托第三方完成。 8、广西农村合作金融机构合规高压线于2012年11月7日下发，自2013年1月1日起正式实施。

9、重要空白凭证库房严格实行“（双人管库、

陕西省农村信用社陕西信合依法合规经营学习心得体会

陕西信合依法合规经营学习心得体会

11月25日来，由信用联社、信用社先后动员开展了经营管理作风整顿动员大会，学习了杨建新理事长在全省农村合作金融机构经营管理作风整顿动员大会上的讲话、《关于商洛市洛南县信用联社“9·27”“10·2”案件的通报》、《关于勉县信用联社信贷管理有关问题的通报》、张俊珍理事长的《统一思想 改进作风 依法合规经营 实现可持续发展》讲话精神，按照雷建斌监事长对这次依法合规经营大检查活动的安排部署。通过这次活动的学习，我感触颇深。

洛南案件触目惊心。制度缺失、监督不力，为内部人员作案留下了可乘之隙，别说一两百万元的案件有可能发生，就是上千万的大案发生也只是犯罪分子想不想干的问题。有了严格制度，也要做好监督、落实，不能形同虚设。勉县信用联社信贷管理中严重的冒名、顶名贷款问题，就是贷款制度落实不到位的结果。

近年来不断发生的金融案件充分暴露了职工队伍参差不齐，有章不循、有规不遵，甚至顶风作案时有发生。加强职工队伍建设，提高职工遵纪守法、合规经营意识，使得职工真正做到爱岗敬业、爱社如家。

依法合规经营，事关信用社顺利、稳健经营实现可持续发展。因此说这次整顿活动意义重大

农行合规文化心得体会

【篇一：银行员工合规文化学习心得体会】

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我汇报一下本次学习的心得体会：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主

农行合规文化心得体会

【篇一：银行员工合规文化学习心得体会】

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我汇报一下本次学习的心得体会：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主

xxx信用社合规手册

xxx信用社 合 规 手 册

年 月 日

信用社主任职责

1.全权负责信用社的经营管理，坚决执行党的力方针、政策和法律法规，按照合作制原则搞好经营。

2.制定内部管理制度并组织实施。 3.制定本年度发展计划并组织实施。

4.坚持勤俭办社的方针，努力增收节支，提高效益减亏增盈。 5.加强员工管理，努力提高员工综合素质，决定对本社员工的奖惩。 6.推荐副主任人选，报联社审议。 7.定期向联社报告本社经营管理情况。

8.增强安全防范意识，认真做好“三防一保”和内控管理制度的落实和案件防范工作。

信用社副主任职责

1.全面配合主任贯彻落实信用社的经营管理及上级安排的各项工作，参与经营决策。

2.督导日常性的会计、出纳、票据交换、安全保卫及运钞中心工作，及时纠正和制止各种违规操作行为，对违规办理业务或造成事故的责任人，有权建议取消其上岗资格。

3.定期检查现金、重要空白凭证与有价单证管理情况，并负责会计、出纳有关交接事项的监交。 4.负责错帐冲正的审查、审批，特别要注意检查联行往来、系统内往来、同业往来科目款项核算的准确性、真实性，要逐笔审批暂收、暂付等过渡性科目列支的款项。 5做好主任安排的其它工作。

提高风险防范意识 增强合规经营理念 -----------“大学习、大检查、大讨论”心得体会 根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主

题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的

提高风险防范意识 增强合规经营理念 -----------“大学习、大检查、大讨论”心得体会 根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主

题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的

个人银行合规心得体会范本【一】

　　一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中严格要求自己，一切按规定办事。

　　纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是x农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。

　　通过此片，我深刻认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识，片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思