银行对公客户经理培训心得体会

　　20____年9月7日至9日，我和同事们一起接受了为期三天的有关商业银行各方面业务的全面培训，包括：商业银行信贷管理、票据业务、零售业务、国际业务等。作为一个不太了解银行业务的新手，我非常感谢公司给我提供的这个宝贵的学习机会。因此，在这三天时间里，我尽自己所能努力的吸收老师们教授的内容，并主动向老师提问，以更好的理解和掌握相关知识。现将我对本次银行业务培训的感受和体会总结如下：

　　一、全面的学习了商业银行的各种业务

　　1.信贷管理

　　众所周知，信贷业务是商业银行最重要的资产业务，也是商业银行主要的收入来源和主要的风险所在。因此，信贷管理是商业银行的一项重要的管理工作。内容主要包括：信贷业务管理组织架构、信贷业务战略和政策、信贷产品[本文转载自、信贷业务流程、信贷业务风险控制和信贷业务分析，不仅有理论而且有实例，不仅搭建了框架而且深入到了细节，可以说是比较全面和透彻。

　　2.票据业务

　　票据分为汇票、本票、支票。讲师从各种票据的定义着手，分别阐述了第一种票据的功能，并提出了它们的相同点和不同点，同时用生动的例子表述出每一种票据在实际情况下的应用，并着重介绍几种目前常用的票据业务的产品，例如银行汇票、商业承兑汇票、保理业务。

　　3.零售业务

银行零售客户经理三年工作心得体会

银行零售客户经理工作经验和心得体会

大国学家王国维借用古代诗词形容人生追求的三种境界，有一段精彩的说法：第一种是“昨夜西风凋碧树，独上西楼，望断天涯路“；第二种是“众里寻她千百度，蓦然回首，那人却在灯火阑珊处“；第三种是“踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫“。

回想自己在银行从事零售客户经理的三年工作经历，虽然短暂，却也漫长，似乎对前两种境界有所感悟，而第三种境界所描述的游刃有余的自由状态，仍然是我孜孜以求的最高目标。三年的银行零售客户经理工作，其间经历了艰难和苦涩，挥洒了汗水和泪水，也收获了成长和快乐。在银行工作的时间里，我从一名稚嫩的大学毕业生，成长为一名合格的零售客户经理，在这个岗位上做出了一点成绩，并由此得到了领导和同事们的认可。客户经理这个岗位，曾经让我感到望而却步，束手无策，也让我感到失望、害怕，前途渺茫，心生退意。但是今天，它又让我积累了许多的社会资源，增长了见识并锻炼了心智。让我深刻地体会到：只要多一份的坚韧，多一份的执着，成功并不是那么遥不可及。 坚持就是胜利

我在大学里学的是国际贸易，说起来这门专业跟营

销学高度相关，可是直到毕业的那一天，我都不知道“营销

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eq训练、战争游戏等。

客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。

2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全

银行客户经理培训方案

银行客户经理培训方案

篇一：

客户经理培训方案客户经理培训方案一(来自:.SmhaiDa. 海达范文网:银行客户经理培训方案)、培训目标尽快提高客户经理的综合素质和营销能力，加强风险防控的意识和能力，打造一支全能型客户经理营销团队。

二、培训形式客户经理的培训形式按照规模大小分为日常培训、专题培训、集中培训三种形式。

（一）日常培训客户经理的日常培训主要通过开展自学和实行晚课制。自学是指每名客户经理定期到客户经理培训QQ群上下载自学内容，在工作之余自行学习，个人银行部定期组织考试，检验客户经理自学的质量。晚课制是指各支行在每天储蓄结束营业后，由支行行长带领客户经理进行学习和经验交流。晚课的主要内容

一是总结当天的营销情况，查找工作中的不足，并由支行行长（或营销团队组长）对明天的营销工作进行具体部署；

二是集体学习制度文件、产品操作规程、营销技巧等应知应会的知识。个人银行部将对各支行的晚课情况进行检查、指导。

（二）专题培训专题培训是指对指定范围的客户经理进行的培训。根据工作需要，个人银行部将定期组织专题培训，针对指定课题邀请专家进行授课。例如：

对城区客户经理进行公司客户营销培训；对乡镇支行客户经理进行三农贷款的专题培训。专题培训旺季每月

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

编写说明

为了组织落实好员工岗位资格培训考试工作，帮助广大员工进行考前学习培训，更好地掌握考试内容，我们组织专门力量编写了与《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》配套的《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》，作为对公客户经理岗位资格培训考试的学习辅导材料。

《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》按照《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》各章节的顺序，由判断、单选、多选三种题型组成，共计1168道题目，涵盖了《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》的主要内容，突出了该教材的重点和难点。习题集中的练习题紧扣岗位工作的实际需要，侧重于考查考生对知识点的理解和掌握程度，相信会对广大对公客户经理学习、理解和把握教材内容，提高业务素质和金融服务水平有所帮助。

为了保证习题集质量，总行组织了总、分行和学院基

1

础理论扎实、实践经验丰富的业务骨干和专家教授参加编写工作，他们为习题集的编写付出了辛勤的劳动，在此谨向他们表示衷心的感谢。

由于编写时间较紧，加之我们的认识水平和实践经验有限，因此，本习题集中难免存在错误和疏漏之处，恳请广大读者批评指正。

对公业务板块

中国农业银行

人力资源部

二〇一〇年八月

2

目

第一部

编写说明

为了组织落实好员工岗位资格培训考试工作，帮助广大员工进行考前学习培训，更好地掌握考试内容，我们组织专门力量编写了与《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》配套的《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》，作为对公客户经理岗位资格培训考试的学习辅导材料。

《员工岗位资格培训考试习题集———对公客户经理》按照《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》各章节的顺序，由判断、单选、多选三种题型组成，共计1168道题目，涵盖了《员工岗位资格培训考试系列教材之四———对公客户经理》的主要内容，突出了该教材的重点和难点。习题集中的练习题紧扣岗位工作的实际需要，侧重于考查考生对知识点的理解和掌握程度，相信会对广大对公客户经理学习、理解和把握教材内容，提高业务素质和金融服务水平有所帮助。

为了保证习题集质量，总行组织了总、分行和学院基

1

础理论扎实、实践经验丰富的业务骨干和专家教授参加编写工作，他们为习题集的编写付出了辛勤的劳动，在此谨向他们表示衷心的感谢。

由于编写时间较紧，加之我们的认识水平和实践经验有限，因此，本习题集中难免存在错误和疏漏之处，恳请广大读者批评指正。

对公业务板块

中国农业银行

人力资源部

二〇一〇年八月

2

目

第一部

1、在收款解决方案中，客户分支机构在当地工行（协办行）以分支机构的名义开立人民币结算账户，用于归集当地销售收入，该账户称之为收入专户。 （ 对 ） 2或有负债发生时，会在会计报表中反映。 （错 ）

3、RAROC值达标是指办理信贷业务时，系统测算的债项本年RAROC值和客户本年RAROC值都不低于规定阀值（含）。 （ 对）

4、个人客户服务精细化管理项目是核心竞争项目的深化和发展。 （ 对 ） 5、个人客户通过注册卡登录个人网上银行，默认的网上银行业务地区为该注册卡的开户地，通过登录名称登录个人网上银行，默认的网上银行业务地区为该客户网上银行的注册地。（ 错）

6、代理金融机构承兑商业汇票业务的出票条件是指符合票据管理办法的相关要求，并明确由委托人负责审查，已通过委托人的实质性审查。（ 对 ）

7、金融产品生命周期中成长期的阶段性目标是在保护市场份额的前提下利润最大化。 （ × ）

8、我行对客户核定的最高授信额度及分项授信额度属于我行的商业秘密，原则上不对外公开，属于内部管理要求。（ 对 ）

9、2014年下发了第一版全球授信办法，仅适用于境外机构和工银租赁。（错 ）

10、对现有融资已出现逾期、垫款或欠息（包括在他行有逾期、垫款或欠息

银行培训心得体会范文1

今年我参加了省行组织的二级支行行长培训班的学习培训，通过学习使我收获颇丰。结合实际工作，下面，我谈一谈个人的一点心得体会。

一、转变市场营销观念，实施核心客户营销策略。

当前，银行业普遍认同一个二八定律，我以为二八定律针对我们邮政储蓄银行，特别是县级以下及农村二级支行来讲，这个定律尤其显得贴切和突出，即银行80%的利润来自于20%的客户。可见，20%的高端客户针对我们邮储银行带来的收益就可想而知，但是如何让这20%的高端客户真正成为我们的虔诚客户，那就需要支行本身利用和优化现有的资源，通过生日礼物、病期探视、各大节日特点祝愿等等来拉近与客户的支属感并通过交叉营销，让客户通过各种体验途径购买我们银行本身的多种产品，以更优良更快捷的服务等等让20%的高端客户从心里产生对我们邮政银行的虔诚度。

二、转变经营思路，建立科学发展观。

1、要进一步增强存款工作的危机感和使命感，大力增进各项存款快速增长，全力提升存款业务的市场地位，加大储蓄存款竞争力度，全力提升市场份额。坚持大个金发展战略，应用我行点多面广，覆盖城乡的网点资源和营销潜能，做大储蓄市场。

2、着力推动中间业务和

银行培训心得体会范文1

今年我参加了省行组织的二级支行行长培训班的学习培训，通过学习使我收获颇丰。结合实际工作，下面，我谈一谈个人的一点心得体会。

一、转变市场营销观念，实施核心客户营销策略。

当前，银行业普遍认同一个二八定律，我以为二八定律针对我们邮政储蓄银行，特别是县级以下及农村二级支行来讲，这个定律尤其显得贴切和突出，即银行80%的利润来自于20%的客户。可见，20%的高端客户针对我们邮储银行带来的收益就可想而知，但是如何让这20%的高端客户真正成为我们的虔诚客户，那就需要支行本身利用和优化现有的资源，通过生日礼物、病期探视、各大节日特点祝愿等等来拉近与客户的支属感并通过交叉营销，让客户通过各种体验途径购买我们银行本身的多种产品，以更优良更快捷的服务等等让20%的高端客户从心里产生对我们邮政银行的虔诚度。

二、转变经营思路，建立科学发展观。

1、要进一步增强存款工作的危机感和使命感，大力增进各项存款快速增长，全力提升存款业务的市场地位，加大储蓄存款竞争力度，全力提升市场份额。坚持大个金发展战略，应用我行点多面广，覆盖城乡的网点资源和营销潜能，做大储蓄市场。

2、着力推动中间业务和