财富管理方案模板

财富管理中心筹划方案 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

财富管理中心筹划方案

一、第三方理财

（一）第三方理财市场迎来良好的发展机遇

据波士顿咨询公司发布的《2014年全球财富报告》称：中国私人财富仅次于美国，私人财富市场总值己经达到22万亿美元，并保持着两位数的复合增长率。在财富增长的同时，无论是企业还是居民对财富管理的需求日益增强，理财意识也有了显着提高。国内理财市场发展迅猛，理财产品发行的规模逐年增加，理财产品的种类也越来越丰富，2013年银行理财产品数量接近3万款。

国内主要的理财机构分为两大类，分别是以银行、信托、保险等为代表的金融机构理财和独立的第三方机构理财。随着整个理财市场的火爆，第三方理财市场的发展也迎来了良好的机遇期。目前国内第三方理财占整个理财市场的份额不到3%，这与发达国家第三方理财40%—60%的市场份额还存在着巨大差距，市场潜力巨大。

中国银行业监督管理委员会发布的《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，即银监8号文，以“非标准化债权资产”的界定和管理为核心，对于银行理财产品的投资管理作出了系

2012私人银行财富管理方案

私人银行财富管理方案2012组员肖昀陈星丞吴志明林夏菲陆璐袁丽婷

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的细分市场–大纲：–1.沃德财富所选择的目标市场–2.目标消费者的特点(追求、想法、行为……)–3.针对目标市场的战略–4.沃德财富在广告时如何诉求

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的目标市场 市场细分按客户储蓄资产细分：高端优质客户(资产在100万元以上);中端发展型客户(资产30~100万元);潜在目标客户(5~30万);普通客户(资产5万元以下)按年龄段分;未成年客户；青年客户；中年客户；老年客户。按客户受教育程度细分：硕士以上；大学、大专；高中、中专、技校；初中及以下

2012私人银行财富管理方案

交通银行沃德财富的目标市场 目标市场：根据目标市场的选择标准，可确定交通银行应选择潜在客户和中高端客户、中年客户和教育程度为大学/大专客户为目标市场。而其中，交通银行又精选出金融资产季度日均大于50万元 (含)的个人客户作为“沃德财富”的目标客户群。

2012私人银行财富管理方案

目标消费者的特点 中高端客户比例虽少，但是利润的重要来源，这类客户的生活需求已经满足了，需要银行为他们提供增值性的理财服务。

谁在管理国家财富：主权财富基金的兴起

我们从2006年1月份开始对课题研究，最初，我们搜集了国际主权财富基金案例，进行了国际比较、并探讨了主权财富基金的成因等等，随着各国的关注点转移，我们我们对主权财富基金和金融稳定之间的关系进行了较多研究。为筹备设立中投公司，我们重点对主权财富基金的公司治理问题进行了细致的研究。在中投公司成立之后，研究重心放在主权财富基金的资产配置和投资运行方面。因此，我们对主权财富基金的学术研究，自始至终，围绕中投公司从筹备到运营伴随着的一些学术问题。我们的研究项目分为八个部分。

何为主权财富基金

在IMF确定公认准则前，主权财富基金的概念非常混乱，基本上各投行、学术机构、民间组织（比如主权财富基金研究所）都有各自定义。而现在大家比较普遍地接受了IMF的定义——主权财富基金是用外汇资产设立的政府投资工具，它是和货币当局管理的资产分开的。但是，这个定义仍然比较笼统。

主权财富基金必须具备以下几个要素：首先是所有权。所有权完全归属一国政府所有。其次是资金来源问题。资金来源主要为外汇储备或者出口商品所获得的收益。再次是投资目的和方式。主权财富基金具有较高的风险承受能力和专业化市场化的投资方式，因此，简单持有

谁在管理国家财富：主权财富基金的兴起

我们从2006年1月份开始对课题研究，最初，我们搜集了国际主权财富基金案例，进行了国际比较、并探讨了主权财富基金的成因等等，随着各国的关注点转移，我们我们对主权财富基金和金融稳定之间的关系进行了较多研究。为筹备设立中投公司，我们重点对主权财富基金的公司治理问题进行了细致的研究。在中投公司成立之后，研究重心放在主权财富基金的资产配置和投资运行方面。因此，我们对主权财富基金的学术研究，自始至终，围绕中投公司从筹备到运营伴随着的一些学术问题。我们的研究项目分为八个部分。

何为主权财富基金

在IMF确定公认准则前，主权财富基金的概念非常混乱，基本上各投行、学术机构、民间组织（比如主权财富基金研究所）都有各自定义。而现在大家比较普遍地接受了IMF的定义——主权财富基金是用外汇资产设立的政府投资工具，它是和货币当局管理的资产分开的。但是，这个定义仍然比较笼统。

主权财富基金必须具备以下几个要素：首先是所有权。所有权完全归属一国政府所有。其次是资金来源问题。资金来源主要为外汇储备或者出口商品所获得的收益。再次是投资目的和方式。主权财富基金具有较高的风险承受能力和专业化市场化的投资方式，因此，简单持有

《财富管理》教学大纲

（Wealth management，课程代码）

一、前言

1、课程概述

《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

2、课程性质 选修

3、学分与学时

本课程总学分：学分，总学时：学时。其中理论课学分：学分，学时：学时；实践要求

4、 教学目的与要求

4.1教学目的

向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。

4.2教

“智远理财” 财富管理计划 智远理财”

私人客户部 2010年03月 年 月http://www.77cn.com.cn

一、财富管理计划产品介绍及定价

2012-2-20 page2

产品及服务套餐

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套餐定价说明

加入智尊 最低资产量为：100万元 加入智睿 最低资产量为：30万元 加入智赢 最低资产量为：无限制 加入智讯 最低资产量为：无限制

最低佣金水平为：1.8‰ 最低佣金水平为：1.5‰ 最低佣金水平为：1.2‰ 最低佣金水平为：1.0‰

2012-2-20 page4

产品明细表

2012-2-20 page5

产品明细表

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产品明细表

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产品明细表

2012-2-20 page8

智远财富管理计划核心产品说明

2012-2-20 page9

组合通VIP 组合通

招商证券智远理财财富管理计划自 2010年6月推出VIP组合通产品以来， 累计推出14支组合，截止2010年8月19 日收盘，所有组合均取得从3.41%-26.13%的正收益，并且绝大部分组合 取得了超额收益。

2012-2-20 page10

组合通VIP 组合通 1-

首届全球家居财富论坛宣传方案

《全球家居财富论坛》组委会

《Global Household Fortune Forum》Committee

首届《全球家居财富论坛》宣传方案

1、前期推广

A. 邀请法新社、路透社、美联社、合众社、新华社、中央电视台、上海东方卫视、凤

凰卫视、旅游卫视、北京电视台、浙江电视台、成都电视台、重庆电视台、南京电视台、湖南电视台、财经时报《家居周刊》、北京晚报《家具周刊》、钱江晚报、广州日报《赢周刊》、华西都市报、申江服务导报、缤纷家居、时尚家居、瑞丽家居、世界家苑、搜房网、以及全国各地报纸、期刊、网站、电视台等200多家全球强势媒体对本论坛进行公正监督，并全程报道论坛进展及参会企业的背景、产品、人物等信息；

B. 全球家居财富论坛组委会开辟《全球家居财富论坛》官方网站，全程跟踪、宣传此

次活动，向广大网友和读者公示侯选者材料；

C. 《财经时报》、《缤纷家居》、《瑞丽家居》等权威媒体开辟专版报道此次活动，

刊发专版向广大读者公示侯选者材料；

D. 中央电视台、上海东方卫视、凤凰卫视、旅游卫视、北京电视台、浙江电视台、成

都电视台、重庆电视台、南京电视台、湖南电视台等电视台，提前两个月循环播出晚会预告宣传片；

E. 中央电视台、上海东方卫视

首届全球家居财富论坛宣传方案

《全球家居财富论坛》组委会

《Global Household Fortune Forum》Committee

首届《全球家居财富论坛》宣传方案

1、前期推广

A. 邀请法新社、路透社、美联社、合众社、新华社、中央电视台、上海东方卫视、凤

凰卫视、旅游卫视、北京电视台、浙江电视台、成都电视台、重庆电视台、南京电视台、湖南电视台、财经时报《家居周刊》、北京晚报《家具周刊》、钱江晚报、广州日报《赢周刊》、华西都市报、申江服务导报、缤纷家居、时尚家居、瑞丽家居、世界家苑、搜房网、以及全国各地报纸、期刊、网站、电视台等200多家全球强势媒体对本论坛进行公正监督，并全程报道论坛进展及参会企业的背景、产品、人物等信息；

B. 全球家居财富论坛组委会开辟《全球家居财富论坛》官方网站，全程跟踪、宣传此

次活动，向广大网友和读者公示侯选者材料；

C. 《财经时报》、《缤纷家居》、《瑞丽家居》等权威媒体开辟专版报道此次活动，

刊发专版向广大读者公示侯选者材料；

D. 中央电视台、上海东方卫视、凤凰卫视、旅游卫视、北京电视台、浙江电视台、成

都电视台、重庆电视台、南京电视台、湖南电视台等电视台，提前两个月循环播出晚会预告宣传片；

E. 中央电视台、上海东方卫视

山东泰安岱宗机电科技开发有限公司,基坑处理,地基处理,基坑支护

第一章 编制依据

1.1 施工合同

《建设工程施工合同》（编号 ）

1.2 岩土工程勘察报告

《邹城市恒兴财富大厦岩土工程勘察报告》（山东省鲁南地质工程勘察院）

1.3 施工图

《邹城市恒兴财富大厦设计施工图纸》（上海同建强华设计有限公司）。

1.4 相关技术规范

1、《建设工程项目管理规范》（GB/T 50326-2006）；

2、《工程测量规范》（GB50026-2007）；

3、《建筑基坑支护技术规程》（JGJ 120-99）；

4、《建筑边坡工程技术规范》(GB50330-2002)；

5、《钢筋焊接及验收规程》(JGJ18—2003)；

6、《预应力筋用锚具、夹具和连接器应用技术规程》（JGJ85—2002）；

7、《钢筋机械连接通用技术规程》（JGJ107—2003）；

8、《带肋钢筋套筒挤压连接技术规程》（JGJ108—96）；

9、《钢筋锥螺纹接头技术规程》（JGJ109—96）；

10、《混凝土结构工程施工质量验收规范》（GB 50204-2002）；

11、《混凝土泵送施工技术规程》(JGJ／T10—95)；

12、《施工现场用电安全技术规范》（GB46-2005）；

13、

山东泰安岱宗机电科技开发有限公司,基坑处理,地基处理,基坑支护

第一章 编制依据

1.1 施工合同

《建设工程施工合同》（编号 ）

1.2 岩土工程勘察报告

《邹城市恒兴财富大厦岩土工程勘察报告》（山东省鲁南地质工程勘察院）

1.3 施工图

《邹城市恒兴财富大厦设计施工图纸》（上海同建强华设计有限公司）。

1.4 相关技术规范

1、《建设工程项目管理规范》（GB/T 50326-2006）；

2、《工程测量规范》（GB50026-2007）；

3、《建筑基坑支护技术规程》（JGJ 120-99）；

4、《建筑边坡工程技术规范》(GB50330-2002)；

5、《钢筋焊接及验收规程》(JGJ18—2003)；

6、《预应力筋用锚具、夹具和连接器应用技术规程》（JGJ85—2002）；

7、《钢筋机械连接通用技术规程》（JGJ107—2003）；

8、《带肋钢筋套筒挤压连接技术规程》（JGJ108—96）；

9、《钢筋锥螺纹接头技术规程》（JGJ109—96）；

10、《混凝土结构工程施工质量验收规范》（GB 50204-2002）；

11、《混凝土泵送施工技术规程》(JGJ／T10—95)；

12、《施工现场用电安全技术规范》（GB46-2005）；

13、