中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试

一、单选题

1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。

答案：

A. 审批、批准

B. 审批、授权

C. 报审、授权 得分：1分

D. 报审、批准

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。

答案：

A. １

B. ２

C. ３ 得分：1分

D. ４

3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（ ）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

答案：

A. 管理人

B. 托管人

C. 投资人 得分：1分

D. 发起人

4. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（ ）。

答案：

A. 代理基金

B. 储蓄国债（电子式）

C. 凭证式国债 得分：1分

D. 人民币理财产品

5. 总行（ ）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认定。

答案：

A. 个人金融部

B. 基金管理处

C. 同业市场部 得分：1分

D. 风险管理部

6. 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（

题目内容 基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 （ ）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。 （ ）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。 （ ）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。 选项A 修改 选项B 变更 选项C 转移 选项D 更换 中国证券业协会 中国证监会及其派出机构 基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司 总行 一级分行 二级分行 一级支行 总行 一级分行 二级分行 一级支行 （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。 一级支行 二级支行 二级分行 一级分行 （ ）依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。 “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（ ）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。 中国证监会

中国邮政储蓄银行理财类业务指引

目 录

业务部分 _____________________________________________ 1 第一章 术 语 _______________________________________ 1 第一节 代理国债业务 _______________________________ 1 第二节 代销基金 ___________________________________ 2 第三节 人民币理财 _________________________________ 4 第二章 个人理财类业务 ______________________________ 8 第一节 理财类交易账户处理 _________________________ 8 第二节 国债业务处理 ______________________________ 18 第三节 基金业务处理 ______________________________ 59 第四节 人民币理财业务处理 ________________________ 77 第五节 专户理财业务处理 __________________________ 99 第六节 业务

中国邮政储蓄银行理财类业务指引

目 录

业务部分 _____________________________________________ 1 第一章 术 语 _______________________________________ 1 第一节 代理国债业务 _______________________________ 1 第二节 代销基金 ___________________________________ 2 第三节 人民币理财 _________________________________ 4 第二章 个人理财类业务 ______________________________ 8 第一节 理财类交易账户处理 _________________________ 8 第二节 国债业务处理 ______________________________ 18 第三节 基金业务处理 ______________________________ 59 第四节 人民币理财业务处理 ________________________ 77 第五节 专户理财业务处理 __________________________ 99 第六节 业务

附件2：

中国邮政储蓄银行财富系列之“月月升”人民币理财产品

说明书

一、 银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险； 二、 本产品适合于【无投资】经验投资者； 三、 主要风险列示： （一） 信用风险 （二） 市场风险 （三） 流动性风险 注：本理财产品为非保本浮动收益型产品，银行对理财产品的本金和收益不提供保证承诺，投资者应基于自身的独立判断进行投资决策。 四、 中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）郑重提示：本理财计划是高投资风险产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受损失，您应充分认识以下投资风险，谨慎投资。在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益率等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。 五、 在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。 一、产品概述

中国邮政储蓄银行财富系列之“月月升”人民币理财产品 产品名称 代码：0800099C91 适合客户 期限 投资及收益币种 产品类型

经邮储银行风险评估，评定为保守型、稳健型、积极型的个人客户 本产品滚动存续，

中国邮政储蓄银行储蓄业务制度

目 录

总 则.................................... 错误！未定义书签。 第一编 基础管理 ................................................... 1 第一章 业务准入管理 ............................................... 1 第二章 机构职责 ................................................... 1 第三章 人员管理 ................................................... 1

第一节 岗位管理.............................................. 1 第二节 身份号和密码管理 ..................................... 3 第四章 尾箱管理 ................................................... 4 第二编.............................

中国邮政储蓄银行 汇款单

请注意阅读凭证背面的“客户须知”。 经办员： 检查员： 客户填写内容不作为凭证要素，所有记录以客户签字确认的邮局打印内容为准。

邮政储蓄银行汇款收据

客 户 须 知

一、按址汇款由邮局投递取款通知单通知收款人。

二、密码汇款由汇款人预留取款密码、汇款金额、取款密码、姓名等信息安全地通知收款人。取款时间可到全国任意联网邮局凭取款密码和有效身份证件办理取款。因密码泄露所产生的损失，邮局不承担责任。

三、入帐汇款是邮局办理的汇入邮政储蓄活期结算账户的汇款业务。对于以入账的汇款，邮局不再办理退款和改汇业务。

四、商务汇款是邮局办理的汇入商户客户号的汇款业务。商

务汇款不办理退汇和改汇业务。

五、收据请妥为保存，查询汇款、更改汇款、撤回汇款、密码挂失时，必须交验此收据和本人有效身份证件。查询有效期一年。

六、本须知未尽事宜，或业务规定发生变化，请垂询当地邮局。

客 户 须 知

一、填写本单前请认真阅读客户须知，您填写本单后意味着您理解并接受须知内容。

二、收费标准详见公告。汇款附言限定30个汉字。

三、填写时，请用蓝、黑钢笔或签字笔以正楷详细、准确地逐项填写。

四、请根据您的需要选择相应

中国邮政储蓄银行支付网关介绍

中国邮政储蓄银行支付网关介绍

中国邮政支付网关是使用中国邮政储蓄银行卡/折进行网上交易的平台。 当客户申请开通了邮政储蓄银行卡的网上支付功能后，客户将会得到用于网上支付的绿卡网上账号和密码。客户可以通过使用绿卡网上账号和密码与中国邮政支付网关的特约商户进行网上交易。中国邮政支付网关为用户提供服务页面来进行在线账户查询和订单查询。

中国邮政支付网关首页界面

申请支付网关网上账号流程及截图

1、点击页面：申请网上账号

中国邮政储蓄银行支付网关介绍

2、阅读服务协议并点击“我同意”

3、填写账户信息*号为必填项

4、填写正确账户信息后点击“确定”，系统提示操作已成功

中国邮政储蓄银行支付网关介绍

中国邮政网支付网关网上支付流程

覆盖区域： 全国

用户类型： 中国邮政储蓄银行卡 每张卡每日消费限额：5000元人民币 每张卡每日单笔消费限额：5000元人民币 每张卡总限额累计： 无限额

开通办法：中国邮政储蓄银行柜台开通网上支付业务

开通流程：在客户使用中国邮政储蓄银行卡网上支付之前，客户需要携带本人有效身份证件亲临中国邮政储蓄银行网点办理注册、开通手续。

温馨提示：为避免客户多次往返银行，建议客户将有效身份证件以及中国邮政储蓄银行卡等相关材料准备齐全。

中国邮政储蓄服务的广告创意文案

电视广告片（用爱为您传递）

服务名称： 邮政储蓄 广告客户： 中国邮政储蓄 广告长度： 30秒—60秒

服务说明： 邮政储蓄自1986年4月1日恢复开办以来，经过21年的长足发展，已成为我国金融领域的一支重要力量，为支持中国邮政储蓄银行国家经济建设、服务城乡居民生活做出了重大贡献。现已建成全国覆盖城乡网点面最广、交易额最多的个人金融服务网络：拥有储蓄营业网点3.6万个，汇兑营业网点4.5万个，国际汇款营业网点2万个。其中有近60％的储蓄网点和近70％的汇兑网点分布在农村地区，成为沟通城乡居民个人结算的主渠道。

广告说明： 因为邮政储蓄一直将农村地区作为服务重点，因此很多农村地区都以邮政作为主要储蓄方式，着实给广大农村地区和偏远地区带来方便，加上很多地区农民工外出打工，家中上有老人要照顾，下有孩子在学校读书，因此便涉及到存款取款的问题，邮政储蓄服务便是为了解决这一问题，因此，邮政储蓄用爱为您传递爱心。 广告语： 用爱为您传递。

广告构思： 这则广告的主要对象是针对广大农村地区的民众，首先广告从头至尾都要在一种充满温馨亲情爱意的氛围中进行，另外广告场景可以在不同几个地点进行，为“传递”作铺垫。借用郑愁予《乡

愁》中的

中国邮政储蓄银行2014校园招聘

中国邮政储蓄银行2014校园招聘

一、公司介绍

根 据国务院金融体制改革的总体安排，在改革原有邮政储蓄管理体制基础上，2007年3月中国邮政储蓄银行有限责任公司正式成立。2012年1月21日，经国 务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。

中 国邮政储蓄银行经过改制前后26年的不懈努力，已成为全国网点规模最大、网点覆盖面最广、客户最多的金融服务机构。截至2013年6月，中国邮政储蓄银行 拥有营业网点3.9万多个，ATM5万多台，提供电话银行、网上银行、手机银行、电视银行等电子服务渠道，服务触角遍及广袤城乡；拥有本外币账户数逾12 亿户，客户总数超过6亿人，本外币存款余额达到5万亿元，居全国银行业第五位；资产总规模突破5.3万亿元，居全国银行业第六位，资产质量良好，资本回报 率高。

在各级政府、金融监管部门以及社会各界的关心支持下，中国邮政储蓄银行充分依托覆盖城乡的网络优势，坚持服务“三农”、服务中小企业、服务社区的定位，自觉承担起“普之城乡，惠之于民”的社会责任，走出了一条 “普惠金融”的发展道路。

中国邮政储蓄银行将继续依托网络优势，按照公司治理