银行合规文化宣讲

总行合规文化宣讲稿 12月13日，总行合规文化暨案访制度巡回宣讲活动赴河南分行宣讲。总分行宣讲人员从“合规理念、合规制度、案例分析、员工感受”四个方面深入浅出地阐述了合规文化理念，分析了违规操作危害，强化了制度执行意识，加深了全员对合规文化建设重要性和紧迫性的理解和认识。 合规文化宣讲稿之一 理念：合规文化建设的灵魂 各位领导、各位同事：大家好！ 我今天宣讲的主题是：理念：合规文化建设的灵魂。 合规文化建设的最高境界，就是要在全行凝聚一种大家共同接受、共同追求、共同遵循、共同信仰的合规理念。那么，何为理念？简言之，理念就是大家一致认同，共同崇尚的一种价值追求、一种理想信念。换句话说，理念是由人的思想、观念、心理、欲望等因素在长期的社会活动中相互作用、相互影响、相互融汇凝聚而成的一种主导意识。它代表着最根本，也是最核心的精神追求，并且能够集中体现公众或群体的价值取向和价值判断……合规理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际，传承优良文化精髓，适应时代发展要求，对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受，自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。从这个意义上讲，合规理念是构建合规文化的基础，更是合规文化建设的灵魂。所以说，建

信合合规文化主题演讲稿

让合规与你我同行

说合规话，办合规事，做合规人。

大家好，今天我演讲的题目是：让合规与你我同行！

矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，对于信合这个大家庭来讲，我们的规矩就是各项金融法规与规章制度。信合作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。

记得刚刚加入咱农信社这个大家庭时，我满怀激情的投入到工作中，积极学习业务知识，踏踏实实做好每一步。随着时间一天天流逝，我渐渐地发觉，业务知识在工作中固然重要，但熟悉业务知识不一定代表能办理好业务，知道业务流程也并不一定就能规范的操作好它，说到底，一切都要合规。

合规，是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周“章”了。

风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。有人似乎觉得违规可以捡

信合合规文化主题演讲稿

便宜、捞好处，所以不惜以身试法

　　尊敬的各位领导、各位同事：

　　大家好！

　　我是来自陵川支行的李媛，是去年8月份定向招聘参加我们建行工作的，在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换，青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量，让我对未来充满无限憧憬，使我眼中的世界五彩缤纷，充满着蓬勃和力量。当我真正作为一分子融入到建行这个大家庭里，丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我，特别是我行的风险管理文化让我感到任重而道远，多了许多些许责任和担当，那就是无论是建行这个大家庭，还是这个家庭里的每一分子，让合规成为一种习惯，让我们的职业充满神圣感和使命感。今天，我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信：我的心声也是大家的心声，我的心愿也是我们共同的心愿。

　　银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。“合规促发展，内控创价值”，安全是最大的效益。

　　整章建制求完善。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则运行，世界才会变得绚丽多彩。

　　银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行

合规文化心得体会

树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人的一点心得体会：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当

初”，不如从一开始就掐断心中

少年易学老难成，一寸光阴不可轻- 百度文库

合规心得体会

为打造农村信用社成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，

的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要1

少年易学老难成，一寸光阴不可轻- 百度文库

注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，

象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自

银行合规文化知识考试题库

一、填空题：

1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75%

2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。

答案：6

3、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：全体员工 全体员工

4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为 个月。 答案：3

5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。

答案：60

6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是 。

答案：董事会下设的风险管理委员会

7、 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应

券商合规文化建设之路：从形式合规迈向实质合规

太平洋证券 张伟明

一、

券商合规文化的内涵探讨

作为券商企业文化理念的核心之一，合规文化理念是由群体心理在长期实践中形成的稳定“范式”，也是对全体员工的合规意识的理性化提炼，因而构成了券商企业文化的核心价值观之一。《证券公司合规管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第四条明确提出了证券公司合规文化的几个基本理念。其中，“合规经营”是合规文化的基本理念，“全员合规”是合规文化的实施主体，“合规从高层做起”是合规文化的实施方式。此外，“合规创造价值”的理念是合规文化的实施效果。下面，我们尝试对以上理念的内涵进行初步探讨。

1、“合规经营”

根据《暂行规定》的解释，合规是指“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则”。从该定义来看，合规中的“规”具有不同的层次：第一层是符合法律、法规、规章、行业规范、规则，第二层是符合公司内部规章制度，第三层是行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。国际证监会组织技术委员会在《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报

券商合规文化建设之路：从形式合规迈向实质合规

太平洋证券 张伟明

一、

券商合规文化的内涵探讨

作为券商企业文化理念的核心之一，合规文化理念是由群体心理在长期实践中形成的稳定“范式”，也是对全体员工的合规意识的理性化提炼，因而构成了券商企业文化的核心价值观之一。《证券公司合规管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第四条明确提出了证券公司合规文化的几个基本理念。其中，“合规经营”是合规文化的基本理念，“全员合规”是合规文化的实施主体，“合规从高层做起”是合规文化的实施方式。此外，“合规创造价值”的理念是合规文化的实施效果。下面，我们尝试对以上理念的内涵进行初步探讨。

1、“合规经营”

根据《暂行规定》的解释，合规是指“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则”。从该定义来看，合规中的“规”具有不同的层次：第一层是符合法律、法规、规章、行业规范、规则，第二层是符合公司内部规章制度，第三层是行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。国际证监会组织技术委员会在《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报

信贷基础测试4.1:内控合规概述 一、单选题

第 1 节，共 3 节

1. 在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（ ）

内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通

2. 下列哪个是合规管理的首要目标（ ）

全面合规 有效合规 持续合规 其他目标

3. 下列哪个是合规文化的核心理念（ ）

价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当

4. 下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的

在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的

其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任）

5. 下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（ ）

国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定

在办理授信业务过程中正式提出

某某银行XXXX年合规文化建设实施方案

根据《某某银行XXXX年-XXXX年合规文化建设规划》确定的工作目标，结合全行合规文化建设及内控合规管理的实际，制订某某银行XXXX年合规文化建设实施方案。 一、总体要求和目标

XXXX年合规文化建设的重点是巩固提升。

巩固提升的总体要求：深入贯彻落实全行年初工作会议精神，按照企业文化核心理念深植工作的要求，在总结前两年合规文化建设经验的基础上，进一步加大工作力度，巩固合规文化建设成果，提高合规文化建设水平，构建合规文化建设长效机制，促进全新合规文化理念“内化于心、固化于制、外化于行”。 巩固提升的目标任务：按照合规文化建设的发展愿景，持续推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力。通过检查验收、总结评价、表彰先进、树立典型，大力加强内控管理体系建设，夯实内控合规管理基础。以普法宣讲活动为抓手，将普法教育与合规文化建设有机结合，不断增强全员依法合规的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，进而使合规文化理念成为全体农行人共同的追求和信仰。 二、工作安排和步骤

XXXX年，各级行