ups物流金融案例

第一章：物流金融的概念

一、概念：

物流金融是一个新的概念，是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。 二、物流金融的内容

包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。

物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。

物流金融涉及的因素有：物流结算业务、物流融资业务、物流金融技术支持业务、物流金融客服业务、物流金融政策资源匹配等。 三、为什么会产生物流金融？（P4）

1、中小企业融资困境使市场存在大量金融需求（a缺乏现代经营管理理念，经营风险高。 b中小企业的规模和信用水平低下，制约其融资能力。c缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。d目前阶段我国占企业总量0.5％的大型企业拥有50％以上的贷款份额，而占88.1％的小型企业的贷款份额不足20％。 e中小企业股票融资仅占国内融资总量的1％左右，中小企业主要的筹资方式还是银行借款。 f信用担保环境在一定程度上影响着中小企业的融资g政府的政策支持力

物流金融调研报告 —握手中财 领航未来—

前 言

中小企业“想借借不到，想贷不敢贷”正是中小企业贷款难、银行放款难的真实写照。近几年来，我国部分地区开始发展的质押监管业务对于支持中小企业融资、控制银行风险以及推动经济增长都具有非常积极的作用。为了能在宁国市工业企业中顺利地实施质押监管业务并收到一举多赢的成效，2010年10月中下旬，在宁国市经济和信息化委员会、中国工商银行宁国市支行领导的引荐下，我司对宁国市部分中小型耐磨企业进行了调研。

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物流金融调研报告 —握手中财 领航未来—

第一篇 理论篇

第一章 背景介绍

目前，中国企业中99%以上是中小企业，中小企业对GDP的贡献超过60% ，对税收的贡献超过50%，提供了75%以上的城镇就业岗位，但是由于市场信息不充分，中小企业风险识别能力弱，抗风险能力差。德国把中小企业称为国家的“重要经济支柱”，日本则认为“没有中小企业的发展就没有日本的繁荣”，美国政府更把中小企业称作是“美国脊梁”。

鉴于中国的中小企业

理论广角

I■

C h i n a s c i e n c e a n d T e c h n o l o g y R e v i e w

物流金融运作模式研究王 昕(龙江银行股份有限公司黑龙江哈尔滨 1 5 0 0 0 0 )

中图分类号： F 0

文献标识码： A

文章编号： 1 0 0 9— 9 1 4 X ( 2 0 1 4 ) 1 3— 0 3 1 4一叭

物流金融是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融

销合同)向银行提供一定比率的保证金，主要用于对应货物的潜在跌价风险的保证金。然后向银行申请开立银行承兑汇票，并由物流供应商提供银行承兑汇票的担保、经销商用货物向物流公司提供反担保制造商得到银行承兑汇票后， 向保兑仓发货，同时，将仓单转为质押完成业务流程。三物流授信模式

机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。它主要包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。

目前， uP S物流金融服务模式在国外发展迅速。 up s (美国联合包裹服务公

物流授信模式是由银行把贷款额度直接授权给物流企业，再由物流企业根据客

物流金融风险转移

作品简介

在整条物流链中，从链的开始到链的结束都会有资金运作，在整个物流链中扮演重要的角色，随着物流技术的不断进步以及我国金融体系的不断发展完善，物流金融运转却是停滞不前，因为资金问题而断链，很多机会在物流公司的面前白白流失，同时也会损害工厂的生产利益。本作品通过改进物流运转过程中资金运作模式，转移物流公司之前所承担的资金风险来推进物流公司的转型发展。

在案例二以及案例六我们可以发现案例二中改变传统物流资金运作方式，提高资金运作效率，是的物流发展更加趋向于专业化，然而案例二的成功经验却不是那么容易的借鉴，这就出现之后案例六中的问题，所以案例二资金运作模式具有一定的风险，阻碍物流的发展，所以改革物流二资金运作模式迫在眉睫，对于物流的发展具有重要的意义。

物流企业开展物流金融服务，不仅可以减少客户交易成本，对金融机构而言则降低了信息不对称产生的风险，成为客户与金融机构的“粘结剂”，而且成为物流企业的重要业务模式。在沿海经济发达地区的物流企业与金融机构已经广泛的开展了这项业务。在国外市场，中小企业正是美国UPS金融服务模式最大的受益者。可见，物流企业为中小企业提供金融服务的优势决定了其将是今后发展的一大趋势。郑明公司应当抓住这次机遇，实现

物流金融基础研究报告

一、绪论 物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。它伴随着物流产业的发展而产生。在物流金融中涉及三个主体：物流企业、客户和金融机构，物流企业与金融。 机构联合起来为资金需求方企业提供融资，物流金融的开展对这三方都有非常迫切的现实需要。物流和金融的紧密融合能有力支持社会商品的流通，促使流通体制改革顺利进行。物流金融正成为国内银行一项重要的金融业务，并逐步显现其作用。

物流金融是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。

物流金融是物流与金融相结合的复合业务概念，它不仅能提升第三方物流企业的业务能力及效益，尚可为企业融资及提升资本运用的效率。对于金融业务来说，物流金融的功能是帮助金融机构扩大贷款规模降低信贷风险，在业务扩展服务上能协助金融机构处置部分不良资产、有效管理CRM客户，提升质押物评估、企业理财等顾问服务项目。从企业行为研究出发，可以看到物流金融发展起源 “以物融资”

《物流金融》期末试卷

一、物流金融案例分析题

无锡中储物流有限公司(以下简称无锡中储)是中国诚通集团现代物流试点企业。无锡中储主办的无锡金属材料现货市场自1998年开办以来己发展成为苏南地区最大的\前厅后库\式金属材料现货交易市场之一。1999年6月，无锡中储首先和无锡中信银行鉴定了合作协议开展针对经销客户的金属材料质押贷款业务。在这一业务中，无锡中储通过发挥自身业务优势，为银行提供质押物有关规格、型号、质量、原值与净值、经销商等一系列信息，并接受银行指令控制质押物的进出库，因而有效控制了由于信息不对称给银行造成的放贷风险，解决了客户经营融资问题，对入驻现货市场的客户起到了稳定作用，并使自己增加了大量储运资源。由于这一业务实现了\三赢效果\，和无锡中储合作的银行越来越多，业务越做越大。根据经验无锡中储还总结出了一套操作流程，分为以下5个阶段。

（1）申请签约:经销公司在充分了解质押业务规定的基础上，向银行提出书面申请，由银行对经销公司的资信进行调查和审核，参考无锡中储的意见，决定同意经销公司成为质押贷款的客户，在银行开户立账。银行、经销公司与无锡中储三方在《金属材料质押贷 款章程》上签字盖章。

（2）验收评估:经银行审批同意，经销公司将质押

《物流金融》期末试卷

一、物流金融案例分析题

无锡中储物流有限公司(以下简称无锡中储)是中国诚通集团现代物流试点企业。无锡中储主办的无锡金属材料现货市场自1998年开办以来己发展成为苏南地区最大的\前厅后库\式金属材料现货交易市场之一。1999年6月，无锡中储首先和无锡中信银行鉴定了合作协议开展针对经销客户的金属材料质押贷款业务。在这一业务中，无锡中储通过发挥自身业务优势，为银行提供质押物有关规格、型号、质量、原值与净值、经销商等一系列信息，并接受银行指令控制质押物的进出库，因而有效控制了由于信息不对称给银行造成的放贷风险，解决了客户经营融资问题，对入驻现货市场的客户起到了稳定作用，并使自己增加了大量储运资源。由于这一业务实现了\三赢效果\，和无锡中储合作的银行越来越多，业务越做越大。根据经验无锡中储还总结出了一套操作流程，分为以下5个阶段。

（1）申请签约:经销公司在充分了解质押业务规定的基础上，向银行提出书面申请，由银行对经销公司的资信进行调查和审核，参考无锡中储的意见，决定同意经销公司成为质押贷款的客户，在银行开户立账。银行、经销公司与无锡中储三方在《金属材料质押贷 款章程》上签字盖章。

（2）验收评估:经银行审批同意，经销公司将质押

物流金融创新模式及发展前景

目前，我们大多数时间谈到的物流金融的服务和实施方式主要有仓单质押、动产质押、保兑仓、开证监管四种。下面，和安得智联来谈一下目前国内物流园区的金融模式及发展前景。 保险代理及小额贷款

保险代理是目前物流园区选择最多也是最传统的操作方式，这种方式操作简单，采用佣金结算的方式来赚取利润，也有一些园区在这块是和货车租赁业务结合推动的，园区管理方不想付出过多时间和精力来经营与园区业务相结合的保险模式，园区内小微物流企业货物保险业务还为数不多。

物流园区小额贷款业务在国内大多以成立小额担保公司的形式运作的，大多数是本企业拥有充足资金，单独拿出一部分资金对园区内缺乏资金的物流公司实施放贷，资金的筹集方式没有与物流园区业务联系起来。

未来保险公司定会结合物流园区相关业务灵活整合险种，必将为物流金融业务提供一个能够涵盖供应链各个环节的、完整的保险解决方案，在综合责任险中对投保人、被保险人、保险责任、保险金额(赔偿限额)、保险期限、保险费等各项保险要素进行明确约定，物流园区在创新自身和增加利润的同时，也帮助到物流公司防范金融风险，真可谓一举两得！ 以代收货款、运费采用统一结算为主

代收货款、运费属于物流结算

我国物流金融运作模式的实践与探索(2)

本文来源于CSSCI学术论文网:http://www.csscipaper.com/ 全文阅读链接：http://www.csscipaper.com/chinaeconomics/china-trade/169392_2.html

一、 物流金融概念的提出

在我国,浙江大学经济学院的邹小芃、唐元琦最早提出了“物流金融”概念,他们在2004年5月对物流金融的内涵和外延进行了定义,认为物流金融就是面向物流业的运营,通过开发、提供和应用各种金融产品和金融服务,有效地组织和调剂物流领域中资金和信用的运动,达到物流、信息流和资金流的有机统一。 二、我国物流金融运作模式的实践和探索

自20世纪80年代以来,国内许多学者在实践中不断研究和探索物流金融的运作模式,1987年提出了“物资银行”的设想,2006年提出并实施“供应链金融”战略,我国物流金融的内容日益丰富。

(一) 提出“物资银行”的设想

1986年,唐保忠等人开始了对物资银行的探索,当时主要从生产资料市场的宏观管理角度,利用物资部门在物资流通中的“蓄水池”作用,调剂和串换不同的物资品种,以满足生产需要。1998年4月,陕

物流金融风险管理的文献综述

20 世纪九十年代末，物流金融业务在国内逐步兴起。最初是一些外资银行与国际物流公司的中国机构合作，为跨国公司及部分中资企业提供仓单融资业务。1999 年，中国储运集团与银行联手开发第一笔存货质押融资业务，物流金融服务伴随着现代第三方物流企业而诞生。

目前，国外的物流金融业务已经发展成熟。国外的物流金融业务主要分为三类：存货质押融资业务、应收帐款融资业务和订单融资业务。从各业务的基本要素来看，由于西方允许混业经营，国外物流金融的主体比较多元化，银行、保险公司、基金公司等都可以开展此类业务；由于发展成熟，担保品种的选取范围很广，品种也很多；融资对象也十分广泛，形成了针对中小企业的全方位融资体系。从各业务的监控方式来看，国外已能够根据行业、担保品特征、借款企业以及交易对手的具体情况量身定做监控方式；而在风险控制方面，风险控制的步骤较规范，控制水平也比较高。近年来,物流金融朝着更高级的方向发展。法国巴黎银行、荷兰万贝银行、美国花旗银行等国外金融机构,纷纷与物流仓储企业合作,开展物流金融业务,甚至成立了专门的质押银行。1999年美国摩根斯坦利投资3.5亿美元给上市公司Redwood Trust，用于开发物流金融业务同年，全球