公司业务流程管理

融资担保公司工作流程一、适用范围

本操作流程适用于以下三类情况：

(一)申领融资性担保机构经营许可证。

1、已在北京市行政区域内注册(即营业执照载明的公司住所在北京市行政区域范围之内)，拟开展融资性担保业务的有限责任公司或股份有限公司，申领融资性担保机构经营许可证的;

2、已在北京市行政区域内注册，已开展融资性担保业务，目前尚未取得经营许可证的担保机构，申领融资性担保机构经营许可证的;

3、在京外注册且已经取得当地监管部门核发的融资性担保机构经营许可证的担保公司，为拟设立的或已设立的在京分支机构申领融资性担保机构经营许可证的;

4、拟新设立的融资性担保机构，在工商登记之前，申领融资性担保机构经营许可证的。

(二)变更重要事项。

1、已取得经营许可证的融资性担保机构，拟变更重要事项，向监管部门申请核准的。 包括变更公司名称、组织形式、注册资本、实缴贷币资本、公司住所、经营范围、董事、监事、高级管理人员、持有5%以上股权的股东、分立或者合并等。

2、已取得1年有效期的经营许可证，在整改完成后申请换发5年有效期经营许可证的。

(三)已取得经营许可证，符合在京外设立分支机构条件的融资性担保机构，申请设立京外分支机构同意函。

二、工作流程

(一)从北京市金融工作局网站下载相应

公司业务流程梳理及部门协调

这个表格怎么进入：

本表格建立在工作分析、运营管控之上。 特殊需求指的是 非常理型的需求

工作分析表、衔接部门配合信息表 半年优化一次

最底下再加上底线规则。

怎么落地：

1、顾问梳理完成之后，大家再次研讨定稿； 2、全员集体培训

3、部门内部进行所需配合事项以及配合方法再次探讨 4、结合工作分析表

5、建立公开反馈平台（部门领导人责任邮箱、系统管理委员会邮箱、意见箱、总裁信箱） 123反馈机制。员工提出问题第一时间感谢员工，给与激励，做仪式；两天解决，三天时间处理完毕，给与回复。 6、培训考试PK

（PK什么：领导人-内部客户满意度—配合之星；） （各部门——内部业务流程PK） （PK员工整合素质，全员抽查）

7、如何让业务高效率、——效率提升 要搭建绿色通道。

特殊情况可以跨部门解决。紧急事情特殊处理。

怎么做？

此表格还可以进行项目分阶段管控。 内部业务流程里还有内部流程管控点。

解决内部混乱问题，内部管理没界限。

本表格在第三次上门用最好！本表要配合强大的第三方团队使用！

业务流程与系统操作讲解

1 基础信息维护

1.1 客户信息维护

业务发生场景

在系统上线初始化阶段，需要将成员单位信息进行维护，属于系统基础信息之一；在系统日常使用中会频繁使用到客户信息；

另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增成员单位的情况，需要在此处进行客户信息维护。 注意事项

需要将财务公司作为成员单位维护到客户信息中，属性是否财务公司须选择“是”。 其他成员单位新增时，此属性选择“否”； 适用范围

本权限适用于财务公司基础信息维护人员。 出现问题与处理

属性是否财务公司选择错误，将非财务公司的该属性选择为“是”；再想将财务公司的该属性选择为“是”时，不能执行；

处理办法：此时需要找到这个非财务公司单位，将属性改为“否”，之后再将财务公司记录中属性设置为“是”；

1.2 系统管理 1.2.1 用户管理

业务发生场景

在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统中使用的人员进行维护；即定义实际使用系统的操作员，并按本财务公司既定的岗位权限进行授权。

另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增、修改、删除财司用户的情况，需

要在此处进行用户信息维护操作。 注意事项

在上线时，操作过程是需要进行权限授权的勾选，所以此项操作再权限设置之

业务流程与系统操作讲解

1 基础信息维护

1.1 客户信息维护

业务发生场景

在系统上线初始化阶段，需要将成员单位信息进行维护，属于系统基础信息之一；在系统日常使用中会频繁使用到客户信息；

另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增成员单位的情况，需要在此处进行客户信息维护。 注意事项

需要将财务公司作为成员单位维护到客户信息中，属性是否财务公司须选择“是”。 其他成员单位新增时，此属性选择“否”； 适用范围

本权限适用于财务公司基础信息维护人员。 出现问题与处理

属性是否财务公司选择错误，将非财务公司的该属性选择为“是”；再想将财务公司的该属性选择为“是”时，不能执行；

处理办法：此时需要找到这个非财务公司单位，将属性改为“否”，之后再将财务公司记录中属性设置为“是”；

1.2 系统管理 1.2.1 用户管理

业务发生场景

在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统中使用的人员进行维护；即定义实际使用系统的操作员，并按本财务公司既定的岗位权限进行授权。

另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增、修改、删除财司用户的情况，需

要在此处进行用户信息维护操作。 注意事项

在上线时，操作过程是需要进行权限授权的勾选，所以此项操作再权限设置之

公司业务决策管理流程

一、股权投资类业务决策管理流程

本流程主要包括股权投资项目机会研究、立项审批、可行性研究、项目评审、项目决策、合同签署、项目实施方案制定、过程控制和项目投后管理等。

（一）业务流程图

相关制度：《股权投资管理办法》

（二）主要内控节点

?股权投资项目立项评审

?股权投资项目审批决策

?股权投资项目合同协议法律审查

?对被投资企业三会议案等重大事项的审议?对被投资企业的日常监管

?股权投资项目退出方案审议与实施（三）内控罚则

二、固定收益类业务决策管理流程

固定收益类投资业务包括：国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、银行理财、货币型基金、货币型券商理财以及委托贷款和信托产品等其他具有固定收益预期的金融类投资产品业务。

（一）业务流程图

相关制度：《固定收益类投资业务管理办法》

一、1、原燃料公司总体业务流程图 生产部

年度需求计划

技术质量部 总配煤配矿方案、技术标准 计 下 划 达 原燃料公司 签订采购合同 计 生产部 划 平 月需求计划 衡 采 原燃料公司 购 资 年 消 库 编制月度采购 金 度 耗 存 计划、签发发 计 需 信 动 货通知、电话 划 电报通知 求 息 态 信 反 息 馈 结算、付款 供货单

公司名称 公司运用框架流程图业务部与客人签定销售合同\拟订价表 (单款耗用表)

采购部

QC部

财务部

与供应商签定面辅料 采购合同或采购订货 单

根据销售合同、采购合 同与加工点签定加工合 同

财务部编制合同明细表

面辅料供应商送货至 公司(加工点)、同 时提供送货清单、送 货确认书

编制面料 辅料数量金 额明细账

采购部开出面辅料入 库单、面辅料入库单 上需列明款号

QC跟进加工点加工进度 、完工后编制单款结算 单

单款成本核算 供应商 货款及加工费付款审核

财务部通知面料部开 出吉希泰面料发票交 QC与加工点接洽

QC跟进加工点开出成衣 发票、送货单 QC开出成 品入库存单(税务入账 依据)

业务部通知财务单款出 口报关 财务部通知QC 跟进加工点开出成衣进 项票

公司名称

公司运用框架流程图

xxx业务流程体系

2009版

xxx的核心业务流程经过梳理，形成以下二级流程架构，共22个流 程一级流程A.1项目建议流程

二级流程A.2项目可研流程 A.3项目策划流程 B.2设计招标流程 B.1规划需求制定流程 土地获取

A 研发 拓展

B 规划 设计

B.3规划设计管理流程 报批报建、证照办理

B.4施工图设计与会审流程

C 工程 管理

C.1总控计 划制定流程 C.6施工进度控制流程

C.2施工图 预算流程

C.3材料招 标流程

C.4施工招 标流程

C.5监理招 标流程

C.7施工质量控制流程 C.10竣工验收流程

C.8施工成本控制流程 C.11竣工决算流程

C.9施工变更管理流程 D.1营销策划流程

D 销售 客服客户服务 该施工图预算流程特指费率招投标状况下 D.3物业交接流程

D.2营销定价流程

销售管理 销售交房

D.4项目后评估流程

具体流程任务分到各部门撰写，由yy进行指导。流程内容和任务界 定-1

内 容 A.1 项目建议流程 对土地进行初步评估，进行初步土地、产品 和市场调研，以及简单经济测算，制定《项 目建议书》,建议立项调研或放弃 立项后，营销策划中心牵头成立项目评估小 组由各个相关部门抽专人配合，共同完成《 可行性研究报告》作为拿地决策的依据

流程负责

十三、口岸公司业务运作流程

第一章、公司是一个完整的运作系统

公司在确定基本发展战略框架和近期组织结构之后，最重要的工作是结合各项基本管理制度制订企业内部业务流程，以指导公司日常经营工作的顺利进行。

制订业务流程，首先要明确公司是一个有机的整体，更是一个完整的运作系统，各个部门是运作系统中的子系统。这个有机整体的运作系统能否实现正常运作，关键在于纵向和横向总体上的各自以及相互的运作与控制，保证公司的运作基本能够做到正常有序，象一台机器一样有机地运转。

下图是口岸公司现阶段运作过程中应采用的基本控制模式。

总经理 投资部 贸易部 研究部 财务部 项目小组/论证分析小组 由总经理牵头，以投资部为核心，组织有关人员以及外聘专家，组成项目小组或论证分图例 ： 析小组；其中的“有关人员”可能涉及到各实线为向下的直线命令和指导 个部门的负责人 虚线为向上的直线汇报和请示 点划线为部门间横向协调与交流

办公室 横向的协调交流 在这个基本的运作与控制的模式之下，关键的问题是遵循组织控制的三个基本原则：

···向上的汇报请示向下的命令指导控制三原则

? 自上而下的命令与指导。 ? 自下而上的请示与

公司业务贷款操作流程

贷前阶段

贷中阶段

贷后阶段

附件1： 法人客户申请贷款提交资料清单

3、担保材料为选交材料，按照具体的担保方式提供相应的材料。

注：

1、以上资料请按序号顺序整理；所提供资料须加盖单位公章。

2、提供复印件资料的，须提供原件备查；我们对您提供的所有资料保密。

附件2：

天津燕山小额贷款有限公司

贷款申请表

单位名称：______________________________

法定代表人：____________________________

填报日期：年月日

本单位郑重承诺：所提供的全部资料和所作陈述内容真实可靠。如在评审中发现有虚假或隐瞒的情况，由此引起的一切后果和责任，全部由本单位承担。本单位同意本申请表及有关担保资料的复印件，无论放款与否，均由天津燕山小额贷款有限公司保留。

特此承诺。

单位（公章）：法定代表人（签章）：

一、申请贷款

二、企业基本情况

三、法定代表人情况表

四、全资子公司及控股公司清单

五、企业不动产情况

六、担保情况

附件3：

ABC(2008)5082-2

授权书（企业征信业务）

中国农业银行：

本单位不可撤销地授权贵行（包括贵行各分支机构）在办理下列信用业务时，可以根据中国人民银行有关规定，通过企业信用信息基础数据库查