信贷客户经理心得体会

　　20____年9月7日至9日，我和同事们一起接受了为期三天的有关商业银行各方面业务的全面培训，包括：商业银行信贷管理、票据业务、零售业务、国际业务等。作为一个不太了解银行业务的新手，我非常感谢公司给我提供的这个宝贵的学习机会。因此，在这三天时间里，我尽自己所能努力的吸收老师们教授的内容，并主动向老师提问，以更好的理解和掌握相关知识。现将我对本次银行业务培训的感受和体会总结如下：

　　一、全面的学习了商业银行的各种业务

　　1.信贷管理

　　众所周知，信贷业务是商业银行最重要的资产业务，也是商业银行主要的收入来源和主要的风险所在。因此，信贷管理是商业银行的一项重要的管理工作。内容主要包括：信贷业务管理组织架构、信贷业务战略和政策、信贷产品[本文转载自、信贷业务流程、信贷业务风险控制和信贷业务分析，不仅有理论而且有实例，不仅搭建了框架而且深入到了细节，可以说是比较全面和透彻。

　　2.票据业务

　　票据分为汇票、本票、支票。讲师从各种票据的定义着手，分别阐述了第一种票据的功能，并提出了它们的相同点和不同点，同时用生动的例子表述出每一种票据在实际情况下的应用，并着重介绍几种目前常用的票据业务的产品，例如银行汇票、商业承兑汇票、保理业务。

　　3.零售业务

银行零售客户经理三年工作心得体会

银行零售客户经理工作经验和心得体会

大国学家王国维借用古代诗词形容人生追求的三种境界，有一段精彩的说法：第一种是“昨夜西风凋碧树，独上西楼，望断天涯路“；第二种是“众里寻她千百度，蓦然回首，那人却在灯火阑珊处“；第三种是“踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫“。

回想自己在银行从事零售客户经理的三年工作经历，虽然短暂，却也漫长，似乎对前两种境界有所感悟，而第三种境界所描述的游刃有余的自由状态，仍然是我孜孜以求的最高目标。三年的银行零售客户经理工作，其间经历了艰难和苦涩，挥洒了汗水和泪水，也收获了成长和快乐。在银行工作的时间里，我从一名稚嫩的大学毕业生，成长为一名合格的零售客户经理，在这个岗位上做出了一点成绩，并由此得到了领导和同事们的认可。客户经理这个岗位，曾经让我感到望而却步，束手无策，也让我感到失望、害怕，前途渺茫，心生退意。但是今天，它又让我积累了许多的社会资源，增长了见识并锻炼了心智。让我深刻地体会到：只要多一份的坚韧，多一份的执着，成功并不是那么遥不可及。 坚持就是胜利

我在大学里学的是国际贸易，说起来这门专业跟营

销学高度相关，可是直到毕业的那一天，我都不知道“营销

篇一：信贷工作心得体会

中国邮政储蓄银行信贷工作心得体会

踏入信贷工作岗位已将近半年了，通过对信贷业务培训学习和同事们的业务指导，逐渐摸索了和熟悉了信贷业务，在实际工作过程中也感触颇深，主要有以下几个方面：

一、积极转变观念，敢于面对新岗位的挑战。

面对一个全新的岗位，如何开展好我行的信贷业务是我急需解决的问题。储蓄柜员基本上是柜面营销，而信贷员需要及时将信贷信息进行宣传，到客户家中，实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力。根据新岗位的特点我框定了我的工作思路五

客户经理“五比五提高”信贷知识考试

选择题（考试题为不定向选择题，每题2分，少选或多选均不得分）

1、建立重点客户管理制度，是( )负责贷后管理工作的主要职责。 A. 客户经理 B. 客户部门负责人 C. 县级行社风险管理部门 D. 资产保全部门 2、县级行社信贷管理部门承担对公信贷业务的( )职责。 A. 审议和审批 B. 资格审查 C. 审查和风险评价 D. 材料初审

3、客户拖欠贷款本息或表外信贷业务到期，客户经理要在逾期发生后的( )日内向客户、担保人发送《河南省农村信用社逾期贷款催收通知书》，要求客户、担保人立即还款。 A. 10 B. 15 C. 20 D. 30

数4、各市农信办、县级行社每季度对辖内信贷管理系统运行情况进行抽查，抽查面不低于( )，分年终组织一次全面性检查。 A. 20% B. 30% C. 40% D.50%

5、客户经理在短期贷款到期前( )天、中长期贷款到期前( )天，对公类贷款需填制《河 南省农村信用社贷款到期通知书》，个人类贷款可采取填制《河南省农村信用社贷款到期通知书》、电 话通知或

篇一：客户经理竞聘稿

客户经理竞聘稿一

移动客户经理竞聘稿

尊敬的各位领导： 大家好!

非常感谢公司给予我们这样一个展现自我，提升自我的机会。这既是对我们以往工作的认可，更是对我们今后工作的鞭策。希望可以在这里向各位讨教学习。

我叫xx，在今年2月由一名前台营业员转成客户经理.自2005年进入移动公司,我在移动公司走过了近七年的发展路程。这七年中，我在公司上下同仁们的帮助下，通过公司不断的培训学习和自己的辛勤努力从一名没有工作经验的员工逐渐成长为合格的员工，现在又开始挑战新的岗位。

在参加工作的这几年里，我十分注重业务能力的提高，从各方面加强业务知识的学习。积极学习最新文件和响应公司领导下达的各项决策。平时也是坚持从我做起，加强学习，不断提高思想素养，业务水平。同时还不断改进工作方法.创新工作思路。 我谈一下对客户经理岗位的认识。

1、客户经理需要良好的沟通协调能力。客户服务是一件细致而繁琐的工作，学会倾听并迅速理解客户的意图，非常重要。客户经理是联系移动公司和集团单位的一个桥梁和纽带。目前，集团单位的整体稳定和发展主要是靠客户经理对集团领导和关键联系人的日常服务和情感维系。在这项工作中，客户经理需要有丰富的社会经验和良好的沟通能力，只有通过有效的沟通和单

客户关系心得体会

篇一：客户关系心得体会

学习客户关系管理的心得与体会 根据这个学期的学习我们了解了客户管理的重要性及与企业生存的密切联系，加强了我

们的理论基础，拓宽了思维，提高了认识，使我对怎样成为一名合格的管理者有了新的理解。

客户是企业的一项重要资产，客户关怀是客户关系管理的中心，客户关怀的目的是与所选客

户建立长期和有效的业务关系，在与客户的每一个“接触点”上都更加接近客户、了解客户，

最大限度地增加利润和利润占有率。在国内，当一个企业开始关注客户关系管理时，往往也

伴随着业务流程的调整，通过引入先进的营销管理理念、可借鉴的流程制度以及自动化工具， 来实现企业的战略目标。

下面分几点谈谈自己对客户关系管理的理解： （一）对以客户为中心的理解：客户关系管理的核心是客户价值管理，它将客户价值分为既成价值、潜在价值和模型价

值，通过一对一营销原则，满足不同价值客户的个性化需求，提高客户忠诚度和保有率，实

现客户价值持续贡献，从而全面提升企业盈利能力。客户关系管理（是企业为提高核心竞争

力，达到竞争制胜，快速成长的目的，树立客户为中心的发展战略，并在此基础上展开的包

括判断、选择、争取

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

客户经理规范细则-农村信用合作社联合社

为了进一步规范客户经理基础管理工作，实现客户经理工作的规范化、程序化、制度化，充分发挥客户经理在业务发展和风险防范中的积极作用，更好的为区内农户、居民、个体工商户、各类工商企业提供优质服务，促进联社持续、健康、稳定发展，特制定本细则。

第一章 人员配备及任职条件、任职方式客户经理规范

第一条 客户经理是农村信用社设置的针对农村金融市场具体客户的服务和营销人员。是农村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市场的先锋；是农村信用社风险防范体系的重要组成部分；是农村信用社转变经营机制，建立以客户为中心服务体系的标志和主要服务手段。

第二条 为适应业务发展和服务需要，各社、部专职客户经理配备数量应符合下列规范条件：

1、小额信用、联保等小额贷款客户按不超过1000户配备一人的标准配置；

2、公司、企业贷款客户按不超过50户配备一人的标准配置。

3、根据本单位业务实际需要，有条件的单位可实行“公司、企业客户经理”、“零售业务客户经理”分设。

各社（部）要不断优化业务操作程序和劳动组合，确保专职客户经理配置数量达到标准。

第三条

篇一：2014客户经理个人工作总结

2014客户经理个人工作总结

2014年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2014年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习"优质客户识别引导流程"能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做

广东银渠道保客 户经招理甄选募本规基范中国寿人广东省州惠公分司银保险行 部010年2 年

法办总则

为范中规国寿人东广省分司全公各辖公司分银渠 道保户客理经新人募及招甄选作流程工 道客户经理新，招人募及甄工作流程，选统一步骤各操作 标，明准各环确相节责关任人，制定本规特范。操 标作准，明各确环节关相责人任，特定制本范。

规一

、保渠银道客户经的理定： 义保银道客渠户理的经定：义合符国人中保险寿股有份限司银行保公 险客经户理业从资格条件，中国由寿保人险股 有份限司各分支公构招募机，公司与订代签理合 的,同门专事从银行险业务拓保展及代理渠道 维的人员。

二护客户经、理具备的基应本件条：客 经理户具应的基备本条：件1、20-4周5之间岁，日制全大专以上及历,经济学专类者业优 先； 2、对济经金融知识、有定的了一解,从事金过领融域工者 优作先 ；3有、定的的一沟通、理、解训及培公关力能 4、;作勤奋、责工心任强对所服务；公忠司、实信诚，极 积动主维公司护信誉形象及；5、持有 《保代理人险资证书》; 格、6不有嗜良好或罪犯记，或从业录期间不良记录有因违 或相反管关理规或定因道德不业行为而被银从、行保公司或险其 他位解除单动关劳者不得系募。招

、三户经客的招理渠道募