客户洗钱风险分类管理的必要性包括什么

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测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题

1. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级 √ A B C D

5个 10个 15个 20个

正确答案： B

2. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。 √ A B C D

1年 2年 3年 5年

正确答案： C

3. 风险等级最高的客户的审核期限不得超过( ) √ A B C D

12个月 9个月 6个月 3个月

正确答案： C 多选题

4. 客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（ ） √

A B

风险相当原则 全面性原则

C D

同一性原则 动态管理原则

正确答案： A B C D

5. 洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。（ ） √

A B C D

客户特性 地域 业务 行业

正确答案： A B C D 判断题

6. 金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进

乌鲁木齐彩虹雨工贸有限公司客户管理系统修改记录

客户管理系统对于一个企业的必要性

每一个企业都有客户，与客户的合作，都逃不开客户基本资料，联系人，合同文档，销售订单，销售订单，联系记录这些项目。传统的企业，这些与客户相关的东西，都零零散散的堆集在业务员的手机里，日记本里，Excel表格里，公司的档案库里等等。在如今这个快节奏，高时效的时代里，着急用时，查找起来，相信会让每个人疯掉，客户的满意度更是无从谈起。客户管理系统，已经不仅仅是一个可有可无的软件产品，而是一个正常的企业所必不可少的一套工具。工欲善其事，必先得其器，星烛客户管理系统，销售人员的必备工具，管理人士的贴心助理。

－来自销售人员的声音。从市场部提供的客户线索中很难找到真正的顾客，我常在这些线索上花费大量时间。我是不是该自己来找线索？出差在外，要是能看到公司电脑里的客户资料、产品信息就好了。我这次面对的是一个老客户，应该给他报价才能留住它呢?星烛CRM客户管理系统互联网版，让您实现随时随地，轻松管理。

－来自营销人员的声音。去年在营销上开销了2000万。我怎样才能知道这2000万的回报率？在展览会上，我们一共收集了4700张名片，怎么利用它们才好？展览会上，我向 1000多人发放了公司资料

资产风险分类管理办法

第一章 总则

第一条 为全面准确地识别、反映和监督资产风险，加强资产管理，合理计提资产损失准备，加强不良资产管理与处置，提高资产质量，根据中国银行业监督管理委员会《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》（银监发[2004]4号）、《贷款风险分类指引》（银监发[2007]54号），特制定本办法。

第二条 本办法所指资产风险分类，是指按照风险程度将资产划分为不同档次的过程。

第三条 评估资产质量，采用以风险为基础的分类方法（简称资产风险分类法），按照风险程度将资产划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类；后三类合称为不良资产。

第四条 资产风险分类应坚持以下原则：

（一）资产风险分类要以资产价值的安全程度为核心，合理评估资产的风险和实际价值。 （二）资产风险分类应坚持全面性原则，通过风险分类，全面、真实、准确地反映资产质量的实际状况。

（三）资产风险分类应坚持动态性原则，定期认定、及时调整，根据影响资产质量的因素的变化，及时调整对资产的分类。

第五条 通过资产质量风险分类应达到以下目标：

（一）揭示资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产的质量；

（二）发现资产使用、管理、监控、催收以及不良资产

大数据应用于客户关系管理的可行性与必要性

摘要:面对行业内外竞争压力不断升级,企业如何通过客户关系管理创造高忠诚度的客户以提高自身效益,就是企业必须深度思考的核心问题。同时,随着大数据技术在某些行业领域内的具体应用,以大数据为核心的管理理念及操作应用不断升级。因此本文通过阐述客户关系管理与大数据的相关理论,分析了大数据应用于客户关系管理中的可行性及必要性。

关键词:客户关系管理大数据可行性必要性

一、客户关系管理与大数据的相关理论

(一)客户关系管理相关理论

客户关系管理(CRM),一般就是指所有包含客户与企业互动信息的采集与整理,到20世纪90年代中后期,客户关系管理逐渐转变为分析、研究客户的各种资料。后经不断发展与完善,客户关系管理研究逐成体系。但由于不同学者及企业研究目的与角度的差异,目前关于客户关系管理理论尚无统一解释,主要存在以下几种观点:

一就是客户关系管理被视为一种商业过程及商业策略。IBM就认为客户关系管理就是企业针对客户进行的一连串的包括客户识别、客户挑选、客户获取、客户发展及客户维护

在内的整体过程。企业为提高自身盈利能力及维持高的客户忠诚度而开展的以顾客为核心的经营行为及实施的业务流

程就是将CRM视为商业策略的典型案例,而Gartne

8.2 证明的必要性

8.2 证明的必要性

8.2 证明的必要性

哪个黄色的圆圈更大些？

8.2 证明的必要性

眼见未必为实！

8.2 证明的必要性

a

线段a与线段b哪个 比较长？

b

8.2 证明的必要性

a b c

谁与线段d在 一条直线上？d

8.2 证明的必要性

a

a b c

b

d

a=b

8.2 证明的必要性

假如用一根比地球赤道长1 米的铁丝将 地球赤道围起来，那么铁丝与赤道之间的间 隙能有多大(把地球看成球形)? 能放进一粒草莓吗？ 能放进一个拳头吗？

8.2 证明的必要性

假如用一根比地球赤道长1 米的铁丝将 地球赤道围起来，那么铁丝与赤道之间的间 隙能有多大(把地球看成球形)? 解：设赤道的周长为C,则铁丝与地球赤 道的间隙为1 C 1 C 2 2 2

0.16(m)

8.2 证明的必要性

大数学家也有失误 当n=0,1,2,3,4时，2 1 = 3,5,17,257,655372n

都是质数费马

对于所有 自然数n, 22 1 的值都是质数.n

当n=5时，2

2n

1

= 4294967297=641×6700417

欧拉

举出反例是检验错误数学结论的 有效方法.

8.2 证明的必要性

寻找质数

有人认为，对于所有自然 数n,代数式n2-n+11

8.2 证明的必要性

8.2 证明的必要性

8.2 证明的必要性

哪个黄色的圆圈更大些？

8.2 证明的必要性

眼见未必为实！

8.2 证明的必要性

a

线段a与线段b哪个 比较长？

b

8.2 证明的必要性

a b c

谁与线段d在 一条直线上？d

8.2 证明的必要性

a

a b c

b

d

a=b

8.2 证明的必要性

假如用一根比地球赤道长1 米的铁丝将 地球赤道围起来，那么铁丝与赤道之间的间 隙能有多大(把地球看成球形)? 能放进一粒草莓吗？ 能放进一个拳头吗？

8.2 证明的必要性

假如用一根比地球赤道长1 米的铁丝将 地球赤道围起来，那么铁丝与赤道之间的间 隙能有多大(把地球看成球形)? 解：设赤道的周长为C,则铁丝与地球赤 道的间隙为1 C 1 C 2 2 2

0.16(m)

8.2 证明的必要性

大数学家也有失误 当n=0,1,2,3,4时，2 1 = 3,5,17,257,655372n

都是质数费马

对于所有 自然数n, 22 1 的值都是质数.n

当n=5时，2

2n

1

= 4294967297=641×6700417

欧拉

举出反例是检验错误数学结论的 有效方法.

8.2 证明的必要性

寻找质数

有人认为，对于所有自然 数n,代数式n2-n+11

客户等级评估流程及分类管理标准

目 的 ▏

针对不同类别客户，对客户分类进行规范化、系统化管理，提高对客户的服务水平，进而培育优质客户，保障公司市场网络长期稳定的发展，增强市场竞争能力，合理运用公司的资源。 范 围 ▏

公司的所有客户。 分类等级 ▏

根据销售我司产品年度销量、信用水平及客户在当地的影响力等多项综合指标，对公司所有客户分四级进行评估管理。 1 销量指标： 序号 1 2 3 4 客户级别 VIP客户 A级别客户 B级别客户 C级别客户 销售额界定 备 注 各区域每月汇总销售，分析客户的稳定性及影响因素、成长与提升空间、是否该放弃客户；在销售服务与跟进上切实实行“保大扶中放小”原则。 年度销售超过2000万以上的客户 年度销售额在1500万档的客户 年度销售额在500万档的客户 年度销售额在200万以下的客户

1

2综合指标 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 评定指数 销售实现 综合实力 资源优势 经营理念 合作忠诚度 资信度 评定内容(以好、较好、一般、差为四等标准) 年度销售实现是否在列定计划以上的客户，销售状态是否稳定； 经济实力如何，是否在当地有一定的客户与市场资源，有无专卖店店面

第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章

信贷资产风险分类管理办法

文件编号： 版次号：A/0

总则 ..................................................................................................................... 2 部门职责 ............................................................................................................ 4 核心定义 ............................................................................................................ 8 风险分类方法与标准 ...................................................................................... 9 特别规定 ...............

涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则

第一章 总 则

第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动，建立客户洗钱和恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险管理体系，实施风险为本的反洗钱工作方法，提高洗钱风险防范能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见》等法律、法规，结合涡阳农村商业银行实际情况，制定本实施细则。

第二条 本实施细则适用于系统内相关部门、各基层网点。 第三条 本实施细则所称客户洗钱风险等级分类，是指本系统各级机构遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级，并在持续关注的基础上，采取相应监控措施的过程。

第四条 客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则： （一）全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段，行社应在综合考虑客户身份、行业、职业等定性因素和客户资金流量、交易规模、交易频率等定量因素的基础上，合理评定客户洗钱风险等级。

（二）风险相当原则。行社应合理配臵反洗钱资

“中国移动”保有存量客户的必要性及策略

一、中国移动通信服务行业的发展现状

工信部发布最新统计数字显示，截至2010年7月末，我国移动电话用户已达81409.2万户，比上年末净增6687.8万户，移动电话普及率达到60.5部/百人。而固定电话用户则减至30375.7万户，比上年末减少997.4万户，固定电话普及率为22.9部/百人。

随着电信业重组方案在2008年5月23日的正式宣布，中国电信集团公司（以下简称“中国电信”）成为了继中国移动通信集团公司（以下简称“中国移动”）和中国联合通信有限公司（以下简称“中国联通”）之后的第三家在中国获得许可经营移动通信服务业务的电信运营商。

电信重组和3G 牌照的发放改变了电信产业的竞争格局，中国移动、中国电信和中国联通三家全业务运营商必须面对更加激烈的市场竞争。在移动通信服务领域，中国移动一直居于主导地位，市场份额不断扩大。中国联通成立后一直在资费政策制定及降价空间的自由度选择方面享有其他运营商所没有的自主权，其市场占有率也在逐年递增。至2007年底，中国的移动通信服务市场基本上由中国移动和中国联通垄断，中国移动市场占有率达74％，中国联通占26%。中国电信则以强大的宽带网络为基础，依靠CDMA网向移