银行客户经理绩效考核反馈表

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eq训练、战争游戏等。

客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。

2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全

篇一：信贷客户经理岗位职责(共9篇)

篇一：信贷客户部岗位职责

信贷客户部工作职责

一、严格执行公司制定的《信贷业务管理办法》。积极拓展信贷业务，认真做好市场调查，拟定信贷工作计划，建立客户档案，优选客户。

二、信贷客户部是公司信贷发放的责任部门，应承担贷款前期调查结果不真实、违规发放；贷款的跟踪管理不及时、不到位；清收不力的责任。

三、负责贷款基础管理工作，经常性地收集政策、市场、行业相关信息，做好客户信用的采集、认定工作，建立客户信息档案，制作贷款台帐。

四、负责受理借款人的申请，逐笔审查借款人所提供资料的的真实性、合法性、有效性，严肃认真、不徇私情，不发放人情贷款，严禁违规发放贷款。

五、负责贷前调查工作，审查核实借款人、保证人及抵押人的真实情况。实地调查借款人的资产负债状况、经营状况、还款能力、信誉及其他因素；审查担保人资格、代偿能力和资信情况；核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性，真实、准确、全面地编制调查资料，及时了解变动情况，更新相关资料。

五、负责已发放贷款的跟踪管理清收工作，经常性地实地了解借款人、担保人经营状况、还款能力变动情况；掌握抵（质）

押物品的保管、变动状况。及时编制贷后检查资料，发现隐患，及时汇报。

XX农村信用合作联社公司客户经理绩效考核方案

为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心、市场为导向”的金融服务体系，增强我社公司业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，现制定本指导意见。

一 、考核方案原则、目的及对象

（一）绩效考核遵循“效益取酬，多劳多得”的原则。 （二）鼓励公司银行部有关人员积极增加对公类贷款利息收入、拓展中间业务收入、加强存款、贷款营销及强化贷款管理，增强我社业务拓展竞争力。

（三）公司客户经理指公司银行部客户经理。 二、工资构成

（一）公司客户经理工资构成

(1)工资总额=固定工资+绩效工资（浮动部分＋绩效部分）；

(2)绩效工资由浮动工资、客户维护费用、营销奖励、不良贷款清收奖励等四部分按综合任务指标完成情况的比例组成：绩效工资=浮动工资+客户维护费用+营销奖励+不良贷款清收奖励*综合任务完成得分；

（二）绩效工资的说明

(1)浮动工资。浮动工资是客户经理上岗工作、基本履行

岗位职责的基本收入，分别对应各岗位系数而变化；

(2)客户维护费用。客户维护费用是指个人客户经理在考核期内维护存量个人正常贷款所产生效益而取得的报酬；

(3)营销奖励。营销奖励是客户经理在考核期内按新增业绩贡献计价所得到

篇一：银行各种客户经理工作职责

银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：

1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。

2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权。

3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限。

4、总行行长：同上，以此类推就行了。

对公客户经理、高级客户经理

工作职责：

1、 负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各 项业务上的深度合作；

2、 根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；

3、 撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；

4、 负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。

对私客户经理、零售客户经理：

工作职责：

1、

2、

3、

4、

负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务； 为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品； 负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的

银行客户经理实习报告

银行客户经理实习报告（一）

20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤

银行客户经理培训方案

银行客户经理培训方案

篇一：

客户经理培训方案客户经理培训方案一(来自:.SmhaiDa. 海达范文网:银行客户经理培训方案)、培训目标尽快提高客户经理的综合素质和营销能力，加强风险防控的意识和能力，打造一支全能型客户经理营销团队。

二、培训形式客户经理的培训形式按照规模大小分为日常培训、专题培训、集中培训三种形式。

（一）日常培训客户经理的日常培训主要通过开展自学和实行晚课制。自学是指每名客户经理定期到客户经理培训QQ群上下载自学内容，在工作之余自行学习，个人银行部定期组织考试，检验客户经理自学的质量。晚课制是指各支行在每天储蓄结束营业后，由支行行长带领客户经理进行学习和经验交流。晚课的主要内容

一是总结当天的营销情况，查找工作中的不足，并由支行行长（或营销团队组长）对明天的营销工作进行具体部署；

二是集体学习制度文件、产品操作规程、营销技巧等应知应会的知识。个人银行部将对各支行的晚课情况进行检查、指导。

（二）专题培训专题培训是指对指定范围的客户经理进行的培训。根据工作需要，个人银行部将定期组织专题培训，针对指定课题邀请专家进行授课。例如：

对城区客户经理进行公司客户营销培训；对乡镇支行客户经理进行三农贷款的专题培训。专题培训旺季每月

第一篇：银行客户经理年度考核个人总结2020

银行客户经理最需要的就是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。那么，今天小编就整理了五篇优秀的银行客户经理年度工作总结，希望对大家的工作和学习有帮助，欢迎阅读!

【篇一】银行客户经理年度工作总结

一、工作成果

20x年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、肩上的责任

担任客户经理以

宋振杰老师银行职业素质培训系列课程之四：银行客户经理培训

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程，是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲，资料来源网络搜集，仅供HR们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲

课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要，客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式，必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此，全面提升客户经理的综合职业素质，不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中，宋振杰老师发现，客户经理存在的主要问题是：

第一，缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式，缺乏“行商”的主动意识，不学习，不改变，对已经到来的竞争无动于衷，致使很多优质客户

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页脚.

交通银行客户经理岗位等级管理办法

为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客

户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管

理与职业化建设，特制定本办法。

第一章客户经理岗位等级设定

第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。

第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。

第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级

客户经理培训大纲

课程题目 适用对象 培训形式 银行客户经理

《银行客户经理销售技能提升》 银行客户经理销售技能提升》 培训时间 2 天，共 14 课时

★讲授法 ★实例说明 ★分组讨论法 掌握卓越销售实用技巧 帮助客户经理寻找丢单根本原因 有效提升学员业绩 让学员从容面对一切销售危机和压力挑战，不断从优秀走向卓越 一、银行客户营销与管理之核心理念 营销本质的变迁 基于以顾客为中心思想和关系营销发展的结果 销售专家与采购专家对抗的结果 互动的影响过程，对传统销售的革命 客户管理特征分类和技术成型 客户经理应具备的态度 如何快速高效开发新客户 二、如何快速高效开发新客户 计划与活动：计划我们所做的，做我们所计划的 顾客开拓 寻找潜在客户的原则 接触前的充分准备 如何辨别潜在客户 三、客户组织结构与采购决策分析 客户行为定位 客户采购的六大步骤 客户采购的主要角色分析 针对采购流程的六步销售法 四、客户促成式产品营销方法与缔结战术 如何塑造产品的价值及调动对方情绪 产品说明的方法与步骤 产品介绍的八大技巧及注意事项 提出解决方案(FAB) 捕捉客户的购买信息：成交的时机 提出购买建议(解决方案) 探寻客户需求 客户类型及应对策略 客户销售流程 如何对现