理财经理场景模拟

理财经理的案例分析

今年年初我所来一用户来定期转存金额为12万，且开私家车，因此我马上出去做理财营销，客户也表示愿意听听，当时我局推出多种人民币理财产品我便准备推销，但用户第一句话就问我有无风险，我便如实相告风险虽然很小但还是存在，用户马上打断谈话说只要有风险便不会购买。

案例二：

刘先生一直是我服务的一位客户，在本地地方税务局工作，国家公务员，科级干部。51岁，收入较高且稳定，家境殷实。受2007年A股大牛市的影响而购买偏股型基金。他在A股指数5000点左右时买入了好几万元的基金。买入后时间不长，曾增值几千元，随着2007年10月以来的指数大幅度回落，至今所剩资产净值大约有60%。他期间多次打电话问过我大盘的情况，觉得无法忍受亏损。

案例三：

客户情况介绍: 该客户是一名工厂退休职工，年龄在60岁左右，月收入大概在1200元左右，家里基本没什么经济负担，孩子都在外地工作并已成家，住房问题都已解决，家庭基本没有什么大的开支。2007买了基金，占资产总数的70%以上，后来资金被严重套牢，最多亏损达50%多。

理财经理的案例分析

具体情况就是,我有一个大用户,是相当保守的那一种,平时只是存定期存款,我也给他讲过有关通货膨胀的问题,但是他告诉我,只想本金安全,

个人理财经理实用手册

（2015年版）

河北银行个人银行部

目录

一、理财篇....................................................................................................................................... 2

（一）理财产品介绍 ............................................................................. 错误！未定义书签。 （二）理财申请人须具备的条件 ......................................................... 错误！未定义书签。 （三）购买理财产品需提供的资料 ..................................................... 错误！未定义书签。 （四）理财柜面操作流程 ..................................................................... 错误！未定义书签。

银行理财经理年终工作总结1

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

一、工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1。抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2。进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3。加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4。结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进

银行理财经理年终工作总结

年终岁尾,各单位都要搞年终工作总结,也都要写年终工

作总结,这是一项必不可少的工作环节。下面是我给大家整理的银行理财经理年终工作总结范文，供大家参阅!

银行理财经理年终工作总结篇1

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业 XX成功申报为总行级重点理财，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案- 范文'库.

整理.年末新增对私存款160万元。在对公理财经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品

山东省２０１２年中等职业教育春季模拟考试

财经类专业理论综合试题

第Ⅰ卷（选择题，共100分）

一、单项选择题（本大题５０个小题，每小题２分，共１００分。在每小题列出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请将符合题目要求的选项选出）

1．社会经济现象形成统计总体的基础条件是（ ）。 A．同质性 C．差异性

B．大量性 D．社会性．

2．要对构成要素为无限多的总体进行观察与分析，最适宜的分析方法是（ ）。 A．大量观察法 C．经济模型法

B．统计分组法 D．抽样推断法

3．以各企业为调查单位，各企业的“职工人数”是（ ）。 A．数量指标

C．数量标志

B．质量指标 D．品质标

4．如果所有标志值的次数都增加10个单位，标志值不变，则算术平均数（ ）。

A．不变

C．增加10个单位

B．增加10倍 D．无法判断

5．某企业计划规定某产品单位成本降低3%，实际降低了5%，则成本计划完成程度是（ ）。

A．101.9% C．60%

B．167% D．97.9%

6．有两个变量数列，甲数列平均数是100，标准差是12.8；乙数列平均数是14.5，标准差是3.7。此资料表明（ ）。

A．甲数列平均数的代表性大于

银行理财经理工作总结3篇一

今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。2007年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。

第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。

我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加

银行理财经理工作总结3篇一

今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。2007年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对私客户经理一职。

第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。

我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加

附件1：

邮政理财经理考试考场时间安排表

（12月24日-29日）

场次第一场第二场第三场第四场

时间8:30-9:00 9:00-9:30 10:00-10:30 11:00-11:30

场次第五场第六场第七场第八场

时间14:00-14:30 15:00-15:30 16:00-16:30 16:30-17:00

场次第九场第十场第十一场第十二场

时间19:00-19:30 19:30-20:00 20:00-20:30 20:30-21:00 注：1.本表中的考试时间为学员可登录参加考试的时间。如8:30-9:00，指学员可以在8:30-9:00之间登录并领取试卷。

2.24-27日为正式考试阶段，28-29日为补考阶段，其中29日只有前八个考场。

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题

（基础题库）

?判断题（共26题）

1. 财富管理业务是为了能够满足客户在人生各阶段的各种理财需求而实施的

资产管理服务。因此，它是一个过程，而非单一的产品或服务。（对）

2. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》要求，银行在客户投资银行理财产品

前，必须对客户的风险承受能力进行评估，以保障客户购买的理财产品与其风险承受能力相匹配。（对）

3. 为了准确地了解和评估客户的投资需求，在首次购买银行理财产品前，必须

到我行营业网点或网络银行进行有效风险承受能力的评估。（错）

4. 为了及时更新客户的财务状况，明确投资目标，评估结果的有效期为三年期。

（错）

5. 代理个人黄金业务中开户可受理的渠道有：柜台、网上银行大众版/专业版、财

富账户专业版、手机银行。（错L

6. 保险的保险标的的价值必须可以用货币衡量。（错）

7. 证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。（错）

8. 18岁以下未成年投资者须在法定监护人的陪同下进行首次风险测评，理财销

售从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份并将相关材料复印留存。（对）

9. 曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品，且再次购买该产品时仍持有

该产品份额的客户再次购买该产品时

剧本

主持人：各位女士们，先生们以及坐在教室里的09心理的同学们，大家下午好，欢迎来到由温州医学院环境与公共卫生学院团委学生会承办的腾飞季*大型招聘会的现场，我是本次招聘会的主持人XXX。

下面我来介绍下今天的招聘主考官：紫竹心理治疗机构总经理AXXX，腾讯集团人力资源总监BXXX，中国平安保险人事部经理CXXX。以及坐在教室同学看不到的另外4为职场达人。欢迎他们！（拍手声）

第一幕：求职目标：大堂经理（女，外形很好）

最终：失败

主持人：好，有请第一位求职者。

应聘者的自我介绍：

大家好，我叫XXX，今年22岁，刚刚毕业于温州医学院应用心理系，在温州生活了四年，渐渐的喜欢上了温州，希望能在温州找到一份工作。我的求职目标是与前台接待有关的职务，个人认为自己是个细心的人，相信有能力胜任这份工作。月薪在3000左右。谢谢

（表现我是一个细心的人（在自我阐述中说道））

主持人：欢迎你啊，XXX为什么上来就表情这么严肃

应聘者：没有，作为学心理的，我这不是严肃，而是淡定

主持人：恩，非常好，淡定也是种自信的表现，希望你在七位考官的强大气场中可以一直保持淡定。那么请考官开始提问。

考官A： 你说自己是个细心的人，是吧，那我们可以从什么地方看出你比较细心？：

考官B：这个范围比较