尽职免责清单

“尽职免责”？看看新安法怎么说！

今天，有网友给我们投稿，探讨“安监执法人员该如何尽职免责”的问题。这个话题一直被广大安监人员所关注。

为此，小编特意找到比较权威的说法，大家一起来看看吧！

以下文章作者为阚珂，他是全国人大常委会法制工作委员会副主任。这篇文章节选自作者在2014年9月26日国家安全监管总局宣传贯彻新安全生产法视频会议上所作的辅导报告，标题小编所加。

权威解读：有关监管部门“尽职免责”

在调研过程中，要求规定“尽职免责”，是监管部门的同志反映比较多的问题。对此我们研究认为，这个意见有一定道理。

从一般道理上讲，做好安全生产工作是生产经营单位的责任，是生产经营单位的事情。我们几十年都在讲，安全为了生产，生产必须安全;安全是生产的前提，不安全不能生产。

说到底，安全生产是有利于企业发展的。发生安全生产事故一般与行政监管人员没有直接关系。 尽管如此，法律还是没有作出“尽职免责”的规定。 这是考虑到：

首先，我国目前的安全生产形势依然严峻，行政监管还是非常有效的管理手段，行政部门还必须承担这方面的职责。

安全生产法对监管部门的履职要求有明确的规定。违反这些规定，监管人员要承担相应的法律责任

关于征求意见的通知

各办事处，各县（市、区）联社（农村合作银行）： 为了使农户小额信用贷款在操作过程中各个环节的权责更加明晰，我处草拟了《贵州农村信用社小额信用贷款尽职免责管理指引》，现将《指引》征求意见，请各联社、合行于2011年10月10日前将意见反馈至办事处，办事处汇总综合意见后于2011年10月15日前反馈至省联社农村业务处（陈华安邮箱）。

谢谢支持！

省联社农村业务处 二〇一一年九月十九日

贵州农村信用社小额信用贷款

尽职免责管理指引

第一章 总则

第一条 为规范我省农村信用社农户小额信用贷款管理工作，提高农户小额信用贷款质量，根据《贵州省农村信用社农户小额信用贷款管理指引》（黔农信办发?2010?321号）（以下简称321号文件）、《贵州省农村信用社信用乡（镇）信用村（组）评定及管理暂行办法》（黔农信办发?2010?151号）（以下简称151号文件）等有关规定，制定本指引。

第二条 贵州省各县（市、区）农村信用合作联社（农村合作银行）（以下统称县联社）及辖内营业网点（以下简称基层社）经营农户小额信用贷款业务，应遵守本指引

贷款风险尽职免责制度

第一章 总则

第一条 为规范贷款风险管理机制，促进贷款调查、审查、审批、检查履职尽责，提高信贷管理水平，根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《商业银行授信工作尽职指引》、等有关规定，制定本制度。

第二条 贷款风险尽职免责是指在整个贷款业务操作流程中各岗位贷款责任人是否按规定履行了自己岗位应尽的职责，根据其尽职的情况，给予免除全部或部分贷款风险赔偿、经济处罚和责任处分。

第三条 本制度所称贷款责任人，包括客户经理、审查人、审批人。

第四条 贷款风险免责的范围

（一） 按贷款五级分类由正常、关注转入次级以下的贷款及按四级分类贷款逾期三个月以上的贷款。

（二） 开具的银行承兑汇票到期因企业不能按时付款，联社被迫发生垫款并经有权决策人批准，已转入不良类的贷款。

第二章 贷款风险尽职要求

第五条 贷款主办人（A角）对借款人、担保人或其他还款

义务人调查的信息资料的真实性负责，并按规定对借款人的贷款用途和经营动态进行跟踪监测，发现影响贷款安全的情形时，应及时报告并采取相应措施，对贷款监督检查的有效性负责；贷款协助人员（B角）对贷款主办人在调查期间的真实性负次要责任。

贷款主办人具体尽职要求至少包括以下内容：

（一）负责受理借款申请和调查借款人、

关于金融产业扶贫贷款尽职免责操作指引（试行）

第一章 总 则

第一条 为了进一步规范扶贫贷款操作，推动扶贫工作发展，湖南********银行股份有限公司（以下简称“我行”）根据《湖南省农村信用社扶贫贷款尽职免责操作指引（试行）》的相关规定，结合我行贷款扶贫实际，特制订本指引。

第二条 本指引所称扶贫贷款包括我行向符合“四有两好一项目”条件的建档立卡贫困农户、产业链带动型扶贫企业（其他经济组织）发放的贷款。

第三条 按照信贷资产风险分类规定或者根据银监、审计、上级行社等外部检查机构认定应当调入不良的扶贫贷款适用尽职免责认定范围。

第四条 本指引适用于扶贫贷款经营管理人员，及扶贫贷款操作流程所涉及评级授信、代签调查、风险审查、审批、发放支付、贷后管理等岗位相关人员的责任认定、追究与处理。

第五条 扶贫贷款责任认定、追究与处理按照实事求是、客观公正、依法合规原则进行。“尽职免责”是扶贫贷款责任认定、追究和处理的核心原则。“尽职”主要包括以下内容：

（一）诚信合法。指信贷业务经济管理人员在扶贫贷款评级

授信、发放、管理、收回全过程中遵守法律法规和监管规定，恪守职业道德。

（二）客户特定。扶贫贷款应发放给本指引第二条规定的特定对象。

XXXX金融服务有限公司

尽职调查清单

谨致：

本调查清单旨在了解贵公司相关基本情况，以研究贵公司与我公司在投融资方面的合作机会。我们将在进一步了解贵公司情况的基础上，与贵公司深入讨论合作事宜，请贵公司予以协助为感（若提供的文件和说明涉及重大机密事项，请予以特别说明）

一、公司历史沿革

1.1 公司的设立及历史演变情况（包括但不限于设立方案、股权变动、增资、

减资、资产重组等）的详细说明。

1.2 请提供公司与设立及历史沿革有关的文件，包括但不限于政府批文、发起

人协议、股权转让协议、验资报告、评估报告等。

1.3 经年检的最新营业执照、税务登记证，在工商管理部门登记备案的最新公

司章程，设立以及历次变更的工商登记文件。

1.4 公司股东及公司实际控制人（追溯至自然人）情况简介，经年检最新营业

执照，公司章程，自然人股东（或实际控制人）请提供个人履历、国籍及身份证明，公司股东所持公司股份是否存在被抵押、冻结或其他权利受限制的情况的证明。

1.5 公司控股股东和实际控制人控制的其他企业情况简介，包括但不限于公司

名称、股权结构、主营业务，与公司是否存在同业竞争和关联交易。 1.6 公司运作的独立情况（与公司股东的独立性，包括资产，业务，

尽职调查清单

致：**公司

自：***[单位名称] 日期：*年*月*日

本尽职调查资料需求清单（以下简称“清单”）系***为完成**项目（以下简称“本项目”）之事宜，委托中介机构对贵公司进行法律、财务、税务、内部控制及信息技术尽职调查而制作。

本清单涉及的范围系根据截至本清单发出之日我们所掌握的本项目情况而确定的调查内容。随着本项目进程和相关尽职调查工作的深化，尽职调查的范围可能会有所增加，可能会要求贵公司对相关问题进行进一步的解释、说明，以及进一步提供文件和材料。对此，我们希望能够获得贵公司的理解和配合，促进尽职调查工作的顺利开展并完成。

就本次尽职调查，请参考以下指引：

1.

请以书面形式并按本清单所列的顺序，答复其中的各项问题，并提供所有如下要求的相关协议、文件及材料（包括任何附件和附录）的完整、齐全的原件或复印件。如无本清单所列的任何一类文件，请在答复中注明“无”；对不适用的项目，请在答复中注明“不适用”。如因任何原因无法取得的项目请注明并说明原因。如果文件和/或材料稍后才能提供，请相应注明。对于提供的资料，请详细、明确地注明每份协议、文件或资料的名称、有关各方的名称、日期和编号（如有编号）；

2.

“全资子公司”指公司持有100%权

XXXX金融服务有限公司

尽职调查清单

谨致：

本调查清单旨在了解贵公司相关基本情况，以研究贵公司与我公司在投融资方面的合作机会。我们将在进一步了解贵公司情况的基础上，与贵公司深入讨论合作事宜，请贵公司予以协助为感（若提供的文件和说明涉及重大机密事项，请予以特别说明）

一、公司历史沿革

1.1 公司的设立及历史演变情况（包括但不限于设立方案、股权变动、增资、

减资、资产重组等）的详细说明。

1.2 请提供公司与设立及历史沿革有关的文件，包括但不限于政府批文、发起

人协议、股权转让协议、验资报告、评估报告等。

1.3 经年检的最新营业执照、税务登记证，在工商管理部门登记备案的最新公

司章程，设立以及历次变更的工商登记文件。

1.4 公司股东及公司实际控制人（追溯至自然人）情况简介，经年检最新营业

执照，公司章程，自然人股东（或实际控制人）请提供个人履历、国籍及身份证明，公司股东所持公司股份是否存在被抵押、冻结或其他权利受限制的情况的证明。

1.5 公司控股股东和实际控制人控制的其他企业情况简介，包括但不限于公司

名称、股权结构、主营业务，与公司是否存在同业竞争和关联交易。 1.6 公司运作的独立情况（与公司股东的独立性，包括资产，业务，

尽职调查清单

（下述资料请提供一式三份，分送公司高层、会计财务师、律师）

一、说明

1.为本次尽职调查之目的，本清单中所称之“公司”系指被收购公司。

2.在回复本调查清单时，请尽可能收集并提供书面文件，并在回复文件上加盖公章。请将所准备的文件按照本清单的顺序排列妥当并按本清单的序号制作相应的文件清单目录以便查找和核对；如无本清单所列事项，请予以注明。

3.在回复本调查清单时，针对不同调查内容提供的文件如为同一份文件，为避免重复提供，请注明相关题号。

4.如有本调查清单未涉及的其他情况及文件，而公司认为该等情况及文件有必要提供，请及时与收购方联系并提供有关说明及文件。

二、调查清单

（一）公司基本法律文件

1.最新已通过年检的营业执照（副本）复印件；

2.公司现行有效的章程，以及设立至今，历次修订的并经工商登记备案的章程； 3.公司设立以来，历次工商变更登记后的营业执照正本、副本复印件； 4.公司及分公司、控股子公司经营资质的相关证明文件（没有请省略）。

（二）公司设立的情况

1.公司设立时情况

（1）相关政府部门对设立公司的批准文

1.企业的设立与存续

1.1 企业的名称、住所、投资人出资额度（验资报告、出资证明）和出资方式、出资权属性质（是否以家庭共有财产出资）

1.2股东或投资人情况：个人身份情况

1.3 企业存续期间有无发生过登记事项变更的情况并到有关登记管理机关办理变更登记手续，如有，需提供变更申请和审批文件

1.4 企业的有无发生过股权变动（转让、继承等）情况

1.5 企业成立后有无超过六个月未开业的情况，有无开业后自行停业连续六个月以上的情况

1.6 企业使用的名称是否与其在登记机关登记的名称相符

1.7企业的管理组织机构及主要管理人员情况

1.8公司重大事务决策程序

2.企业的业务

2.1 企业的经营范围及有关生产经营的证书（包括但不限于：企业设立时的政府批文、法人营业执照、税务登记证、采矿许可证、安全生产许可证、环境许可证、黄金生产许可证、开户许可证等）

2.2企业投入采矿生产年限

3.企业的分支机构及关联企业情况

3.1 企业有无分支机构；如果有，分支机构全称是什么；住所在什么地方；有无营业执照；

3.2关联企业情况（名称、住所、关联原因）

4.企业的资产情况：

4.1 企业不动产

4.1.1企业是否取得土地使用权，土地使用权证书或合同

4.1.2土地使用权是否设定抵押等他项物权

4.1.

初步尽职调查清单

一、 公司基本情况 1.

公司的营业执照（正、副本复印件）、税务登记证（正、副本复印件）、组织机构代码证（正、副本复印件）、公司章程（复印件）； 2.

公司成立时的验资报告、评估报告、政府批准文件、工商登记材料（上述资料的复印件）； 3.

公司历史沿革、注册资本变化资料的复印件（包括历次股权变更、历次资本变化的董事会决议、监事会决议、股东会决议、股权转让协议、增资协议、验资报告、评估报告、政府批准文件、修改后的公司章程等历次工商变更登记资料）； 4. 5. 6.

所有权结构图（主要股东及其关联关系、持股比例）；

公司组织结构图（包括公司董事会、主要业务部门及职能简述）； 公司控股、参股公司基本情况（包括名称、法定代表人、注册资本、经营范围、成立日期、股权关系）及相互间关系； 7. 8. 9.

公司管理人员情况（包括董事、高级管理人员、核心技术人员的简历等）； 公司目前所从事的主要业务、产品，生产许可证及所获荣誉； 公司的人员构成情况（行政人员、技术人员、生产人员、销售人员、财务人员的人数及比例；学历构成情况；职称构成情况）；

10. 公司的人事制度（选拔、激励制度）；公司的职员培训、福利状况、社会

保险及住房公积金情况；

二、