证券考试金融市场基础知识重点

《金融市场基础知识》真题汇编(四)

一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

1．（ ）被称为“逐日盯市制度”。 A．集中交易制度 B．限仓制度

C．结算所实行无负债的每日结算制度 D．保证金制度

1．C[解析]结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。

2．下列不属于金融期货的主要交易制度的是（ ）。 A．保证金制度 B．分散交易制度 C．限仓制度 D．大户报告制度

2．B[解析]金融期货的主要交易制度有：①集中交易制度；②标准化的期货合约和对冲机制；③保证金制度；④结算所和无负债结算制度；⑤限仓制度；⑥大户报告制度；⑦每日价格波动限制及断路器规则。

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3．下列不属于政府债券的特点的是（ ）。 A．信用好 B．市场属性差 C．发行量大 D．竞争力强

3．B[解析]政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好。

4．证券公司风险控制指标不符合有关规定．国务院

证券从业资格考试金融市场基础知识三色笔记使用法

证券从业资格考试金融市场基础知识三色笔记使用方法介绍： 1、三色勾画法。

红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，黑色表示暂时不需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2、知识点把握。

日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。 3、复习流程。

第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。233网校督促50分以下者加大复习力度。

第二阶段，①讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。233网校督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。

第三阶段，①讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的

金融基础知识

金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系）

一、金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类

(一)按交易标的物划分

按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。

1．货币市场

货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通

1、在集合资产管理计划中，客户主要承担的义务之一是保证委托资产来源及用途的()。 A、公正性 B、可靠性 C、真实性 D、合法性 【正确答案】D

【专家解析】在集合资产管理计划中，保证委托资产来源及用途的合法性是客户主要承担的义务之一。证券从业金融市场基础知识试题附答案

2、按照2006年7月中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的()。

A、10倍 B、[80%] C、[50%] D、[30%] 【正确答案】D

【专家解析】持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。 3、关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述中错误的是()。 A、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务基金从业考试大纲 B、证券公司定向资产管理业务应建立投资指令审核制度

C、证券公司发现定向资产管理业务出现重大合规问题时，应当及时向证券交易所报告 D、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模 【正确答案】C

【专家解析】证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国

金融基础知识

金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系）

一、金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类

(一)按交易标的物划分

按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。

1．货币市场

货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通

金融市场基础知识试题及答案

金融市场基础知识试题及答案

第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的()。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的();若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的()。

A.60%，30%

B.60%，20%

C.20%，60%

D.20%，20%

第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是()。

A.采取“随买随卖”的方式进行交易

B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

C.利率按实际持有天数分档计付

D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是()。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额

第 1 题

下列符合业务创新的内部控制要求的是（ ）。

? ?

A．应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度 B．证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产

和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

? C．应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金

管理办法

? D．证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

? 参考答案：C

业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。 第 2 题

下列说法错误的是（ ）。

? ? ? ?

A．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务 B．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C．经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

D．证券经纪人

【证券资格考试资料】－基础知识 第一章 证券市场概述（1-3）

第一节 证券与证券市场

1、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券的票面要素主要为四个：第一，持有人；第二，证券的标的物；第三，标的物的价值；第四，权利。证券的两个基本特征为：第一，法律特征；第二，书面特征。

有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债券凭证。有价证券本身没有价值，但由于代表了一定的权益，所以有交易价格。有价证券可分为：商品证券、货币证券和资本证券。有价证券的特征：第一，证券的产权性；第二，证券的收益性；第三，证券的流通性；第四，证券的风险性。有价证券的功能：第一，筹资功能，是指为经济的发展筹集资本；第二，配置资本的功能，是指通过有价证券的发行和交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。 2、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它的三个显著特征是：第一，证券市场是价值直接交换的场所；第二，证券市场是财产权利直接交换的场所；第三，证券市场是风险直接交换的场所。从纵向来划分，证券市场可以分一级市场和二级市场。从横向来

2016证券从业《金融市场基础知识》考前绝密押题卷六

1、（ ）是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 集合竞价 招标竞价 连续竞价 询问竞价 C\\ 1

连续竞价是指对对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

2、（ ）是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。 金融期货 金融远期合约 金融期权 金融互换 A\\ 2

金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

3、（ ）是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。 赤字资金

盈余资金 赤字单位 盈余单位 D\\ 3

盈余单位是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。赤字单位指那些消费和投资支出大于当前收入的单位，通常被称为借款者。

4、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是（ ） 现场调查研究

召开座谈会，与有关领导交谈 到有关单位进行调查了解和核实 制定项目评估方案 D\\ 4

D项属于前期准备阶段的工作。

5、货币市场工具通常指不足（ ）年的短期金融工具。 2 0.5 1 1.5 C\\

5

货币市场工具通常指不足1年的短期金融工具。 6、国际货

2020年证券从业金融市场重点笔记：金融市场的

功能

金融市场的功能

(一)资本积累(聚敛功能)

金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着

资金“蓄水池”的作用。金融市场之所以具有资金的积聚功能：一

是由于金融市场创造了金融资产的流动性;二是由于金融市场上多样

化的融资工具为资金供应者的资金寻求合适的投资手段找到了出路。

(二)资源配置(配置功能)

金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。

(1)资源配置。金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到

高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率

最高或效用最大的用途上，实现稀缺资源的合理配置和有效利用。

一般地说，资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利

益的部门和企业，这样，通过金融市场的作用，有限的资源就能够

得到合理的利用。

(2)财富再分配。财富是各经济单位持有的全部资产的总价值。

政府、企业及个人通过持有金融资产的方式来持有的财富，在金融

市场上的金融资产价格发生波动时，其财富的持有数量也会发生变化，一部分人的财富量随金融资产价格的升高而增加，另一部分人

则由于其持有的金融资产价格下跌而减少。这样，