银行运营风险案例分析

银行运营主管工作总结

篇一：从事农行运营主管工作的心得体会 从事农行运营主管工作的心得体会

在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑战，是历练，是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我狠抓柜面服务质量，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，在一个月工作中，我将爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为崇高的追求。勇树先进旗帜，营造合规文化，创造合规价值，把内控合规视作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙，视作改革发展的助推器，

作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是货币，我们的工作是来不得半点马虎的。出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。在工作中，我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。特别是在处理公与私、感情与原则等问题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的安全。我深知权力是一种责任。在工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就是不湿鞋，真正做到做到管好别人首先管好好自己。

一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，

保障分理处工作的稳健推进，规范

第1篇：中国农业银行风险滚动排查报告

xx农行开展存款风险滚动式检查的制度

xxx县银监会: 为了建立案件防控的长效机制，强化合规经营意识，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》及上级主管部门相关规定，结合我行实际情况特制定如下制度：

第一：提高认识，加强管理。

我行根据本制度及其他有关规定，加强存款风险管理，切实履行保护客户资金安全的职责，做好存款风险管理工作。

存款风险滚动式检查制度是内控制度体系的重要组成部分，与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制度等内控制度共同组成存款风险内控管理体系。存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求，通过检查发现并纠正违规操作行为，防范案件的发生。

第二：制定细则，严格执行。

存款检查实行持续滚动的方法，结合每季度会计检查辅导工作，以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期持续滚动检查，一年四个周期，实现全面覆盖的要求。在每个检查周期内，由检查人员确定一定比例组织抽查，发现疑点或问题，坚持“全面、独立、连续”的原则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现

20xx年银行运营主管工作总结

现将我在阳泉曲支行20xx年4月的工作情况汇报如下：

在这个月当中，我抓紧一切可以利用的时间去学习和完善自己，尽快的去掌握最新的业务知识点，同时全面服从总行的各项工作安排，协调和配合支行内外各项大小事，带领支行全体人员，加强内控核算，强化内部风险排查，开展员工培训，全面提升柜面服务质量。

在工作中一丝不苟、刻苦钻研，对待上级交给的任务力求保质保量提前完成。将总行有关制度切实落到实处。本月工作具体有以下：

一 、日常履职

1 、根据总行统一要求，坚持每周对现金库进行不定时检查，核对我支行现金和重要空白凭证是否账款相符，账实相符。同时按照检查计划和总行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对我支行的重要物品管理、印章管理、查库情况、会计档案管理、单位账户资料、个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情况、代发业务、大额款项支付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，督促柜员养成良好的柜面操作习惯。

2.按照总行规定的节点上报总行相关报表。

3.组织员工进行外拓，努力完成电子银行任务。

二 、员工培训与管理

在员工管理方面，我积极组织前

银行运营部主管竞聘演讲稿6篇 各位领导、同事们：

你们好。首先感谢行领导和各位同仁的信任和支持！

我叫XX，今天，我参与竟聘的岗位是营业部运营主管，意向是检查辅导工作。参加工作XX年来，我第一次因为竞争工作岗位而站在演讲台上，身上感到从没有过的压力

，但面对这么多评委和这么多真诚的目光，我也体味到了行领导班子以人为本、与时俱进、锐意进取的创业精神，也感到了舜井工行明天无限的生机与活力。

我XXX年毕业于XXXX，后来参加XXXX本科自学并顺利毕业，XXX年考取经济师资格。参加工作以来，先后从事过储蓄、事后监督、银行卡、出纳和会计等工作，并多次被评为工作先进个人，在屡次民主测评中成绩一直名列前茅。我结合工作实际撰写的业务论文《XXX》也在《XXXX》刊发。这点成绩的取得，固然与我对工作丝毫不敢懈怠、任劳任怨分不开的，但更多的是工行这片沃土培养和锻炼了我。

目前，工行面临着谋求更大发展的良好的机遇。市场经济的大潮已把我们推向了潮头，物竟天择，流水不腐，工行这艘航船已处在了一个更高的起点上，准备扬帆起航。所以，我参加这次竟聘对我来说同样是一个难得的机遇，不论成功与否都将对我的人生产生深刻的影响。 营业部运营主管是一个业务性强

20 届本科毕业论文（设计）

浅谈民生银行运营中存在的问题及应对之策

姓 名：___________________

院 系：___________________

专 业：___________________

学 号：___________________

指导教师：___________________

年 月 日

I

目录

摘要 ................................................................................ I 一 目前民生银行运营的基本现状 ....................................................... 1

1.1计划方面 .................................................................... 1 1.2组织方面 .................................................................... 1 1.3实施方面 ..........

　　在担任浦发银行荣成支行运营经理期间，我精通业务、工作勤奋、热爱学习、技能过硬，坚持用言行诠释我是一名合格的、优秀的共产党员。

　　一方面，我政治素质优。我是一名普通的党员，在浦发银行荣成支行工作了多个春秋，自2015年3月来到支行至今，我一直坚信思想政治工作是我行工作的生命线，因而我在日常的工作与生活中重视加强自我学习，坚持用党章、党纪规范自身言行，自觉与党中央保持思想与政治的一致性，依托党的理论武装自己的头脑，致力于做一名合格的党员。我还在支行深入开展两学一做的学习教育活动，带领员工们不断强化自身意识，重视思想道德建设，正确树立理想信念以及价值观念，自觉抵制不良思想及金钱的诱惑，不断提升政治素质。

　　另一方面，我工作业绩优。银行运营经理的工作难度相当大，工作内容繁杂，最主要的是跟人打交道，我深知只有具备强烈责任感、职业感、事业心，才能穿透枯燥和繁复。我正是凭借对工作的这份热爱，埋头苦干、毫不懈怠，始终坚守岗位，尽心尽力做好每一项任务。我作为浦发银行网点的业务带头人，不仅在新系统上线时做好正常营业工作，还组织职工演练各种各样的业务操作，认真研究难点、疑点，经常加班到深夜才回家。和同事们在一起奋斗，我没有退缩和抱怨，只有战

第1篇：农业银行运营主管月度工作报告

农业银行运营主管月度工作报告

为加强农业银行内部会计控制建设，进一步完善运营监督机制，提高监控信息核销质量加强风险防范能力，构建有效的内控体系，根据运营主管的职责内容，依据农业银行有关运营规章制度，现将本月运营主管履行职责情况报如下：

一、本月工作情况

（1）每日营业前检查准备工作，柜面摆放有序，环境清洁， 门前及营业场所清扫干净，柜员全部到岗， 检测监控设备正常运行。

（2）做好箱包交接管理，核对柜员现金箱及重空结存，及时做好现金调拨报备，合理安排好每日营业用现金及大额报备现金的支付，监督每个柜员做好开机上岗签到的规范操作，严格按照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》的要求，督促柜员签到时注意遮盖密码和一日二碰库的规范操作。

（3）做好运营主管的各项登记事务，及时审核前一日帐务处理交易，会计科目使用，挂帐、抹帐、冲帐的正确性，对内核系统产生的帐务及交易认真核对 ，并按要求登记好《运营主管工作日志》。

（4）做好日常柜面监督检查工作，督促联行核销、及时发送往帐、接收来帐 ，及时处理查询、查复业务 ，对小额支付、大额支付系统的业务要及时处理，严禁无故压票、丢票、退票 ，对授权业务认真审核，坚持按程序、规定、原

银行风控研究小组

定期存款被司法扣划的案例

一、案例经过

一客户持定期一本通存折前来支取定期存款。经办柜员审核客户身份证件、存折真实有效后为客户支取，但系统却反馈“无此记录”！柜员进入存折补登，发现折内存款已于X日在X网点柜台支取。客户大惊失色，并质疑银行系统安全性。柜员连忙先安抚好客户，并马上报告当班业务主管。当班业务主管经再次核查检验客户存折真实有效，客户身份证件真实有效是本人，并详细询问客户得知，存折是客户一直保管着，没有办理过挂失业务等手续，业务主管经查系统核实，该定期账户确实没有挂失登记并且凭证编号与系统记载无误。业务主管凭经验估计客户的存款可能是非正常扣款，于是查询司法扣划登记簿，果然不出所料，登记簿中记载客户定期存款是于X日由X网点执行X司法机关扣划时支取了。

二、案例分析

已被司法扣划的存折还在客户本人手中，客户本人前来支取时，因客户不知情或记不清或其他原因前来支取，如果银行未按规定处理扣划，银行将面临声誉风险和赔偿损失。

三、案例启示

（一）规范办理特殊业务。司法冻结、扣划业务必须严格遵守操作规程办理，处理时录入内容要齐全、规范，处理结果要清晰，防止出现纠纷。

（二）加强档案的建设、管理。对永久保管的会计档案要分类摆放、专人

银行风控研究小组

定期存款被司法扣划的案例

一、案例经过

一客户持定期一本通存折前来支取定期存款。经办柜员审核客户身份证件、存折真实有效后为客户支取，但系统却反馈“无此记录”！柜员进入存折补登，发现折内存款已于X日在X网点柜台支取。客户大惊失色，并质疑银行系统安全性。柜员连忙先安抚好客户，并马上报告当班业务主管。当班业务主管经再次核查检验客户存折真实有效，客户身份证件真实有效是本人，并详细询问客户得知，存折是客户一直保管着，没有办理过挂失业务等手续，业务主管经查系统核实，该定期账户确实没有挂失登记并且凭证编号与系统记载无误。业务主管凭经验估计客户的存款可能是非正常扣款，于是查询司法扣划登记簿，果然不出所料，登记簿中记载客户定期存款是于X日由X网点执行X司法机关扣划时支取了。

二、案例分析

已被司法扣划的存折还在客户本人手中，客户本人前来支取时，因客户不知情或记不清或其他原因前来支取，如果银行未按规定处理扣划，银行将面临声誉风险和赔偿损失。

三、案例启示

（一）规范办理特殊业务。司法冻结、扣划业务必须严格遵守操作规程办理，处理时录入内容要齐全、规范，处理结果要清晰，防止出现纠纷。

（二）加强档案的建设、管理。对永久保管的会计档案要分类摆放、专人

G A P运营管理案例分析-标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

GAP运营管理案例分析

小组成员：杨荣、龙云、陈金、

田娇、张雨娇、李萍、谢雨婷

按例来源：中国商网

摘要想起他公司一样，受到来自线上时装零售商的竞争压力，消费总支出放缓以及百货公司商店流量下降等因素的影响。加之其主要竞争对手Zara、H&M激烈的竞争冲击，导致GAP公司的销售额下降。GAP集团经行商业转型在所难免，重塑供应链，调整市场计划和聘请人才则是主要方法。

关键字 GAP 商业转型供应链多元化

0引言

随着电子商务的发展，GAP受到来自线上零售商的经获赠压力日渐增加。订单不断下降，但物料成本、人力成本却不断攀升。除了企业外部成本的增加，企业内部过多的搬运费、过长的生产链等所产生的成本，也压缩了企业利润空间。为了能够使企业在恶劣的大环境中生存下来，并扭转困局，GAP转型势在必行。

1.相关背景介绍

GAP创建于1969年，是和Zara、H&M并肩的美国最大的服装零售商，现有4200多家连锁店。是全球最大的服装零售商。许多不同年龄层的消费者都是其商品的

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拥趸。除了品质优良外，其订价也经济实惠，几乎每个消费者皆有能力购买。这造就了G