个人理财小组作业

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定

单选题： 1．

在银行存款10万元，如果年利率是4％，大约经过多少年才能增值为20万元？ A．13年 B．15年 C．18年 D．20年

2．下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ A．教育（Education） B．考试 （Examination） C．从业经验 （Experience） D．认真 （Earnest）

3．保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。 A．8% B．10% C．15% D．20%

4．典型的后付年金是指（）。 A．付房租 B．生活费支出 C．每月还按揭贷款 D．交保险费

5．以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（）。 A．60%

B．70% C．80% D．90%

6．王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（）。 A．46天 B．47天 C．48天 D．49天

7．金融理财的根本意义在于（）。 A．一生财务资源配置效用的最大化 B．财富管理和风险管理

个人理财 A卷

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财（A卷） 适用专业: 全校选修 2016年—2017年学年度 第 秋季 学期 任课教师：桂詠评

姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究 个人，或者家庭 的理财规划。 2. 在会计原则方面，个人财务报表一遍采用 收付实现制 ,企业采用的会计原则是 全责发生制 。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及 男女双方共同买房 。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其 日常性和突发事件 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到 证券登记结算公司 办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意 查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件 。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

个人理财网上作业答案

[第1题](单选题)王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元。则保险公司应赔偿（ ）。

A.4万元B.5万元 C.8万元 D.10万元

[第2题](单选题)在税收法律关系中，权利主体双方( )。

A.法律地位不平等，权利义务对等 B.法律地位平等，权利义务对等 C.法律地位平等，权利义务不对等D.法律地位不平等，权利义务不对等

[第3题](单选题)若2012年银行存款利率为5%，同期物价上涨8%，则实际利率为（ ）。

A.6.5% B.3% C.-3%D.13%

[第4题](单选题)以下选项不属于传统教育理财投资工具的是( )。

A.教育保险 B.股票

C.个人储蓄 D.定息债券

[第5题](单选题)招商银行推出的“一卡通”是我国个人理财业务发展的（ ）阶段的产品。

A.形成 B.萌芽

C.成熟 D.发展

[第6题](单选题)将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少( )。

A.11500 B.12762C.12500 D.13100

[第7题](单选题)下列各项中以每次收入额为应纳税所得额的是（ ）。

A.劳

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息

4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的 。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就 。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的 。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现

《个人理财》形考作业一

一、名词解释

1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。

2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。

3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。

4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。

答案不全,等待更新

大众理财（一）已完成

1

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

A、人生规划、风险管理规划

B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、财产增值、财务整合

我的答案：C

2

美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52 我的答案：A

3

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）

我的答案：×

4

理财等同于投资。（）

我的答案：×

大众理财（二）已完成

1

答案不全,等待更新

让钱生钱最快的方式是（）。

A、股权投资

B、银行存款

C、投资房产

D、工资增长

我的答案：C

2

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（） A、一年之内

B、五年之内

C、十年之内

D、三十年之内

我的答案：D

3

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

A、投资房产

B、储蓄

C、炒股

D、股权投资

我的答案：B

4

投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

A、固定的投资

答案不全,等待更新

B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 我的答案：C

5

储备是

答案不全,等待更新

大众理财（一）已完成

1

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）

A、人生规划、风险管理规划

B、投资规划

C、养老规划、遗产规划

D、财产增值、财务整合

我的答案：C

2

美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52 我的答案：A

3

诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）

我的答案：×

4

理财等同于投资。（）

我的答案：×

大众理财（二）已完成

1

答案不全,等待更新

让钱生钱最快的方式是（）。

A、股权投资

B、银行存款

C、投资房产

D、工资增长

我的答案：C

2

关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（） A、一年之内

B、五年之内

C、十年之内

D、三十年之内

我的答案：D

3

单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）

A、投资房产

B、储蓄

C、炒股

D、股权投资

我的答案：B

4

投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）

A、固定的投资

答案不全,等待更新

B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 我的答案：C

5

储备是

练习一：

基本资料：无锡的李先生是一名刚从校园里出来的大学生，24岁，做外贸销售工作。虽然刚工作不久，收入不是很高，但是李先生还是对个人理财比较感兴趣。据小李介绍，他的基本经济情况如下：月工资收入为3500元（有三险一金：住房公积金，养老保险金，医疗保险，失业保险）；月兼职收入：1500元（每月上下浮动100元）。每月减掉各种支出2000元后，大约结余3000元。由于工作年限短，他目前只有15000元的活期存款。李先生感觉个人的工作前景还是不错，2013年收入可能在6万元左右。

他本人的中期理财目标：（1）5年内攒够买房的首付款。房子基本要求是：价格为6000元/平米左右，面积不超过100平米的普通住宅；假设首次购房的首付款比例为20%；（2）5年内购买一辆8万元的轿车。

要求：请你对小李的理财目标进行评价，并为他量身定做一份简要的理财建议。 提示：可从现金管理、储蓄方法、信贷计划、住房计划、投资规划及自我教育规划等方面入手。

参考答案一

从李先生的收支结构看，李先生还是比较关注理财的，月收入虽不高，但每月还是结余了3000元，有15000元的存款，并且还制订了自己的购房计划。

（1）莫忘充电，提高综合素质，增加个人教育投资。李先生所从事