业务流程设计中心

放款中心业务流程

一、在已获信贷审批部门审批同意的各类授信业务的实际发放前，前台经营部门客户经理根据客户提出的授信业务支用需求，在对公信贷业务流程管理系统（CLPM）中发起合同支用申请，并提交至放款中心审查岗，同时将有关申请放款的纸质文件材料送交放款中心，具体文件材料如下：

（一）客户基础信息资料： 1.营业执照 2.企业法人代码证书 3.贷款卡/贷款证 4.税务登记证书 5.公司章程 6.董事签字样本

7.法人代表人身份证复印件 8.担保单位基础资料（如有） 9.其它资料

信贷经营部门应审查营业执照、企业法人代码证书、贷款卡/贷款证、税务登记证书原件是否在有效期内，是否通过了工商管理等相关部门的年检，法人代表身份证复印件是否在有效期以内等。

（二）客户授信信息资料： 1.额度授信申报书 2.额度授信审批批复

3.变更额度授信申报书（如有） 4.变更授信审批批复（如有） 5.客户评级报告 6.客户评级审批批复 7.客户评级报告综合结论表 8.最近三年财务报表 9.其他资料

年度内多次办理放款业务且客户基础信息和客户授信信息无变化的，相关资料文件只需在第一次办理时提供。

（三）客户授信支用信息资料： 1.授信业务放款支用申请书 2.授信业务支用

会计核算中心业务流程

一、报帐：

1、1000元以下日常支出：报账员（审核票据）——社区主任审核签字——会计核算中心会计审核原始票据开具支票——报账员银行提现——报账员（依据票面金额报帐）

2、1000元以上的单张票据，或一次性开支1000元以上资金，须按以下程序进行：

社区主任将资金使用（购置）用途、明细，以书面报告形式报送街道主任审批；→ 主任审批签字后，社区填写“大额资金监控报告单”，报送财政所长、纪委书记及街道主任三级监控审批；→ 报账员将审批过的书面报告、大额资金监控报告单交会计核算中心，支取资金使用；大额资金使用不得超支，超支部分不予报账；→ 发票经街道主任签字，到会计核算中心报账。

注：1、每张票必须是经办事处主任签字批准，有经手人、证明人签字于票据背面的左上角方能报销；

2、凡1000元以上的非生产性支出和10000元以上基本建设资金必须附支出用途、大额资金审批表，如工程项目必须附工程合同书、预算书；

3、原始票据报帐后归会计核算中心保管。

二、取现及转帐：

会计核算中心核算会计审核原始票据（打印现金或转帐支票）——会计核算中心主管会计（审核支票及附后票据、盖单位财务章）——核算会计（盖主任印章）

三、帐务处理：

出纳（将银行回单及票据整理好后交核

业务流程优化设计培训

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I. II.

何谓流程 业务流程重组的构成要素

III.IV. V. VI. VII. VIII. IX. X. 附录

业务流程重组的涵盖范围业务流程重组的主要工作 如何评价现有业务流程 如何设计未来业务流程 业务流程重组的关键成功要素 咨询人员在业务流程重组项目中的作用 流程设计应遵循的原则 流程设计工具的介绍 手册与部门职责的编制方法

I.

何谓流程

流程的定义流程是一系列活动的组合，这一组合接受各种投入要素，包括：信息、资金、 人员、技术、文档等。最后通过流程产生所期望的结果，包括产品、服务或 某种决策结果。

流程的参与者–企业内部各项业务活动的承者

–客户–供应商(包括产品、服务、资金的供应者) –其它利益方(社会大众、中介机构、政府部门)

II.

业务流程重组的构成要素

组织架构 客户满意与愿景目标 转变促成 绩效管理与标竿

组织架构客 户 满 意 绩 效 管 理

转变促成

II.

业务流程重组的构成要素 - 组织架构

确定一种最为有效的管理汇报体系 确定潜在的组织架构选择方案 选择最优的组织架构方案 确定组织架构中各部门的职责与作用

　　三、签订合同与接受信用证


　　15 起草外销合同。退出邮件页面，点"业务中心"里标志为"进口商"的建筑物，在弹出页面中点"起草合同"。输入合同号(如"Contract001")，输入对应的进口商编号(如xyz)， 再输入办理相关业务的出口地银行编号(如xyz)，并勾选选项"设置为主合同"，再点"确定"，弹出合同表单，填写内容如下：
　　　 外销合同　(填写说明可点击表头名称蓝色字体处查看)
　　　 (注：合同既可由出口商起草，也可由进口商起草)
　　　 填写完成后点"保存"，再在业务画面中点"检查合同"，确认合同填写无误；接下来就应制作出口预算表，方法为：点"添加单据"，选中"出口预算表"前的单选钮，点"确定"，然后在"查看单据列表"中点出口预算表对应的单据编号(以后添加与填写单据都用此方法)，弹出表单，填写如下：
　　　 出口预算表　(计算方法请参照在线帮助中的"出口预算表的填写")
　　　

深圳市亮群电子有限公司 市场部业务流程程序 文件编号 制订日期 批 准 QP72-01 2006年8月15日 会 签 总版本 生效日期 审 查 A 2006年8月15日 制 订 文件修订记录 No 版次变更 修订日期 修订页次 修订内容摘要 登录者 深圳市亮群电子有限公司

文件名称 文件编号 1 2 3

目的

规范销售流程。 适用范围

适用于公司销售环节的活动。 定义

新 客 户——未与公司建立业务关系的所有客户。

有效客户——目前未与公司发生业务关系，但有可预见的合作前景并保持良好关系的客户。 打样客户——有需求、有可能用到产品，根据“客户拜访记录”表中的内容收集评估后确认，并征得特助同意进行打样的客户。

报价客户——对客户经过综合评估，对样品确认后，并征得特助同意进行报价的客户。 成交客户——与公司产生订单业务，后续持续跟踪服务的客户。

无效客户——经过深入准确评估，有不良纪录或有交易风险的或不适合公司产品的客户。 4

权责

4.1 业务专员：进行与产品销售有关的活动；参加市场部例行会议（晨、夕、周会等）和接受公司专

业培训的市场部员工。

4.2 部门经理：进行市

阅读提示：本期文章为一套完整的信贷业务流程，在流程中根据业务进程加入了本平台精华文章的链接，可直接点开阅读，本期文章适合收藏起来慢慢读，在做业务过程中遇到什么问题也可打开查阅一下，还在等什么，赶紧收藏起来吧！当然，除了收藏，别忘了将本文发送给你公司的信贷人员。 前言

小额信贷业务是流程性非常强的工作，从操作流程上大体上可分为客户申请、受理、贷前调查、贷款审查与审批、贷款发放、贷后管理及逾期贷款清收等几个阶段。信贷机构经营的是信用，管理的是风险，从事信贷业务的企业其核心竞争力本质上体现为管理风险的能力，尤其是管理法律风险的能力，信贷机构的基本职能就是预测、承担和管理风险，要提升上述相关行业管理风险的能力需要从文化、理念、流程和制度、技术和人才培养等多方面入手进行建设。要想做好信贷业务，对信用、风险、授信、还款意愿和还款能力、违约成本和违约率、财务信息和非财务信息等基本概念要有详细的了解，具体可参见本平台文章做好信贷业务必须了解这八大问题！以及文章把民间借贷知识浓缩为六十个问题（上）——放假了，想充电的同学赶紧收藏！和把民间借贷知识浓缩为六十个问题（下）——假期近半，想充电的同学赶紧收藏！

笔者一直将组织架构及岗位职责、业务流程、文本和表

直运业务流程

一、直运业务

是指产品无需入库即可完成购销业务。直运业务包括直运销售业务和直运采购业务，没有实物的出入库，货物流向是直接从供应商到客户，财务结算通过直运销售发票、直运采购发票解决。

二、参数设置

1、销售管理：

设置－销售选项－业务控制－启用直运销售业务 设置－销售选项－业务控制－直运销售必有订单

2、《采购管理》：

设置－采购选项－业务及权限控制－业务选项－直运业务必有订单 显示《销售系统》相应选项，不可修改。

3、基础档案中加入采购类型“直运采购”，不需要加入收发类别为“直运采购”，因为无库存。

三、流程图及描述

<直运业务流程><销售管理><采购管理><应收付管理><存货管理>销售订单采购订单采购发票成本凭证销售发票直运发票记账收入凭证 流程说明：

部门 销售订单 采购订单 销售发票 采购发票 收入凭证 业务说明 填制销售订单，业务类型必须选择“直运销售” 参照销售订单生产采购订单，业务类型为“直运采购” 参照销售订单生产销售发票 参照采购订单生产采购发票 销售发票在应收款管理模块进行审核，生成凭证 借：应收账款 贷：销售收入

担保业务操作规程 第一章 总则

第一条;为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，制定本规程。

第二条;担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。 第二章;担保业务程序

第三条;担保业务程序如下： (一);企业申请 (二);担保受理 (三);项目初审 (四);项目评审 (五);签订合同 (六);抵押登记 (七);担保收费 (八);发放贷款 (九);保后管理 (十);代偿和追偿 (十一);担保终结 ;

担保业务程序细化列示： 企业申请《信用担保项目申报书》 ;企业提供担保申请材料 担保受理《担保项目受理登记表》 项目初审确定第一调查人、第二调查人 ;项目初审基本内容 ;实地调查; ;担保调查报告 ;《担保项目处理表》 ;项目评审部门评审 ;审保会评审、《担保项目评审书》 ;复议项目评审 签订合同;《同意担保通知函》 ;准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同） ;审核空白合同文本（担保部、综合部、律师、总经理）、《合同审核表》 ;正式签订合同、《合同登记表》 ;《担保费认缴单》 抵押登

1 筹资业务控制

1．3 筹资决策管理流程

1．筹资决策管理流程与风险控制图

筹资决策管理流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险 总经理 财务总监 财务部经理 筹资主管 筹资专员 阶段 D1 《筹资计划》没有依 据上期预算的完成情况编制，可能导致筹资决策失误，进而造成企业负债过多，财务风险增大 审批 开始 1 审核 审核 编制 《筹资计划》 执行《筹资计划》 3 编制《筹资 分析报告》 4 提出筹资业务管理建议 2 提供账务 处理凭证 D2 《筹资分析报告》未经适当审批或超越授权审批，可能造成企业经济负担 审批审核 审核 审批筹资活动的效益未与筹资人员的绩效挂钩，可能导致筹资决策责任追究时无法落实到具体的部门及人员 审核 审核 5 筹资考核 D3 结束

2．筹资决策管理流程控制表

筹资决策管理流程控制 控制事项 详细描述及说明 1．财务部筹资主管每年根据企业下年度的利润预算、投资计划及有关资金安排，预测公D1 阶段 控制 D3 相关规范 应建 规范 参照 规范 D2 司的自由资金和长短期融资规模，编制《筹资计划》，按规定权限报批后执行 2．筹资专员将相关

HUAWEI MSOFTX3000 移动软交换中心 技术手册 信令与协议分册 信令流程

第6章 典型业务流程

第6章 典型业务流程

本章介绍MSOFTX3000实现的典型的业务流程，主要包括网关注册流程、呼叫流程、数据业务流程、短消息业务流程、定位业务（LCS）流程和智能业务处理流程。

6.1 网关注册流程

网关注册相关流程包括网关注册和网关注销流程。

6.1.1 网关注册

媒体网关（MGW）初次服务或重新启动之后，必须注册到相应MSC Server上去。注册成功后，MGW可以立即上报目前MGW的可用物理终端，或MSC Server通过审计命令来获取MGW上可用的物理终端信息。 网关注册流程如图6-1所示。

MGWServiceChangeMSC ServerServiceChange_Reply 图6-1 网关注册流程图

① MGW初次进入服务或重启后，向其所归属的MSC Server发送ServiceChange命令，请求注册。该命令中包含如下描述符：Method（如“Restart”）、ServiceChangeAddress（地址消息）和原因值Reason，命令对应终端为ROOT终端（即对整个MGW）。

② MSC Se