《证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)》

证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）

第一章 总则

第一条 为规范证券市场资信评级机构（以下简称“证券评级机构”）从事证券评级业务活动，提高证券评级业务水平，根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《证券资信评级机构执业行为准则》（以下简称《执业准则》）等相关规定，制定本细则。

第二条 证券评级机构从事证券市场资信评级业务（以下简称“证券评级业务”），应当取得中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得从事证券评级业务。

本细则所称证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务：

（一）中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券；

（二）在证券交易场所上市交易的债券、资产支持证券

以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外；

（三）本款第（一）项和第（二）项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；

1

（四）中国证监会规定的其他评级对象。

第三条 证券评级机构开展证券评级业务时，尽职调查、出具评级报告、信息披露等行为适用本

***开发区天业热电有限责任公司 发文号

TIAN YE RE DIAN CO.LTD

Q/TYRD-209-008-2006

**热电有限责任公司企业制度

设备评级管理 实施细则 （试 行）

2006－ － 发布 2006－ － 实施

**热电有限责任公司 发布

Q/TYRD-209-008-2006

编 审 批 页

编制：检修部 2006年 月 日 审核：各部门主管领导 批准：×××

2006年 2006年 1

月 日 月 日

Q/TYRD-209-008-2006

目 次

前言 ???????????????????????????????3 1 范围 ???????????????????????????????4 2 规范性引用文件 ??????????????????????????4 3 术语和定义 ????????????????????????????4

4 管理职能 ??

中国证券监督管理委员会公告

〔2008〕25号

为了规范证券公司定向资产管理业务活动，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号），我会制定了《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》，现予公布，自2008年7月1日起施行。

二〇〇八年五月三十一日

证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司定向资产管理业务活动，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号，以下简称《试行办法》），制定本细则。

第二条 证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的活动，适用本细则。 第三条 证券公司从事定向资产管理业务，应当具有证券资产管理业务资格，遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定。

第四条 证券公司从事定向资产管理业务，应当遵循公平、公正原则；诚实守信，审慎尽责；坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益。

资信评级主讲：史福厚(教授/博士) 电话：13533581160 邮箱：sfh1963@2012.02 - 07 史福厚课件

第四章 资信评级的符号及报告解读 第一节 第二节

资信评级符号解读 资信报告解读

2012.02 - 07

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第一节 资信评级符号解读 一、长期资信评级的符号含义 二、短期债券的等级和符号含义 三、长期和短期资信等级的比较 四、中国人民银行对银行间债券市

场和信贷市场评级符号的规定2012.02 - 07 史福厚课件

一、长期资信评级的符号含义标准普尔AAA AA+ AA

穆迪Aaa Aa1 Aa2 Aa3

惠誉AAA AA+ AA AAA+ A ABBB+ BBB BBBBB+ BB BBB+ B BCCC+ CCC CCCCC C D

投

长 期 资 信 等 级 符 号 对 比

AAA+ A ABBB+ BBB BBBBB+ BB BBB+ B BCCC+ CCC CCCCC C D

资级

A1 A2 A3 Baa1 Baa2 Baa3 Ba1 Ba2

投

Ba3 B1 B2

机级

B3 Caa1 Caa2 Caa3 Ca C

2012.02 - 07

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Aaa级：最高质量证券，又称“金边”债券，投资风险最小，偿还本

股票初级

第四章 证券机构与证券市场 第一节 发行机构

第二节 证券经营商 第三节 证券交易所 第四节 管理机构 第五节 证券市场

股票初级

第一节 发行机构证券发行主体构成 发行公司的特点 发行机构的选择

股票初级

第二节 证券经营商

证券商的功能和业务 证券经营商的种类

股票初级

第三节 证券交易所证券交易所的一般情况 证券交易所的交易程序和方式 证券市场不可忽视的消极作用

股票初级

第四节 管理机构证券市场的特殊性

管理原则管理机构简介 三大证券法规体系

股票初级

第五节 证券市场

规范的证券市场 证券市场形成条件及存在的必要性 证券市场对经济的促进作用

股票初级

第一节 发行机构 证券发行主体构成证券发行主体是指与发行证券业务相关的职能机构，包括发行人、 经理人、承销人、支付代理商等。 发行人是证券的供应者和资金的需求者，是发行市场的主体。 牵头经理人由发行人指定，在公开发行证券之前就发行数量、价 格、息票、到期日、偿还日期、担保和佣金等同律师、会计师、付 款代理商和证券交易所协商，牵头经理人有义务确保证券为市场所 接受。 承销人保证证券的销售，如果他们不能把证券卖给投资者，就得 将证券转入自己帐下。 支付代理商的主要职责是管理证券，分配借款人支付的利息和本

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第四章 证券机构与证券市场 第一节 发行机构

第二节 证券经营商 第三节 证券交易所 第四节 管理机构 第五节 证券市场

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第一节 发行机构证券发行主体构成 发行公司的特点 发行机构的选择

股票初级

第二节 证券经营商

证券商的功能和业务 证券经营商的种类

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第三节 证券交易所证券交易所的一般情况 证券交易所的交易程序和方式 证券市场不可忽视的消极作用

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第四节 管理机构证券市场的特殊性

管理原则管理机构简介 三大证券法规体系

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第五节 证券市场

规范的证券市场 证券市场形成条件及存在的必要性 证券市场对经济的促进作用

股票初级

第一节 发行机构 证券发行主体构成证券发行主体是指与发行证券业务相关的职能机构，包括发行人、 经理人、承销人、支付代理商等。 发行人是证券的供应者和资金的需求者，是发行市场的主体。 牵头经理人由发行人指定，在公开发行证券之前就发行数量、价 格、息票、到期日、偿还日期、担保和佣金等同律师、会计师、付 款代理商和证券交易所协商，牵头经理人有义务确保证券为市场所 接受。 承销人保证证券的销售，如果他们不能把证券卖给投资者，就得 将证券转入自己帐下。 支付代理商的主要职责是管理证券，分配借款人支付的利息和本

附件1：

中国邮政储蓄银行烟农小额贷款业务实施细则 （试行）

1

目 录

第一章 总 则 ......................................... 1 第二章 贷款对象、金额、期限、利率和还款方式 ............ 1 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 贷款业务流程................................... 2 贷款发放与资金拨付 ............................. 6 贷后检查与风险控制 ............................. 7 贷款回收 ...................................... 8 附则 .......................................... 9

2

第一章

总 则

第一条 为确保烟农小额贷款项目的顺利推进，根据《个人贷款管理暂行办法》、《中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法》、《中国邮政储蓄银行小额贷款业务操作规程》（邮银发?2012?1829号）等相关业务规定及制度，特制定本实施细则。

第二条 本细则所称的“烟农小额贷款”是指我行向与烟草公司签订《

深圳XX银行融资租赁保理业务实施细则

(2012-12-24 09:46:25)

深圳XX银行融资租赁保理业务实施细则

（1.0版，2009年）

第一章 总 则

第一条 为开发融资租赁保理业务市场，规范我行融资租赁保理业务操作，防范业务风险，根据《合同法》、《金融租赁公司管理办法》、《外商投资租赁业管理办法》以及我行国内保理业务制度，制定本实施细则。

并将融资租赁服务产生的未到期应收租金转让给我行，我行以此为基础，在综合评价租赁公司的信用风险、经营水平、财务状况、担保安排以及符合本细则规定承租人各项条件后，为租赁公司提供应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等的一系列综合性金融服务。

融资租赁保理业务是以应收租金作为我行债权受让标的，是保理业务在融资租赁行业的应用，其还款来源保障是在承租人具有较好持续经营能力和较强综合偿债能力、租赁物能产生良好效益和现金流的情况下承租人对应付租金的正常支付。

第三条 本细则所称融资租赁，是指租赁公司根据承租人对租赁物和供货方的选择或认可，将其从供货方处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，并向承租人收取租金的交易活动。

第四条本细则所称融资租赁保理业务的对象包括以下三类：

1. 银监

中国证券监督管理委员会公告

?2012?29号

现公布《证券公司集合资产管理业务实施细则》，自公布之日起施行。

中国证监会

2012年10月18日

证券公司集合资产管理业务实施细则

第一章 总 则

第一条 为了规范证券公司集合资产管理业务活动，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第87号，以下简称《管理办法》），制定本细则。

第二条 证券公司在中华人民共和国境内从事集合资产管理业务，适用本细则。

法律、行政法规和和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司集合资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条 证券公司从事集合资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正原则；诚实守信，审慎尽责；坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益。

第四条 证券公司从事集合资产管理业务，应当建立健全风险管

—1—

理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险。

第五条 证券公司从事集合资产管理业务，应当为特定客户提供服务，设立集合资产管理计划（以下简称集合计划或计划）

中国银监会市场准入工作实施细则 （试行）

（银监办发〔2009〕15号）

各银监局，各股份制商业银行： 为促使中小商业银行（以下简称商业银行）进一步完善公司治理并以此促进商业银行健康发展，根据商业银行公司治理建设实践和有关法律、法规，提出以下指导意见。

一、商业银行应清晰界定股东大会、董事会、监事会及高级管理层（以下简称三会一层）的职责边界，做到各负其责、各尽其职、相互配合，不越位、不缺位。商业银行应明确三会一层的职责范围，建立和完善三会一层的议事规则和决策程序，以有效制衡和确保效率为原则，重点明确股东大会与董事会、董事会与高级管理层、董事长与行长、监事会与独立董事以及董事会专门委员会的责权划分，确保决策机构、执行机构和监督机构三者的有效制衡和配合，提高决策效率。商业银行应完善公司治理信息报告制度，明确高级管理层或有关部门向董事会、监事会及其专门委员会报告信息的种类、内容、时间和方式等，确保银行董事、监事及其专门委员会能够及时、准确地获取各类信息。

二、商业银行应根据银行资产规模、业务复杂程度和股东结构等情况，合理确定董事会及其专门委员会的人数、结构，并为其配备必要的履职资源，提高董事会决策的科学性和有效性。董事会应重点关注和审定银行发展战略