家族信托法律架构

信托卷

一、信托公司经营、监管 中华人民共和国信托法

（中华人民共和国主席令第五十号，2001） 信托公司管理办法

（中国银行业监督管理委员会令 2007年第2号） 信托公司集合资金信托计划管理办法

（中国银行业监督管理委员会令2009年第1号） 信托公司净资本管理办法

（中国银行业监督管理委员会令2010 年第5号） 加强信托投资公司风险监管防范交易对手风险的通知 （银监发〔2004〕93号）

关于进一步加强信托投资公司内部控制管理有关问题的通知 （银监发〔2004〕 97号）

信托投资公司信息披露管理暂行办法 （银监发〔2005〕1号）

关于规范信托投资公司信托业务会计核算有关问题的通知 （银监办发〔2005〕45号）

关于加强信托投资公司部分业务风险提示的通知 （银监办发〔2005〕212号）

关于做好2005年度信托投资公司信息披露工作有关问题的通知 （银监办发〔2006〕8号）

关于信托投资公司开展集合资金信托业务创新试点有关问题的通知 （银监发〔2006〕65号） 信托公司治理指引

（

信托法律法规考试卷

一、单项选择题（每题1分，共30分） 1、《中华人民共和国信托法》自（D）起施行。

A、2000 年 4 月 28 日；B、2000 年 10 月 1 日；C、2001 年 4 月 28 日；D、2001 年10 月 1 日；

2．信托行为设立的基础是（ C ）。

A．委托； B．金钱 ；C．信任；D．股权

3、公益信托的设立和确定其受托人，应当经（D）批准，未经批准的，不得以公益信托的名义进行活动。

A．国务院； B．中国银监会；C．中国人民银行； D．有关公益事业的管理机构

4．受益人是由( D )指定的。

A．受托人； B．信托财产的保管人； C．中国银监会及其派出机构； D．委托人

5．委托人将财产转移给受托人以后，委托人对转移的这部分财产（ C ）处置权。 A．绝对拥有 B．相对拥有 C．不再拥有 D．以上均不对

6．信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（ A ）负责。

A．委托人和受益人 B．委托人和受托人 C．受托人和受益人 D．受托人和担保人

7、受益人自（C）起享有信托受益权。

A、自签订信托合同之日；B、自委托人指定受益人之日；C、自信托生效之日；D、自信托终止之日

8、

信托资料汇编

2011

Global Law Office

目录

综合部分 (4)

【法律】 (4)

中华人民共和国信托法 (4)

【部门规章及规范性文件】 (13)

信托公司集合资金信托计划管理办法 (13)

信托公司管理办法 (20)

关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具

体事项的通知 (27)

信托公司私人股权投资信托业务操作指引 (30)

信托公司净资本管理办法 (34)

中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知 (38)

信托公司受托境外理财业务管理暂行办法 (42)

关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知 (50)

非银行金融机构行政许可事项实施办法 (52)

金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法 (73)

境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法 (78)

银信合作 (80)

【部门规章及规范性文件】 (80)

中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 (81)

中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 (85)

关于进一步规范银信合作有关事项的通知 (87)

关于信托公司信政合作业务风险提示的通知 (89)

房地产信托监管部分 (90)

【部门规章】 (90)

信托公司房地产信托业务风险提示的通知 (91

信托法律法规考试卷

姓名： 部门： 考试成绩： 分

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1、《中华人民共和国信托法》自（D）起施行。

A、2000年4月28日；B、2000年10月1日；C、2001年4月28日；D、2001年10月1日；

2．信托行为设立的基础是（ C ）。 A．委托； B．金钱 ；C．信任；D．股权

3、公益信托的设立和确定其受托人，应当经（D）批准，未经批准的，不得以公益信托的名义进行活动。

A．国务院； B．中国银监会；C．中国人民银行； D．有关公益事业的管理机构

4．受益人是由( D )指定的。

A．受托人； B．信托财产的保管人； C．中国银监会及其派出机构； D．委托人

5．委托人将财产转移给受托人以后，委托人对转移的这部分财产（ C ）处臵权。 A．绝对拥有 B．相对拥有 C．不再拥有 D．以上均不对

6．信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（ A ）负责。 A．委托人和受益人 B．委托人和受托人C．受托人和受益

信托法律法规手册

2012-12

目录

1、“一法三规” (7)

1、信托法 (8)

2、信托公司管理办法 (18)

3、信托公司集合资金信托计划管理办法 (45)

4、关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》

有关具体事项的通知【银监会2007年2月】 (73)

5、信托公司治理指引【银监会2007年3月1日施行】 (78)

6、信托公司净资本管理办法 (86)

7、关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知 (90)

8、信托投资公司信息披露管理暂行办法 (92)

2、房地产领域法规 (99)

1、关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知【银监会令2010年第5号】 (100)

2、关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知【银监办发[2010]54号】 (101)

3、国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知【国发〔2009〕27号】 (102)

4、关于信托公司开展项目融资业务涉及项目资本金有关问题的通知【银监发〔2009〕84号】 (103)

5、关于支持信托公司创新发展有关问题的通知【银监发[2009]25号】 (104)

6、关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知【银监办发

[2008]265号】 (108)

7、关于

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论信托法与物权法的关系 ——信托法在民法法系中的问题 王涌 中国政法大学 教授

关键词: 信托/民法法系/所有权/物权法定主义/公示

内容提要: 民法法系引入信托法,面临一些重要的基础理论问题,主要表现在信托法与物权法的关系上:民法法系所有权概念是否排斥信托法? 信托法是否颠覆民法法系物权法定主义? 本文主要从概念与逻辑分析的角度,探讨了这些问题。本文认为:所有权绝对性原则不能成立,信托法与物权法定主义不存在根本冲突,信托法的引入不会破坏我国现有的法律概念与逻辑体系。目前,在理论和制度上需要迫切解决的问题主要在信托公示领域。 一、导言:民法家族的新成员

英美法系和民法法系沿各自不同的历史路径演变至今,其基础概念与规则迥然相异。作为纯粹的英国衡平法的产物,信托法移植至民法法系,自然面临诸多的理论问题。

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目前,欧洲大陆的许多民法法系国家依然拒绝引入信托法。其中,法国不接受信托,在法理上,主要有两个原因:第一，《法国民法典》遵循绝对所有权的概念,其第5

信托法案例

案例1.

甲公司与乙信托投资公司签订合同，合同约定，由乙负责将甲公司的2000万元资金用于发放贷款，主要为企业提供流动资金贷款，收益的70%归甲公司，30%为乙所有，期限为3年，信托终止时本金归还甲方。合同签订后的1年内，乙公司将其中的1000万元用于向本市企业发放贷款，但效益不明显。此时，乙了解到股票市场行情较好，于是向甲请示将剩余1000万元投向股市，但甲接到通知后未予答复。在之后的6个月内，乙用剩余1000万元买卖股票进行短线操作，但损失300万余元，但此时对企业的贷款获利100万元。甲知道乙股票投资损失后异常生气，要求解除信托，并要乙赔偿因股票买卖给自己造成的损失，而乙认为甲已经默认了投资股市的提议，损失不应由乙来承担。请问： （1）甲能否委托乙发放贷款，甲乙之间的信托合同是否有效？

（2）乙进行股票投资的行为是否为有效的信托财产管理方式，该损失应由谁来承担？ （3）甲是否有权解除信托，后果如何？ 案例2、

王某原系甲村村民，近年在外经营致富，于是出钱一笔，打算长期资助本村贫困学生上学，但苦于没有时间管理这笔资金，遂与村委会签订信托协议，由村委会负责这笔存款的管理，并将所得用于资助符合条件的学生。设立后第三年

信托法案例

案例1.

甲公司与乙信托投资公司签订合同，合同约定，由乙负责将甲公司的2000万元资金用于发放贷款，主要为企业提供流动资金贷款，收益的70%归甲公司，30%为乙所有，期限为3年，信托终止时本金归还甲方。合同签订后的1年内，乙公司将其中的1000万元用于向本市企业发放贷款，但效益不明显。此时，乙了解到股票市场行情较好，于是向甲请示将剩余1000万元投向股市，但甲接到通知后未予答复。在之后的6个月内，乙用剩余1000万元买卖股票进行短线操作，但损失300万余元，但此时对企业的贷款获利100万元。甲知道乙股票投资损失后异常生气，要求解除信托，并要乙赔偿因股票买卖给自己造成的损失，而乙认为甲已经默认了投资股市的提议，损失不应由乙来承担。请问： （1）甲能否委托乙发放贷款，甲乙之间的信托合同是否有效？

（2）乙进行股票投资的行为是否为有效的信托财产管理方式，该损失应由谁来承担？ （3）甲是否有权解除信托，后果如何？ 案例2、

王某原系甲村村民，近年在外经营致富，于是出钱一笔，打算长期资助本村贫困学生上学，但苦于没有时间管理这笔资金，遂与村委会签订信托协议，由村委会负责这笔存款的管理，并将所得用于资助符合条件的学生。设立后第三年

1.1.1. 第一章 一般性规定和定义

第101条 短标题。 本 [法] 可以被引用为《统一信托法》。 第102条 范围。 本[法] 适用于慈善或非慈善的明示信托，以及按照成文法、法院判决（judgment）或法律（decree）设立的并要求按照明示信托的方式进行管理的信托。 第103条 定义。 在本[法]中： （1）“行动（action）”是指受托人的行为，包括不作为（failure to act）。 （2）“受益人（beneficiary）”是指具有下列特征之一的人：

（A）在信托中拥有实时或未来受益利益，这种受益利益可以是既得的（vested），

也可以是或有的（contingent）;或

（B）处于非受托人地位，对信托财产（trust property）拥有制定权（power of

appointment）。

（3）“慈善信托”是指为了或部分为了第405条（a）款所规定的慈善目的而设立的信托。 （4）“[接管人]（conservator）”是指由法庭指定负责管理未成年人或成年人个人所获遗产的人。 （5）“环境法”是指有关保护环境的联邦、州、地方法律（law）、规则（rule）、规章（regula

探源家族信托的资产配置理念

文/袁田

编者提示：在家族信托的语境中，资产配置的理念不仅包括具象的金融资本，还包括抽象的人力资本和智力资本，尤其是对于后者的合理配置更多取决于家族价值观和财富观的塑造与传承。

在回归信托制度本源、促进信托行业转型的当下，家族信托是一道亮丽的风景线，成为信托公司开展创新类信托业务的角力场。为高净值人群提供系统性的财富管理解决方案是家族信托旨在实现的良好预期，但是如何寻找及搭建实操路径，行业先行者尚在摸索前行。尽管家族办公室、私人银行部的称谓及基本功能在业内已经耳熟能详，但从效果角度尚缺乏完整周期运行的产品验证以及机构服务的成熟推广模式。

家族信托设立的个性化、财产的多样化、存续的长周期、利益分配的复杂性对受托人管理能力提出了全面要求，除了精妙周到的信托文件设计与完善的制度支持之外，资产配置的能力与效果一定程度上决定了家族信托的核心竞争力。根据招商银行与贝恩公司联合推出的《2015中国私人财富报告》，面对中国大陆地区126万千万级高净值人群，能否成功运用资产配置满足客户的家族财富管理需求成为家族信托能否在制度上和业务上胜出的关键要素。

理念：家族财富观

“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”，也许是解释资产配置的最佳诠释，这个西方谚