河南省农村信用社员工违规行为处理办法试题

河南省农村信用社员工违规行为处理办法

第一章总则

第一条为确保依法合规治社，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和河南省农村信用社联合社（以下简称省联社）相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为是指河南省各级农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行；以下简称农信社，下同）员工违反国家法律、法规、规章、规范性文件以及河南省农信社相关制度，应受到处理的行为。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任人。

直接责任人是指：实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。

管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下（含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。

领导责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上（含）农信社机构负责人，

包括主要负责人、分管负责人和相关负责人。

其他责任人是指：对应制约、监督检查的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责

信用社员工违规行为处理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

信用社员工违规行为处理办法心得体会

《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》学习心得体会——童家信用社王荣安

近段时间，我县联社组织全体员工深入学习了《四川省农村信用社员工违规行为处理办法》，利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，使我更加提高了对信用社规章制度的全面认识，深刻理解到掌握制度、执行制度的重要性,现将学习心得简要汇报如下：

一、通过集中学习，看到了省联社惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。

二、操作风险的人员因素主要是指因信用社员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》为契机，不断进行行之有效的教育和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注

农村信用社

员工应知应会知识增补读本

二O一O年六月三十日

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目 录

第一部分 财务会计--财务管理系统基本知识........................................................................... 5

1、财务管理信息系统是怎样一个系统？ ..................................................................... 5 2、财务管理信息系统与综合业务系统的关系是怎样的？ ......................................... 5 3、“双系统双准则双总账”总体建设方案的内涵是什么？ ....................................... 5 4、财务管理信息系统的应用目标是什么？ ................................................................. 5 5、财务管理信息系统管理应遵循的基本原则是什么？ ............................................. 5

河南省农村信用社银企对账管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条 为加强河南省农村信用社银企对账工作管理，确保内、外账务数据的真实、准确、一致，有效控制操作风险，保障资金安全，根据《商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《河南省农村信用社财务管理暂行办法》等法律规章，结合全省农村信用社（以下简称农信社）实际情况，特制定本办法。

第二条 银企对账是指全省农信社（含农商银行，下同）按照《河南省农村信用社财务管理暂行办法》的规定，对客户的存款账户、贷款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，按照客户要求提供分户账明细，并将客户对账情况返回，以达到农信社与客户账务核对一致的目的。

第三条 办法适用于河南省农信社各级管理部门和营业机构。

第二章 基本规定

第四条 银企对账工作应当遵循以下原则：

（一）工作岗位相对独立原则。是指营业机构应配备专(兼)职的对账人员负责对账工作。

（二）对账人员相对分离原则。是指专(兼)职对账人员与经办人员严格分离。

（三）多种方式并存原则。是指采取外包对账，邮寄对账，面对面对账等多种对账方式。

（四）突出重点账户原则。是指从对账方式和频率上加强对余额较大、业务发生频繁、易发风险账户的对账力度。

（五）有疑必查

四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法

川信联发（2011）64号

目 录

第一章 总 则

第二章 处理方式及规则 第三章 违规行为的处理

第一节 失职、滥用职权行为的处理

第二节 违反有关法人授权规章制度行为的处理 第三节 违反有关财务规章制度行为的处理

第四节 违反有关固定资产管理和集中采购规章制度行为的处理 第五节 违反有关会计与结算规章制度行为的处理 第六节 违反SC6000综合业务系统操作规定的处理 第七节 违反有关现金出纳及储蓄规章制度行为的处理 第八节 违反有关资金、利率、费率、资金融通管理规章制度行为的处理 第九节 违反有关信贷规章制度行为的处理 第十节 违反有关中间业务规章制度行为的处理 第十一节 违反有关业务合同管理规章制度行为的处理 第十二节 违反有关经济纠纷管理规章制度行为的处理

第十三节 违反有关银行卡、电子银行及自助业务规章制度行为的处理 第十四节 违反有关清算规章制度行为的处理

第十五节 违反有关计算机应用与管理规章制度行为的处理 第十六节 违反有关干部人事管理规章制度行为的处理

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第十七节 违反有关稽核工作规章

1、信贷管理部门将不良贷款移交到风险管理部门时，要同时提交哪些手续？ 答案：不良贷款移交清单、不良贷款成因分析及处置建议报告。

2、抵债资产收取后应尽快处置变现。动产应自取得多长时间内予以处置？ 答案：1年内

3、请简单陈述不良贷款管理中损失补偿原则的含义。

答案：基层信用社应根据自身贷款风险的大小，有计划地逐步提高风险拨备水平，并及时处理与消化处置损失。

4、基层信用社未向借款人和担保人追偿的债权，可不可以作为呆账核销？ 答案：不可以 5、对于抵债资产的处置，审查（审批）、核准社要重点审查（审批）、核准的主要项目是什么？ 答案：要重点审查资产处置是否及时，处置过程是否公开、公正、合法、合规，处置价格、付款方式是否合理等。

6、抵债资产管理过程的审计监督工作应由哪个部门负责？ 答案：稽核监督部门,

7、按照《湖南省农村信用社不良资产管理责任认定及处罚办法》的规定：对不良资产管理的责任认定应怎样分工进行认定？

答案：应采取逐级负责的工作方式进行认定 8、抵债资产处置应坚持什么原则？ 答案：公开透明的原则

9、对新转入的不良贷款应于移交后多长时间内完成调查工作？ 答案：10个工作日

10、对新转入的不良贷款应于移交后多长时间内完成调查工作？ 答案

中国邮政储蓄银行文件

邮银发〔2010〕964号

关于印发邮政金融从业人员违规行为

处理暂行办法的通知

各省（区、市）分行、计划单列市分行：

现将《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》印发你们，并就有关事项通知如下：

一、各级分支机构要认真组织好《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》的学习、宣传工作，通过培训使全行员工熟悉其具体内容和相关要求，提高全行员工依法合规意识，进一步规范经营管理和业务操作行为。

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二、各级分支机构对违规行为要严格执行处理标准，坚持原则。要加强对《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》执行情况的监督检查，杜绝“有章不循，违章不纠”现象。

三、 请各一级分行将各级机构在执行过程中遇到的问题或意见、建议及时反馈总行。

联系人：杨洁

联系电话：010－66858268

电子邮箱：yangjie@postmail.com.cn

二〇一〇年八月三十日

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邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法

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目 录

第一章 第二章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第十节

第十一节第十二节第十三节第十四节第十五节第十六节第

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河南省农村信用社招聘面试技巧：如何克服怯场

【导读】在面试考试中，很多考生会有遇到这样的困惑——怯场。原本准备的很好，却因为一紧张，脑子里瞬间一片空白。本文河南人事考试网将教大家怎样克服怯场，顺利通过面试!【克服怯场的方法】(1)面试前做几次深呼吸。(2

在面试考试中，很多考生会有遇到这样的困惑——怯场。原本准备的很好，却因为一紧张，脑子里瞬间一片空白。本文河南人事考试网将教大家怎样克服怯场，顺利通过面试!

【克服怯场的方法】 (1)面试前做几次深呼吸。

(2)与主考官见面时，要主动与对方进行亲切有神的目光交流，消除紧张情绪。在心里尽量建立起与考官平等的关系。

(3)回答问题时一旦紧张，说话可能结结巴巴或越说越快，紧张也会加剧，此时，最好的办法就是有意放慢自己的说话速度，让字一个一个的从嘴里清晰地吐出来，速度放慢了，心情也不紧张了。也可加重语尾发音，说得缓慢响亮，用以缓解紧张。

【注意事项】

注意一：着装整洁，面带微笑 注意二：放平心态，坚定信心 注意三：集中精力，辩证答题 注意四：多看题目，冷静思考 注意五：身体语言要到位 注意六：面试时

办公室题库

一、单选

1、以下关于农村信用社性质的表述正确的是：A

A.农村信用社是由辖区内自然人、农村工商户和各类经济组织入股，为农民、农业和农村经济发展服务的社区性地方金融机构；

B.农村信用社是由社员入股、主要为社员服务的合作制金融机构； C.农村信用社是实行入股自愿、退股自由的股份制金融机构； D.农村信用社是立足乡镇、服务农民的地方金融机构

2、以下关于福建省农村信用社联合社性质的表述正确的是：A

A.省联社是省政府管理农村信用社、农村合作银行、农村商业银行的专门机构； B.省联社由市、县(区)联社组成，不具有独立的企业法人资格； C.省联社具有经营管理、指导、协调和服务职能； D.省联社不承担对农村商业银行的管理职能； 3、以下不属于农村信用社作用的是：D A. 农村金融的主力军； B. 支农主渠道；

C.联系农民的金融纽带；

D.农村公共服务的主要载体和抓手

4、福建省第一家农村信用社创办于哪一年？B A.1950 B.1951 C.1952 D.1949

5、福建省农村信用社的核心价值观是什么？A A. 信用为本，合作共赢 B.以人为本，合作共赢 C. 信用为本，合作情深 D. 信用为本，协作共赢

6、福建省农村信用社的企业

观看警示教育片总结

为进一步加强我联社反腐廉政教育，巩固和稳定反腐倡廉工作的重要性，有效控制道德风险的发生，为我行各项业务的稳健发展保驾护航。我行于2013年6月13日晚组织全体员工观看了辽宁省农信社警示教育片。那一桩桩的犯罪事实为我们亮起一盏盏红色的警灯，教育了每一位观看的同志。在为这些犯罪行为感到愤慨的同时，我也不禁为那些为一己之利而落马的“高管”和骨干们感到痛心扼腕。在利益面前他们选择了自己，在信任面前选择了背叛，最终失去了自我，失去了家庭。

一、防微杜渐，引以为戒。

作为金融从业人员，经常与钱打交道，如何才能避免不湿鞋， 看了该警示片后，我悟出了一些道理，在工作和生活中，一要“慎微”：要注重小事、小节，只有从小节上加强修养，小事上加以防范，才能做到“心不动于微利之诱，目不眩于五色之惑”； 二要“慎独”：在无人监督的情况下正确认识、把握自己，耐得住清贫、守得住寂寞、经得住诱惑，不为欲所惑、所困、所害；三要“慎友”：行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，但最终他会抛弃甚至出卖你的，因此必须提高警惕，过好“朋友关”、“金钱关”。

二、加强学习改造，增强自身免疫力。

现在人们的思想观念、生活方式和价值取向都