光大证券更换三方存管银行需账户余额为零

光大证券三方存管业务指南

公司三方存管目前已上线18家银行，分别为中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、光大银行、兴业银行、浦发银行、深圳发展、招商银行、上海银行、广东发展、中信银行、华夏银行、民生银行、东莞银行、平安银行，北京银行（2011-02-11上线）。现根据业务功能将18家银行特点以表陈述，供营业部同事参考，如有不对地方，敬请大家提出，以便及时更正。 一、 三方存管开销户 银行名称 开户模式（个人户） 开户模式（机构户） 是否支预指定销户（无资金） 中国银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 是否支持存管银行变更 一步式开户是否校验密码 校验电话银行密码 是否支持同一张银行卡签约不同券商 不支持，但支持新开银行卡签约 农业银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 不支持 校验卡密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约（必须当地有营业部） A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 工商银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 建设银行 两步式（预

第三方存管业务

一、存管签约的前提条件：

（一）签约账户为合格账户

（二）签约账户的风险级别为“银行存管” （三）当天签约前无资金类业务和交易类业务

（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）

（五）证券方与银行方重要信息一致

二、新开户客户办理存管签约：

（一）适用对象

在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。 （二）业务流程

1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。 （三）注意事项

1、开立客户号和资金账户

（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行

模式一：券商预指定，存管银行确认

（1）券商预指定（预签约）

个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开

第三方存管业务

一、存管签约的前提条件：

（一）签约账户为合格账户

（二）签约账户的风险级别为“银行存管” （三）当天签约前无资金类业务和交易类业务

（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）

（五）证券方与银行方重要信息一致

二、新开户客户办理存管签约：

（一）适用对象

在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。 （二）业务流程

1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。 （三）注意事项

1、开立客户号和资金账户

（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行

模式一：券商预指定，存管银行确认

（1）券商预指定（预签约）

个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开

程序规格说明书V2.0

平安银行银银合作平台系统

设计规格说明书-三方存管接口

平安银行信息科技部

2010年03月23日

第 1 页共29页

设计规格说明书--三方存管文档修改记录

第 2 页共29页

设计规格说明书--三方存管

第 3 页 共 29页

版本

日期

说明 编写者 审核者 1.0.0.1 2011-3-12 创建 邓远强 1.0.0.2 2011-3-23 初稿

章黎明 1.0.0.3 2011-3-28 修订格式，校验 陈树艺 1.0.0.4 2011-9-9

删了两个对账交易,将交易和文件格式进行了分类;修改了交易列表说明

章黎明

邓远强

1.0.0.5 2011-12-19

修改日终资金对账格式说明

邓永优

1.0.0．6 2012-02-17

增加“存管银行预指定撤销[存管系统发起]908022”交易

虞冬明

1.0.0.7 2012-6-14

存管银行预指定

确认增加“经办人”、“经办人证件类型”、“经办人证件号码”三个输入域 注意：为了兼容已已上线合作行，此三个数据域可不上送，银银平台做适配处理

虞冬明

1.0.0．8 2012-12-21

修改908022不需

王健

设计规格说明书--三方存管

第 4 页 共 29页 要MAC 校验

1.0.17 2013-3-

国泰君安网上开户银行三方存管操作指引

网上开户后，您需要完成银证三方存管连接，才能开始转账并交易股票。 目前支持在线进行三方存管的银行有：

工商银行，建设银行，浦发银行，招商银行，农业银行，兴业银行，上海银行，中国银行，平安银行，光大银行，民生银行。

您在指定对应银行后，即可进行银证三方存管连接。

我们按操作方式将存管银行分为四类，请查看对应操作方式进行关联操作。 ----------------------

第一类：需要输入银行卡账号。

农业银行，光大银行，上海银行。

需要输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”。

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第二类：需要输入银行卡账号和相应密码。

中国银行，民生银行，兴业银行。

中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击绑定银行卡。

1

民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击绑定银行卡。

兴业银行：需要先输入银行卡账号，取款密码，再点击绑定银行卡。

---------------------------------

第三类：需要通过银行进行转账操作激活。网银、电话银行、柜台等均可。

招商银行，平安银行。

招商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操

代理第三方存管业务办理流程

一、 营销受理

客户如需在我行办理第三方存管业务，首先应通过理财经理、大堂经理或是驻点券商客户经理的引荐，以了解办理我行三方存管业务可以享受的基本业务服务、券商增值服务以及银行端相关的便利渠道。

二、 存管行预指定

营销受理成功的客户，由券商驻我行客户经理带领前往附近的合作券商营业部，客户出示身份证、预指定兴业银行为三方存管的存管行并签署《第三方存管协议书》（一式三联）。

注明：由于我行通过兴业银行开立代理第三方存管业务，所以在券商端显示的存管行为兴业银行，此时需要券商客户经理做好我行与兴业银行业务合作模式的解释工作。对于大客户，建议由我行的客户经理亲自陪同，避免客户因为代理模式的繁琐而转投其他银行进行资金存管。客户在券商端填写《第三方存管协议书》时只需指定兴业银行为存管银行，无需填写具体帐号。 三、 银行端业务办理

客户携带第三方存管协议书（客户联），由券商客户经理陪同返回邮储银行办理三方存管的银行端业务。主要步骤如下：

（一）在邮储银行开立兴业结算账户

客户填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》

1

（一式三联），会同身份证原件、复印件，及邮储账户存折或储蓄卡一并交至经办柜员

邮政储蓄第三方存管业务

第一部分：转托管

致 电 客户、银行网点 提示要点 本人持有效身份证、证券账户卡，到原托管的证券营业部 撤销上海指定（沪A股票）、转托管（深A股票、席位号：

注意事项：股票在第二天转到证券账户。

1

客 户 经 理 240800券商名称：华林证券鹤山东升路证券营业部） 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到华林证券鹤山东升营业部开立资金账户 交易部第三方存管预指定业务 本人持有效身份证、证券账户卡、邮政储蓄银行存折或卡，到邮政储蓄银行网点办理确认手续

第二部分：新开户（当天完成三方确认流程）

致 电 客户、银行网点

提示要点 本人持有效身份证、邮政储蓄银行存折或卡，到华林 证券鹤山东

何谓银行资金三方托管

资金银行第三方托管，保障安全。生意资金由客户，天交所，银行签定三方协议，直接由农业银行 交通银行 光大银行等进行第三方托管，不通过生意所会员，可靠保险。

1、观点：客户证券生意业务结算资金（称号“担保金”）第三方存控轨制是指证券公司将客户证券生意结算资金交由银行等自力第三方存管。实施客户证券买卖结算资金第三方存管教度的证券公司将再也不构兵客户证券生意营业结算资金，而由存管银行当真投资者交易清算与资金交收。客户证券生意营业资金、证券交易买卖、证券生意营业结算托管三连络是国外上普片的“防火”划定规矩。

2、布景：我国证券市场是在体系体例转轨历程中构建与发展起来的新兴市场，由于证券市场法令体系不美满，交易管理轨制设计存在坏处，证券公司法人治理构造不健全与自我守法合规认识不强等因素，一些证券公司呈现了调用、质押客户证券生意结算资金，占用客户资制作等违法违规征象，给客户造成为了伟大经济丧失，已经严重危害了证券公司的行业形象，屠戮了客户的信心。因此，必须探索从轨制上根绝调用客户证券生意结算资金的行为，换回行业荣耀和客户决心信念，鼓动勉励证券公司规范发展。2003岁尾，证监可能在设计南方证券株式会社风险处置方案时，提出履行客户证券交易结算资

企业客户证书及账户信息表（零余额账户）

填表说明：

1．本申请表适用于预算单位零余额账户注册企业网上银行，必须配合《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》或《中国工商银行电子银行变更（注销）事项申请表》使用。

2．本表中“机构名称”指一级预算单位名称；“预算单位名称”指本预算单位名称；“组织机构代码”和“预算码”为预算单位的组织机构代码和财政部或一级预算单位为其编制的代码。

3．客户证书ID名称是客户证书的唯一标识，长度最长为16位，只能是英文字母或数字，英文字母和数字可混合使用。每一个使用人身份证号与一个客户证书ID名称相对，为避免重复，请填写备选ID名称，供银行选择录入其中一个。

4．工行证书是指中国工商银行颁发和认证的数字证书，CFCA证书是指中国金融认证中心颁发和认证的数字证书。

5．第一种证书是指可以在线提交付款指令的证书，若单笔指令的金额小于或等于其基本限额，则指令当时提交，否则需要第二种证书授权。第一种证书选择同意“向任意账号付款”，则表示该证书有权向其他企业或个人的任意账户付款，对收款账户无任何限制：若不同意“向任意账号付款”，则表示该证书只能向本企业或指定的企业外常用账户付款。批量付款功能是指可以在线提交批量指令文件完成一笔或多笔指令

零余额账户管理的实践与思考

摘要：近年以来，国家财政体制一直处在不断的改革、完善、发展过程中。针对在财政支出管理中存在的问题，财政部要求逐步在全国推行国库集中收付制度。我区财政国库支付中心于2005年全面启动国库集中收付制度改革，从2010年起实施了国库集中收付制度改革零余额账户管理试点工作。从运行效果来看，国库集中收付制度有效地提高了财政资金使用效率、加强了财政支出的监督管理。但由于这项制度尚处于改革中，仍有许多方面需要改进。 关键词：零余额账户；管理 中图分类号：f832.22 文献标识码：a

文章编号：1001-828x(2011)02-0159-01

现将国库集中收付改革零余额账户管理试点工作的认识及实施过程中遇到的问题谈一些看法。 一、实现零余额账户管理的意义

(一)增强了政府对财政性资金的统一调度。实现零余额账户管理之后，财政性资金的支出每天先由代理银行暂时垫付，日终再与代理银行实施清算，调度过程由间接变为直接，从而增强了政府对财政性资金的调度能力。

(二)方便了预算单位用款，加快了财政性资金的运转效率，提高了使用效益。实现零余额账户管理之后，预算单位不必亲自到支付中心办理缴款和支付业务，可以在办公室直接登录国库集中收付软