证券公司理财产品安全吗

XX证券公司理财产品市场营销推广策

划方案

为了发展我们金融证券公司购买个人基金理财产品日勺.客户，争取达到每个在我

们公司开户日勺.人都同时开立个人基金理财产品日勺.帐户，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列日勺.营销策略，整合产品营销和关系营销，将个人基金理财产品推上我们公司日勺.主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健日勺.、专业日勺.、诚信日勺.、有远见日勺.、负责日勺.、智慧日勺.、伙伴关系日勺.企业形象。 一、策划目日勺.：

本次策划主要针对个人基金理财产品展开营销，其主要目日勺.在于增加我们公司日勺.经济效益，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身个人基金理财产品进行营销推广日勺.同时，对公司内部专业人员日勺.专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者日勺.不同需求。 二、营销环境分析： （一）宏观环境分析：

1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康日勺.投资时代；随着法律法规日勺.不断完善，监管力量日勺.加强，为金融证券公司日勺.运作创造出良好日勺.外部环境，并推动个人基金理财产品业日勺.迅速发

XX证券公司理财产品市场营销推广策

划方案

为了发展我们金融证券公司购买个人基金理财产品の客户，争取达到每个在我们

公司开户の人都同时开立个人基金理财产品の帐户，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，发展潜在客户.我们公司将通过一系列の营销策略，整合产品营销和关系营销，将个人基金理财产品推上我们公司の主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健の、专业の、诚信の、有远见の、负责の、智慧の、伙伴关系の企业形象. 一、策划目の：

本次策划主要针对个人基金理财产品展开营销，其主要目の在于增加我们公司の经济效益，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户.

我们将对自身个人基金理财产品进行营销推广の同时，对公司内部专业人员の专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者の不同需求. 二、营销环境分析： （一）宏观环境分析：

1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康の投资时代；随着法律法规の不断完善，监管力量の加强，为金融证券公司の运作创造出良好の外部环境，并推动个人基金理财产品业の迅速发展.

随着个人基金理财产品规模日益扩大，对市场の影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视の重要

数模模拟赛论文

参赛题号（填A或B）：参赛报名号(组号)：

职务队长队员队员

承诺书

我们仔细阅读了中国大学生数学建模竞赛的竞赛规则.

我们完全明白，在竞赛开始后参赛队员不能以任何方式（包括电话、电子邮件、网上咨询等）与队外的任何人（包括指导教师）研究、讨论与赛题有关的问题。

我们知道，抄袭别人的成果是违反竞赛规则的,如果引用别人的成果或其他公开的资料（包括网上查到的资料），必须按照规定的参考文献的表述方式在正文引用处和参考文献中明确列出。

我们郑重承诺，严格遵守竞赛规则，以保证竞赛的公正、公平性。如有违反竞赛规则的行为，我们将受到严肃处理。

我们参赛选择的题号是（从A/B中选择一项填写）：我们的参赛报名号为（如果赛区设置报名号的话）：所属学校（请填写完整的全名）：参赛队员(打印并签名)：1

2.3.

指导教师或指导教师组负责人(打印并签名)：

广东商学院

C14

日期：年月日

理财产品问题

摘要

近年来，银行推出的各种理财产品越来越红，而兼具有储蓄、保险功能的理财产品“黄金十年”更是受到大众的热捧。该产品相较于银行储蓄。债券具有什么优点？为什么民众更愿意投资该产品？该产品自身又存在着那些问题？对于该理财产品的研究分析，有助于我们解答以上这些问题。

对于第一个问题：我们知道客

平台理财产品销售合作主协议

一、合作参与方 甲方（产品方）： 地址： 联系人： 联系电话： 乙方（平台方）： 地址： 联系人： 联系电话： 二、目的和定义

为明确甲、乙双方XXX平台销售理财产品业务合作及其相关事宜中的权利和义务，保证业务正常进行，保护投资人的合法权益，根据《商业银行个人理财业务暂行管理办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》等法律法规，甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商签订本协议。

）是指甲方与乙方在合作框架下，以乙方经营机构为销售渠道，面向乙方或乙方客户销售理财产品的业务。

乙方与甲方开展理财产品销售业务前，应向当地监管机构报告，获得监管机构认可后方能开展本项业务。

财产品包括：

（一）甲方根据乙方的委托，专门为乙方自身或客户设计投资方案，并进行投资运作的理财产品。

（二）甲方自主设计的，乙方根据客户需求并经甲方同意代销的理财产品。

（三）乙方自主设计或代理其他银行销售，由甲方提供资金清算、归集、收益分配等服务的理财产品。

（四）经甲、乙双方协商同意销售的其它理财产品。 三、适用范围

（一）理财产品认购、认购期内撤销、提前

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互联网金融理财产品与银行理财产品的较量

作者：王青贺

来源：《时代金融》2014年第29期

【摘要】自余额宝出现以后，引起了金融界、理财界的轩然大波，各界人士对余额宝等互联网金融理财产品的实质以及它对社会带来的利弊展开研究。在此背景下，本文以余额宝为例介绍了互联网金融理财产品的现状并展望其发展前景。为余额宝等找准自己的位置和方向给出建议。让人们更加理性的认识余额宝，不盲目追从，也为银行合理应对余额宝提供参考。 【关键词】互联网金融 理财产品 余额宝 银行 一、余额宝简介

（一）余额宝的产生和发展

“余额宝”是由第三方支付平台支付宝公司和天弘基金合作于2013年6月13日推出的一项余额增值服务，它的出现彻底打通了互联网和理财分界的新模式，开启了一个碎片化理财的新时代。客户把钱转入“余额宝”不但能获取高收益，而且兼具随时消费支付和转出的功能。用户可以在支付宝网站内直接购买基金等理财产品，获得较高的收益，同时“余额宝”内的资金还能随时用于网上购物、支付宝转账等。余额宝支持支付宝账户余额支付、储蓄卡快捷支付的资金

银率网的东西

2011 年银行理财产品市场综述 腾讯微博新浪微博搜狐微博开心网人人网文章详情一、2011 年理财产品市场综述 据银率网数据库统计，2011 年各商业银行共发行 22379 款理财产品，相比 2010 年增长 97.0%。各期限 人民币产品在 2011 年预期收益率 均有不同程度提高，短期理财产品尤为显著。从币种来看，外币与人民 币产品在 2011 年发行量持续增长。外币产品同比增长 34.4%；人民币产品同比增长 111.9%，并在 9 月份 发行量创出历史新高。 从投资期限来看， 短期限、 高预期收益率产品成为 2011 年理财产品市场的亮点之一。 中长期理财产品发行量处于较低水平成为银行的软肋。从投资标的来看，混合类产品发行量占据半壁江山， 信贷类产品锐减，另类投资成为理财产品市场的奇葩。从发行银行来看，交通银行 蝉联冠军。股份制银行 及国有银行仍为发行主力。实际收益率方面，2011 年理财产品实际收益率整体表现良好，零收益、负收益 理财产品数量较去年相比均有不同程度下降。外资银行在获得高收益率理财产品中占优势，股份制商业银 行开始展露头角。二、2011 年理财产品总体发行情况 （一）2011 年发行产品突破 2 万款，

2009理财产品走向何方

投资银行

Invest

2009理财产品走向何方

□ 文/聂俊峰

银行理财市场在过去两年的超高速发展和繁荣，一定程度上导致银行忽视了运作流程的风险管控问题。零收益、负收益、产品不透明以及风险提示不足等问题，导致了舆论层面对银行理财产品的信任危机

成为2008下半年来银行理财市场的主流趋向。

金融危机促使理念转变

欧美金融巨头的陨落、金融危机之下的理财产品信任危机，打破了中国投资者和媒体对外资金融品牌的盲从，财富缩水、理财亏损也促使投资者在财富规划方面进一步成熟。在金融危机之前，中国富裕人士的投资组合倾向于两极化，与成熟市场财富组合结构差异很大。一部分人坐拥大量现金，以获得安全性；另一部分人则难以摆脱赌徒心理，他们往往具有一定的投机性和较高的风险承受力，因此购买大量高风险的金融市场交易品种，如股票和外币结构性交易等。

始

于2008年的信任危机风潮促使监管部门针对理财产品的治理整顿。2009年以

规定，对理财产品设计管理机制、投资者评估、风险揭示、信息披露、销售和投诉处理机制的建章规制已经颇有成效。经此规范之后，各银行在信息透明、风险提示及产品研发方面有明显改进，稳健性、短期性和创新性

经历此番市场动荡和经济周期考验，资产配置、稳健增值和长期

银率网的东西

2011 年银行理财产品市场综述 腾讯微博新浪微博搜狐微博开心网人人网文章详情一、2011 年理财产品市场综述 据银率网数据库统计，2011 年各商业银行共发行 22379 款理财产品，相比 2010 年增长 97.0%。各期限 人民币产品在 2011 年预期收益率 均有不同程度提高，短期理财产品尤为显著。从币种来看，外币与人民 币产品在 2011 年发行量持续增长。外币产品同比增长 34.4%；人民币产品同比增长 111.9%，并在 9 月份 发行量创出历史新高。 从投资期限来看， 短期限、 高预期收益率产品成为 2011 年理财产品市场的亮点之一。 中长期理财产品发行量处于较低水平成为银行的软肋。从投资标的来看，混合类产品发行量占据半壁江山， 信贷类产品锐减，另类投资成为理财产品市场的奇葩。从发行银行来看，交通银行 蝉联冠军。股份制银行 及国有银行仍为发行主力。实际收益率方面，2011 年理财产品实际收益率整体表现良好，零收益、负收益 理财产品数量较去年相比均有不同程度下降。外资银行在获得高收益率理财产品中占优势，股份制商业银 行开始展露头角。二、2011 年理财产品总体发行情况 （一）2011 年发行产品突破 2 万款，

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平台理财产品销售合作主协议

一、合作参与方

甲方（产品方）：

地址：

联系人：

联系：

乙方（平台方）：

地址：

联系人：

联系：

二、目的和定义

为明确甲、乙双方XXX平台销售理财产品业务合作及其相关事宜中的权利和义务，保

证业务正常进行，保护投资人的合法权益，根据《商业银行个人理财业务暂行管理办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《中国银监会办公厅关于进一步规商业银行个人理财业务有关问题的通知》等法律法规，甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商签订本协议。

）是指甲方与乙方在合作框架下，以乙方经营机构为销售渠道，面向乙方或乙方客户销售理财产品的业务。

乙方与甲方开展理财产品销售业务前，应向当地监管机构报告，获得监管机构认可后方能开展本项业务。

财产品包括：

（一）甲方根据乙方的委托，专门为乙方自身或客户设计投资方案，并进行投资运作的理财产品。

（二）甲方自主设计的，乙方根据客户需求并经甲方同意代销的理财产品。

（三）乙方自主设计或代理其他银行销售，由甲方提供资金清算、归集、收益分配等服务的理财产品。

（四）经甲、乙双方协商同意销售的其它理财产品。

三、适用围

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. （一）理财产品认购、认购期撤销、提前赎回申请、提前赎回申请到账、收益分配、到

期兑付等业务；

篇一：银行理财产品有哪些劣势

银行理财产品有哪些劣势

银行理财产品有哪些劣势?实际上，理财在很大程度上都是一种投资行为，任何理财产品的收益和风险都是呈正相关的关系，世界上没有绝对意义上无风险的理财产品，购买一只理财产品，就意味着愿意承担相应的风险，下面就和网贷ABC的网贷ABC小编一起来了解一下银行理财的产品的优劣势。

优势之一：资金链优势;与保险公司或券商比较，银行的资金链优势非常明显，因为客户总是要把钱放在银行才安心。一般客户都有这样的想法：“我不想告诉别人我有多少钱。”只有银行才更容易了解客户的资金状况，从而扮演“金管家”的角色来为客户打理资产。目前，我国居民储蓄存款节节增长已经突破10万亿，而同期股市步步下行，没有资金推动，券商只能仰天长叹，回天乏术。优势之二：信誉好、安全性高。任何客户在求助理财顾问的时候，最关心的第一个问题就是资金的安全性。据广州卓越市场调查公司的专项调查结果显示，一般民众认为：“由于国家对银行的审批非常严格，成立一家银行是很不容易的事，所以银行的信誉较其他金融机构更高，更有安全感”。比如“银证通”就比“银证转账” 更受欢迎，因为客户一般认为银行不可能破产倒闭，但证券公司却有可能，大连证券破产就是活生生的例子。

优势之三：